주식 시장이 개장하면 펀드를 팔까?

세상은 변하고 있다. 고대 그리스의 헤라클레트는 일찍이 "사람은 두 번 같은 강에 발을 들여놓을 수 없다" 고 말했다. 투자도 변화의 세계다. 일정 기간 동안 펀드를 매입하고 보유하면 펀드 매니저 교체, 실적 저하 등 만족스럽지 못한 상황이 발생할 수 있습니다. 이때, 당신은 한 가지 문제에 직면할 수 있습니다: 펀드를 팔아야 합니까?

1, 투자 목표가 변경되었습니다.

모든 사람의 투자는 재무 목표 달성을 바탕으로 하기 때문에 목표가 바뀌면 투자도 그에 따라 조정해야 한다. 예를 들어, 향후 5 년 동안 부동산을 구입하는 것을 고려해 본 결과, 잠시 유휴한 자금을 채권 펀드로 매입했습니다. 하지만 이제 당신은 결혼했고 배우자는 부동산을 소유하고 있습니다. 당신은 이 돈으로 노후를 할 계획입니다. 이렇게 하면 채권 펀드를 팔고 주식펀드를 매입할 수 있다. 돈 쓰는 시간이 늦어졌기 때문이다.

일반적으로 재테크 목표 달성 시간이 다가옴에 따라 채권은 펀드 포트폴리오에서 더 많은 비중을 차지해야 한다. 변동성이 적기 때문에 펀드 순액의 변동도 상대적으로 작기 때문에 단기간에 펀드를 팔더라도 순액의 대폭 하락으로 피해를 입지 않을 것이다.

2. 균형을 다시 찾는다

투자 목표가 변하지 않더라도 자산 배분 계획은 변경되지 않으며, 때로는 투자 원래의 의도를 유지하기 위해 투자 포트폴리오를 약간 조정해야 할 때도 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 투자명언) 예를 들어, 만약 당신의 주식기금이 1 년 동안 전반적으로 실적이 좋지 않다면, 당신은 실적이 좋지 않은 펀드를 팔아서 균형을 재조정해야 합니다. 또 다른 예로, 포트폴리오 중 주식 자산의 비율을 70% 로 설정했지만, 1 년 동안 포트폴리오의 주식형 펀드는 용감함을 보여 전체 포트폴리오에서 주식 자산의 비율이 85% 로 빠르게 상승하여 자산 할당 목표와는 거리가 멀었다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 주식명언) 이때 다시 균형을 잡거나, 일부 주식형 펀드를 주식자산이 낮은 다른 품종으로 적절히 전환하거나, 투자금액을 늘릴 때 위험수익 특성이 낮은 펀드에 투자해야 한다.

나는 처음부터 기본면을 오해했다.

사온 옷이 적당하지 않아 환불할 수 있는 것처럼 투자도 때때로' 환불' 이 필요하다. 예를 들어, 처음에는 충분히 알지 못했을 수도 있고, 투자 스타일이 견고하고 블루칩을 선호하는 펀드를 선택했을 수도 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자신감명언) 그러나, 사실은 그렇지 않다. 그 기금은 투자가 급진적이고 대량의 하이테크 주식을 보유하고 있어 실적 변동이 크다. 이때 펀드 매니저가 블루칩을 주목하는 것보다 다른 펀드로 전환하는 것이 낫다. 인생에는 돌이킬 수 없는 일이 많다. 나는 투자가 우리가 할 수 있는 것이기를 바란다.

4. 공연이 기대에 미치지 못했습니다.

장기 투자의 관점에서 볼 때, 당신의 펀드는 1 년 동안 실적이 좋지 않은 것은 크지 않지만, 2 ~ 3 년 연속 이러면 따로 논하지 않을 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 장기 투자명언) 펀드를 판매하기 전에 펀드의 실적을 실적 비교 기준과 비교하여 실제로 기대에 미치지 못하는지 확인해야 한다.

때때로 펀드가 뜻밖의 성과를 거두기도 하고, 우리도 그것을 팔아서 주머니에 넣는 것을 고려해야 한다. 높은 실적은 종종 높은 위험을 숨기고 있기 때문이다.

펀더멘털은 이미 변했다.

만약 당신이 중간 성장 기금을 구입한다면, 투자 포트폴리오에서 중소형 성장 주식의 창고를 늘릴 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장) 하지만 펀드 매니저가 계속 증창 시장의 성장주를 이어가면서 개인 투자 포트폴리오에 대량의 대판 성장주가 생겨났다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드명언) 이때 성장 기금의 일부를 팔아서 다른 기금으로 바꿔야 포트폴리오의 원래 디자인을 유지할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장, 성장)

그러나 투자 스타일의 변화가 무엇인지 명확히 해야 한다. 때때로 주식 상황이 바뀌는 것은 펀드 매니저의 투자 전략의 편차가 아니다. 예를 들어 펀드 매니저는 중판 성장주를 샀고, 이후 이 주식들은 기초조건의 변화로 인해 큰 시장의 성장 대열에 들어섰다.

6, 스트레스가 너무 커요

만약 당신이 이 기금을 가지고 있기 때문에 스트레스가 너무 커서 잠을 잘 수 없다면. 펀드는 파동이 너무 심해서, 설령 네가 앞으로 이 투자로 새 집을 사더라도 너를 진정시킬 수 없을 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 반대로, 당신은 매일 자신이 순액의 변화로 인해 몇 평방미터를 뺐는지 생각하고 있다. 이런 상황에서, 너는 펀드를 단호히 팔아야 한다. 너의 펀드를 이해하고, 너 자신을 이해하고, 다시는 같은 실수를 저지르지 말라는 것을 기억해야 한다.

그리고 앞으로 펀드가 어떻게 투자하는지 각별히 주의해야 한다. 기금이 최악의 1 년과 1 분기에 얼마나 손해를 봤는지, 이런 상황에서 감당할 수 있는지 자문해 보세요.