증권 및 선물 투자자의 적합성 관리 대책(2020년 개정)

제1조 증권법, 증권투자기금법, 감독규정 및 감독규정에 의거하여 증권 및 선물투자자의 적합성 관리를 규제하고 투자자의 정당한 권익을 보호하기 위해 증권회사 관리 및 선물거래 관리 이 방법은 관리규정 및 기타 관련 법률, 행정법규에 따라 제정된다. 제2조 공개 또는 비공개 발행 증권, 공개 또는 비공개로 모집된 증권 투자 기금 및 지분 투자 기금(벤처 캐피털 기금 포함, 이하 펀드라 함), 공개 또는 비공개 양도된 선물 및 기타 파생 상품을 투자자에게 판매합니다. , 또는 투자자에게 관련 비즈니스 서비스를 제공하는 경우에는 이 방법을 적용합니다. 제3조 증권 및 선물 상품을 판매하거나 투자자에게 증권 및 선물 서비스를 제공하는 기관(이하 운영기관이라 함)은 법률, 행정법규, 본 방법 및 기타 관련 규정을 준수하고 그 과정에서 성실히 직책을 이행해야 한다. 상품 판매 또는 서비스 제공에 있어서 신중하게 업무를 수행하고, 투자자의 상황을 충분히 이해하며, 상품 또는 서비스 정보에 대한 심층적인 조사 및 분석을 수행하고, 과학적이고 효과적인 평가를 수행하며, 위험을 완전히 공개하고, 다음과 같은 요소를 기반으로 명확한 적절성을 제안합니다. 투자자의 다양한 위험 허용 범위와 상품 또는 서비스의 다양한 위험 수준에 대한 의견을 일치시키고, 적절한 투자자에게 적절한 상품 또는 서비스를 판매 또는 제공하며, 법률 및 규정 위반에 대한 법적 책임을 집니다. 제4조 투자자는 자신의 능력에 따라 신중한 결정을 내려야 하며, 상품 또는 서비스 상황을 이해하고 운영기관의 적합성 의견을 청취한 토대에서 독립적으로 투자 위험을 감수해야 합니다.

운영기관의 적합성 매칭 의견은 제품이나 서비스의 위험성과 이익에 대해 실질적인 판단이나 보증을 한 것을 의미하지 않습니다. 제5조 중국증권감독관리위원회(이하 중국증권감독관리위원회라 약칭) 및 그 파견기관은 법률, 행정법규, 본 방법 및 기타 관련 규정에 따라 경영기관의 적합성 의무 이행을 감독 관리한다.

중국증권협회, 중국선물협회, 중국증권투자기금협회 등 증권 및 선물 거래 장소, 등록 및 청산 기관, 자율 규제 기관(이하 통칭하여 업계 협회) 운영 기관의 적합성 의무 이행에 대해 자율적으로 관리합니다. 제6조 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 운영 기관은 투자자에 관한 다음 정보를 알고 있어야 합니다.

(1) 자연인, 법인 또는 기타 조직의 이름, 주소, 직업, 연령, 연락처 정보 이름, 등록된 주소, 사무실 주소, 성격, 자격, 사업 범위 등의 기본 정보

(2) 소득 출처 및 금액, 자산, 부채 및 기타 재정 상태

(3) ) 투자 관련 학습, 업무 경험 및 투자 경험

(4) 투자 기간, 다양성, 기대 수익 및 기타 투자 목표

(5) 위험 선호 및 허용 가능한 손실;

(6) 정직 기록;

(7) 실제로 투자자를 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자,

( 8) 법률 및 규정, 자율 규제 규칙에 규정된 투자자 접근 요건과 관련된 정보,

(9) 기타 필요한 정보. 제7조 투자자는 일반투자자와 전문투자자로 구분된다.

일반 투자자는 정보 통지, 위험 경고, 적합성 매칭 등 측면에서 특별한 보호를 받습니다. 제8조 다음 조건 중 하나를 충족하는 사람은 전문투자자입니다.

(1) 증권회사, 선물회사, 기금운용회사 및 그 자회사를 포함하여 관련 금융감독당국의 승인을 받아 설립된 금융기관 , 업계 협회에 신고 또는 등록된 상업은행, 보험회사, 신탁회사, 금융회사 등 증권회사 자회사, 선물회사 자회사 및 사모펀드 운용사.

(2) 위에 언급된 기관이 투자자에게 발행하는 금융 관리 상품(증권 회사의 자산 관리 상품, 펀드 관리 회사 및 그 자회사의 상품, 선물 회사의 자산 관리 상품을 포함하되 이에 국한되지 않음) , 은행금융상품, 보험상품, 신탁상품, 업계 협회에 등록된 사모펀드 등이 있습니다.

(3) 사회 보장 기금, 기업 연금 및 기타 연기금, 자선 기금 및 기타 사회 복지 기금, 적격 외국 기관 투자자(QFII) 및 RMB 적격 외국 기관 투자자(RQFII).

(4) 다음 조건을 동시에 충족하는 법인 또는 기타 조직:

1. 전년도 말 순자산이 2천만 달러 이상입니다.

2. 작년 말 기준 금융 자산이 1천만 위안 이상이어야 합니다.

3. 증권, 펀드 분야에 2년 이상의 투자 경험이 있어야 합니다. , 선물, 금, 외환 등

(5) 다음 조건을 동시에 충족하는 자연인:

1. 금융 자산이 500만 위안 이상이거나 최근 연간 평균 개인 소득 이상입니다. 3년 50만 위안 이상

2. 증권, 펀드, 선물, 금, 외환 등 분야에서 2년 이상의 투자 경험이 있거나 2년 이상의 투자 경험이 있어야 합니다. 금융상품 설계, 투자, 위험관리 및 관련업무 또는 본 조 제1항에 해당하는 전문투자자, 공인회계사 및 변호사 등 전문자격을 취득하고 금융 관련 업무에 종사하는 자를 말한다.

전항의 금융자산이란 은행예금, 주식, 채권, 기금지분, 자산관리계획, 은행금융상품, 신탁상품, 보험상품, 선물 및 기타 파생상품 등을 말한다. 제9조: 사업기관은 사업자격, 투자강도, 투자경험 및 기타 요소를 바탕으로 전문투자자의 분류와 관리를 세분화할 수 있다.