자금세탁 방지를 담당하는 국가 부서는 어디인가요?

자금세탁 방지는 중국 은행보험감독관리위원회의 책임입니다.

내부 조직

(1) 총사무실(당위원회 사무국). 정보, 보안, 비밀유지, 민원, 공무공개, 정보화, 뉴스홍보 등 기관의 일상적인 업무를 담당합니다.

(2) 정책연구국. 은행 및 보험 업계의 개혁 및 개방 정책 실행을 연구하고 조직하는 구체적인 업무를 담당합니다. 국내외 경제 및 금융 상황, 국제 은행 및 보험 규제 개혁 및 개발 동향, 규제 방법 및 운영 메커니즘에 대한 체계적인 연구를 수행하고 은행 및 보험 규제 정책 권장 사항을 제시합니다.

(3) 규제부. 은행 및 보험 업계에 대한 기타 법률 및 규정 초안을 작성합니다. 관련 규제 규칙을 수립합니다. 적법성 검토 및 법률 자문 서비스를 수행합니다. 행정재심, 행정대응, 행정처벌 등을 담당한다.

(4) 통계 정보 및 위험 모니터링 부서. 은행 및 보험 규제 통계 시스템, 규제 성명, 산업 위험 모니터링, 분석 및 조기 경고의 준비 및 공개를 담당합니다. 은행 및 보험 기관에 대한 정보 구축 및 정보 보안은 물론 정보 기술 위험 감독을 담당합니다.

(5) 재무회계부(지불능력 감독부). 재무 관리, 연간 재정 예산 및 시스템 최종 회계 준비를 담당합니다. 지급여력 감독지표체계를 구축하고 그 이행을 감독한다. 보험보호기금의 사용을 감독합니다.

(6) 포용적 금융부. 은행 및 보험 산업의 포용적 금융을 조정 및 촉진하고, 관련 정책 및 규정을 수립하고 실행을 조직합니다. 은행 및 보험 기관이 중소기업, "농업, 농촌 및 농민" 및 특수 그룹에 금융 서비스를 제공하도록 안내합니다.

(7) 기업지배구조 감독부. 은행 및 보험 기관의 기업 지배구조에 대한 규제 규칙을 수립합니다. 지분 관리 및 기업 지배구조에 대한 기능적 감독을 조정합니다. 은행 및 보험 기관이 지분 관리 강화, 주주 행동 규제, 기업 지배 구조 개선과 관련된 작업을 수행하도록 안내합니다.

(8) 은행 기관 검사국. 은행 기관을 위한 현장 검사 계획을 개발하고 실행을 조직합니다. 현장점검사업 수립, 시행, 사후평가 등을 담당합니다. 시정, 규제 조치, 행정 처벌에 대한 제안을 제안합니다.

(9) 비은행기관검사국. 보험, 신탁 및 기타 비은행 금융 기관에 대한 현장 검사 계획을 개발하고 실행을 조직합니다. 현장점검사업 수립, 시행, 사후평가 등을 담당합니다. 시정, 규제 조치, 행정 처벌에 대한 제안을 제안합니다.

(10) 주요 위험 사건 및 사건 해결국(은행 및 보험 보안국). 은행, 보험 기관의 법규 위반 사건에 대한 조사 규칙을 제정합니다. 은행 및 보험 업계의 주요 및 지역 간 위험 사건과 법률 및 규정 위반에 대한 조사 및 처리를 조직하고 조정합니다. 은행, 보험기관의 안전 및 보안 업무를 지도하고 점검합니다.

추가 정보:

주요 책임

(1) 법률 및 규정에 따라 국가 은행 및 보험 산업에 대한 통일된 감독 및 관리를 구현하고 보호합니다. 은행, 보험업을 합법적이고 안정적으로 운영하며, 파견 대리점에 대한 수직적 리더십을 구현합니다.

(2) 은행 및 보험 산업의 개혁, 개방 및 감독 효율성에 대한 체계적인 연구를 수행합니다. 금융산업의 개혁과 발전을 위한 전략계획 수립에 참여하고, 은행 및 보험산업에 대한 중요한 법률 및 규정, 건전성 감독 및 금융소비자 보호를 위한 기본 시스템의 초안 작성에 참여합니다. 은행, 보험업 등 기타 법령의 초안을 작성하고, 제정 및 개정을 위한 제안을 해주시기 바랍니다.

(3) 건전성 감독 및 금융 소비자 보호의 기본 시스템을 기반으로 은행 및 보험 업계에 대한 건전성 감독을 제정하고 감독 규칙을 실시합니다. 소액대출회사, 금융보증회사, 전당포, 금융리스회사, 상업팩토링회사, 지방자산관리회사 등 기타 기관에 대한 운영규칙 및 규제규칙을 제정합니다. 온라인 대출 정보 중개업체의 사업 활동에 대한 규제 시스템을 개발합니다.

(4) 법률 및 규정에 따라 은행 및 보험 기관과 해당 업무 범위에 대한 액세스 관리를 구현하고 고위 관리자의 자격을 검토합니다. 은행 및 보험 업계 직원을 위한 행동 관리 규정을 제정합니다.

(5) 은행 및 보험 기관의 기업 지배구조, 위험 관리, 내부 통제, 자본 적정성, 지불 능력, 비즈니스 행동 및 정보 공개를 감독합니다.

(6) 은행 및 보험 기관에 대한 현장 조사 및 외부 감독을 수행하고 위험 및 규정 준수 평가를 수행하며 금융 소비자의 정당한 권익을 보호하고 법률 위반을 조사 및 처리합니다. 그리고 법률에 따른 규정.

(7) 국가 은행 및 보험 규제 데이터 보고서의 통일된 준비를 담당하고 관련 국가 규정에 따라 이를 게시하며 금융 산업에 대한 종합 통계와 관련된 책임을 수행합니다.

(8) 은행 및 보험 업계를 위한 위험 모니터링, 평가 및 조기 경보 시스템을 구축하고 은행 및 보험 업계의 운영 조건을 추적, 분석, 모니터링 및 예측합니다.

(9) 관련 부서와 협력하여 예금 금융 기관 및 보험 기관을 위한 긴급 위험 관리에 대한 의견과 제안을 제시하고 실행을 조직합니다.

(10) 법률 및 규정에 따라 불법 금융 활동을 단속하고, 불법 자금 조달을 식별, 조사, 금지하고 관련 기관의 조정을 담당합니다.

바이두 백과사전-중국 은행보험감독관리위원회