중국은행 펀드 고정투자

펀드 고정투자의 특징과 장점 1. 평균비용, 위험분산

일반투자자는 정확한 투자시기를 적시에 파악하기 어렵고, 매수하는 경우가 많다 시장의 고점에서 시장 최저점에 매도합니다. 펀드의 정기정액투자방식은 시장이 어떻게 변동하더라도 매달 정해진 날에 정해진 금액을 펀드에 투자하고, 은행이 자동으로 자금을 차감하여 운용 가능한 펀드 지분수를 자동으로 계산하는 방식입니다. 펀드의 순 가치를 기준으로 구매했습니다. 이런 방식으로 펀드매입을 위한 투자자의 자금은 일정에 맞춰 투자되며, 투자비용은 상대적으로 평균적이다.

예를 들어 개방형 펀드에 2개월마다 100위안을 투자하고, 1년에 6회 투자한다면 총액은 600위안이고, 투자할 때마다 펀드의 청약은 가격은 각각 1위안, 0.95위안, 0.90위안, 0.92위안, 1.05위안, 1.1위안이며, 매번 구매할 수 있는 주식 수는 각각 100주, 105.3주, 111.1주, 108.7주, 95.2주, 90.9주입니다. 주식수는 611.2이고, 평균비용은 600¼611.2=0.982위안이고, 투자수익률은 (1.1×611.2-600)¼600×100%=12.05%입니다. 즉, 투자하는 것이 더 좋습니다. 청약 가격 1위안으로 600위안, 투자 수익률은 10%입니다. (주의: 펀드 투자는 위험합니다. 과거 사례는 참고용일 뿐 펀드 투자 수익률을 암시하거나 보장하지 않습니다.)

2. 장기 투자에 적합합니다.

정기한도는 일괄투자용으로 나누어지므로 주식시장이 횡보하거나 하락할 때 정기한도를 일괄적으로 취하기 때문에 많이 매수할수록 주식시장이 반등한 후의 투자수익률은 더 저렴해집니다. 단일 투자보다 낫습니다. 중국 주식 시장의 경우 장기 추세는 변동성이 크고 상승해야 하므로 정기 할당량은 장기 투자 및 재무 계획에 매우 적합합니다.

모건스탠리투자컨설팅(주)이 대만 투자자를 대상으로 실시한 설문조사 결과 약 30%의 투자자가 정기정액투자펀드를 선택하는 것으로 나타났다. 특히 31~40세 연령층에서는 무려 36%가 이 투자에 참여하고 있다. 투자 도구에 대한 투자자 만족도 조사에 따르면 대만 주식을 사고 파는 투자자의 만족도는 39.5%, 단일 거래로 대만 펀드를 구매한 투자자의 만족도는 55%, 투자하는 투자자의 만족도는 55%로 나타났다. 펀드 투자자의 단일 거래 만족도는 52.5%로 최고 53.2%에 달해 변동성이 낮은 투자 대상을 선호하고 중장기적으로 안정적인 부가가치 투자 대상을 추구하는 것으로 나타났다. .

3. 신흥시장 및 소형주식 펀드에 투자하기에 더 적합

변동성이 큰 신흥시장이나 소형주 해외 펀드의 중장기 정기 고정투자 성과 주식시장 조정의 짧은 시간 주식시장은 길고 느리지만 주식시장의 상승 속도는 더 빠릅니다. 리바운드. 리퍼펀드 정보에 따르면 2005년 6월 말 기준으로 지난 3년간 신흥시장이나 중소기업 주식형 펀드에 지속적으로 투자한 투자자들의 평균 수익률은 23% 이상이다.

4. 자동공제 및 간단한 절차

정기 고정금액 투자펀드의 경우 투자자는 펀드대리점을 방문하여 1회 절차만 거치면 됩니다. 각 기간에 대한 공제 및 가입은 일반적으로 월 단위로 자동 수행되지만, 정규 단위로 반달, 분기 등 다른 시간 제한도 있습니다. 이에 비해 직접 펀드를 구매하는 경우 투자자는 매번 직접 대행사에 가서 절차를 완료해야 한다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 "게으른 사람들의 재무관리 기술"이라고도 불리며, 이는 그 편리한 특성을 충분히 반영합니다.

정기적인 고정금액 투자의 장점

첫째, 정기적인 투자는 돈을 더 많이 벌 수 있습니다. 투자자들은 가끔씩 투자 가치 증대를 위해 정기적인 고정 투자 계획을 통해 목표물을 구매함으로써 자신도 모르게 상당한 양의 부를 축적할 수 있습니다.

