자금확정일, 계좌가입일, 가입일

펀드 신청부터 확인까지 시간의 과정이 있으나, 청약 순가치는 청약 유효일을 기준으로 산정되며, 확인은 펀드의 확정만을 의미하기 때문에 이는 투자자의 투자에 영향을 미치지 않습니다. 주식은 투자자의 계좌에 적립됩니다. 따라서 신청일은 투자자가 펀드회사에 신청서를 제출한 날이고, 확인일은 펀드회사가 투자자에게 펀드지분을 수령한 날입니다.

펀드 T+N은 구매일이 아니라 확인일을 의미합니다. 은행을 통해 판매하는 경우 일반적으로 T+2, 즉 펀드로부터 확인 정보를 받게 됩니다. 거래일로부터 이틀 뒤에 회사에서 매수, 매도 확인을 해보니 거래금액은 이렇습니다. 직접 판매 고객이라면 보통 T+1 정도만 알아도 충분할 것입니다. T는 거래일이다.

펀드는 넓은 의미와 좁은 의미로 나눌 수 있는데, 넓은 의미에서 펀드는 특정 목적을 위해 일정 금액의 자금을 마련하는 것을 의미합니다. 주로 신탁투자자금, 공제자금, 보험자금, 퇴직자금, 각종 재단자금 등이 포함됩니다. 사람들이 흔히 펀드라고 부르는 것은 주로 증권투자펀드를 가리킵니다.