금융 계정 관리자 직무 설명

요즘에는 직무가 점점 더 중요한 역할을 하고 있습니다. 직무는 다양한 직무 유형으로 분류할 수 있는 구체적인 직무 설명입니다. 직무 초안 작성에 관한 단서가 없습니까? 다음은 제가 꼼꼼히 정리한 금융계좌관리 직무 설명입니다. 금융회계관리자 직무 업무 1

개요 : 금융사업부서의 역할은 사업부서의 운영과 관리를 직접적으로 지휘하고 조직하며 관리하는 역할로서 핵심경쟁력 실행의 핵심이다. 프로젝트. 영업부장은 주로 영업부의 운영관리, 마케팅관리, 품질고객관계관리 등을 담당합니다.

제1조. 영업부장은 각 사업의 전반적인 기획을 담당하며 일상적인 운영관리, 자원관리, 시장개발 등을 주선한다.

제2조. 영업부서 핵심경쟁력 프로젝트 수행의 제1책임자 : 영업부서의 경영을 적극적으로 수행하고, 고품질의 고객서비스 프로세스 이행을 모니터링하며, 프로젝트 경험을 확고히 한다. , 영업 부서의 비즈니스 개발과 일치하는 일상을 형성합니다. 관리 시스템.

제3조. 마케팅 관리 역할 완수 및 사업지표 완성 : 회사가 발행한 지표를 완성하고, 사업특성에 따라 마케팅 활동을 구성하며, 집행효과를 감독하고, 적시에 조정하며, 노력한다. 작업 표시기를 완료하거나 초과합니다. 사업구조와 고객구조를 효과적으로 조정하여 균형 잡힌 발전을 이루고 이익을 극대화합니다.

제4조. 인력 관리: 영업부서의 직위 설정에 따라 인력을 합리적으로 배치하고, 각 직위별 인력의 팀 구성을 잘 수행하며, 교육을 담당하며, 각 직위에 대한 평가 및 인센티브.

제5조. 서비스 품질 관리: 사업부에서 우량 고객의 개발 및 관계 유지를 전반적으로 마스터하고, 고객, 특히 우량 고객의 요구 사항을 정기적으로 조사 및 분석하여 서비스 품질을 보장합니다. 고품질 고객과의 관계를 유지하고 고객 만족도를 향상시킵니다. 영업부서를 중심으로 고객 마케팅 프로모션 활동을 정기적으로 조직하고 수행하는 일을 담당합니다.

제6조. 영업부서의 사업계획 및 발전계획을 수립하고 정리한다. 발전계획을 토대로 영업부서의 단기, 단기, 장기 사업계획 및 마케팅 전략을 수립하고, 영업부서의 사업계획 완료를 정기적으로 집계하고 적시에 사업계획을 개선, 조정하여 사업계획을 완료합니다. 또한, 사업부의 업무환경과 결합하여 사업부의 장점과 특성을 부각시킬 수 있는 발전계획을 수립합니다. 균형 있고 신속한 발전을 달성하기 위해 영업 부서의 비즈니스 구조와 고객 구조를 효과적으로 조정합니다.

제7조. 성과 관리: 매일 업무가 끝나면 영업일의 업무 전개 상황을 파악하고, 영업부서 각 직급 직원에 대한 성과 평가 및 평가 방법을 명확히 하고, 통계를 수집한다. , 다양한 평가지표를 검증, 확인하고, 직원 개개인을 탐색합니다. 회사의 장점을 활용하여 합리적으로 직무를 배치하고 인간화된 경영을 도입하여 직원의 개인 가치를 높이고 회사에 대한 만족도를 높일 수 있도록 돕습니다.

