새내기들이 좋은 테마펀드를 어떻게 선택할 수 있나요?

초보자가 좋은 테마펀드를 선택하는 방법

회계적 관점에서 펀드는 좁은 개념으로 특정한 목적과 용도를 가진 펀드를 의미한다. 우리가 언급하는 펀드는 주로 증권투자펀드를 의미합니다. 편집자가 여러분의 참고를 위해 좋은 테마펀드를 선택하는 방법을 정리했습니다. 이 책을 읽으면서 뭔가를 얻으시길 바랍니다!

업계 테마펀드란 무엇인가요?

이름에서 알 수 있듯이, 산업 테마 펀드는 특정 산업, 특정 지역, 특정 전략 또는 주식 포트폴리오의 특정 주제에 집중적으로 투자하는 펀드입니다.

1. 높은 포지션 집중

계란을 같은 바구니에 담을 수 없다고 흔히 말하지만, 업계 테마펀드는 집중 투자를 위해 하나의 바구니 선택을 강조한다.

지난 분기 보고서를 통해 산업 집중도를 살펴보고, 지분 보유 내역을 통해 해당 펀드가 산업 테마 펀드인지 판단할 수 있다.

두 펀드를 예로 들어 업계 배분 비교를 통해, 둘 다 하이브리드 펀드임에도 불구하고 펀드 A의 배분이 상대적으로 분산되어 있는 반면, 펀드 B의 배분은 고농축. 또한 펀드B가 비중이 높은 기술 분야는 성장 가능성이 높지만 변동폭도 크다. '상승을 쫓아 하락세를 죽이는' 것은커녕 위험 감수성이 약한 투자자에게는 적합하지 않다.

2. 펀드 수익 탄력성이 높다

펀드의 순 가치 추세는 산업 변동에 따라 크게 좌우됩니다. 상승하면 펀드는 오르고, 산업이 하락하면 펀드는 하락합니다.

업계에 이익이 된다면 해당 업계 테마펀드는 폭풍우가 지나가거나 업계가 블랙스완을 만나면 단기간에 더 높은 초과수익률을 달성할 수 있어 펀드 성과에 미치는 영향이 크다. 또한 훌륭할 것입니다.

지난 3년간 신완 1차 산업 지수의 연환산 변동성을 살펴보면, 같은 기간 중대형주 지수보다 연환산 변동성이 큰 업종 지수는 18개다.

테마펀드는 어떻게 선택하나요?

1. 올바른 길을 선택하세요

업계테마펀드에 투자하기 위한 전제조건은 확실한 이해와 아니면 단기적인 시장 상승에만 매력을 느끼기보다는 중장기적으로 해당 산업의 전망을 낙관적으로 바라보지 않으면 매수 및 매도 시점을 파악하기 어려울 것입니다. , 높은 가격을 쫓다가 함정에 빠지기 쉬울 것입니다.

좋은 투자 테마는 합리적인 투자 논리, 장기적인 성장 및 탄탄한 성과 지원을 갖추고 있어야 합니다. 트랙을 선택할 때 이 산업의 미래 시장 공간이 클까요? 업계 기업의 수익력이 강한가?

2. 올바른 투자 전략을 선택하세요

코어 + 위성 배분 전략이 좋은 방법입니다.

핵심 상품의 경우 일반적으로 장기 성과가 안정적인 고품질 액티브 운용 펀드나 광범위한 인덱스 펀드를 선택할 수 있으며, 위성 상품은 다양한 시장 환경과 결합될 수 있습니다. 더 높은 수익에 영향을 미치기 위해 작은 위치에 업계 테마 펀드를 할당합니다. 편집자는 단일 산업에 대한 할당 비율은 15~20%를 넘지 않아야 하고, 모든 산업에 대한 할당 비율은 50%를 넘지 않아야 한다고 권고한다.

3. 올바른 투자 도구를 선택하세요

누구나 펀드를 구매할 때 실적을 가장 먼저 살펴보지만, 재단을 선택할 때는 과거 실적을 참고할 수 있습니다. 모든 것을 믿을 수는 없습니다. 단기적인 성과에 속지 마십시오. 이는 운에 의한 것일 가능성이 높으며, 장기적인 성과는 어느 정도 참고할 가치가 있습니다.

또한 회전율과 되돌림도 매우 중요합니다. 회전율이 높은 펀드가 반드시 나쁜 펀드는 아니지만, 단기적으로 자주 매매하고 등락을 쫓는 펀드는 반드시 나쁜 펀드일 것입니다. 높은 회전율.

드로우다운 관리에 주의를 기울이지 않는 펀드매니저의 경우 매수 시 쉽게 사기를 당할 수 있습니다. 업계테마펀드 자체는 변동성이 크고, 최대 20% 정도의 하락폭이 보통이지만, 이 범위를 넘을 경우에는 주의가 필요하다는 점에 유의해야 합니다.

주의사항:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형의 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없지만 방치해서는 안됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 싫어'하지 않도록 주의하고, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 말라. 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적인 운용 경험 등을 갖고 있다. 더 많은 관심과 투자를 받을 가치가 있는 합리적인 위치입니다.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의하세요. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과의 관점에서 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

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