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블록 체인-분산 금융 (DeFi)
-응? 간단히 말해서, DeFi 는 기존 금융을 블록 체인 네트워크로 옮기는 것이지만, 기존 금융에 비해 블록 체인을 통해 중심화를 실현합니다. 즉, 중개인의 역할을 제거하여 중간 링크의 막대한 비용을 줄일 수 있습니다.
-응? DeFi 가 궁극적으로 달성해야 할 것은 자산 인증입니다. 기존의 중앙 집중식 금융 기관을 스마트 계약 기능으로 대체하여 사용자가 저렴한 비용으로 금융 서비스를 이용할 수 있도록 하고, 전체 금융 시스템의 운영 효율성을 높이고, 운영 비용을 절감할 수 있도록 합니다. 동시에, 세계에 개방된 국경없는 금융 시스템을 구축하여 모든 사람이 자유롭게 거래할 수 있도록 개방적이고 투명하며 안전한 중앙 집중식 새로운 시스템을 구축합니다.
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-응? 블록 체인의 급속한 발전에 따라 DeFi 의 애플리케이션 시나리오는 끊임없이 풍부하고 금융 산업은 가장 유망한 산업 중 하나입니다.
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-응? 은행과 마찬가지로 사용자는 저축을 할 수 있으며 자산을 차용한 다른 사용자로부터 이자를 받을 수 있습니다. 그러나 이 경우 자산은 숫자이며, 지능계약은 대출자와 대출자를 연결시켜 대출 조항을 집행하고 이자를 분배한다. 이 모든 것은 상호 신뢰도, 중개인 은행도 없이 발생했다. 또한 블록 체인이 제공하는 투명성으로 인해 중개인을 줄임으로써 대출자는 더 높은 수익을 얻고 위험을 더 잘 이해할 수 있습니다.
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-응? DEX (Decentralized exchange) 는 필요한 경우 스마트 계약을 사용하여 거래 규칙을 이행하고, 거래를 수행하고, 자금을 안전하게 처리하는 암호화 통화 거래입니다. DEX 를 사용하여 거래할 때 중앙 집중식 거래소 운영자도 없고 등록도 없고 인증이나 현금인출비도 없습니다.
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-응? DEX 는 주문 패드를 사용하여 거래할 수 있습니다. 예를 들어 10 A 를 15 B 로 바꾸시려면 적어 두겠습니다. 그리고 또 한 사람이 와서 내가 15 B 를 10 A 로 바꾸라고 했다. 내가 너무 좋아, 딱 맞아. 그래서 나는 사슬에 거래를 만들어 너의 동전 두 개를 교환했다. 이때 환율은 사실 거래 쌍방이 참고할 수 있는 것이다. 이 환율로 쉽게 일치를 찾을 것을 건의한다. 이렇게 중심화거래소에 가는 것은 거래 쌍방의 요구에 부합하고 체인에 올려놓을 뿐, 지능계약이 체인외 환율 정보를 읽는 문제는 없다.
-응? 이런 방법에는 많은 결함이 있다. 이 DEX 가 아무리 인간적이더라도 집중거래소에 비해 효율성이 떨어지는 것이 분명하다. 첫째, 통화 변동은 일치를 찾기 어렵다. 둘째, 작은 통화는 물론 일치를 찾기 어렵고 거래 지연도 적지 않을 것이다. 그러나 중앙 교환에 비해 여전히 유일한 장점이 있습니다. 신뢰할 수 있습니다.
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-응? DEX 는 또한 AMM (자동 마켓 메이커) 을 사용하여 거래할 수 있습니다. 즉, 자신의 수급관계에 따라 환율을 계산하여 손에 든 동전이 다른 사람이 저가로 사들이지 않도록 할 수 있습니다. 가장 쉬운 방법은 항상 A 화폐와 B 화폐의 수량이 일정하다는 것을 보장하는 것이다. 이렇게 하면 공매도 손실도 제한적이다. 시장은 항상 가격을 적당한 수준으로 조정한다. 어차피 환율이 낮으면 사람이 사고, 환율이 높으면 사람이 팔기 때문이다.