제 8조: 팀 빌딩을 잘 수행하십시오. 정기적으로 마케팅 담당자와 전 직원을 대상으로 정기 회의를 개최하여 영업 부서의 상황을 소개하고 회사 지침의 정신을 전달하며 관련 업무를 전개하고 이해합니다. 운영에서 발생하는 문제 및 마케팅 사례를 분석하고, 경험을 요약하고 홍보하며, 영업 부서의 다양한 직위 간 협력을 조정 및 강화하고, 고객 서비스 프로세스를 최적화하며, 업무 효율성을 향상시킵니다. 영업 부서의 이미지를 적극적으로 유지하고 영업부서의 이미지 작업을 잘 하셨습니다. 회사에서 제공하는 정보, 특히 금융정보, 마케팅 안내 등을 바탕으로 직원들을 편성하여 새로운 정보에 익숙해질 수 있도록 학습 및 훈련을 실시하고 있습니다.

제9조. 마케팅 관리: 계정 관리자를 핵심으로 마케팅 팀을 이끌고, 마케팅 팀의 업무에 대한 관리, 교육, 감독, 업무 할당, 평가 및 동기 부여를 수행합니다. 영업 부서, 팀과 개인에게 업무를 할당하고, 직원을 위한 합리적인 목표를 설정하고 그 구현을 감독 및 안내하며, 평가 도구를 사용하여 목표 고객 특성 및 제품 특성을 기반으로 마케팅 계획을 개발하고 마케팅 활동을 수행합니다. 분석 및 요약을 통해 마케팅의 전문성과 성공률을 향상시킵니다.

제10조. 정기회의 관리 : 영업부서장은 전 직원을 대상으로 매주 정기회의를 개최해야 하며,

팀장을 위한 정기회의는 매일 개최해야 한다.

제 11조: 좋은 계층을 구축하고 모든 수준에서 후임자를 훈련하십시오.

보충 조항:

12조. 본 시스템에 대한 해석 권한은 총책임자에게 있습니다.

제13조. 이 제도는 이사회 의장이 발행한 날부터 시행한다. 금융 계정 관리자 직무 2

1. 회사 제품 홍보를 담당합니다.

2. 고객 정보 피드백 및 관리를 담당합니다.

3. 해당 고객의 개발 및 유지 관리를 담당합니다.

4. 관련 사업에 대한 시장 조사를 담당합니다.

5. 고객 서비스를 담당합니다.

6. 회사가 주최하는 다양한 교육에 적극적으로 참여하고 전반적인 품질 및 사업 개발 능력 향상을 위해 노력하십시오.

7. 회사 업무 비밀을 유지하십시오.

8. 리더가 할당한 기타 작업을 완료합니다.

금융계좌관리자 직무3

개인금융업무 관리를 더욱 강화하기 위해 우리 은행의 금융상품 판매 및 서비스 품질을 지속적으로 개선하고, 금융업자의 규정위반 및 부정판매를 효과적으로 방지한다. 규제 당국에 따르면 최신 규제 요구 사항에 따라 우리 은행의 재무 관리 업무 실무자는 "중국 초상 은행 재무 관리 계정 관리자 업무 프로세스"(중국 초상 은행 Banfa [2007] No. 263)의 요구 사항을 엄격히 준수해야 합니다. ) 고객 응대 및 금융상품 판매를 위해 개인 금융서비스를 취급하는 경우 재무관리계좌관리자의 업무 프로세스 표준화 관련 사항을 다음과 같이 공고합니다.

1. 재무관리 서비스의 기본원칙을 엄격히 준수합니다.

(1) 근무 증명서

중국 초상은행의 개인 재무 관리 업무에 종사하는 직원은 "자격 관리 방법"에 따라 "중국 초상 은행 개인 재무 관리 업무 자격 증명서"를 취득해야 합니다. 초상은행 개인재무관리사업'을 통해 개인고객에게 재무분석, 재무계획, 투자서류 등을 제공할 수 있습니다. 금융상품이나 투자상품을 추천하고 판매합니다.

초상은행의 개인재무관리업 자격증을 취득하지 못한 인원은 고객에게 상품홍보물 배포, 상품정보 전달, 재무관리 업무에 관심 있는 고객에게 개인재무관리 소개만 할 수 있습니다. 비즈니스 실무자는 금융 상품 판매에 직접 참여할 수 없습니다.

