돈 손실을 피하기 위해 2021년에 자금을 구매하는 방법

2021년 펀드 사서 돈 덜 버는 법_2021년 펀드 배치 방법

펀드를 사서 가장 행복한 일은 돈 버는 일이고, 가장 재미없는 일은 돈 잃는 일이다. 누구나 돈을 벌고 싶어하지만 돈을 잃고 싶어하는 사람은 없습니다. 그렇다면 펀드를 구매할 때 어떻게 손실을 줄일 수 있을까요? 이는 모든 투자자가 알고 싶어하는 질문일 수 있습니다. 다음은 돈을 잃지 않기 위해 2021년에 자금을 구매하는 방법_2021년에 자금을 배치하는 방법에 대해 편집자가 수집한 내용입니다. 이것이 모두에게 도움이 되기를 바랍니다.

펀드를 살 때 돈을 덜 잃을 수 있는 방법은?

1. 과소평가된 가격에 구매

시장에 있는 모든 펀드를 시장으로 본다면 , 각각의 기금은 시장에 나와 있는 다양한 요리에 해당합니다.

야채를 살 때 우리 모두는 가격이 저렴할 때 사는 것을 좋아합니다.

펀드를 사는 것도 마찬가지다. 순자산이 상대적으로 저렴할 때 펀드를 사야 한다.

펀드가 상대적으로 저렴할 때만 구매하는 펀드로 돈을 벌 수 있다.

구입하는 펀드가 너무 비싸면, 예를 들어 GEM 펀드를 산다면, GEM 펀드는 얼마 전에 너무 많이 올랐고, 너무 많은 거품이 쌓여서 깊고 높은 곳에 있습니다. 수준입니다. 최근 조정이 가장 심했습니다.

이런 수준 높은 펀드를 사면 당연히 손실이 더 커지게 됩니다.

그러므로 펀드를 살 때 두 가지를 이해해야 합니다.

첫째, 펀드 자체가 90% 올랐다고 해서 90% 오르는 것은 아닙니다. % 구매하시면.

GEM 펀드와 마찬가지로 높은 수준에서 매수하면 수익의 90%를 얻지 못할 뿐만 아니라 돈도 잃게 됩니다.

GEM이 저평가되어 이때 매수해야 GEM이 급등할 때 90%의 수익을 낼 수 있다.

둘째, 주식시장의 비대칭성이 오르락내리락한다.

투자자들의 눈에는 10% 하락하면 다시 10% 상승하면 원금을 회수할 수 있지만, 실제로 10% 하락하면 그렇지 않습니다. 자본금을 회수하려면 20% 증가해야 합니다. 50% 감소하면 자본금을 회수하려면 100% 증가해야 합니다.

예를 들어 1위안에서 0.5위안으로 50% 하락했다.

그런데 0.5위안에서 다시 1위안으로 오르려면 100% 인상이 필요하다.

이것이 주식시장의 비대칭성인데, 이는 펀드를 살 때 펀드 평가액이 높거나 시장이 높은 수준일 때는 사지 말아야 한다는 뜻이기도 하다.

그러나 저평가되었을 때 매수를 시작하고 펀드가 상승할 때까지 기다리는 것이 좋습니다.

2. 고정 투자 또는 일괄 투자

토우 얼준은 고정 투자가 매번 소액으로 투자되기 때문에 위험에 저항할 수 있는 유일한 무기라고 늘 믿어 왔습니다. 손실이 크지 않기 때문에 높은 수준에서 매수하고 지속적인 고정투자를 통해 원가를 낮추더라도 결국 손실을 흑자로 전환할 수 있습니다.

예를 들어, 펀드의 현재 순 가치가 1.906이고 2.003에 매수했다면 해당 펀드는 하락하게 됩니다.

가격이 떨어질수록 투자를 더 많이 하고, 원가도 천천히 1,906위안 이하로 낮추는 전략을 구사해 자본금 회수 가능성이 매우 높다.

또는 처음부터 고정투자를 실시하여 손실을 줄이고 더 많은 돈을 벌겠다는 목표를 달성할 수 있습니다.

고정투자로 인한 수익이 너무 느리다고 느껴진다면 한 번에 투자하는 것보다 일괄적으로 투자하는 것도 방법이다.

