데일리 대출 사기 사건

최근 심판문서망은 중국 대외경제무역신탁유한공사 (이하' 대외무역신탁') 가' 대출자가 제 시간에 55 만원을 갚지 못했지만 대출자 집 165438+ 만원으로 처분했다

7 월 22 일, 대외무역신탁은 공식 홈페이지에 1987 년 원중국은감회의 비준을 거쳐 대외무역신탁이 금융허가를 받았고, 비준된 업무권한에는' 대출' 이 포함된다고 성명을 발표했다. "여러 해 동안 대출 업무를 포함한 각종 대출 업무는 모두 우리 회사가 감독부의 직접 감독과 지도 하에 법에 따라 준칙하여 전개해 왔으며, 무단 또는 불법 대출은 없었다."

"일상 대출" 사기 혐의

심판 서류망에 따르면 10 월 65438+20 165438+2065438 일 주대외무역신탁에서 52 만원을 대출했다. 대출기한은 60 개월 이자 39 만원입니다. 이 대출은 광동성 중산시의 주 부동산에 저당잡히고, 담보기간은 5 년 (10 월 2011110 일부터/Kloc-0-0 까지입니다

담보계약서에 서명한 당일 대외무역신탁은 주모씨와 관계인 나모씨에게 위탁계약을 체결할 것을 요구했고, 원고는 나모씨가 담보주택을 매각하고 독촉할 수 있도록 허가하기로 합의했다. 그렇지 않으면 주모씨가 돈을 빌릴 수 없도록 했다. 본 사건에서 주는 위탁계약을 체결하고 20 16 년 2 월 8 일 주해시 횡금 공증처에서 공증을 진행했다. 대외 무역 신탁이 실제로 발행한 대출은 46 만 위안에 불과하다.

이후 주씨가 이자 상환을 연기한 만큼 17 년 4 월 나씨는 주씨가 모르는 상황에서 담보부동산을 55 만원으로 팔았다. 2007 년 4 월 2 1, 2065438, 나향주는 매실 통지를 보냈다. 20 17, 17 년 2 월 28 일까지 중산시 부동산청에 가서 철저히 조사해 보니 대외무역신탁과 로가 담보부동산을 매각한 것으로 드러났다.

Zhou 는 대외 무역 신탁과 Luo 가 대출 기간이 만료되기 전에 담보물을 팔아서 당사자의 진정한 의지를 위반했기 때문에 Luo 가 담보물을 판매하는 행위는 무효라고 믿는다.

또한, 20 17 년 4 월, 이 부동산의 가치는 이미 1 10 만원에 이르렀고, 로는 55 만원에 불과한 담보부동산을 취득하여 시장가치보다 현저히 낮았으며, 분명히 선의의 획득을 구성하지 않았다. 구매자, 대외무역신탁, 로는 한통속이며, 악의적인 담합은 주의 합법적인 이익을 손상시킬 수 있다. 주는 20 18 년 4 월 17 일 체결된' 광둥성 부동산 매매 계약' 이 무효라고 생각한다.

법원은' 경제분쟁 사건 심리에 관한 경제범죄 혐의에 관한 최고인민법원의 규정' 제 11 조 규정에 대해 "인민법원은 경제분쟁 사건을 접수하고 경제분쟁 사건에 속하지 않는다고 생각하지만 경제범죄 혐의는 기소를 기각하고 관련 자료를 공안기관이나 검찰에 이송해야 한다" 고 심사했다. 본 사건의 경우 피고인 나모 씨, 대외무역신탁은' 일종대출' 방식으로 사기를 실시한 혐의를 받고 있으며, 범죄 혐의에 대한 단서, 자료는 이미 공안기관으로 이송돼 수사하고 있다.

뿐만 아니라 광동성 중산시 중급인민법원의 집행결정서에서는 "우리 병원은 집행 과정에서 2065,438+08 년 이후 대외무역신탁과 다른 대상의 민간대출계약 분쟁 사건 65,438+042 건을 발견했다" 고 밝혔다. 2020 년 5 월 28 일, 우리 병원은 통지를받은 후 5 일 이내에 "비 특정 사회 대상에 대한 대출 발급" 과 관련된 금융 허가 절차를 우리 병원에 제출하도록 신청인에게 서면으로 통보했습니다. 대외무역신탁이 법원에 제출한 금융허가증과 원은감회의 비준문에는' 불특정 사회대상에 대출을 발급한다' 는 금융허가증이 표시되지 않았다. "

이에 대해 법원은 대외무역신탁이 영리를 목적으로 비정규 사회대상에 정기적으로 대출을 지급하고 관련 부처의 금융허가를 받았다는 증거가 없고, 적법한 승인 없이 불특정 사회대상에 대출을 지급하는 금융활동을 지원하지 않고 대외무역신탁의 집행 요청을 기각했다고 주장했다.

대외무역신탁은 성명에서 최근 법원이 대외무역신탁집행 신청을 기각한 사건에 대해 대외무역신탁을 기각했다고 밝혔다

신탁업협회 조사 자료에 따르면 20 18 년, 거의 60% 의 신탁회사가 소비금융신탁업무를 배치해 3000 억에 달하는 것으로 나타났다.

이와 함께 일부 신탁회사들은 소비금융업무 경계를 지속적으로 확대하고 있으며, 주요 모델은 대출업무 모델, 부대출업무 모델, 소비금융신탁자산을 기반으로 하는 ABS 모델을 돕는다.

소위 "일상 대출" 은 불법 소유를 목적으로 차용인을 유도하거나 강요하여 "대출" 또는 "대출", "모기지", "보증" 및 기타 관련 계약서에 서명하도록 유도하고 강요하는 것입니다. 대출 금액 증가, 악의적 인 제조 위반, 임의 인정 위반, 상환 증거 파괴 소송, 중재, 공증, 폭력, 위협 등의 수단을 불법으로 사용한다.

천안 조사에 따르면 대외무역신탁은 9 월 30 일 베이징에 설립됐다. 1987. 그것은 중국 중화그룹 회사 산하의 신탁회사이다. 주주 중화자본유한공사와 중화그룹 재무유한공사는 각각 97.26%, 2.74% 를 보유하고 있다. 지분 침투를 통해 회사의 실제 통제가 중국 중화그룹 유한회사라는 것을 알 수 있다.

20 19 말 현재 대외무역신탁등록자본 80 억원, 신탁자산관리규모 4457 억 6500 만원, 영업수익 27 억 8900 만원, 이윤총액은 23 억 5200 만원이다. 또한 FTT 는 노안 펀드, 보영기금, 동관선물에도 참여하고 있습니다.

푸익 기준 연구 보고서에 따르면 20 17 이후 업계 규제력이 크게 강화되어 업계 청산을 가속화했다. 따라서 신탁회사는 소비자 금융 업무를 발전시킬 때 파트너를 최대한 신중하게 선택하여 규정 준수 위험을 최소화해야 합니다.

집행판결서에 따르면 20 18 년 이후 대외무역신탁은 서로 다른 대상에 대한 민간대출계약 분쟁으로 법원에서 사건 142 건을 집행했고, 사건 수는' 전문대출인' 규정 수를 훨씬 초과했다. 이는 법원이 심사를 강화한 이유일 수 있다.

"이것은 규정에 맞지 않는 신탁회사에 경종을 울렸다." 상술한 인사는 말했다.

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