증권사 펀드 고정투자에 대하여

1. 펀드고정투자는 정기고정금액투자펀드의 약자로, 정해진 시기에 지정된 개방형 펀드(예: 500위안)에 투자하는 것을 말합니다. 매월 8일). 은행에서 소액예금을 일시불로 인출하는 방식과 유사합니다. 사람들이 흔히 펀드라고 부르는 것은 주로 증권투자펀드를 가리킵니다.

2. 대중에게 적합:

직장인

월급에서 일일 비용을 공제하면 대부분의 직장인은 남는 것이 많지 않습니다. , 소액정액투자 방식이 가장 적합합니다. 그리고 대부분의 직장인들은 업무시간 중에 직접 금융기관에 가서 청약절차를 처리할 수 없는 경우가 많기 때문에 지정된 계좌에서 자동으로 차감되는 정기정액투자를 설정하는 것이 직장인들에게 가장 시간을 절약하고 번거로움 없는 방법입니다. .

미래의 특정 시점에 특별한 경제적 필요가 있는 사람

예를 들어 주택 계약금은 3년 안에 지불해야 하고, 자녀 유학 자금은 1년 내에 지불해야 합니다. 20년, 심지어 30년 뒤에도 퇴직연금 등이 있습니다. 앞으로 자금 수요가 많을 것이라는 것을 알았을 때, 정기적인 정액 소액 투자로 미리 계획을 세우면 금전적 부담이 없을 뿐만 아니라 매달 적은 돈을 큰돈으로 바꿀 수 있습니다. 미래에는 돈.

과도한 투자 리스크를 감수하고 싶지 않으신 분

정기 고정금액 투자는 가중평균 투자비용이 장점이므로 전체 투자비용을 효과적으로 절감할 수 있으며, 가격 변동 위험을 줄여 가격 변동 위험을 줄입니다.

3. 투자 지식:

처리 방법

펀드 계좌를 개설한 경우에는 유효한 증명서와 펀드 카드/은행만 지참하면 됩니다. 일일 자금 거래 시간 지정 대리점을 방문하여 월별 공제 시간 및 금액에 동의하고 정기 공제 계약을 체결합니다.

아직 펀드계좌를 개설하지 않았다면 영업점에서 펀드계좌 개설을 신청함과 동시에 정기정액사업을 시작할 수 있다.

아직 은행계좌가 없다면 정기청약금 공제를 위해 먼저 은행계좌를 개설해야 합니다. 계좌개설과 청약은 대리점 창구에서 동시에 처리 가능합니다.

최소 구매 금액

채널에 따라 최소 고정 투자 금액에 대한 제한이 다릅니다. 예를 들어 우체국 은행 고정 투자 사업의 월 최소 가입 금액은 100위안이고, ICBC 고정 투자 사업의 월 최소 청약 금액은 100위안이며, 추가 투자 차액은 100위안의 정수배가 되어야 합니다. 중국초상은행의 월 최소 가입 금액은 300위안입니다.

공제 시기

펀드 고정 투자 이체 기간은 일반적으로 1개월이지만, 대리점 판매 채널별로 합의한 월별 공제 날짜가 다릅니다. 예를 들어, ICBC 고정투자사업의 월별 공제기간은 매월 첫 영업일이며, 투자기간은 3년 또는 5년이다. 중국초상은행의 공제일은 매월 8일입니다.

운용 계산

다른 채널을 통해 고정 투자를 처리할 때 자금 보유 기간 계산도 다릅니다. 예를 들어 중국공상은행과 중국초상은행의 경우 각 투자금액을 기준으로 보유기간을 산정하고, 고객은 고정투자기간 만료 전 언제든지 환매가 가능하며, GF증권에서는 보유기간을 보유하고 있다. 1차 공제부터 일률적으로 계산되지만 고객은 계약이 만료되기 전에는 언제든지 고정 투자금을 상환할 수 없습니다.