단위 계좌 정리 조사 상황 자체 조사 보고서.

한 단위의 계좌 정리 조사 상황 자체 조사 보고서 < P > 는 "중국 인민은행이 인민폐 은행 결산계좌 개설, 이체, 현금 인출 업무 관리를 더욱 강화하는 것에 관한 통지" 에 따라, 우리 회사는 제때에 관철하여 관할 인민폐 은행 결산계좌 개설, 이체, 현금 인출 업무에 대한 자찰과 검사를 실시한다. < P > 우리 회사는 인쇄, 압류, 증빙분관분용과 인수인계제도를 엄격히 집행하고, 모든 중요한 문서, 중요한 물품, 예약인증카드는 모두 운영자 돈상자 관리에 포함돼, 필요에 따라' 도장 사용 보관등기부',' 인검카드 사용 관리등록부' 를 설립했다. 사고 제도를 엄격히 이행하고, 사주임은 요구에 따라 정기적으로, 비정기적으로 사고를 진행하며, 사고 상황을' 사고 등록부' 에 상세히 기록하였다. 중요한 문서, 중요한 물품의 수령, 사용, 보관, 이전 및 폐기는 규정된 절차에 따라 엄격하게 집행되며, 실질적으로 일치하지 않는 경우는 없습니다. 현금관리 잠행조례' 와 상급은행 관련 요구에 따라 자금 지불을 처리하고, 대액 현금등기부를 건립하고, 현금지불에 5 만원 이상을 등기하고, 대액 거래는 반돈세탁 관련 규정에 따라 엄격하게 비준하고, 대액 현금거래등록부에 등록, 신고를 하고, 5 만원 이상의 현금을 인출하여 사주임의 승인을 받았다. 자금 지불 층의 관문과 책임이 명확해졌다.

둘째, 인민폐 은행 결제 계좌 관리 자체 조사.

(a) 은행 결제 계좌의 내부 통제 및 관리. 우리 회사의 일상 업무에서는' 위안화은행 결산계좌 관리방법',' 개인예금계좌 실명제 규정',' 중화인민공화국 * * * 및 국반돈세탁법' 등 관련 법률제도 규정에 따라 단위은행 결산계좌 업무를 엄격하게 처리할 수 있다. "고객 이해" 원칙에 따라 고객 신분 등록 제도를 수립하고, 계좌 개설 절차를 엄격히 시행하며, 계좌 개설 자료의 신뢰성, 무결성 및 유효성을 검토하고, 네트워크 검증 시스템을 통해 계좌 개설 단위 법인 및 관리자의 신분을 확인합니다. 신중한 원칙에 따라 고객 활동을 진지하게 이해하고, 중요한 고객의 경영 범위, 경영 규모, 경영 특성 및 자금 흐름을 분석하고, 그 계좌의 현금 거래 및 계좌 거래를 적시에 모니터링합니다. 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 및 기밀 유지 제도를 수립하고, 규정에 따라 고객 계좌 자료를 보관 및 사용하고, 인감카드를 예약합니다. "누구의 돈이 누구의 장부에 들어가고, 누가 지배한다" 는 원칙에 따라 고객의 요구에 따라 자금 수령 업무를 처리하고, 고객과의 인감 예약 점검을 더욱 강화하여 사기 위험을 방지한다.

(b) 단위 은행 결제 계좌 처리. 우리 회사는 현재 * * * 계좌 12 개, 그 중 기본예금 계좌 8 개, 전용예금 계좌 4 개가 있습니다. 자체 조사를 거쳐 개설된 기본가구와 승인류 전문가구는 모두 인민은행이 승인한 계좌 개설 허가증을 가지고 있으며, 계좌 개설기관이 제공하는 계좌 개설 자료와 증명서는 진실하고 완전하며, 위안화 은행 결산계좌의 관리 및 사용 요구 사항에 부합하며, 모든 계좌는 계좌 관리 시스템에 제때에 등록하거나 인민은행에 등록한다. 계좌 관리 시스템 운영자가 올바르게 설정되어 있고, 비밀번호관리가 엄격하며, 위반없이 여러 계좌를 개설하는 문제, 임시예금 계좌 초과 사용 현상이 없다. 전용 예금 계좌에서 현금을 인출하는 것은 인민은행의 규정에 따라 엄격하게 처리한다.

셋째, 시정 조치 및 향후 계획. < P > 지급 결제 업무 발전을 더욱 추진하기 위해 지급 결제 채널을 적극 개척하고 지급 결제 수준을 지속적으로 높이기 위해 당사는 다음과 같은 측면에서 지급 결제 업무의 서비스 수준을 높일 것입니다. < P > (a) 지불 시스템 관리 방법에 대한 학습을 강화하다. "중국 현대화 지불 시스템 운영 관리 방법" 과 "대소액지불 시스템 업무 처리 방법" 을 열심히 공부하고, 운영 절차에 따라 업무를 엄격하게 처리하고, 큰 약속시간을 준수하며 대외 홍보 업무를 잘 한다.

