자산 배분의 세 가지 황금 원칙

첫 번째 단계는 자산 클래스에 걸쳐 배분하는 것입니다.

과거에 투자했던 많은 투자자들은 이 친구가 투자 기회가 좋다는 말을 자주 들었기 때문에 조사해 보았습니다. 기회가 되면 생각해 볼 투자도 있는데 사실 이 접근 방식은 잘못된 것 같습니다. 여기서 한 문장을 기억해 주십시오. 어떤 투자를 하든 자산 배분의 개념이 먼저 와야 합니다.

두 번째는 지역 간 및 국가 간 할당, 즉 위안화에서 미국 달러로, 중국에서 세계로의 할당입니다.

투자자로서 자산 포트폴리오에 해외배분 비중이 상당해야 합니다. 데이터에 따르면 평균적으로 미국 투자자 자산의 20% 이상이 자국 이외의 지역에 할당되어 있습니다. 조사에 따르면 현재는 5%를 넘지 않는 것으로 나타났다. 차세대 교육을 위한 것인지, 노인을 위한 것인지, 다른 기업의 발전을 위한 것인지 등 해외 부분의 비중이 상당해야 합니다.

황금률의 세 번째 원칙은 대체자산 비중을 확대하는 것입니다.

일명 대체자산이란 헤지펀드, 사모펀드, 석유, 가스, 임업 등 유동성이 높은 시장에서 거래되는 주식, 채권 등 전통적인 증권자산과 다른 다른 자산을 말한다. , 등 잠깐만요.

대체자산에 투자하면 두 가지 이점이 있습니다. 첫째, 대체자산은 유동성이 높은 시장에서 거래되지 않기 때문에 대부분의 투자자가 많은 기회와 가치를 즉시 발견하지 못하므로 위험에 대한 잘못된 가격 책정이 자주 발생합니다. 반면, 상위 기관은 투자자가 초과 수익을 얻도록 도울 수 있는 더 많은 기회를 갖고 있으며, 대체 자산 할당을 통해 위험을 줄이기 위해 전통적인 자산 포트폴리오에 다중 소득 다각화가 추가됩니다. 추가 정보

예일 대학교 기부 기금은 30년 동안 연평균 약 17%의 수익률을 달성했습니다. 중요한 혁신 중 하나는 기부 기금 자산의 1/3을 사모 펀드에 할당했다는 것입니다. 수익성이 높은 기금. 사모펀드의 재분배를 통해 펀드 오브 펀드는 고품질 주식 대상의 고수익 특성을 유지하면서 위험을 더욱 다양화할 수 있습니다.

모펀드는 다양한 지역, 다양한 개발 단계, 다양한 산업 분야에서 다각화를 달성하기 위해 더 많은 사모펀드에 자금을 할당할 것입니다. 따라서 펀드 오브 펀드는 사모 펀드에 대한 단일 투자보다 더 좋고 안전한 솔루션입니다. 이는 투자자가 수십 년 또는 그 이상 동안 황소와 곰을 극복하고 두 자릿수 또는 심지어 20% 초과 기대 수익을 얻을 수 있도록 도와줍니다.

우리는 글로벌 자산배분의 황금시대를 맞이하고 있습니다. 투자자들은 기존의 채권, 투기, 단일 투자방향을 다양하고 글로벌한 자산배분으로 전환할 수 있습니다. 자산 배분의 세 가지 황금 원칙을 파악하는 것이 향후 수십 년 동안 중국 투자자의 자산 관리의 핵심이 될 것입니다. Shengjing Jiacheng은 또한 귀하가 향후 10년, 20년 또는 그 이상 동안 자산 포트폴리오를 구축하도록 돕고, 위에서 아래로 전반적인 자산 배분을 구축하여 부를 창출하고 상속할 수 있도록 도와드립니다.

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