-응? 이러한 간단한 접근 방식을 통해 체인 외부에서 환율 정보를 얻을 필요 없이 수급관계에 따라 자동으로 조정될 수 있는 시장을 얻을 수 있습니다. 물론, 이 물건의 약비도 분명하다. 초기 환율이 시장 환율 근처에 없다면 많은 손해를 볼 것이다. 또한 AMM 에는 "부당한 손실" 이 있습니다.
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-응? 안정화폐는 특정 가치를 유지하기 위한 상징으로, 보통 달러 등 법정통화와 연결되어 있다.
-응? 예를 들어, Dell 은 ETH 체인의 디지털 자산을 담보하기 위해 미국 달러와 연결된 안정적인 통화입니다. 그 발행은 스마트 대출 계약을 통해 이루어진다. 모든 사람이 1: 1 달러로 고정된 데이를 일정 수의 ETH (에테르방) 와 교환할 수 있다. 여기서 데이는 초과 담보로 나타난다. 각 DAI 에 대해 MakerDAO 지능형 계약에서 65,438+0.50 달러 이더넷 룸을 담보로 잠갔습니다.
-응? 저당가치 150 달러의 에테르방이 있다면 가치 100 달러만 받을 수 있습니다. 그런 다음 이 스마트 계약에서 일정 기간 내에 100 달러를 반납하고 일부 이자를 지불하면 담보로 잡은 에테르를 돌려받을 수 있다고 약속했다.
-응? 하지만 한 가지 문제가 있습니다. 에테르의 가격이 바뀔 것입니다. 그리고 가상 화폐의 가격 변화는 상당히 격렬하다. 에테르가 폭락하면 어떡하죠? 그러면 에테르의 원래 값인 $ 150 은 순식간에 $ 100 이 되지 않을 수 있습니다. 이때 저당잡힌 자산은 내가 빌려준 자산만큼 많지 않고, 착용한 가격도 더 이상 달러를 고정할 수 없다. 왜냐하면 모두가 그렇게 많은 돈을 쓸 가치가 없다는 것을 알아차렸기 때문이다.
-응? 이 문제를 어떻게 해결합니까? 초과 담보의 역할은 분명하다. 에테르의 가격이 크게 변동하더라도 150 달러에서 100 달러로 떨어지는 데는 시간이 걸릴 것이다. 이것은 자산 청산을 위한 공간을 제공합니다. 우선 담보물이 대출의 150% 보다 낮을 수 없다고 규정하고 있습니다. 즉, 에테르가 오르면 상관없지만, 떨어지면 즉시 창고를 150% 로 보충해야 합니다. 그렇지 않으면 담보물이 청산의 지능계약에 들어가게 됩니다.
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-응? DeFi 설치를 위한 가상 자산은 양도 등에 사용할 수 있습니다.
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-응? 자산 관리 도구 (간판이라고도 함) 는 지갑 스캔 서비스를 전문으로 제공하여 지갑의 상세 정보와 내역을 볼 수 있습니다.
-응? 세 가지 주요 자산 관리 도구는 Debank, Zerion, Zapper 입니다.
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-응? 일반적으로 시장에는 많은 발굴 기회가 있을 것이며, 이것도 모두가 재테크로 돈을 벌 수 있는 기회이다. 이때 자산 관리를 하거나 부 관리를 위한 금융 서비스를 제공하는 로봇이 있다. 그들은 일어서서 내가 특별히 너를 도와 돈을 번다고 말했다. 네가 나에게 돈을 주기만 하면, 나는 시장에 가서 돈을 벌 기회를 찾아 너를 도와 돈을 벌 것이다.
-응? YFI 는 가장 중요한 재무 관리 도구 중 하나입니다.
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-응? 블록 체인 세계의 로봇은 분산되어 있습니다. 즉, 그들이 속한 사람이 누구인지 알 수 없습니다. 이런 상황에서 로봇이 고장나면 누구의 책임을 찾아야 합니까? 어떻게 해야 할까요? 누가 손실에 대해 책임을 질 것인가? 이 경우 보험 로봇이 필요합니다. 이것은 다른 로봇을 위해 특별히 설계된 보험이다.
