도움을 구하고, AFP 사례 제작을 구하고, 고수의 도움을 구하다.

종합사례 제작은 사실 모든 AFP/CFP 학습자의 필수 과목이며, 심지어 CFP 에서도 가장 어려운 시험이 종합재테크 사례 계획입니다. 물론, 분석, 절차, 계산 등 제작 방법에 대해서는 코스웨어에 자세한 설명이 들어 있으며, 자격을 갖춘 모든 학습자는 코스웨어에 따라 적절한 사례 계획을 세울 수 있어야 합니다. 하지만 지식은 결국 실천에 쓰여야 하고, 교과서 같은 모델은 자신의 총결산이 있어야만 실천에 쓸 수 있다. 이번 재무사 대회도 실천을 존중하는 경기다. 따라서 이번 결승전 단계에서 각 경기구마다 각각 세 가지 다른 상황이 있는 사례 정황은 총 12 개의 다른 사례가 있으며, 모두 세심하게 설계되어 각 참가자의 실제 수준을 시험할 수 있다. 교과서와 같은 패턴에 따라 딱딱한 세트를 옮기는 것만으로는 요구 사항을 충족시킬 수 없다. < P > 재테크 계획 사례 제작에서 교과서 같은 생필품을 어떻게 피할 수 있을까? 사실 매우 간단합니다. 개인 관련 경험으로 볼 때, 재무사는 반드시 4 단계에 따라 메인 라인 문제를 점진적으로 해결해야 합니다. < P > 1 단계, 가족 현황 분석 < P > 은 주로 재무 분석, 가족 시나리오 분석, 심리 분석의 세 가지 측면을 포함합니다. < P > 재무 분석은 가장 간단합니다. 일반적으로 조건에 따라 가정의 대차 대조표, 수지 저축표, 현금 흐름표를 만들어 흩어져 있는 각 데이터를 이 세 개의 표에 요약하면 그 가정의 재무 상황을 쉽게 판단할 수 있습니다. 여기서는 주로 정량 분석입니다. 이후 관련 수치에 따라 중요한 지표를 계산하여 정성분석을 해야 한다. 예를 들어, 부채 비율을 계산하여 부채가 너무 높은지 여부를 결정하고, 자유 저축률을 계산하여 수지 균형을 판단하고, 각종 소득의 구성 비율 분포 또는 각종 자산의 구성 비율 분포를 측정하여 가계 재무의 구조가 합리적인지 여부를 판단한다. 재무 분석 섹션의 경우 일반적으로 AFP 과정을 배우면 비교적 간단하게 완성할 수 있습니다. < P > 가족 시나리오 분석, 상대방의 가정 상황, 특히 비재무적 요인에 따라 충분한 이해를 요구한다. 예를 들어, 현재의 가족 수명 주기와 앞으로 가족 재정에 큰 변화를 가져올 수 있습니다. 예를 들어 내년에 아이를 가질 계획이라면 교육금을 미리 준비해야 할 수도 있고, 중년에 들어서면 연금도 반드시 고려해야 한다. < P > 심리분석은 강한 대체감을 요구하고, 비교적 강한 실제 업무 경험, 특히 고객이 어떤 부류에 속하는지, 그들의 일반적인 심리적 요인의 포지셔닝은 비교적 잘 파악해야 한다. 이는 투자 결정에 있어 일부 고객 투자가 너무 보수적이고, 일부 고객 투자가 너무 급진적이고, 각자의 심리적 요인이 다르다는 것을 알 수 있다. 그렇다면 이것은 당신이 제시한 해결책이 고객을 설득할 수 있는지를 결정한다. 이번 재무사 대회를 포함해 심리분석과 관련된 사례도 여러 건 있는데, 심지어 선생님이 내놓은 질문도 있다. 고객을 어떻게 설득할 것인가 하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 따라서 이러한 측면은 처음부터 중시되어야 한다. < P > 2 단계, 재테크 목표 찾기 및 발견 < P > 는 재테크 사례 제작에서 가장 중요한 부분일 수 있으며, 일반적으로 자료의 행간에서 주택 구입, 퇴직연금, 어린이 교육, 이민 또는 기타 특수한 목적과 같은 고객의 뚜렷한 재테크 목표를 판단할 수 있습니다. 그러나, 알려진 조건 외에, 재테크사는 가계 현황 분석에 따라 가족의 잠재적 필요사항 (예: 연금이나 교육금을 미리 준비해야 하는지 여부, 투자 구조를 조정하여 위험을 줄여야 하는지 여부, 자산이 자산 부채의 균형을 맞추기 위해 재배치해야 하는지 여부, 현금 흐름을 조정해야 하는지 여부 등) 을 판단해야 한다. 이재사의 전문성과 경험은 고객의 잠재적 문제를 예리하게 발견할 수 있는지 여부에 달려 있다고 할 수 있다. 문제를 발견하지 못하면 합리적인 분석 판단과 건의를 할 수 없기 때문이다. 의사의 진찰처럼 이상이 발견되지 않으면 병의 원인을 발견할 수 없어 잘못된 약을 오진시켰다. < P > 3 단계, 재테크 목표 분석 및 솔루션 제시 < P > 이 단계는 사실 비교적 섬세한 단계이며, 각 재테크 목표를 분석하고 정리하고 합리적인 방안을 제시해야 한다. 여기서 특별히 주의해야 할 두 가지가 있습니다:

1, 디지털 컴퓨팅의 운용에 주의하세요. 합리적인 가정 데이터와 실제 수치를 결합하여 각 시나리오의 실행 효과를 시뮬레이션해야 합니다. 예를 들어, 투자 수익률, 인플레이션율 가정 및 기존 수지 저축 또는 자산 부채 상황에 따라 향후 몇 년 후의 재산 상황을 쉽게 계산하고 목표를 달성할 수 있는지 여부를 판단할 수 있습니다.