둘째, 투자 시점을 고려할 필요가 없다. 투자의 핵심은 '싸게 사서 비싸게 파는 것'이지만, 투자할 때 수익을 낼 수 있는 최적의 매매 포인트를 파악하는 사람은 거의 없습니다. 이런 인간의 주관적 판단 오류를 피하기 위해 투자자는 시장에 투자할 수 있습니다. "고정 투자 계획", 진입 시점에 신경 쓸 필요가 없고, 시장 가격에 신경 쓸 필요가 없으며, 단기 변동으로 인해 장기 투자 결정을 변경할 필요가 없습니다.

셋째, 평균 투자와 위험 분산입니다. 펀드는 분할 투자되며, 투자 비용은 높거나 낮을 수 있으며, 장기 평균이 상대적으로 낮기 때문에 투자 위험이 최대한 분산됩니다.

넷째, 장기적으로 복리효과가 상당하다. '고정투자계획'에서 발생하는 소득은 원금에 발생하는 이자가 더해져 계속해서 소득이 발생하는 복리효과로, 시간이 지날수록 복리효과가 더욱 뚜렷해집니다. . 고정투자의 복리효과는 완전히 발현되기까지 오랜 시간이 걸리기 때문에 단기적인 시장변동으로 인해 무심코 종료되어서는 안 됩니다. 장기적인 전망이 좋은 한, 단기적인 시장 하락은 더 싼 유닛을 더 많이 축적할 수 있는 기회입니다. 일단 시장이 반등하면 장기적으로 축적된 유닛을 한꺼번에 이익을 얻을 수 있습니다. [이 단락 편집] 펀드 고정 투자의 원칙 1. 재무 관리 목표를 설정합니다. 매월 정기적으로 3,000위안 또는 5,000위안을 공제할 수 있습니다. 순자산이 높으면 구매한 주식 수가 적고, 순자산이 낮으면 구매한 주식의 수가 많아집니다. 이 '평균달러 방식'은 퇴직자금이나 자녀교육자금을 모으는 데 가장 적합하다.

2. 능력 내에서 행동하세요.

정기적인 고정금액 투자는 부담 없이 쉽게 이루어져야 하는데, 한 고객은 투자 대상을 다양화하기 위해 월 5만 위안을 공제하기로 결정했지만, 일정 기간이 지나면서 투자를 계속하기 위해 정기 예금을 인출해야 했습니다. 가치가 없었습니다. 먼저 월별 수입과 지출을 분석해 3,000위안, 5,000위안 중 저축할 수 있는 유휴 자금을 계산해 보는 것이 좋습니다.

3. 상승 추세가 있는 시장을 선택하세요. 과매도 상태이지만 펀더멘털이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하기에 가장 적합합니다. 현재 시장이 낮은 수준에 있더라도 향후 장기적인 발전에 대해 낙관하는 한 시작을 고려해 볼 수 있습니다. 투자.

4. 투자기간에 따라 투자대상이 결정됩니다. 정기적인 고정금액 장기투자의 시간복리효과는 장단기 주식시장의 단기적 위험과 펀드의 순가치 변동을 분산시켜 펀드를 선택할 때 장기공제원칙을 준수하는 것입니다. 변동폭이 클수록 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기적 이점은 위험도가 낮은 펀드보다 수익률이 더 좋아야 합니다. 장기적인 재무관리 목표가 5년 이상~10년, 20년이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

5. 인내하라. 정기적으로 고정된 금액으로 부를 축적하기 위해서는 장기 투자가 가장 중요한 원칙입니다. 이 방법은 3년 이상 지속되어야 좋은 결과를 얻을 수 있으며, 장기 투자는 정기적으로 고정된 금액의 복리 효과를 더 잘 발휘할 수 있습니다.

6. 계약을 해지할 수 있는 기회를 포착하세요. 정기적인 고정금액 투자 기간도 시장 상황에 따라 결정됩니다. 예를 들어 2년 동안 투자한 후 시장이 매우 높은 수준으로 상승했으며, 분석 결과 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입할 수 있다면 그때가 가장 좋습니다. 이익을 내기 위해 먼저 계약을 해지하는 것입니다. 퇴직 연령 등 금전적 필요에 직면하게 되면 시장 상황에 주의를 기울여 계약 종료 시기를 결정해야 합니다.

7. 부분 해지를 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 고점에 도달하여 시장 전망에 대해 확신이 없는 경우에는 계약을 완전히 취소할 필요 없이 환매가 가능합니다. 자금을 얻기 위해 주식의 일부. 시장 추세가 바뀌면 다른 상승 추세 시장으로 전환하여 정기적인 고정 투자를 계속할 수 있습니다.

