좋은 펀드를 선택하는 방법

다음 다섯 가지 측면에서 시작할 수 있습니다

1. 펀드의 과거 성과는 어떻습니까?

펀드의 성과를 진정으로 이해하려면 수익률만 볼 수는 없지만 해당 배경 참조도 있어야 합니다. 펀드의 수익률을 적절한 벤치마크와 비교하세요. 적합한 벤치마크는 동일한 유형의 증권에 투자하는 관련 지수 및 기타 펀드를 의미합니다. 성과를 비교하는 방법은 Tiantian Fund 또는 Morningstar.com을 이용하는 것이 좋습니다.

지난 2년간 연 수익률 22%와 20%를 기록한 펀드가 두 개 있었다면 전자가 더 나은 성과를 냈을 것이라고 믿는 사람들이 많다. 이것은 때때로 사실이지만 영원한 율법은 아닙니다. 수익률이 22%인 펀드는 성과 벤치마크 또는 유사한 펀드보다 4~5% 포인트 뒤처질 수 있는 반면, 수익률이 20%에 불과한 펀드는 성과 벤치마크 또는 성과 벤치마크를 6% 포인트 초과할 수 있습니다. 따라서 후자가 더 나은 품질을 갖춘 펀드입니다.

2. 펀드의 과거 리스크는 얼마나 높았나요?

투자는 위험하며, 일부 펀드의 위험도는 상대적으로 높습니다. 일반적으로 투자수익률이 높을수록 위험도 높아지며, 손실 가능성도 커집니다.

따라서 펀드 수익률을 고려할 때 펀드의 변동성도 함께 고려해야 한다. 동일한 수익률을 가진 두 펀드는 변동성이 높거나 낮을 수 있으므로 반드시 동일한 매력을 갖지는 않을 수 있습니다. 펀드의 변동성을 측정하는 방법에는 여러 가지가 있으며, 그중 표준 편차와 베타 계수는 일반적으로 사용되는 두 가지 위험 계산 지표이며 다른 세 가지 중요한 지표는 변동성, 샤프 비율 및 최대 손실률입니다. 이러한 지표는 Tiantian Fund Network 및 Morning Star Network를 통해 쿼리하고 비교할 수 있습니다.

3펀드는 어떤 범위에 투자하나요?

펀드 수익에 대한 합리적인 기대를 갖기 위해서는 해당 펀드의 투자 포트폴리오, 즉 펀드가 어떤 증권에 투자하는지 이해해야 합니다. 예를 들어 채권형 펀드에서는 연 10%의 수익률을 기대할 수 없지만 주식형 펀드에서는 이것이 결코 환상이 아닙니다.

펀드명만 보고 펀드의 투자 포트폴리오를 추측하지 마세요. 펀드 매니저는 투자를 위해 펀드 자산을 어떻게 사용합니까? 순수 주식이나 채권을 구매할 수도 있고, 잘 알려진 대기업의 주식을 선택할 수도 있고, 잘 알려지지 않은 소규모 기업에 투자할 수도 있습니다. 빠르게 성장하는 투자 고가주가 수익 전망이 좋지 않은 저가주를 선호할 수도 있습니다. 특정 주식에 대해 펀드매니저는 100주만 매수할 수도 있고, 100만주를 소유할 수도 있습니다. 펀드 포트폴리오를 주의 깊게 연구하면 펀드 매니저의 투자 전략에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 모닝스타의 펀드 평가 시스템에서는 포지션 현황, 업종 분류, 모닝스타 투자 스타일 박스 등의 항목을 통해 투자 포트폴리오를 분석합니다.

4. 펀드는 누가 관리하나요?

펀드매니저는 투자력을 보유하며 펀드 성과에 결정적인 영향력을 행사한다. 따라서 펀드를 선택할 때 어떤 펀드매니저가 책임을 맡고 있는지, 그의 재임 기간은 얼마나 되는지 알아야 합니다. 아무것도 모르면 예상치 못한 손실을 입을 수도 있습니다. 예를 들어, 일부 펀드는 지난 몇 년 동안 인상적인 성과를 거두었지만 일단 펀드매니저가 바뀌면 투자 전략이 급격하게 바뀌고 펀드의 성과는 급격히 감소합니다. 물론 처음에는 부진했지만 포지션을 변경한 후에는 더 좋은 성과를 낸 펀드도 있습니다.

5. 펀드 구입 비용은 얼마인가요?

펀드가 반드시 돈을 벌 수는 없지만 수수료를 지불해야 합니다. 투자자는 전문적인 금융서비스를 받으며 그에 따른 관리수수료, 청약수수료, 환매수수료, 전환수수료 및 기타 수수료를 지불해야 합니다. 구독료는 아래와 같습니다.