재테크 사례: 집을 팔아서 3 백만 원을 받았는데, 어떻게 자산 실현을 배분할 것인가?

재테크 사례 < P > 왕씨는 올해 55 세로 상하이의 한 공기업 임원으로, 지난 몇 년 동안 왕씨는 자신의 다년간의 지속적인 투자로 부동산에 투자했다. 다행히 몇 년간의 기다림 끝에 상하이의 집값이 꾸물거리며 올라 마침내 연후에 최고치를 맞았다. 왕선생은 과감하게 손을 뻗어 여러 해 동안 사재기한 집을 팔았고, 결국 거래가는 3 만원으로 이번 부동산 투자의 배당금을 거두어, 많은 돈을 벌었다고 할 수 있다. 그러나 집을 사서 얻은 수익금 3 만 원을 받고 왕선생은 조기 퇴직을 원했지만, 어떻게 자산을 배치하고, 다음 번 투자를 하고, 자신의 부의 자유를 보장하는 것은 왕씨가 다음 단계로 고려해야 할 문제가 되었다. 이를 위해, 그는 국내 유명 부관리기관인 조끼백 금융을 정보했다.

재테크 목표

부의 자유를 실현하다. 여생의 생활을 보장하다. < P > 재무분석 < P > 왕선생은 올해 55 세이며 슬하에 한 쌍의 자녀가 모두 학업을 마치고 취직하여 더 이상 부양부담이 없다. 가정 형편이 넉넉하고, 몸이 건강하며, 어떠한 외채도 갚아야 할 것이 없다. < P > 재테크 건의 < P > 이에 대해 국내 유명 부관리기관인 조끼 가방 금융재무재무인 Allium 은 왕선생의 실제 상황과 결합해 왕선생의 생활보장을 높이기 위해 다음과 같은 몇 가지 건의를 했다. < P > 1. 신형 재테크 제품에 익숙한 < P > 왕씨와의 소통에서 Allium 은 왕선생의 재테크 관념이 비교적 뒤처져 신흥 인터넷 금융, 신탁, 통화기금 등에 대해 잘 알지 못하고 배제적인 심리를 갖고 있음을 발견했다. 왕 선생의 관념에서, 그는 전통 은행의 정기 예금만 믿는다고 더욱 믿는다. 이로 인해 왕선생의 은행 예금 비율은 거의 1% 에 달했다. CPI 가 2 시대로 복귀하는 현재, 이렇게 보수적인 투자는 수익을 얻기가 어려울 뿐만 아니라 자산의 보전까지 실현할 수 없다. < P > 이를 위해 Allium 은 왕선생에게 다양한 유형의 재테크 상품의 우열을 상세히 소개하며, 그의 내면의 걱정과 편견을 해소했다. "우리는 자산 구성을 시작할 때 재테크 상품을' 투자 기간' 과' 위험 수준' 으로 분류할 것이다. "< P > 투자 기간은 유연하며 위험도가 적은 것이 응급준비금에 적합하다. 우리가 잘 알고 있는 각종 통화기금 기반 재테크 상품, 위어바오, 포켓 보물, 재테크 등.

투자 기간은 유연하며 위험도가 높은 것은 벤처 투자에 적합하다. 주식 선물 외환 등. 하지만 너무 많이 구성해서는 안 되고, 신중하게 대해야 한다. < P > 투자 기간이 길고 위험도가 낮은 것은 꾸준한 투자에 적합하다. P2B 재테크 플랫폼, 채권형 펀드, 신탁 등. < P > 조끼백 금융연구센터는 고객에게 종합적인 투자 전략 계획을 제공할 수 있지만 고객에 대한 책임감에 따라 앞으로 진행될 투자 프로젝트에 대해 어느 정도 이해하길 바란다. < P > 둘째, 합리적으로 자산 할당

3 만 원의 자금량이 비교적 크다. 일부 신탁류 제품에 투자할 수 있다. 신탁은 보통 백만 건의 투항으로 매년 6 ~ 8% 의 수익을 얻는 데 큰 문제가 없다. 그러나 신탁의 유동성이 강하지 않아 보통 24 개월의 투자기한이기 때문에 왕선생은 자금을 모두 신탁에 두는 것을 권장하지 않는다. 만일 생활 중에 무슨 불시의 수요가 있으면 매우 난처할 것이다. 장기 투자로만 선택할 수 있는 < P > 중장기 방면에서 왕선생은 나머지 7 ~ 8% 의 자금을 고정수익류 재테크 상품 투자에 사용할 수 있다. 시장에는 조끼백 금융과 같은 P2B 재테크 플랫폼이 적지 않아 투자 문턱이 낮고 수익은 8% ~ 12% 사이로 안정되어 있으며, 투자기한은 왕왕 반년에서 1 년 사이이다. 중장기 투자에 가장 이상적인 선택이다. < P > 왕선생이 중장년생활에 접어든 가운데 Allium 은 지나치게 진취적인 고위험투자를 할 필요가 없다고 판단했다. 3 만 원금, 꾸준한 자산 배치 방식을 통해 매년 7% 이상의 수익을 확고히 고정할 수 있다면 거시경제 대환경이 안정되면 풍족한 생활을 할 수 있을 것이다. < P > 셋, 상업보험 구성 < P > 왕선생은 현재 가장 흔한' 오보험일금' 만 기초보증으로 삼고 있어 약간 얇아보인다. 그래서 Allium 은 왕선생이 상업보험을 구입함으로써 보장 두께를 늘리고 자신의 노년 생활을 더욱 안심시킬 것을 건의했다. < P > 이를 위해 왕선생은 근래를 고려해 홍콩 보험을 구입할 것을 건의합니다. < P > 상대적으로 홍콩 보험의 가격은 대륙보다 더 싸다. 일반적으로 연간 분담금은 대륙의 동종 보험보다 3 ~ 5% 이상 저렴하고 홍콩의 보험 조건은 대륙만큼 가혹하지 않고, 계약한 질병의 종류는 대륙보다 훨씬 더 많으며, 세계 어느 곳에서나 친밀한 배상 서비스를 받을 수 있으며, 해외보험의 첫 번째 선택이며, 왕선생을 추천하면 구매를 고려해 미래의 생활에 약간의 보장을 할 수 있다. 요컨대, 합리적인 자산 배치를 통해 왕선생은 행복하고 건강한 생활을 하고 부의 자유의 꿈을 실현할 수 있게 되었다.