8. 전문가를 신뢰하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작할 때 단기적인 상승과 하락, 주식의 축적에 대해 너무 걱정할 필요가 없습니다. 필요한 경우 전문가의 조언을 구할 수 있습니다. [이 문단 수정] 펀드 고정투자 주의사항 1. 고정투자는 어떤 사람에게 적합한가요

1. 청년 소득자: 펀드 고정투자는 투자와 저축이라는 두 가지 주요 기능을 가지고 있기 때문에 급여 지불 후 생활비로 남은 자금의 일부를 고정 투자에 투자하여 좋은 재무 관리 습관을 절약하고 개발할 수 있습니다!

2. 고정급을 받는 직장인: 대부분의 직장인의 급여 수입을 일용비로 사용한 후 잔고가 적은 경우가 많아 소액의 정기 고정금액 투자가 가장 적합합니다. 그리고 대부분의 직장인들은 투자 수준이 높지 않고 시장 진입 및 퇴출 시점을 정확하게 판단할 수 없기 때문에 고정 투자 자금을 통해 이 도구를 사용하면 꾸준히 자산 가치 상승을 달성할 수 있습니다!

3. 미래의 특정 시점에 특별한(또는 대규모) 재정적 필요가 있을 것입니다. 예를 들어, 3년 후에는 주택 계약금이 필요하고, 자녀를 위한 유학 자금이 필요할 것입니다. 20년 뒤에 유학, 30년 뒤에는 나만의 퇴직연금 등등. 앞으로 자금 수요가 클 것이라는 것을 알았을 때 정기적인 소액투자를 통해 미리 모아두는 것은 스스로에게 일상적인 금전적 부담을 줄 뿐만 아니라 매달 소액의 돈도 쉽게 돌릴 수 있게 해준다. 앞으로 큰 돈으로.

4. 과도한 투자위험을 감수하고 싶지 않은 분 : 정기정액투자는 가중평균투자비용의 장점이 있기 때문에 전체 투자비용을 효과적으로 절감할 수 있어 가격위험을 줄일 수 있습니다. 장기 투자자가 장기적으로 시장에 대해 낙관할 수 있는 최고의 도구입니다.

2. 적절한 시기를 선택하라

소액 투자자들이 주식 시장의 수익 성장에 참여할 수 있는 가장 좋은 방법은 펀드이지만, 모든 펀드가 정기 고정 금액에 적합한 것은 아닙니다. 올바른 투자를 선택하세요. 투자 목표는 탁월한 수익을 창출할 수 있습니다. 우선, 채권형 펀드 등 채권형 상품은 정기적인 고정금액 투자에는 적합하지 않습니다.

둘째, 정기적인 고정금액 투자를 할 때는 상승 추세가 있는 시장을 선택해야 합니다. 과매도 상태이지만 전망이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하는 데 가장 적합합니다. 경제 사이클이 상승하고 있으며 현재 바닥권을 쫓는 시장에 투자하는 것이 수익과 원금 보안을 창출하는 유일한 방법입니다. . 따라서 장기적인 전망이 유망한 한 단기 단기 시장에 정기적으로 고정 금액 투자를 시작하는 것이 가장 가치가 있습니다.

3. 올바른 펀드 선택

변동성이 큰 펀드를 선택할지, 상대적으로 안정적인 펀드를 선택할지는 고정금액 투자 시 반드시 고려해야 할 문제이다. 변동성이 큰 펀드는 순자산이 감소하는 기간에 저가 주식을 더 많이 축적할 가능성이 더 높으며, 시장이 반등할 때 빠르게 수익을 낼 수 있습니다. 그러나 공제가 높은 지점에서 시작되어 상환 시 불행하게도 낮은 지점에 도달하면 진입 위험을 분산하기 위한 정기적인 고정 할당량조차도 수익을 늘릴 수 없습니다.

안정적인 성과를 보이는 펀드는 변동폭이 적고 일반적으로 낮은 지점에서 환매 문제가 발생하지 않습니다. 그러나 상대적 평균 비용은 크게 떨어지지 않으며 이익도 상대적으로 제한됩니다.

사실 정기 고정금액 장기 투자의 시간 복리 효과는 장단기 주식시장의 단기 위험과 펀드의 순가치 변동을 다양화한다는 원칙이다. 장기 공제를 준수할 수 있으므로 변동폭이 큰 펀드를 선택하면 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 따라서 장기적으로 운용할 경우 고위험 펀드의 장기 수익률이 더 높아야 합니다. 재무관리 목표가 5년 이상에서 10년, 20년 이상이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋으며, 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

4. 고정 투자금액을 결정하는 방법

사람마다 다르므로 구체적인 상황에 따라 판단해야 합니다! 정상적인 상황에서는 월급을 지급하고 필요경비를 공제한 후 남은 자금의 40~60%를 펀드고정투자로 사용할 수 있습니다. 결국 펀드고정투자는 장기투자이므로 향후 수입과 지출은 펀드고정투자에 필요합니다. 고려하고 관리하세요!

