펀드 요율은 어떻게 계산하나요?

펀드요율은 펀드청약률을 말하며, 펀드청약률은 투자자가 펀드 지분을 구매하기 위해 지불해야 하는 비용 비율을 의미하며, 펀드 규모에 따라 달라질 수 있습니다. 구독 금액은 다양합니다. 펀드 금리는 어떻게 계산하나요?

펀드에 포함되는 수수료에는 청약수수료 외에 청약수수료, 환매수수료, 관리수수료, 보관수수료, 판매용역수수료 등이 포함됩니다. 청약수수료는 펀드 청약시 납부하는 수수료이며, 환매수수료는 펀드 환매시 납부하는 수수료이며, 위 수수료는 일회성 수수료로 한 번 청구된 후에는 다시 청구되지 않습니다.

관리수수료는 펀드회사가 자금을 관리하기 위해 부과하는 수수료이고, 보관수수료는 펀드회사를 감독하고 판매서비스 수수료를 판매 및 서비스에 대해 수탁은행이 부과하는 수수료입니다. 상기 수수료는 비입니다. 일회성 수수료는 매일 발생하여 월말에 펀드의 총 자산에서 차감됩니다.

1. 구독료 계산

펀드 구독은 일반적으로 '청약 금액' 방식을 채택하며 구독료는 다음과 같이 계산됩니다.

순 구독 금액 = 청약 금액/ (1+청약률)

청약비 = 청약 금액 - 순 청약 금액

예: 청약을 위해 외부 투자에 10,000위안을 투자한 경우 해당 펀드의 청약률은 0.80%이고 청약비는 다음과 같습니다.

순 청약 금액=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(위안)

청약비 =10,000-9,920.63=79.37(위안)

2. 환매수수료 계산

펀드 환매는 일반적으로 "주식 환매" 방식을 채택하며 환매 가격은 순액을 기준으로 계산됩니다. T일의 펀드 지분 가치. 리베이트는 다음과 같이 계산됩니다.

총 환매 금액 = 환매 지분 × T일 펀드 지분의 순 가치

환매 수수료 = 총 환매 금액 × 환매율

예: 환매일 펀드 지분의 순가치를 1,110위안이라고 가정하고 장외에서 펀드 10,000주를 환매한다면 보유 기간은 25일, 해당 환매율이 0.10%인 경우 얻을 수 있는 환매율은 다음과 같습니다. 환급액은 다음과 같습니다.

총 환매 금액=10,000×1.110=11,100(위안)

환매 수수료=11,100 ×0.10%=11.10(위안)

3. 보관 수수료 계산

펀드 보관 수수료는 일반적으로 해당 날짜의 보관 수수료를 기준으로 계산됩니다. 전일 펀드의 순자산가치. 보관 수수료는 다음과 같이 계산됩니다.

H = E

펀드 보관 수수료는 매일 계산되어 매일 누적되며 정기적으로 지급됩니다.