(2) 준법판매

개인재무관리업자는 판매과정에서 고객을 오도하거나 고객을 대신하여 금융상품을 구매하지 않도록 특별한 주의를 기울여야 합니다. 재무 관리 제품의 구체적인 내용은 다음과 같습니다:

1. 고객을 대신하여 투자 결정을 내리면 안 됩니다.

2. 고객을 대신하여 다음과 같은 진술을 복사해서는 안 됩니다. 금융상품 판매 과정에서 필요한 모든 정보를 고객이 직접 작성하거나 고객을 대신하여 작성해야 합니다.

3. 고객에게 암시하거나 약속하지 마십시오.

4. 고객의 위탁을 수락하지 않거나 고객을 대신하여 가입 절차를 처리하지 않거나 고객이 은행 카드, 계좌 및 비밀번호 등을 보관해야 합니다.

5. 제품재료에 기재된 정보를 숨기거나 허위진술을 하지 마십시오.

재무관리인력이 위와 같은 행위를 하여 고객 손실 등 심각한 결과를 초래할 경우 본인이 책임을 져야 하며, 해당 은행(부서)의 리더도 책임을 져야 한다.

(3) 고객 기밀 유지

은행 직원은 고객 정보 유지, 고객 비밀 유지, 고객 개인 정보 보호에 대한 중요한 책임이 있습니다. 업무상 필요에 따라 개인 금융 업무 담당자는 고객의 포괄적인 개인 정보를 숙지할 수 있습니다. 지점 소매 업무 감독자, 마케팅 관리, 계정 관리자 보조자 및 기타 직원은 개인 금융 업무 담당자와 협력하는 경우에만 개인 금융 정보를 제공할 수 있습니다. 고객에게 서비스를 제공하십시오. 관련 고객 정보를 숙지하십시오. 이 중 사업관리자 및 마케팅 관리자는 해당 기관의 고객관리 보고서 열람으로 제한되며, 회계관리보조자는 자신이 보조하는 개인 금융업 종사자의 이름으로 위험도가 낮고 기밀이 낮은 고객 정보 열람으로 제한됩니다.

다른 재무 관리자, 다른 고객, 고객의 가족 등 타인에게 고객 정보를 공개하는 것은 엄격히 금지됩니다. 동시에, 고객 문서는 우리 은행의 품질 관리 요구 사항에 따라 신중하게 보관되어야 하며, 고객 정보를 무단으로 복사하거나 은행 밖으로 가져가는 것이 엄격히 금지됩니다. 그래도.

고객정보 유출에 대해 관련자는 법령에 따라 책임을 져야 합니다.

(4) 취약계층 보호

금융상품 판매과정에서는 고령투자자, 미성년자 등 취약계층의 권익을 보호하고, 재무적 위험을 엄격하게 통제합니다.

1. 65세 이상의 고령 투자자는 금융상품 구매 시 다음 규정을 준수해야 합니다.

(1) 고령 투자자는 위험 허용도 평가 결과와 일치하는 상품만 구매할 수 있습니다.

(2) 우리 은행의 상품 위험 등급에 따르면 고객 위험 평가 결과에 관계없이 위험 수준이 R4(포함) 이상인 상품을 노인 투자자에게 판매하는 것은 금지되어 있습니다.

(3) 65세(포함) 이상의 고령 투자자가 위험 수준 R3의 상품을 구매하기로 결정하고 정상 수준에 추가로 해당 수준의 위험 허용 테스트를 통과한 경우 위험 경고 업무 흐름, 지점에도 문의해야 함 소매금융부서장 이상은 개인재무관리 업무 실무자의 영업과정을 참관하고, 고객과 함께 2차 위험경고를 실시하며, 고객의 구매의사를 확인하게 됩니다. 증인 감독자는 "신탁재무관리상품 거래 신청서"에 서명하고 확인해야 합니다.

2. 18세 미만의 미성년 투자자는 금융상품 구매 시 다음 규정을 준수해야 합니다.