5. 환매시기를 평가하는 것이 중요하다

상시적으로 펀드에 투자할 때에는 환매시기를 판단하는 것이 중요하다. 만약 시장이 붕괴되고 펀드의 순가치가 급격하게 떨어지면, 인내심을 갖고 한 자릿수를 쌓아온 효과는 크게 줄어들 것입니다.

따라서 정기적인 고정액 투자는 적립된 퇴직금 등 장기 자금의 경우 퇴직 연령 3년 전부터 환매 시점에 주의를 기울이기 시작해야 한다. 그리고 비록 투자 기간의 절반에 불과하더라도 여전히 시장의 성장에 주목하고 조정을 해야 합니다. 예를 들어 원래 5년 동안 투자할 계획이었는데 3년 공제 후 시장이 이미 높은 수준에 도달했고 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입하게 된다면 먼저 이익을 취하는 것이 가장 좋습니다. 자금 수요에 직면하면 공매도 시장의 바닥을 치는 것입니다.

이익을 얻으려면 부분 상환과 적시 전환을 잘 활용할 수 있습니다. 정규 할당량 시작 후, 현금화를 위해 계약을 일시적으로 종료해야 하거나, 시장 수준이 높고, 이후 추세의 장단기 방향을 판단할 수 없는 경우에는 모든 단위를 상환할 필요가 없습니다. 한 번에 일부 단위를 상환하여 자금을 얻을 수 있으며, 추세 추세가 명확해질 때까지 다른 단위를 유지할 수 있습니다. 시장 추세가 바뀌면 상승 추세에 있는 다른 시장으로 전환하여 정기적으로 계속 투자할 수 있습니다.

일정한 간격으로 적절한 펀드에 투자하기 시작하면 단기적인 상승과 하락을 걱정할 필요가 없습니다.

6. 효율적인 투자 전략 수립

정기 고정 금액과 월별 '고정 저축'에는 여전히 일정한 차이가 있습니다. 다양한 유연한 투자 전략을 활용하여 투자 효율성을 높일 수 있습니다. .

1. 장기 목표와 단기 목표가 있는 다양한 기금을 선택하세요

예를 들어 자녀의 유학을 위해 30만 위안의 기금을 조성하려는 경우 안정적인 펀드를 선택하는 것이 더 적합하지만, 투자기간을 연장할 경우, 적은 월 투자금액으로 액티브 펀드와 스테이블 펀드의 투자 비중을 적절하게 배분하여 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

2. 재정능력에 따라 투자금액 조정

근로기간이 길어지고 소득이 증가할수록 개인이나 가족의 월 총 투자금액도 늘어나게 된다. 월별 공제한도를 적시에 늘리는 것도 투자기간을 단축하고 투자 효율성을 높이는 방법이다.

3. 미리 설정된 목표 달성 후 투자 포트폴리오 내용 재검토 필요

정기적인 정액 투자가 최고의 효과를 발휘하기까지는 오랜 시간이 걸리지만, 실제로 투자수익률이 예상 범위 이내라면, 투자기간이 달성됐다고 가정하고, 투자 포트폴리오의 내용을 조정할 필요가 있는지 확인해 보시는 것이 좋을 것 같습니다. 정기적인 고정 금액은 단순한 월별 공제가 아닙니다. 간단하고 유연한 전략을 사용하면 투자를 더욱 효율적으로 만들고 가능한 한 빨리 재무 목표를 달성할 수 있습니다. [이 단락 편집] 펀드 고정 투자와 일반 가입의 차이점 1. 펀드 고정 투자에 필요한 금액은 일반 펀드 가입에 비해 훨씬 낮습니다. 일부 펀드의 최소 투자 한도는 100위안이며 월 가입도 가능합니다. 금액이 고정되어 있습니다.