2, 장기 단기 목표의 서로 다른 해결 선택에 주의를 기울이고, 특히 전용전용 원칙을 강조하여 횡령을 피해야 한다. 예를 들어, 재테크 목표를 단기 계획이나 장기 계획으로 나누고, 전용전용 원칙을 취하고, 현재 존재하는 자산투자나 일상적인 저축 축적 방식을 각각 채택해 선택할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크) < P > 여기서 주목해야 할 것은 같은 재테크 목표에 대해 2 ~ 3 가지의 적절한 솔루션이 있을 가능성이 높다는 점이다. 각각 계산과 총결산을 해야 하며 적절한 분석을 통해 합리적인 추천을 할 수 있다는 점이다. < P > 단계 4, 보험 계획, 투자 계획 및 현금 흐름 회계 < P > 위의 세 단계를 완료한 후에는 일반적으로 가족 상황에 따라 적절한 보험 계획을 세우고 해당 위험 지점을 조사해야 합니다. 예를 들어 주요 수입원의 가족 구성원에 대한 보험의 중점 보장을 받아야 합니다. 각 가족 구성원의 보험 수요 금액, 필요한 보험 종류, 한도, 총 보험료 통제에 신경을 써야 하며, 일반적으로 가계 연봉의 1% 를 초과할 수 없습니다. 일반적으로 보험료 부담 능력이 약하면 사고+정기생명 보험을 취하는 것이 좋습니다. 보험료 부담력이 강하면 사고+중대 질병을 취하고, 또 사고를 잘 내는 직업 (예: 택시 기사 등) 에 대해서는 사고보험에서 특히 교통사고 부분을 강화해야 한다. < P > 투자 계획은 1, 3-6 개월 기준에 따라 가정 응급예금 준비금을 마련해야 하는 완전한 투자 계획 조정이 필요합니다. 2. 각 재테크 목표에 따라 방안을 완성하고, 각 자금의 안배와 상대적으로 취해진 투자 수단 (기금, 채권, 예금, 신탁 등 품종 및 예상 수익 포함) 을 다시 빗어 정리한다. < P > 여기서 주목해야 할 두 가지가 있습니다. 첫째, 기대수익률은 반드시 진실을 추정해야 합니다. 만약 한 가지를 말하면 투자주가 연간 수익의 2% 를 기대할 수 있다면, 누가 어떻게 달성할 수 있는지 보장할 수 있습니까? 두 번째는 투자 도구를 선택할 때 고객이 허용하는 심리적 요인을 많이 고려해야 한다는 것이다. 매우 보수적인 고객은 하루 사이에 주식이나 선물류 투자 품종을 받을 수 없다. < P > 현금 흐름 회계는 각 재테크 방안 (생성된 투자 계획 및 보험 계획 포함) 을 통해 전체 현금 흐름 측정을 수행함으로써 전체 방안의 구현 후 현금 흐름 변화를 제시하는 것이 가장 좋습니다. 현금 흐름이 충분하지 않다면, 반드시 뒤집어서 방안을 수정해야 한다. < P > 유사 경기에 참가한 친구들에게 다음과 같은 세 가지 비결이 있습니다. < P > 1 위, 문제 확인 < P > 경기 때 채택된 사례는 일반적으로 명확한 목적성을 가지고 있어 크고 완전하지 않기 때문에 사례 제작의 중점은 문제 해결에 집중해야 한다. 제목에서 선생님의 요구를 똑똑히 보고 집중해야지, 천편일률적으로 대답하거나 눈을 멀게 해서는 안 된다. 이번 재테크 대회에는 이런 유형의 주제가 있습니다. 예를 들어 고객에게 당신의 방안을 채택하도록 설득하는 방법을 직접 물어보는 것은 앞서 말한 심리적 고려를 포함합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) < P > 2 위, 교과서식 번거로움 방지 3 위, 미리 충분히 준비, 공통 컴퓨팅 템플릿 또는 전문 소프트웨어 포함 < P > 이번 대회, 총 * * * 4 시간, 자체 분석 및 현장 제작 PPT 등 시간이 촉박하며 일일이 계산할 시간이 많지 않습니다 따라서 사전에 충분히 준비해 두십시오. 특히 자주 사용하는 컴퓨팅용 EXCEL 템플릿을 직접 만들거나 전용 재무사 소프트웨어를 사용하면 적은 비용으로 더 많은 작업을 수행할 수 있습니다. PPT 에도 사전 템플릿이 있는데 내용만 바꾸면 더 완벽해요.

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