투자해야 할 자금을 10개 부분으로 나누어 한 부분에 최하위 포지션을 구축한 뒤, 하락할 때마다 포지션을 추가해 10개 부분을 천천히 다 써버리는 것이 더 적절하다.

요컨대, 덜 잃고 더 많이 벌고 싶다면 더 천천히, 더 꾸준히 투자하는 법을 배워야 진짜 돈을 벌 수 있습니다.

3. 포지션 통제

강세장이 오면 많은 투자자들은 자신의 전체 포지션에 신경 쓰지 않고 그냥 매수합니다. 그들은 매수 후에 뭔가 잘못되었다는 것을 알게 됩니다. 조금도.

기껏해야 3,500포인트도 돌파하지 못하고 하락하기 시작하는 구조적 강세장이다.

지금은 4만위안밖에 없는데 펀드를 다 샀는데, 시장이 하락했을 때 포지션에 추가할 칩도 없었어요. ?

그러므로 포지션을 채우지 마십시오. 시장이 하락할 때 포지션을 늘릴 수 있도록 충분한 현금을 보유해야 합니다.

또는 주식형 펀드와 채권형 펀드의 비율을 합리적으로 배분하라. 주식시장이 좋을 때는 주식형 펀드를 더 사고, 주식시장이 나쁠 때는 채권형 펀드를 더 많이 사라.

주식 투자자 버핏도 투자할 때 막대한 현금과 채권 자금을 보유하고 있다. 급락 후 바닥을 빨리 사서 주식 비중을 높이고 더 많은 돈을 벌기위한 것입니다.

4만 위안만 있으면 현재 최고 수준에 따르면 최대 1만 위안까지 투자하고 나머지는 포지션을 커버하는 데 사용할 수 있다.

총 자본금이 5,000위안밖에 안 된다면 5,000위안을 직접 투자하지 말고 500위안을 투자해 먼저 물색을 시험해 보세요.

요컨대, 포지션 컨트롤은 매우 중요합니다. 특히 변동성이 큰 시장에서는 어느 날 변동하고 하락할지 알 수 없습니다.

자금이 떨어지면 포지션을 추가하는 것은 금기이므로 포지션을 채우지 않는 것이 포지션을 통제해야만 손실을 줄일 수 있다는 것을 기억해야 합니다.

펀드를 살 때 남들보다 손해를 덜 보고 싶다면, 사야 할 때만, 사서는 안 될 때 손에 있는 현금에 대해 낙관적으로 투자하는 방법을 알아야 합니다. 구매하고, 기회를 기다리며, 단 한 번의 히트로 승리하세요.

2021년 자금 배치 방법

평안생명 자산배분부 부국장 Sun Wencun은 다음과 같은 관점에서 2021년 경제와 시장에 대한 자신의 견해를 공유했습니다. 주요자산배분. 그는 거시적 관점에서 볼 때 2021년 세계 경제가 회복될 것이지만 여전히 전염병과 싸우는 과정에 있을 수 있으며 유동성과 느슨한 통화 정책의 상황은 변하지 않을 것이라고 말했습니다. 전반적으로 중국의 경제 회복은 양호한 상태이며 전염병 통제에 있어 큰 우세와 효율성을 보여주었습니다. 따라서 2021년 국내 경제 성과는 세계보다 좋을 것입니다. 동시에 국내 유동성도 균형을 이룰 것입니다.

Sun Wencun은 2021년에 금리가 인상될 것으로 예상하고 있습니다. 주식시장에서는 소비자, 제약, 신에너지 및 기타 부문의 누적 이익이 상대적으로 높기 때문에 2021년 이들 부문의 잠재 시장 수익률은 2020년보다 낮을 것입니다. 2021년에는 성과 회복이 빠른 산업에서는 더 나은 할당 기회가 있을 것입니다. 또한, 홍콩 주식은 2020년 주요 글로벌 시장에 비해 뒤처졌기 때문에 2021년에도 더 나은 성과를 낼 수 있습니다.