(1) 미성년 투자자는 동반하는 경우에만 당사 은행에서 거래할 수 있습니다. 법적 보호자 매장은 현장 위험 허용 평가를 포함한 일련의 제품 구독 절차를 완료합니다. 재무관리 실무자는 호구부 또는 기타 법적 증명서를 확인하여 보호자의 신원을 확인하고 관련 자료의 사본을 보관해야 합니다.

(2) 미성년 투자자는 법적 지침에 따라 위험을 완수해야 합니다. 보호자 경제성 평가. 미성년자 본인과 그의 평가, 고객 파일은 새로운 평가 결과와 함께 기록됩니다. 개인금융업 종사자는 상품 홍보를 목적으로 고객에게 반복 리뷰를 유도하는 행위를 엄격히 금지합니다.

위험 감수성을 테스트하지 않은 고객은 금융 상품이나 투자 상품을 구매할 수 없습니다.

개인재무관리 실무자는 고객이 자신의 투자 목표와 위험 허용도를 이해할 수 있도록 고객이 "개인 투자 위험 허용도 평가 양식"을 작성하도록 객관적이고 전문적으로 안내해야 합니다.

3. 고객정보의 기록 및 보관관리를 완료합니다. 각 인터뷰 후에 재무 관리자는 고객의 재정 상태, 투자 목표, 구매할 제품 유형, 고객이 구매하지 않은 이유, 충족되지 않은 요구 사항 등 인터뷰의 중요한 사항을 고객 데이터베이스에 기록해야 합니다. 고객 및 고객의 가족 상황 등

4. 고객의 투자 포트폴리오를 분석합니다. 개인재무업무 실무자는 고객의 현재 자산현황과 투자구조를 충분히 이해하고, 고객의 위험선호기록을 바탕으로 고객의 투자포트폴리오를 분석하며, 최근 실적을 바탕으로 투자포트폴리오와 특정상품에 대한 개선을 제안할 수 있어야 합니다. 고객의 투자 포트폴리오에 포함된 제품.

5. 개인 재무 관리 실무자는 고객의 개인 위험 허용 범위에 적합한 상품 위험 수준의 금융 상품만 구매하도록 권장할 수 있습니다.

고객이 자신의 위험 허용 수준보다 높은 위험 수준의 상품 구매를 적극적으로 요청할 경우 재무 관리 담당자는 먼저 해당 상품의 투자 위험을 고객에게 반복하고 위험을 명확하게 설명해야 합니다. 제품 수준이 고객의 위험 허용 범위를 초과하므로 고객은 투자 요구 사항을 충족하기 위해 다른 제품을 구매하는 것이 좋습니다. 고객이 여전히 상품 구매를 주장하는 경우, 청약 신청서에 상품 구매에 관한 특별 사항을 기재하고 확인 서명을 해야 하며, 동시에 해당 지점 이상의 소매 부서장이 이를 확인해야 합니다. 고객의 판매 과정을 목격하고 거래 신청서에 서명합니다. 단, 만 65세(포함) 이상 고객, 만 18세 미만 미성년자 고객에게는 적용되지 않습니다.

고객의 자산 현황을 파악한 후, 단기 자금은 장기 투자에 사용할 수 없으며, 연금, 연금, 연금, 교육자금 등은 고위험 투자에는 사용할 수 없습니다. 상품 투자의 경우 자본 보장 상품과 투자 포트폴리오를 권장해야 합니다.

두 번째 단계는 상품 소개

개인재무관리 실무자가 상품을 판매할 때 고객의 투자 포트폴리오 구조, 고객의 투자 요구 등의 요소를 바탕으로 관련 위험 수준을 제공해야 합니다. 위험 허용 등급을 매칭하고, 고객은 스스로 선택합니다.

고객이 구매하려는 금융상품에 대해 재무관리 담당자는 고객에게 상품의 특징, 수익, 상품 조건, 위험 특성 등 모든 상품 요소를 충분히 설명해야 합니다.

재무 관리 직원이 고객에게 제공하는 상품에 대한 서면 정보는 중국 초상은행 본점의 소매금융부 또는 지점의 소매금융부에서 제공해야 합니다.