자산배분 펀드 포트폴리오를 선택하는 방법은 무엇인가요?

시장에는 점점 더 많은 펀드 포트폴리오가 있는데, 그 중 대부분은 자산배분 펀드 포트폴리오가 무엇인지 잘 모르는 분들이 많습니다. 관리자가 펀드를 구축하면 기본적으로 주식형 펀드를 할당할 뿐만 아니라 채권, 통화, 금 및 기타 자산을 추가하는 것이 자산 배분 펀드 포트폴리오입니다.

시장에서 흔히 볼 수 있는 자산펀드의 유형으로는 부분주식형 펀드, 부분채권형 펀드, 절대수익형 펀드, 해외 주식형 자산 펀드, 통화형 펀드, 상품선물 펀드 등이 있으며, 자산배분형 펀드도 있다. 포트폴리오 단순히 이들 펀드를 결합하는 것이 아니라, 같은 방식으로 배분함으로써 좋은 자산배분 펀드 포트폴리오를 이룰 수 있습니다.

펀드매니저는 투자 목적, 펀드 포트폴리오의 위험과 수익 특성, 자신의 예리한 시장 감각 등을 토대로 다양한 유형의 자산을 균형있게 배분하여 완전한 자산 운용을 구축합니다. 그리고 적합한 펀드 조합. 우리 투자자들은 시중에 나와 있는 수많은 자산배분 펀드 조합 중에서 올바른 조합을 어떻게 선택해야 할까요?

첫째, 설정 시간

펀드 포트폴리오가 설정되는 시간이 너무 짧아서 펀드 포트폴리오가 우연히 펀드 매니저의 진정한 강점을 반영하지 못하는 경우가 많습니다. 강세장이 확립된 경우, 시장이 상승하면 펀드 포트폴리오의 수입은 시장의 상승으로 이익을 얻게 되며, 이는 실제로 펀드 포트폴리오의 실제 수입을 대표할 수 없습니다.

둘째, 변동성

투자할 때 가장 먼저 고려해야 할 것은 위험이며, 항상 위험이 우선입니다. 데이터를 통해 우리 모두는 주식형 펀드의 수익률이 가장 높다는 것을 알고 있는데, 주식형 펀드를 구매하는 많은 사람들이 돈을 잃는 이유는 무엇일까요? 주식형 펀드는 변동성이 크고 위험요소가 높기 때문에 대부분의 사람들은 펀드가 돈을 잃으면 더 많은 손실을 두려워하고 버틸 수 없기 때문에 변동의 위험을 견딜 수 없습니다. 이는 선택한 투자 유형과 위험 허용 범위가 일치하지 않기 때문에 발생합니다. 그러므로 자신의 위험 감수도에 맞는 품종을 선택해야만 현명한 투자를 할 수 있습니다.

위험과 수익의 관점에서 볼 때, 다양한 유형의 자산의 위험 계수는 내림차순으로 주식, 원자재, 채권, 현금, 순수채권 인덱스 펀드입니다. 투자하기 전에 위험 허용 범위, 허용 가능한 변동성 및 최대 손실률을 명확히 하십시오. 즉, 필요한 대략적인 자산 배분 비율을 알고 그에 맞는 펀드 포트폴리오를 선택하는 것입니다.

셋째, 위험 수익 비율

합리적인 수익 기대치를 설정하세요. 수익 기대치가 너무 높고 펀드 포트폴리오가 이를 충족할 수 없으면 투자 과정에서 쉽게 돈을 잃을 수 있습니다. 자신감을 갖고 펀드 포트폴리오에 대한 투자를 포기합니다. 수익률 기대치가 상대적으로 높은 경우에는 더 높은 수익률을 얻는 대가로 위험 허용 범위를 적절하게 늘리는 것을 고려할 수 있습니다. 자산구조가 유사한 경우, 펀드 포트폴리오가 서로 다른 시점에 설정되었다면 샤프비율을 비교하고, 동시에 펀드 포트폴리오가 설정되었다면 연환산 수익률을 비교하여 더 나은 포트폴리오를 선택합니다.

넷째, 관리자의 능력

펀드 포트폴리오를 관리하는 관리자의 능력도 매우 중요합니다. 능력이 다르기 때문에 포트폴리오를 관리하는 사람이 다르기 때문에 효과도 매우 중요합니다. 확실히 달라요. 운용사의 자산 비율 조정 능력, 시장 스타일 판단, 기반 선택 능력, 타이밍 능력 등을 비교하여 운용사의 과거 포지션 조정, 과거 성과 및 의견을 통해 정보를 얻을 수 있습니다.