(b) 단위와의 의사 소통 강화. 우리 회사의 계좌 연간 검사 업무를 열심히 하다. < P > (3) 교육을 강화하고 결제 업무 수준을 높이다. 지불 결제 교육을 적극적으로 실시하고, 지불 결제 제도 규정을 정확하게 파악하고, 각 서비스 브랜드의 업무 운영 절차를 숙달하며, 카운터 업무 처리 효율을 실질적으로 높인다. 지불 결제 업무 관리를 강화하는 동시에 지불 결제 업무에 대한 안전 관리를 강화하고, 자금 세탁 방지 관련 제도에 따라 크고 의심스러운 거래를 엄격하게 보고한다. 결제인의 업무 수준을 높이고, 각 지급 결제 업무 규정을 숙지하고, 업무 처리 프로세스를 구체화하고, 결제의 내부 통제를 강화하고, 지급 위험을 방지한다. 전체 직원의 품행 자질과 책임감을 키우고 위험 예방 의식을 높이며' 도덕적 위험' 을 예방하고 결제 업무의 건강한 발전을 보장한다. < P > 2 단위 계좌 정리 조사 상황 자체 조사 보고서 < P > 시 행정 사업 단위 은행 계좌 관리를 더욱 강화하고 표준화하기 위해 자금 관리 허점을 막고, 근원에서 예방과 통치 *, 당풍 염정 건설을 추진하고, 중앙부의 재정 재고 자금 활성화에 관한 요구 사항에 따라' 성 재정청, 인도란저우 센터 지점 검사, 직계 예산 단위 은행 계좌 정리 통지' 를 참조한다 관련 사항은 다음과 같이 통지됩니다: < P > 1, 검사 정리 범위 < P > 시 직계 모든 예산 부서, 단위 (소속 기층 예산 단위 포함) 가 금융기관에 개설한 모든 계좌 (기본 계좌, 일반 예금 계좌, 제로 잔액 계좌, 각종 전용 예금 계좌 포함). < P > 2, 검사 정리 단계 < P > 은행 계좌 검사 정리 작업은 단위 자체 검사와 중점 검사를 결합한 방식으로 두 단계로 진행된다.

1, 자체 검사 단계. 간쑤 () 성 직직 단위 은행 계좌 관리 잠행 방법 (간재사무소 2xx72 호) 규정에 따르면 시직예산부 (단위) 는' 은행 계좌 설립, 변경, 취소, 재정 승인, 서류제도' 를 실시한다. 시직예산부 (단위) 는 이에 따라 본 부서 및 소속 기층예산단위의 은행계좌에 대해 전면적인 조사를 실시해야 한다. 시 재정국의 승인 없이 개설된 계좌는 일률적으로 철회된다. 채산 자금의 성질이 동일하고, 여러 마리가 개설한 계좌를 반복하고, 합병을 진행하다. 1 년 이상 업무가 발생하지 않는 계좌를 취소하다.

2, 검사 단계. 시재정국은 전담자를 뽑아 계좌 검사 실무팀을 구성해 시직예산부 (단위) 자찰 결과와 결합해 시재정국이 제출한 계좌 정보 및 인도란저우 센터 지점 지급처가 제공한 관련 정보를 대조해 시직예산부 (단위) 은행 계좌 관리 상황을 중점적으로 점검한다. 무릇 신고와 은폐한 계좌는' 작은 금고' 로 간주되어 관련 규정에 따라 엄숙하게 처리될 것이다.

셋째, 업무 요구 사항

1, 구현을 신중하게 조직하십시오. 은행 계좌의 동적 감독을 용이하게 하기 위해 시 재정국은 은행 계좌 관리 시스템을 활성화할 것이다. 이번 검사에서 정리한 모든 계좌 정보는 기초자료 입력 시스템으로 각 예산부서 (단위) 가 이번 은행 계좌 검사 정리 작업의 중요성을 높이 평가하고 소속 기층 단위에 대한 감독을 강화하고 자찰 업무를 진지하게 조직해 주시기 바랍니다.