2. 일반 청약은 고가 매수, 저가 매도의 위험이 있는 반면, 고정 투자 자금의 자금은 일정에 따라 투자되며 일반 청약보다 투자 비용이 더 높습니다. [이 문단 편집] 팔골든 정기 고정액 투자 펀드의 정기 고정액 투자 방식은 점점 더 많은 투자자들이 채택하고 있습니다. 비용, 위험 분산, 복리 효과 등의 장점도 모두에게 알려지기 시작했습니다. 하지만, 적절한 펀드상품 선택, 수익기회 파악 등 정기정액형 펀드에 투자할 때 주의가 필요한 측면도 여럿 있습니다. 다음은 정규 할당량의 다양한 원칙을 체계적으로 소개한 것입니다. 이 8가지 기본 원칙을 준수하면 이 방법을 사용하여 "소액의 돈으로 큰 기여를 할 수 있습니다":

1. 재무 관리 목표. 매월 정기적으로 3,000위안 또는 5,000위안을 공제할 수 있습니다. 순자산이 높으면 구매한 주식 수가 적고, 순자산이 낮으면 구매한 주식의 수가 많아집니다. 이 '평균달러 방식'은 퇴직자금이나 자녀교육자금을 모으는 데 가장 적합하다.

2. 능력 내에서 행동하세요. 정기적인 고정금액 투자는 부담 없이 쉽게 이루어져야 하는데, 한 고객은 투자 대상을 다양화하기 위해 월 5만 위안을 공제하기로 결정했지만, 일정 기간이 지나면서 투자를 계속하기 위해 정기 예금을 인출해야 했습니다. 가치가 없었습니다. 먼저 월별 수입과 지출을 분석해 3,000위안, 5,000위안 중 저축할 수 있는 유휴 자금을 계산해 보는 것이 좋습니다.

3. 상승 추세가 있는 시장을 선택하세요. 과매도 상태이지만 펀더멘털이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하기에 가장 적합합니다. 현재 시장이 낮은 수준에 있더라도 향후 장기적인 발전에 대해 낙관하는 한 시작을 고려해 볼 수 있습니다. 투자.

4. 투자기간에 따라 투자대상이 결정됩니다.

정기적인 고정금액 장기투자의 시간복리효과는 장단기 주식시장의 단기적 위험과 펀드의 순가치 변동을 분산시켜 펀드를 선택할 때 장기공제원칙을 준수하는 것입니다. 변동폭이 클수록 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기적 이점은 위험도가 낮은 펀드보다 수익률이 더 좋아야 합니다. 장기적인 재무관리 목표가 5년 이상~10년, 20년이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

5. 인내하라. 정기적으로 고정된 금액으로 부를 축적하기 위해서는 장기 투자가 가장 중요한 원칙입니다. 이 방법은 3년 이상 지속되어야 좋은 결과를 얻을 수 있으며, 장기 투자는 정기적으로 고정된 금액의 복리 효과를 더 잘 발휘할 수 있습니다.

6. 계약을 해지할 수 있는 기회를 포착하세요. 정기적인 고정금액 투자 기간도 시장 상황에 따라 다릅니다. 예를 들어 2년 동안 투자한 후 시장이 매우 높은 수준으로 상승했으며, 분석 결과 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입할 수 있다면 그때가 가장 좋습니다. 이익을 내기 위해 먼저 계약을 해지하는 것입니다. 퇴직 연령 등 금전적 필요에 직면하게 되면 시장 상황에 주의를 기울여 계약 종료 시기를 결정해야 합니다.

7. 부분 해지를 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 고점에 도달하여 시장 전망에 대해 확신이 없는 경우에는 계약을 완전히 취소할 필요 없이 환매가 가능합니다. 자금을 얻기 위해 주식의 일부. 시장 추세가 바뀌면 다른 상승 추세 시장으로 전환하여 정기적인 고정 투자를 계속할 수 있습니다.

8. 전문가를 신뢰하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작할 때 단기적인 상승과 하락, 주식의 축적에 대해 너무 걱정할 필요가 없습니다. 필요한 경우 전문가의 조언을 구할 수 있습니다. [이 문단 편집] 펀드 선택 방법·펀드의 누적 순가치 증가율을 확인할 수 있습니다

·펀드 배당률을 확인할 수 있습니다

·펀드를 비교할 수 있습니다 시장 동향에 따른 수익

·동종 펀드와의 펀드 수익 비교 가능

현재 정기 고정액 펀드 투자는 대다수의 투자자들에게 점차 받아들여지고 있습니다. 약정된 공제일에 은행 등 지정판매기관을 통해 투자한 금액을 투자자가 자동으로 공제받아 펀드청약을 할 수 있어 서민들에게 좋은 장기투자이자 재무관리 방법입니다.

최근 펀드산업이 활발히 발전하면서 시장에는 투자자들이 선택할 수 있는 펀드가 점점 더 많아지고 있다. 수많은 펀드 중에서 자신의 투자에 적합한 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까? 일반적으로 다음과 같은 측면에서 조사할 수 있다.

