은행 계좌 돈세탁을 정의하는 방법

계정이 불법 수입을 합법화했는지 확인하는 것이다. 주로 불법 수입과 그 수익을 각종 수단을 통해 그 출처와 성격을 감추고 숨겨서 형식적으로 합법화하는 것을 말한다. 마약 범죄, 조폭 성질 조직범죄, 테러 활동 범죄, 밀수 범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 소득 및 그 수익은 금융기관에 의해 여러 가지 수단으로 은폐되고 숨겨졌다.

간단히 말해서, 돈세탁은 "합법적인 활동이나 구조를 통해 불법 소득을 숨기거나 위장하거나 투자하는 과정" 을 의미합니다.

확장 데이터:

돈세탁에는 다음이 포함됩니다.

1, 합법적인 자금을 불법적인 목적으로 세탁하는 검은 돈, 즉 돈세탁을 통해 은행 대출을 이용한 밀수와 같은 돈세탁

2. 합법적인 자금을 또 다른 합법적인 자금으로 세탁하여 침범의 목적, 즉 돈을 세탁하는 것, 예를 들어 돈세탁을 통해 국유자산을 개인 계좌로 이체하는 것,

3. 합법적인 수입은 돈세탁을 통해 규제를 피한다. 예를 들면 외자기업이 돈세탁을 통해 합법적인 수입을 외국으로 옮긴다.

자금 세탁 프로세스:

돈세탁 과정은 보통 폐기 단계, 육성 단계, 통합 단계의 세 단계로 나뉜다.

처분 단계: 범죄 소득을 청소 시스템에 투입하는 과정을 말하며 가장 쉽게 알아차릴 수 있는 단계다.

육성 단계: 복잡한 다층금융거래를 통해 불법 소득을 원천에서 벗어나 최대한 분산시켜 단서를 숨기고 신분을 숨기는 것이다.

통합 단계: 시각적으로' 차임' 으로 묘사되며, 위법이 합법으로 변해도 범죄로 얻은 금융에 대한 표면적인 법적 엄호를 제공한다. 범죄 소득이 합법적인 외투를 걸치면, 범죄 소득은 이러한 더러운 소득을 자유롭게 즐기고 깨끗한 돈을 함께 사용할 수 있다.

돈세탁의 영향:

돈세탁은 경제활동에서 공정성과 정의의 원칙, 시장경제에서의 질서 있는 경쟁, 금융기관의 명성과 정상 운영을 훼손할 뿐만 아니라 금융체계의 안전과 안정을 위협하는 심각한 경제범죄다. 또한 돈세탁 활동은 마약 밀매, 밀수, 테러, 부패, 탈세 등 심각한 형사범죄와 연계돼 한 나라의 정치적 안정, 사회안정, 경제안전, 국제정치경제체계의 안전에 심각한 위협이 되고 있다.

바이두 백과-돈세탁