회의에 참석한 또 다른 보험캐피탈 기관 관계자는 단기적으로는 은행 등 전통적 포스트 금융 산업 등 상대적으로 밸류에이션이 낮고 경기 회복과 관련된 산업에 단계적인 기회가 있을 수 있다고 말했다. 순환 부문. 그러나 중장기적으로는 성장 지향적인 품종을 찾는 것이 좋습니다. 성장주는 단순히 현재의 핫스팟이 아니며 소비, 의약품, TMT에도 국한되지 않습니다.

자본시장의 신흥 세력으로 은행 자산관리 자회사의 배분 관점도 상대적으로 안정적이다. Huiyin Financial Management Co., Ltd.의 Jin Ge 부사장은 2021년이 복잡한 해가 될 수 있으므로 소비를 주요 구성으로 하고 기술, 증권사 및 금융으로 보완되는 장기 상품에 대해 더 낙관적이라고 말했습니다. .

ABC-CA 투자부 총괄 장펑(Zhang Feng)은 2021년에는 시장이 더욱 확실한 스타일 전환에 직면할 수 있다고 믿습니다. 2019년부터 시장은 거의 2년 연속 성장을 경험했으며, 장기적으로 보면 수익에 대한 수요가 있을 것입니다. 현재 일반적으로 공적자금의 배분방향은 상대적으로 집중되어 있으며, 소비, 의약품, 신에너지 등에 대한 논의도 많이 이루어지고 있다. 그러나 Zhang Feng은 이러한 상황이 2021년에는 어느 정도 바뀔 수 있으며, 밸류에이션이 낮은 일부 산업에 더 많은 관심을 기울여야 한다고 믿습니다.

2020년 이후 공공자금 발행량이 계속해서 최고치를 경신하고 있는데, 눈부시게 쏟아지는 신규 펀드에 직면해 개인투자자들은 어떻게 선택해야 할까요? 이번 포럼에서 전문 펀드매니저들도 몇 가지 조언을 해주었습니다. .

에센스 펀드의 천젠위(Chen Zhenyu) 차장은 2021년에는 시스템 리스크가 없을 가능성이 높다고 말했다. "우리가 집중하는 것은 상대적으로 위험도가 높고 수익률이 높은 주식을 찾아 포트폴리오를 구축할 수 있느냐는 것입니다." 우리는 개별 주식의 미래 방향을 대표하는 업계 리더에 대해 낙관적입니다.

Chen Zhenyu는 소비재 주식의 비즈니스 모델에 내재된 장점이 있기 때문에 여전히 장기적인 관심을 받을 가치가 있다고 믿습니다. 단기에서 중기적으로만 보면 소비재 주식은 고유한 운영 주기로 인해 필연적으로 상승과 하락을 겪게 됩니다.

장닝(Zhang Ning) 소수 투자 연구 이사도 장기적으로 소비 경로에 대해 낙관하고 있습니다. 그는 A주의 산업 구조, 시장 가치 비율, 투자자 지위 구조가 점차 국제 표준과 통합되고 있다고 믿고 있습니다. 미래 - 강한 것. 동시에 그는 은행, 보험, 부동산 및 기타 산업에 대해서도 낙관적입니다. 기관 투자자의 배분 비율과 역사적 분위수 수준이 극도로 낮기 때문에 이러한 투자 방향의 현재 위험과 수익이 상대적으로 높습니다. 절대 수익 추구 장기적으로 안정적인 시장 유입 또한 이러한 품종의 비중을 지속적으로 늘릴 것입니다.

광파 펀드의 펀드매니저 Qiu __는 미래 자본 시장의 가치 평가 차별화가 상대적으로 확실하다고 믿습니다. 이는 시장의 성숙도와 투자자의 장기 수익 추구를 보여주는 것입니다. . 그는 진정으로 업계 발전 추세를 따르고 탁월한 관리 능력을 갖추고 지속적으로 성과를 개선하는 기업은 시장 자금이 어떻게 작동하든 더 나은 투자 기회를 갖게 될 것이라고 말했습니다.

중국자산관리 투자연구부 황원첸 국장은 2021년 경제 펀더멘털에 대해 낙관적이라고 말했다. 경제가 상대적으로 낙관적일 때 국내 자산의 성과는 보장되지만 그렇지 않을 것이다. 특히 큰 위험을 안고 있습니다. 동시에 Huang Wenqian은 상대적 수익의 관점에서 실제로 일부 차선의 품종도 주목할 가치가 있다고 지적했습니다. 품질이 좋은 많은 차선의 트랙과 차선의 자산은 현재 그다지 높게 평가되지 않습니다.

