왜 기금이 절반밖에 상환하지 않는가?

왜 기금이 절반밖에 상환하지 않는가? 많은 친구들이 이런 상황을 겪었다. 펀드의 절반도 안 되는 상환금은 투자자들이 펀드 상환점유율을 펀드 상환액으로 오해한 것일 가능성이 높다.

자금 상환 금액은 자금 상환 금액 = (자금 공유 * 단위 점유율 순)-(상환 총액 * 상환 비율) 으로 계산됩니다

기금의 상환은 알 수 없는 가격의 원칙에 기반을 두고 있다. 계산 공식에 따르면, 펀드 점유율과 상환율은 고정적이고 알려진 데이터이지만, 단위 점유율의 순 가치는 알 수 없다.

예를 들어 투자자들은 65438 년 2 월 2 일15 시 이전에 펀드를 팔았다. 펀드 상환 규칙에 따르면, 단위 점유율은 65438+2 월 2 일의 순액으로 계산해야 하지만, 65438+2 월 2 일의 순금액은 다음 거래일까지는 알 수 없습니다.

그래서 투자자들은 펀드를 팔고, 펀드 몫을 팔고, 펀드 금액이 아니다. 펀드 상환 신청이 제출되면 펀드 회사는 일반적으로 T+ 1 일 상환 점유율을 확인한 후에야 펀드 순액과 상환 금액을 알 수 있습니다.

펀드 점유율과 펀드 순액의 수치는 종종 다르다. 예를 들어, 투자자가 보유한 펀드 점유율은 65,438+0,000 부, 순자금 2, 환매 금액은 2000 원이며 환차비에 관계없이. 이 시점에서 펀드 점유율은 펀드 상환 금액의 절반에 불과합니다.

기금 상환비

펀드 환매 금액의 감소는 통상 환차비로 인한 것이다. 각 펀드 제품에는 명확한 환차비 징수 기준이 있으며, 보통 7 일 이내에 환차비는 1.5% 로 계산됩니다.

일회성 요청서 환매라면 수수료 계산은 비교적 간단합니다. 단계적으로 구독하는 경우 주식을 구독해야 하는 보유 시간이 다르다.