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-응? 블록체인 세계의 로봇은 중앙화되고 개방적이며 투명하며 자동으로 실행됩니다. 이 로봇들은 어떻게 정비를 업그레이드합니까? 로봇의 탈 중심화를 어떻게 보장할 것인가?
-응? 일반적으로 많은 사람들이 같은 로봇 협상을 둘러싸고 로봇을 업그레이드하고 서비스를 제공하는 방법을 투표한다. 도로봇은 이들이 로봇과 중심화 거버넌스 관계를 형성하는 데 도움을 주는 로봇이다.
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-응? 자산가격을 전문적으로 제공하는 로봇. 예를 들어, 방금 언급한 작은 C 로봇은 비트코인을 받았는데, 비트코인이 얼마나 가치가 있는지 알아야 합니다. 그렇지 않으면 샤오밍에게 얼마를 줘야 할지 계산할 수 없다. 이때 로봇이 작은 C 로 달려가서 가격을 입력하고 작은 C 비트코인에게 현재 1 000 달러의 가치가 있다고 알려준다.
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-응? Etherfang 은 디지털 가치를 유지하는 블록 체인 네트워크입니다. 거의 모든 DeFi 어플리케이션 (지능형 계약 또는 Dapp 라고 함) 은 이더넷 블록 체인에 구축되어 있으며, 네트워크를 구성하는 참가자는 중앙 권위 기관의 제어 이더넷 (ETH) 배포를 분산 방식으로 대체합니다.
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DeFipulse 가 발표한 DeFi 순위는 전 세계 defi 지능형 계약의 실시간 가치를 추적하고 잠급니다.
-응? MakerDAO 는 의심할 여지 없이 DeFi 분야의 리더이며, MakerDAO 는 DeFi 에 비터 대륙이 광산권에 있는 것과 같다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언)
-응? MakerDAO 는 20 14 에 설립되었으며, 에테르의 자동화 모기지 플랫폼이자 안정적인 통화 Dai 의 공급자입니다. MakerDAO 는 에테르방을 기반으로 한 센터화 파생 금융 시스템이다. 이중 통화 모드를 사용합니다. 하나는 안정적인 통화 착용, 다른 하나는 주식 토큰 및 관리 토큰입니다. 20/kloc 착용-0/7 2 월 홈넷. 이중 통화 메커니즘을 통해, 마르크도는 전체 분산 담보대출 체계를 가동시켰다.
-응? 데이와 달러는 1: 1 에 고정되어 있습니다. 다른 안정적인 통화와 마찬가지로, 착용에도 가격 변동이 있다. 다른 안정적인 통화와 달리, Dai 는 초과 담보를 통해 디지털 통화를 암호화하여 가치를 얻습니다. USDT, TrueUSD, GUSD 등 집중안정화폐는 발행 1 달러당 토큰 뒤에 1 달러의 프랑스 화폐가 비축되어 있고 1 달러를 초과하는 디지털 자산은/입니다.
-응? USDT 및 TrueUSD 와 달리, 착용의 작동 메커니즘은 개방적이고 투명하며, 이것도 착용의 장점 중 하나이다. 다이 자체는 투명할 뿐만 아니라, 담보물 에테르의 가치 변동과 수량도 똑같이 투명하여 대중이 볼 수 있다.
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-응? 복합협정은 중개인이 없는 대출 플랫폼을 만들고, 대출자는 수익을 얻고, 대출자는 이자를 지불한다. (1 급 창고주: 보통 우리는 대출풀에 토큰을 보관하는 쪽을 대출자라고 부르고, 대출풀에서 토큰을 빌리는 쪽을 대출인이라고 부른다. (윌리엄 셰익스피어, 대출자, 대출자, 대출자, 대출자, 대출자, 대출자, 대출자) ) 을 참조하십시오
-응? Compound 의 새로운 ERC-20 토큰은 cToken 이라고 불리며 사용자가 쉽게 빌릴 수 있도록 합니다. 예를 들어, DAI 보유자는 cDAI 와 DAI 의 교환을 지원하여 cDAI 사용자에게 토큰을 빌려줄 수 있습니다. 모든 지갑이 환전을 지원하는 것은 아니지만, Eidoo 지갑에서 사용자는 cDAI 를 DAI 로 쉽게 변환하여 DAI 를 대출하여 이자를 바꿀 수 있다. 현재 이 화합물은 cDAI, cETH, cUSDC, cBAT, cWBTC, cSAI, cREP, cZRX 등 총 잠금 자산이 약 2 억 달러에 해당하는 8 가지 cToken 을 항상 지원합니다.
