펀드 재무 관리—펀드 유형

1. 펀드 투자 대상에 따른 분류

(1) 통화 펀드: 펀드 자산은 통화 시장에만 투자됩니다.

(2) 채권 펀드: 펀드 자산의 80% 이상이 채권에 투자됩니다.

(3) 혼합형 펀드: 주식, 채권, 머니마켓에 투자하며, 채권투자 대비 주식투자 비율은 채권 및 주식펀드 규정을 준수하지 않습니다.

(4) 주식형 펀드: 펀드 자산의 80% 이상이 주식에 투자됩니다.

2. 다양한 투자 목적에 기초

(1) 성장 펀드: 기본 목표로 자본 이익을 추구하고 주로 성장 잠재력이 좋은 주식을 중심으로 경상 이익에 덜 관심을 두는 펀드 투자대상입니다.

(2) 밸류펀드 : 안정적인 경상수익 추구를 기본 목표로 하는 펀드로, 주로 대형 우량주, 회사채, 국채 등 안정적인 수익을 내는 증권에 투자합니다.

(3) 균형 펀드: 자본 가치 상승과 경상 소득에 초점을 맞춘 펀드 유형입니다.

일반적으로 성장형 펀드는 위험도가 높고 수익도 높으며, 인컴형 펀드는 위험도가 낮고 수익율도 낮습니다.

3. 펀드 투자 전략에 따른 분류

(1) 액티브 펀드: 시장을 능가하는 성과 달성을 목표로 하며 펀드매니저가 증권 시장을 모니터링해야 하는 펀드입니다. 주식과 채권을 깊이 파고 적극적으로 선택하여 투자 포트폴리오를 결정하세요.

(2) 패시브 펀드: 일반적으로 특정 지수를 목표로 하고, 해당 지수의 구성종목을 매입하여 투자 포트폴리오를 구축하고, 지수를 추적하여 지수를 추종하려고 노력하는 인덱스 펀드를 말합니다. 또한 ETF는 거래소에서 거래되는 인덱스 펀드입니다.

4. 조직 형태에 따라

(1) 기업 펀드: 투자 펀드 회사를 설립하기 위해 펀드 주식을 발행하여 펀드를 조성합니다.

(2) 계약 기금: 펀드 매니저, 펀드 보관인 및 투자자가 펀드 계약을 통해 설정합니다.

현재 우리나라 증권투자펀드는 모두 계약자금이다.

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