Debon Securities 금융시장관리본부 차장인 Chen Gongwen은 향후 공공 REITs 상품에 대한 투자 기회를 구체적으로 상기시켰습니다. 그는 공모 REIT가 자본시장의 중요한 개혁과 혁신이라고 말했다. 해외 시장 상황으로 볼 때 공모 REIT 상품은 성숙해졌고, 같은 기간 시장 평균 수준에 비해 수익률도 뛰어났다. 동시에 REIT와 전통적인 채권 및 주식 자산 간의 상관관계는 매우 낮으며 이는 대규모 자금의 다각화된 배분에 큰 의미가 있습니다.

펀드 구매 시 쇼핑 방법

간단한 쇼핑 질문으로, 신발을 구매할 때 다음 두 가지 선택에 직면한다고 가정합니다.

선택 A : A 가격이 한 켤레에 99달러인 인기 모델. 단점은 품질이 보통이고 내구성이 좋지 않다는 것입니다. 2021 시즌;

선택 B: 499 천연 가죽 소가죽 신발 한 켤레의 가격은 단돈 1위안입니다. 장점은 멋지고 튼튼하며 브랜드 이름은 단 한마디입니다. 값비싼.

당신은 무엇을 선택하시겠습니까?

사실 대답은 매우 간단합니다. 가난한 우리는 A를 선택할 가능성이 높으며, 부유한 친구들은 B를 선택할 가능성이 높습니다.

그런데 이때 클래식 정품 가죽 신발을 단 250에 할인하는 옵션 C가 등장한다면 아마도 80%의 사람들이 C를 선택할 것이라고 믿습니다.

A와 B의 장점이 있기 때문에 이유가 없습니다. 할인으로 가격은 낮아지고, 소가죽은 내구성이 높아지며, 클래식 모델 역시 활용도가 높아 포인트가 더해진다고 할 수 있습니다. 가성비의 끝판왕입니다!

좀 더 과학적으로 생각해보면 간단한 수치비율을 통해 선정과정을 설명할 수 있습니다.

인조가죽 신발은 1년, 천연 소가죽 신발은 3년 신을 수 있다고 가정할 때, 인조가죽 신발의 품질계수는 10, 천연 소가죽 신발의 품질계수는 30으로 설정한다. .

이로부터 "가격 대비 성능 비율", 즉 "우리가 지불하는 10위안마다 우리가 구입할 수 있는 품질 계수는 얼마입니까?"를 설정할 수 있습니다.

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표를 보면 250위안 할인된 가죽신발이 가격 대비 성능이 가장 높다는 것을 알 수 있다. 즉, 같은 가격을 지불할 때 가장 많은 품질 계수를 '구매'한다는 것이다. 이것이 대부분의 사람들이 C를 선택하는 이유입니다.

그러나 그러한 "가격 대비 성능 비율"이 없다면 소비자로서 우리는 여전히 자신의 선호도에 따라 제품을 선택할 수 있습니다.

예를 들어 브랜드 가치를 중시한다면 499위안짜리 가죽 신발을 살 수도 있고, 최근 생활비가 부족하다면 99위안짜리 신발도 우리의 요구를 충족시킬 수 있습니다.

이 두 가지 구매는 할인된 가죽 신발을 250위안으로 구매하는 것만큼 비용 효율적이지는 않지만 실제로는 더 이상 옵션이 없습니다.

우리의 주관적인 욕구가 상품 구매의 대부분을 차지하기 때문에 우리는 '내가 좋아하는 것을 사는' 경향이 더 큽니다.

투자 시 '가성비가 높은' 펀드를 선택하는 방법은?

우리는 보통 물건을 구매할 때 제품의 가성비를 보는 것 외에, 마음에 드는지, 브랜드 가치가 있는지 등

따라서 우리가 구매하는 제품은 반드시 가장 비용 효율적인 제품은 아니지만 우리가 가장 좋아하는 제품입니다.

투자에 있어서는 '가성비 높은' 펀드를 추구하는 것이 매우 중요하다.

