펀드 고정 투자를 위한 세 가지 팁

펀드 고정투자의 세 가지 조언

어떤 사람들은 펀드 고정투자가 시장 변동을 '완화'할 수 있기 때문에 '게으른 자의 재무관리 기법'이라고 부릅니다. 고정투자를 통해 펀드의 순가치가 높을 때는 더 적은 수의 주식을 사고, 펀드의 순가치가 낮을 때는 더 많은 주식을 사게 함으로써 위험을 평준화하고 투자자가 지수 상승 및 하락의 수고를 피하고 재무를 쉽게 관리할 수 있도록 해줍니다. .

펀드 고정투자는 장기복리 원칙을 최대한 활용한다. 아인슈타인은 “복리는 세계 8대 불가사의”라고 말했습니다. 재무 관리에서 유명한 “72” 법칙은 복리의 힘을 보여줍니다. 즉, 72를 연간 수익률로 나누면 걸리는 시간을 계산할 수 있습니다. 두 배로 하는 교장.

펀드에 대한 고정투자는 간단하지만, 절반의 노력으로 두 배의 결과를 얻으려면 노하우도 터득해야 한다.

팁 1: 조기에 투자하여 조기에 혜택을 누리기로 결정하세요. 투자자가 투자 결정을 빨리 내릴수록 재정적 꿈을 더 빨리 실현할 수 있습니다. 고정투자의 시작점이 빠를수록 복리수익률은 더 넉넉해집니다.

과거 상하이종합지수 실질수익률을 기준으로 20만 위안의 해외교육자금 준비를 예로 들자면, 부모가 13세부터 18세까지 정기적으로 투자했다면, 2003년부터 2007년까지 상하이종합지수의 연복리수익률은 28.5%이며, 자녀가 8세가 되었을 때 고정투자를 시작하면 월 1,038위안의 고정투자가 필요하며, 상하이종합지수의 연간복리수익률은 다음과 같습니다. 1998년부터 2007년까지는 15.8%이며, 자녀가 3세가 되었을 때 고정 투자를 시작하면 월 508위안의 고정 투자가 필요하며, 매달 258위안만 필요합니다. 동일한 재무관리 목표에 대해 고정투자를 일찍 시작할수록 지출해야 하는 원금이 적어지는 것을 알 수 있습니다.

펀드 고정 투자 팁

팁 2: 장기적으로 지속하고 위험을 다양화하세요. 고정투자를 고집해야만 장기 복리가 가져다주는 풍부한 수익을 누릴 수 있습니다. 고정 투자 펀드의 경우 시간 가치가 특히 중요합니다. 관련 정보에 따르면 1983년부터 2003년까지 미국 주식형 펀드에 투자하겠다고 고집했다면 이 20년간 연평균 수익률은 10.3%였다.

지속적인 고정투자는 '부패를 마법으로 바꿀 수 있다'. 다음은 실제 사례이다. 18년 동안 약세장을 겪은 일본 주식시장에서 대만인 장멍샹은 11년(1996~2007년) 동안 일본 주식 펀드에 꾸준히 투자해 마침내 연평균 19%의 수익률을 올렸다. .

펀드에 고정투자를 고집하는 것은 시장위험을 효과적으로 분산시킬 수 있다. A주 고정투자가 2007년 최고 6,000포인트에서 시작됐다고 해도 우량 고정투자 펀드를 선택하면 3,000포인트 안팎에서 플러스 수익을 거둔 셈이다. 이것이 바로 고정투자펀드가 만들어낸 기적이다.

팁 3: 더 나은 수익을 얻으려면 백엔드를 충전하세요. 벤저민 프랭클린은 이렇게 말했습니다. "약간의 비용을 과소평가하지 마십시오. 물이 새는 한 방울이면 배 전체가 침수될 수 있습니다!" 비용 비용이 장기 수익에 미치는 영향을 과소평가할 수 없습니다. 펀드고정투자는 장기재무운용으로 단기적으로는 후단수수료고정투자와 선회수수료고정투자의 만기수익에 큰 차이가 없으나 장기적으로는 그 차이가 매우 크다. 분명한. 고정투자 기간이 길수록 수수료 비용이 총수익률에 미치는 영향은 커집니다.

펀드 지식 확장: 관련 분류

다양한 기준에 따라 증권 투자 펀드는 여러 유형으로 나눌 수 있습니다:

(1) 펀드 여부에 따라 단위는 추가하거나 상환할 수 있으며 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. 개방형 펀드는 거래 목록에 포함되어 있지 않으며(상황에 따라 다름) 일반적으로 은행을 통해 구매 및 상환되며, 펀드 규모는 고정되어 있지 않으며, 이 기간 동안 펀드 규모가 고정됩니다. , 일반적으로 증권 거래소에 상장 및 거래되며, 투자자는 2차 시장을 통해 펀드 단위를 매매합니다.

(2) 다양한 조직 형태에 따라 기업 자금과 계약 자금으로 나눌 수 있습니다. 펀드는 투자펀드회사를 설립하기 위해 펀드주식을 발행하여 설립하는 것을 보통 기업펀드라 하고, 펀드운용사와 펀드관리사, 투자자가 펀드계약을 통해 설립하는 것을 보통 계약펀드라고 합니다. 현재 우리나라 증권투자펀드는 모두 계약자금이다.

(3) 다양한 투자 위험과 수익에 따라 성장, 소득 및 균형 자금으로 나눌 수 있습니다.

(4) 다양한 투자 대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓 펀드, 선물 펀드 등으로 나눌 수 있습니다.