첫째, 펀드의 누적순가치 증가율을 살펴볼 수 있다. 펀드의 누적 순 가치 증가율 = (주식의 누적 순 가치 - 단위의 액면가) ¼ 단위의 액면가. 예를 들어, 펀드 주식의 현재 누적 순 가치가 1.18위안이고 단위 액면가가 1.00위안인 경우 해당 펀드의 누적 순 가치 증가율은 18%입니다.

두 번째로 펀드 배당률을 살펴볼 수 있습니다. 펀드배당비율 = 펀드배당누계액 ¼ 펀드액면가. Rongtong Fund Management Co., Ltd.의 Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100 Index Fund를 예로 들어 보겠습니다. 2003년 9월 설립 이후 총 7회에 걸쳐 배당금을 분배했으며 배당률은 16%입니다. 왜냐하면 펀드 배당의 전제 조건 중 하나는 일정 금액의 수익이 있어야 한다는 것이고, 배당을 달성할 수 있거나 배당금을 계속 지급할 수 있다는 것은 펀드의 이상적인 운영 조건을 어느 정도 반영할 수 있기 때문입니다.

셋째, 펀드 수익률을 시장 동향과 비교할 수 있다. 대부분의 기간 동안 펀드의 성과가 시장지수보다 좋다면 정기적인 고정금액 투자를 위해 이런 펀드를 선택한다면 이 펀드를 운용하는 것이 더 효과적이라고 할 수 있습니다. 위험과 수익은 이상적인 일치 상태에 도달합니다.

넷째, 펀드 수익률은 동종의 다른 펀드와 비교할 수 있다. 일반적으로 서로 다른 위험과 범주를 가진 펀드는 다르게 취급되어야 하며, 서로 다른 범주의 펀드 성과를 직접 비교하는 것은 별 의미가 없습니다.

마지막으로 투자자들은 펀드매니저의 운용 능력을 더 잘 측정하기 위해 일부 전문 회사의 판단에 의존할 수도 있습니다. [이 문단 수정] 펀드에 고정투자하는 방법에는 고정투자계약을 체결하여 고정투자하는 방법과 독립적으로 수동으로 운영하는 방법이 있습니다.

두 방법 모두 장단점이 있습니다.

고정 투자 계약: 계약을 체결하면 판매 대행사가 돈을 공제하므로 걱정이 없고 편리하며 간단합니다. 운영하며 고정 투자의 시작점이 낮습니다(보통 100위안, 200위안 등). 단점은 유연성이 부족하고 할당량이 고정되어 있고 시간이 고정되어 있다는 점입니다. 현재 소수의 판매 대리점만이 가변 할당량과 고정 기간을 개설하고 있습니다. 계약을 체결하는 방법은 세 가지가 있습니다. 하나는 은행 창구에 가는 것이고, 다른 하나는 온라인 뱅킹을 이용하는 것이고, 세 번째는 펀드회사 홈페이지에 직접 가서 신청하는 것입니다. 세 번째 방법이 가장 큰 할인을 받을 수 있는 경우가 많습니다. 수수료도 복잡하지 않으며, 지정 온라인 뱅킹을 개설하고 펀드회사 홈페이지에 직접 접속하여 온라인으로 신청하시면 됩니다.

수동 운영: 강력한 유연성, 독립적으로 투자 지분과 시간을 결정하고, 시장 기회를 포착하고, 시장 위험을 통제할 수 있다는 단점은 스스로 걱정해야 한다는 점이며, 정기적으로 운영을 수행해야 한다는 점을 기억하세요. 그리고 운영의 효율성은 투자에 따라 영향을 받습니다. 또한, 오프사이트 청약인 경우에는 1회 구매의 시작점이 더 높으며, 일반적으로 1,000위안입니다. 투자에 대한 지식과 경험이 풍부하고 시간적 여유가 있는 시민에게 적합합니다. [본 문단 편집] 정기고정금액 공제방법 정기고정금액으로 투자하는 경우, 비펀드가 있는 경우에는 매월 확정공제일 및 투자자가 합의한 공제금액에 따라 해당 기관에서 공제합니다. 거래일 다음 펀드 거래일로 연기됩니다.

투자자는 반드시 자본계좌를 월고정공제계좌로 지정하여야 하며, 이 계좌는 자금거래 시 지정 자본계좌가 됨을 유의하시기 바랍니다. 출금일에 투자자 계좌의 자금 잔액이 부족할 경우 해당 월 출금이 실패하므로, 투자자는 월 출금일 이전에 약정한 대로 충분한 자금을 계좌에 입금해야 합니다.

