'보험회사의 투자증권 투자 자금 관리에 관한 임시 조치' 발표에 관한 중국 보험감독관리위원회 고시

제1장 일반 규정 제1조 보험 자금 사용 관리를 강화하고 위험을 방지하며 피보험자의 이익을 보호하기 위해 "중화인민공화국 보험법"에 따라 " 및 관련 법령에 따라 이 정책은 특별히 제정된 방법입니다. 제2조 본 방법에서 증권투자기금이란 《증권투자기금 관리에 관한 임시조치》에 따라 조성, 설립, 규제되는 증권투자기금(이하 기금이라 함)을 말한다. 제3조 이 방법에서 말하는 보험회사는 중화인민공화국 국경 내에서 법에 따라 설립된 상업보험회사를 말한다. 제4조 보험회사의 투자 자금은 법률, 법규 및 본 방법, 증권업무 관련 법률, 법규 및 관련 재무회계제도를 준수해야 한다.

펀드에 투자하는 보험회사는 안전과 부가가치의 원칙을 준수하고 신중하게 투자하며 독립적으로 운영하고 자체 위험을 감수해야 합니다. 제5조 중국 보험감독관리위원회(이하 '중국 보험감독관리위원회'라 함)는 본 방법의 조직과 실시를 책임진다. 제2장 자격 조건 제6조 투자 기금 사업에 종사하는 보험회사는 완전한 내부 위험 관리 및 재무 관리 시스템을 갖추어야 하며 전문 자금 활용 관리 부서, 감사 부서 및 투자 결정을 갖추어야 합니다. - 필요한 정보 관리 및 위험 분석 시스템이 마련되어 있어야 합니다. 제7조 투자 펀드 사업의 고위 관리자와 주요 업무 담당자는 다음 조건을 충족해야 합니다:

(1) 올바른 행동, 진실성 및 정직성을 갖추고 우수한 직업 윤리를 갖추어야 합니다.

( 2) 금융 또는 증권 사업과 관련하여 형사 처벌이나 심각한 행정 처벌을 받은 적이 없습니다.

(3) 고위 관리자는 필요한 금융, 증권, 법률 및 기타 관련 지식을 갖추고 증권 투자 운영에 대해 잘 알고 있어야 합니다. 학사학위 이상, 증권업 경력 3년 이상 또는 금융업 경력 5년 이상을 보유하고 있습니다.

선임관리자는 투자펀드 업무를 담당하는 투자운용부서 담당자 이상을 말한다.

(4) 주요업무 담당자는 관련 업무규칙 및 업무운영절차를 숙지하고 학사학위 이상의 학력을 보유하고 증권업 2년 이상 실무경력 또는 관련 경력 3년 이상이어야 한다. 금융업무 경험 및 증권사 자격증을 보유하고 있습니다.

주요업무직원이란 투자펀드업무에 종사하는 감독직원 및 주요운영직원을 말한다.

(5) 중국 보험감독관리위원회에서 요구하는 기타 조건. 제3장 신청 및 승인 절차 제8조 각 보험회사는 본 방법에 따라 중국보험감독관리위원회에 투자기금사업 개시 자격을 신청해야 한다. 제9조 보험회사가 공개 투자 기금 사업을 신청하는 경우 중국 보험감독관리위원회에 다음 서류를 제출해야 합니다:

(1) 신청 보고서

(2) 재정 최근 3년간의 현황 및 자금 활용 현황 보고서

(3) 자금 활용 부서의 설치 및 기능

(4) 고위 관리자 및 주요 업무 목록 투자 펀드 사업 담당자 및 이력서

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(5) 내부 조직 구조, 기능, 업무 책임, 업무 프로세스, 보험회사의 자금사용 관리를 위한 인가 및 신용제도, 주요 위험관리조치, 정보비밀유지제도 등을 관리합니다.

(6) 중국 보험감독관리위원회가 요구하는 기타 자료. 제10조 보험회사가 중국 보험감독관리위원회에 제출하는 자료는 내용이 사실이고 정확하며 완전해야 하며 허위 진술이나 중대한 누락이 없어야 합니다. 제4장 위험 통제 및 감독 관리 제11조 보험회사의 투자 자금 비율은 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

(1) 총 자산에서 보험 회사의 투자 자금 비율은 다음 비율을 초과할 수 없습니다. 중국 보험감독관리위원회의 승인을 받은

(2) 보험회사가 단일 펀드에 투자하는 금액은 원가를 기준으로 계산하여 해당 펀드에 투자할 수 있는 자금의 20%를 초과할 수 없습니다. /p>

(3) 보험회사의 단일 펀드 투자 증권투자기금의 지분은 해당 펀드 지분의 10%를 초과할 수 없습니다. 제12조 보험회사의 투자 자금 비율은 중국보험감독관리위원회가 보험회사의 자산부채비율, 자산구조와 품질, 자본이용수익률, 내부통제제도 실시 등 관련 요인을 토대로 결정합니다. , 전년도말 총자산을 기준으로 합니다. 제13조 보험회사의 투자기금업무는 본점에서 통일적으로 실시하며, 보험회사 지점은 자금을 매매할 수 없습니다. 제14조 보험회사의 투자기금업무는 자금거래, 자금배분, 회계 및 내부감사직위의 상호독립성을 보장해야 한다. 제15조 보험회사가 증권거래계좌를 사용할 때에는 증권법과 중국증권감독관리위원회의 관련 규정을 준수해야 합니다. 모든 증권거래계좌와 자본계좌는 중국보험감독관리위원회에 신고해야 합니다. 제16조 보험회사가 투자기금업무에 종사하는 경우 관련 규정에 따라 증권거래소에 특별좌석을 신청할 수 있으며 증권위탁대리자격을 갖춘 증권업무기관 소재지에서 위탁거래를 진행할 수도 있다. 제17조 위탁받은 증권영업기구는 등록자본금이 10억 위안(포함) 이상이고 증권중개업무에 있어서 신용이 있고 관리가 표준화된 증권영업기구이어야 한다. 등록 자본금이 10억 위안 미만인 증권 운영 기관을 선택하는 보험 회사는 중국 보험 감독 관리 위원회의 승인을 받아야 합니다. 제18조 보험회사의 투자기금사업 증서 원본과 관련 업무문건, 정보, 장부, 명세서 및 기타 필요한 자료를 최소 15년 동안 적절하게 보관해야 합니다.

제19조 보험회사는 정기적으로 투자 자금의 자산 내역을 중국 보험감독관리위원회에 보고해야 합니다. 월별 명세서는 다음 달 15일까지, 연간 명세서는 다음 연도 1월 말까지 제출해야 합니다. 중국 보험감독관리위원회는 필요하다고 판단하는 경우 언제든지 개별 회사에 투자 자금과 관련된 명세서 및 자료를 제공하도록 요구해야 합니다.