악의적인 신용카드 초과인출을 어떻게 판단할 수 있나요? 악의적인 신용카드 초과인출로 간주되는 것은 무엇입니까?

1. 신용카드에 대한 악의적인 초과인출을 판단하는 방법은 무엇입니까?

1. 악의적인 초과인출에는 다음과 같은 6가지 상황이 포함됩니다.

( 1) 고의로 그렇게 하지 않는 대출금 상환 능력 부족으로 인해 반환될 수 없는 대량의 당좌 차월

(2) 반환할 수 없는 당좌 대월 자금을 낭비하는 행위

(3) 도주, 연락처 변경, 은행 추심 후 도주

(4) 도주 및 자금 이체, 재산 은닉, 상환 도피

5) 초과인출 자금을 사용하여 불법 및 범죄 행위를 수행하는 행위

(6) 기타 자금을 불법적으로 점유하고 반환을 거부하는 행위.

2. 범죄를 구성하는 '악의적 당좌인월'의 조건도 명확하게 정의되어 있습니다. 카드 소지자가 불법 소지를 목적으로 규정된 한도를 초과하거나 규정된 기간 내에 당좌인월을 사용하고, 3개월이 지나도 돈이 반환되지 않으면 형법 제196조에 규정된 '악의적 당좌대출'로 간주된다.

3. '악의적인 당좌대출'이 성립하기 위한 실질적인 조건은 두 가지가 있습니다. 첫째, 발행은행으로부터 이를 2회 통지받아야 하고, 둘째, 3개월이 지나도 반환되지 않아야 한다는 것입니다. 동시에 충족되어야 하는 것입니다.

2. 신용카드 악의적 당좌대출 처벌 방법

1. 신용카드 악의적 당좌대출은 신용카드사기죄에 해당하며, 1천만원 이하의 유기징역에 처한다. 5년 이하 또는 구역에 처하고, 금액이 크거나 기타 심각한 경우에는 2만원 이상 20만원 이하의 벌금에 처한다. - 금액이 특별히 크거나 기타 사안이 특히 엄중한 경우에는 5년 이상 10년 이하의 징역, 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금에 처한다. 5년 이상 10년 이하의 유기징역 또는 무기징역에 처하고, 5만원 이상 50만원 이하의 벌금 또는 재산몰수를 병과한다.

소위 심각한 상황이란 엄청난 규모의 사기 행위 또는 기타 심각한 상황을 의미합니다. 관련 사법 해석에 따르면 이는 5만 위안 이상의 사기 행위를 의미한다. 기타 심각한 상황은 주로 첨단 기술 수단을 사용하여 위조하고 신용 카드를 사용하여 사기를 저지르는 범죄 집단의 주모자입니다. 자신의 사기행위로 인해 타인의 공공 및 사유재산에 막대한 손실을 입힌 자 등.

소위 '특히 심각한 상황'이란 특히 엄청난 양의 사기 행위 및 기타 특히 심각한 상황을 의미합니다. 관련 사법 해석에 따르면 특히 큰 금액의 시작점은 500,000 위안입니다. 기타 특히 심각한 상황은 주로 신용카드를 사용하여 상습적으로 사기범죄를 저지르는 사람, 상습범 또는 다수의 범죄를 저지른 사람, 특히 사기행위로 인해 심각한 상황에 처한 사람을 말합니다. 타인에게 심각한 경제적 손실을 입히거나 기타 특히 심각한 결과를 초래하는 행위, 사기 등으로 인해 심각한 범죄를 저지르는 경우.

2. 신용카드 악의적 당좌대월 사건이 공안기관에 접수되고 인민법원의 판결이 선고되기 전에 당좌대월 이자가 모두 상환된 경우, 처벌이 더 가벼워질 수 있습니다. 상황이 경미한 경우에는 처벌이 면제될 수 있습니다. 악의적 당좌차월 금액이 상대적으로 크고 공안기관이 사건을 접수하기 전에 당좌차월 이자를 모두 상환했으며 상황이 명백히 경미한 경우 법에 따라 형사책임을 추궁하지 않을 수 있습니다.

3. 신용카드사기죄에 해당하는 경우

현행 형법 제196조 관련 규정에 따르면 다음의 4가지 경우에 신용카드사기죄가 성립됩니다. :

1 , 위조된 신용카드를 사용하거나 허위 신분으로 취득한 신용카드를 사용합니다.

2. 만료된 신용카드를 사용합니다.

3 . 다른 사람의 신용카드를 부정하게 사용하는 행위

4. 악의적인 초과인출.

신용카드는 먼저 소비하고 나중에 상환해야 하기 때문에 일부 사람들은 이 규칙을 이용하여 악의적으로 신용 한도를 초과할 수 있습니다. 돈을 더 많이 쓰면 법원은 더 가혹한 형을 선고할 것이다. 지나친 초과인출과 상환불능을 피하기 위해서는 누구나 이성적이고 합리적으로 소비해야 하며, 이는 결국 돈을 갚지 못하게 되어 생명에 심각한 영향을 미치거나 심지어 형을 선고받게 되는 결과를 낳게 됩니다.