이름이 좋다고 해서 펀드를 사는 사람도 없고, 운용사가 잘생겼다고 펀드를 사는 사람도 없습니다.

투자자로서 우리 모두는 현재 매우 현실적입니다. 즉, "우리는 돈을 벌 수 있는 자금, 바람직하게는 장기적인 돈을 벌 수 있는 자금을 구매해야 합니다."

명칭 자산 유형별로 경제성과 투자 범위가 유사한 펀드 중에서, 가장 비용 효율적이라고 생각되는 펀드를 어떻게 선택하느냐가 특히 중요합니다.

이번에는 펀드 투자의 비용 효율성을 측정하는 마법의 지표인 샤프지수에 대해 이야기해야 한다.

영문 공식은 다음과 같습니다.

여기서

는 포트폴리오의 수익률이고,

는 무위험 수익률입니다. 수익률,

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는 포트폴리오의 위험 지표(표준편차)를 나타냅니다.

따라서 샤프비율을 좀 더 쉽게 설명하면 위험을 감수할 때마다 얼마나 많은 이익을 얻을 수 있는지를 뜻한다. 두 펀드를 다시 살펴보겠습니다.

펀드 A의 초과 수익률은 50%인 반면 펀드 B의 수익률은 30%에 불과합니다.

그렇다면 펀드 A가 펀드 B보다 더 나을까요?

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아니요! 귀하가 펀드 A 보유자인 경우 투자 과정은 다음과 같을 수 있습니다:

펀드 A의 변동성이 매우 높기 때문에 귀하의 순 가치는 다음과 같습니다. 펀드는 매 순간 당신의 기분을 따라갑니다.

이것은 같은 곳으로 가는 것과 같다. 남들은 비행기를 타고 잠시 있다가 잠이 들지만 거기까지 가기 위해서는 5개의 장애물과 9개, 81개의 어려움을 거쳐야 한다. 올라갈 때는 괜찮지만 내려갈 때는 얼마나 힘든지 말할 것도 없습니다!

그리고 펀드 B 보유자라면 정신적 여정이 훨씬 더 편안해질 것입니다. 대략 이렇습니다:

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보세요, 아주 매끄러워요?

매우 안정적인가요?

그 이유는 펀드 B의 수익률이 마찬가지로 펀드 A의 변동성은 15%에 불과합니다. 이는 펀드 A의 4분의 1에 불과합니다!

데이터를 사용하여 설명하면 매우 간단합니다. 샤프비율.

펀드 B의 샤프 비율은 2입니다. 즉, 펀드 A의 샤프 비율은 0.83에 불과하며 모든 위험에 대해 2의 수익을 얻을 수 있습니다. 0.83의 수익률만 얻을 수 있다!이건 큰일이다!

샤프지수는 만능인가?

수익률이 펀드를 사서 돈을 벌 수 있느냐의 문제를 해결한다면 그렇다면 샤프지수가 문제를 해결해준다면 장기적으로 안정적이고 비교적 편안한 방식으로 돈을 벌 수 있느냐는 문제다.

결국 약간의 수익을 얻기 위해 지불하는 위험이 너무 높으면 약세장에서 '전복'될 위험이 있을 뿐만 아니라 전체 보유 과정도 혼란스러워질 것입니다. 무섭고 투자 경험이 극도로 열악할 것입니다.

이거 보고 궁금해하는 친구들도 있을텐데, 펀드 살 때 샤프지수만 보면 되는 걸까요? 수익률은 굳이 볼 필요가 없나요?

사실, 샤프비율은 만병통치약은 아닙니다. Dongcai Choice에서 샤프비율을 기준으로 정렬해 보면 샤프비율이 가장 높은 통화펀드가 나옵니다. 왜냐하면 되돌림이 거의 없기 때문입니다.

그렇다면 샤프지수는 어떻게 활용해야 할까요?

여기서 편집자는 제품의 과거 실적에서 시작하여 과거 실적이 우수한 몇 가지 제품을 찾는 것이 좋겠다고 제안합니다. 불확실한 경우 샤프 비율을 활용하여 투자 결정을 돕고 샤프 비율이 상대적으로 높은 상품을 선택할 수 있습니다.