대부분의 게으른 사람들은 주식시장을 볼 여유가 없을 뿐만 아니라, 주식의 펀더멘털을 분석하는 데도 너무 게으르다. 이런 분들이 손쉬운 투자 방법을 찾고 있다면 펀드가 좋은 선택이 될 것입니다. 정기적으로 펀드를 일정 금액씩 구매하는 것이 좋습니다. [이 문단 수정] 정기 고정금액 운용 방법은? 일반적인 단일 구매 외에 펀드 구매 또한 게으른 사람들에게 매우 적합한 또 다른 방법, 즉 정기적 할당량이 있습니다. 이 방법은 해외에서 널리 인기가 있습니다. 투자자는 은행이나 온라인 뱅킹을 통해 매달 일정 금액을 투자하여 자금을 청약할 수 있습니다. 고객이 은행과 계약을 체결하는 한, 매달 정해진 날짜에 은행은 계약에 명시된 계좌에서 약정된 자금을 자동으로 자금 계좌로 인출합니다.

현재 거의 모든 펀드 회사가 이 사업을 시작했습니다. 월 투자 시작 금액은 일반적으로 300위안 정도이며 한도는 매우 낮습니다. 정규 할당량 서비스를 신청하는 방법에는 일반적으로 두 가지가 있습니다. 하나는 은행 창구에 가서 자금 가입 계약을 체결하는 동시에 정기적으로 할당량을 요구하고 특정 날짜에 계좌에서 자금을 이체하는 데 동의하는 것입니다. 매달. 예를 들어 중국초상은행은 매월 8일에 돈을 인출합니다.

또 다른 방법은 온라인 뱅킹을 통해 Bank-Security Connect를 이용하는 것입니다. 활성화 절차는 매우 간단합니다. 펀드를 선택하고 월 가입 금액만 입력하면 됩니다. 온라인 뱅킹의 장점은 월 가입 금액을 자주 변경할 수 있다는 것입니다. 일반적으로 계좌 잔고가 2개월 연속 부족할 경우 정기 할당량이 자동으로 중단됩니다.

다양한 펀드회사의 펀드를 구매하고 싶은 투자자라면 중국공상은행과 중국초상은행의 온라인 뱅킹 서비스를 추천해 볼 만하다. 많은 형식을 단순화할 수 있습니다. 방법도 매우 간단합니다. 투자자는 은행 계좌를 보유하고 온라인 뱅킹 기능을 한 번에 활성화하면 인터넷을 통해 편리하게 자금에 투자하고 정기적인 할당 기능을 설정할 수 있습니다.

정기 할당량을 위한 기술이 있습니다. 매달 일정 금액을 정기적으로 펀드에 투자하는 것은 장기 투자를 단순화할 뿐만 아니라, 더 중요한 것은 이 방법은 투자 실수로 인한 위험을 크게 줄일 수 있으며 대부분의 게으른 사람들에게 적합합니다. 원칙은 실제로 매우 간단합니다. 매달 1,000위안의 펀드를 구매하면 시장이 상승할 때 펀드의 순 가치는 더 높아지고 시장이 상승하면 구매한 펀드 단위의 수는 더 작아집니다. 감소하면 펀드의 순 가치는 더 높아지고, 펀드의 순 가치는 상대적으로 낮으며, 구매한 펀드 단위의 수가 상대적으로 많습니다. 이런 식으로 전체 투자는 실제로 다수의 저가 유닛과 소수의 고가 유닛으로 구성되어 각 유닛의 평균 순 가치가 단일 투자의 유닛 순 가치보다 낮아지게 되어 효과적으로 감소합니다. 손실의 위험.

모든 펀드 상품이 정기 고정 투자에 적합한 것은 아니라는 사실을 투자자들은 명심해야 합니다. 보다 적합한 투자 대상을 선택해야만 위험을 줄이면서 이상적인 수익을 얻을 수 있습니다. 펀드 유형의 관점에서 정기적인 고정액 투자에 가장 적합한 펀드는 주식형 펀드 또는 할당형 펀드입니다. 이익 관점에서 볼 때 주식형 펀드 중 성과 변동폭이 큰 펀드는 정기적 할당제의 장점을 더 잘 반영하는 경우가 많습니다.

정기 고정 금액의 시간 복리 효과는 투자자가 장기적으로 고수할 수 있는 한 장단기 주식 시장의 단기 위험과 펀드 순 가치 변동을 분산시킬 수 있는 경우가 많습니다. 공제 원칙에 따르면 변동성이 큰 펀드를 선택하면 수익이 증가할 수 있으며, 위험이 높은 펀드의 장기 수익률은 위험이 낮은 펀드보다 높아야 합니다. 따라서 3~5년 이상 등 장기적인 재무 목표가 있는 경우에는 변동성이 더 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 보다 안정적인 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 성능.