-응? 대출자는 언제든지 복리로부터 토큰을 인출하여 이자를 자동으로 계산할 수 있다. Eidoo 와 같은 관리되지 않는 지갑을 통해 돈을 인출하는 경우 브로커가 필요하지 않습니다 (Etherofang 의 중앙 집중식 계약이 가능하기 때문).
-응? 대출자는 토큰을 담보로 잠그고 기초자산의 강약에 따라 50 ~ 75% 의 신용대출을 받아야 한다.
-응? 복합협정은 10% 이자를 준비금으로, 나머지 90% 이자는 대출자가 소유한다. 요금도 없고, 합의토큰도 없습니다. 에테르방 기반 신용시장은 진정한 센터화된 유량풀을 형성하여 중개인 없이 독립적이고 빠른 방식으로 대출을 받고 있다.
-응? Synthetix 는 이더넷 기반 합성 자산 할당 프로토콜입니다. Synthetix 는 현재 프랑스 통화, 암호화 통화 및 상품을 포함한 합성 자산의 발행을 지원합니다. 여기서 주요 법정통화는 달러 (sUSD), 유로 (sEUR), 엔화 (sJPY) 이지만 현재 sUSD 를 주요 법정통화로 하고 있습니다. 암호화 화폐는 비트코인 (sBTC) 과 세스입니다. IBTC 와 같은 역암호화 자산도 있습니다. BTC 가격이 하락하면 iBTC 가격이 상승하여 이익을 얻습니다. 현재 주요 상품은 금 (sXAU) 과 은 (sXAG) 입니다.
-응? Synthetix 의 거래는 중심화되어 거래 상대의 존재나 유동성과 미끄럼에 대해 걱정할 필요가 없다. 그 거래소의 거래는 모두 스마트 계약을 통해 이루어지며, 주문서 거래가 아니라 스마트 계약의 거래이다. 이것들은 모두 독특한 거래 경험과 몇 가지 장점을 가지고 있다.
-응? Synthetix 는 다른 자산 발행 계약과 마찬가지로 담보 대출이 필요합니다. 예를 들어, Markerdo 협정은 ETH 를 담보로 Dai 를 생성해야 한다. Synthetix 는 비슷하지만 네이티브 토큰 SNX 로 저당잡혀 있습니다. 사용자는 스마트 계약에서 일정 수의 SNX 를 잠그기만 하면 합성 자산을 발행할 수 있다. 그 중 담보율이 매우 높아서 이미 발행된 자산의 750% 를 차지한다. 750% 의 목표 임계값에 도달한 경우에만 거래비와 새로운 SNX 토큰에 대한 보상을 받을 수 있습니다.
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TVL 은 각 DeFi 프로토콜의 총 잠금 값입니다. 높을수록 좋습니다.
Dex 는 거래량입니다. 높을수록 좋습니다.
활성 주소 수는 에테르의 DeFi 사용자 수를 나타내며, 많을수록 좋다.
수수료가 낮을수록 좋습니다.
인프라로서, 에테르의 시가는 높을 수 있지만, it 와 DeFi 의 시가가 비교하면, 에테르의 시가는 낮을수록 좋으며, 높을수록 시장이 성숙해진다는 것을 나타낸다.
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참조 링크:
/p/2069 1026 1
/p/3664 1297 1
/p/37785633 1
/question/324838085/answer/1526607416
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만약 타당하지 않다면 지적해 주세요, 감사합니다 ~