또한 언제 수익을 낼지 선택하는 기술도 있습니다. 궈롄 펀드는 연구 분석을 거쳐 특별히 '스마일 정기 고정 금액 투자 방식'을 제안했습니다. 그들은 주식 시장이 하락할 때 펀드가 정기적으로 고정 금액을 투자하기 시작하고 주식 시장이 '이익 만족 지점'까지 상승하면 이를 상환한다고 믿습니다. " 그러면 이익이 나올 것입니다. 결과는 지수를 능가할 뿐만 아니라, 주식 시장이 상승할 때 펀드에 투자를 시작했다면 얻을 수 있었던 것보다 더 높을 것입니다. '스마일'이란 매달 구매한 투자포인트와 마지막 셀링포인트를 곡선을 이용해 연결하면 곡선의 모양이 사람의 미소와 유사하다는 것을 알 수 있다는 뜻이다.

예정된 거래에 대한 자동 청약 및 상환

거래 편의성과 서비스 품질 측면에서 Huaan Fund의 전자 거래 플랫폼은 특히 추천할만한 가치가 있습니다. 기자가 알고 있는 한, 이 회사는 현재까지 펀드 회사 중 가장 강력한 전자 직접 판매 플랫폼이기도 합니다. 펀드회사의 직거래 '인지통'을 통해 투자자들은 최저 40%의 수수료 할인은 물론 펀드 간 전환 수수료 할인도 받을 수 있으며, 강력한 예약거래 기능도 누릴 수 있다.

화안의 직거래 은행-은행 연결은 기본적으로 은행-보안 연결과 동일하므로 투자자는 민성은행이나 산업은행 계좌를 개설하고 은행을 활성화해야 합니다. -Security Connect 기능을 동시에 제공합니다.

그런 다음 Huaan Fund 공식 웹사이트를 통해 전자 거래를 클릭하고 안내에 따라 보안 검사를 설치하세요. Huaan Fund 소식통에 따르면 이 플랫폼의 가장 특별한 점은 투자자가 펀드 계좌 번호나 계좌 비밀번호를 입력할 필요가 없어 보안이 매우 높다는 점입니다.

'예약 거래 기능'은 전체 거래 플랫폼의 하이라이트입니다. 투자자는 Huaan의 개방형 펀드(ETF 제외)를 언제든지 또는 단위 순 가치, Shanghai Composite Index, SSE 180 및 Shenzhen Component Index에 청약하거나 환매할 수 있으므로 올바른 판단을 내릴 필요가 없습니다. 하지만 기회를 놓치다. 예를 들어, 앞으로 시장이 상승할 것이라고 판단할 때, 투자자들은 상하이종합지수가 1350에 도달할 때 특정 펀드를 환매하겠다는 약속을 할 수 있습니다.

보통 예약안내의 유효기간은 1개월입니다. 그리고 특히 주의할 점은 지수가 유보대상으로 사용될 경우 종가를 의미한다는 점이다. 종가가 설정된 1350포인트보다 높으면 시스템이 자동으로 자금을 상환합니다. Huaan China A주 인덱스 펀드의 경우 투자자는 예정된 거래를 통해 낮은 가격에 구매하고 높은 가격에 판매할 수도 있습니다. 예를 들어 상하이종합지수를 1200포인트 미만에서 매수하고 1280포인트 이상 매도하도록 설정하면 시스템이 자동으로 투자자를 대상으로 청약 및 환매를 진행하는데, 이 펀드의 환매율은 0이라는 점을 언급할 만하다.

또한 이 거래 플랫폼의 정규 할당량 기능도 매우 강력합니다. 정기적으로 자금을 구매할 수 있을 뿐만 아니라, 자금을 상환하고 일정 금액으로 자금을 전환할 수도 있습니다. 정기적으로. 간단한 예로 매달 5일에 월급을 받는다면 매월 20일이 주택담보대출 상환일이라면 수입을 모두 머니마켓 펀드에 넣도록 설정할 수 있습니다. 당일 머니마켓 펀드의 일부를 정기적으로 고정금액으로 환매하여 14일의 시차에 따른 머니마켓 펀드 이자를 받을 수 있습니다. 물론 투자자는 월 고정금액을 설정해 머니마켓 펀드의 일부를 주식펀드로 전환해 장기투자할 수도 있다.

온라인 운영 외에도 Huaan 전자 직접 판매 고객은 전화 또는 온라인을 통해 연중무휴 24시간 Huaan 개방형 펀드에 가입 및 상환할 수 있으며 언제 어디서나 거래할 수 있습니다.