2, 포괄적이고 철저한 정류. 자체 검사에서 발견된 문제에 대해 각 예산 부문 (단위) 은 전면적으로 제때에 정비해야 하며, 철회해야 할 것은 하나도 남지 않고, 합병해야 할 것이 적지 않다. < P > 3 단위 계좌 정리 조사 상황 자체 조사 보고서 < P > 충칭시 국유자산감독관리위원회' 관련 통지' 회의를 열어 문서 정신을 설명하고 관련 인원들을 조직하여 문서 내용 및 관련 회사의 관련 문서 제도를 진지하게 학습하다. 단위 자금 및 은행 계좌 관리 상황에 대한 자찰을 진행한 후 자찰 상황을 다음과 같이 보고한다. < P > 1, 자찰 지도부 설립 < P > 회사는 관련 회의를 열어 그룹 문건정신을 전달하고 회장을 팀장으로 하는 지도부를 설립했다. < P > 둘째, 제도 건설 방면 < P > 우리 회사는 설립 이래 운영 상황과 결합해 건전한 재무관리제도를 지속적으로 세우고 회사 내 통제제도 체계를 지속적으로 보완하고 있다. 회사 재무 관리 시스템은 "회사 재무 시스템", "재무 비용 관리 방법", "비용 상환 관리 방법", "재무 인감 관리 시스템", "예산 관리 시스템" 및 "회계 파일 관리 시스템" 으로 구성되며, 이 내용은 자금의 예산, 지불, 스케줄링 및 사용을 다룹니다.

셋째, 자금 관리 측면

은 회사의 실제 상황과 연계하여 비용 상환, 승인, 자금 조달, 자금 할당 권한 등에 대해 자체 조사를 실시하여

1, 비용 상환 및 승인 권한 등을 실시했습니다. < P > 그룹 재무부는 비용 상환, 단위 책임자의 직무 수행 및 업무 지출과 관련된 사항을 더욱 규범화하고 요구하여 회사의 비용 상환 제도를 더욱 보완하고 집행력을 높였다. < P > 회사는 일일 비용 상환 과정에서 "신청 (관리자) → 검토 (부서장) → 검토 (재무담당자) → 승인 (재무감독) → 승인 (사장, 회장)" 과 같은 적절한 비용 환급 절차를 마련했습니다. < P > 비용 환급 승인에 있어서도 회사는 먼저 사전 승인을 해야 하며, 승인 동의가 있어야 시행을 조직한 후 상환 절차에 들어갈 수 있는 규정을 제정했다. 회사 비용 상환 최종 승인자는 회사 책임자이고, 부서장, 재무이사는 비용 승인 권한을 설정하지 않았습니다. < P > 자체 조사를 통해 위반, 징계 비용 상환 및 회계 처리가 발견되지 않았습니다.

2, 자금 조달 관리. < P > 회사의 현재 자금 조달 사용은 주로

(1) 은행 계좌 간 자금 조달과 관련이 있습니다. 회사는 경영 요구에 따라 은행 계좌 간에 자금을 조달하고, 배정할 때 사전 신청을 하고,' 지불/자금 이체 통지서' 를 작성하며, 다단계 심사를 기다리고, 권력자의 비준을 거쳐 배정을 집행한다.

(2) 계약선수금 또는 계약약정대로 선불한 후 송장을 발행하는 경우. 이런 종류의 돈을 지불할 때, 경영자가' 지불/자금 이체 통지서' 를 기입하고, 사전 승인 자료를 제출하고, 다단계 심사를 기다리고, 권력자의 비준을 거쳐 지불을 집행한다.

(3) 외국인 투자의' 자금 이체'. 회사가 대외투자자금을 조달할 때, 경영자가' 지불/자금 배정통지서' 를 기입하고 이사회, 투자결정위원회 결의 등의 자료를 제출하여 단계적으로 심사하고, 권력자의 비준을 거쳐 지불을 집행한다. < P > 지금까지 회사의 대외투자는 × 펜, 금액 합계 × 만원, 주로' ×' 와' ×' 두 펀드 합작기업의 펀드 매니저로서 일반 파트너 (GP) 라는 이름으로 투자했다. 자찰을 거쳐 회사의 대외투자금 이체 절차가 완비되어 모두 관련 제도에 따라 집행된다.

3, 자금 할당 권한.

회사 자금 네트워크 실버 할당으로 해당 권한이 설정되었습니다. 자금이 대외적으로 지불될 때, 금액은 5 만원 이내이며, 1 급제 인가를 실시하여 재무책임자가 허가한다. 금액 5 만원 이상, 2 급 허가 실시, 최종 허가자는 회사 사장이다.

자체 조사를 거쳐 월권 조작 행위가 없다. < P > 넷째, 은행 계좌 관리 < P > 회사 재무부는 회사 은행 계좌의 개설, 변경, 취소, 사용 관리를 담당하는 은행 계좌 관리 부서입니다. 은행 계좌는 통일적으로 개설하고 통일적으로 관리한다. 재무출납원은 경영인으로 은행계좌 개설, 철회, 회사의 자금 관리 방법을 사용하여 시행한다. 위반계좌 개설, 변경 및 판매자 상황은 없다. < P > 회사 재무 센터는 은행 계좌 관리를 담당하는 기본 정보 데스크 설립, 일상적인 유지 관리 및 관리를 담당하고 있습니다. 모든 은행 계좌 정보는 전문 인력이 계좌 정보 데스크를 제작하고 정보를 실시간으로 업데이트한다. < P > 국자위 및 그룹이 발부한 관련 은행계좌 관리 관련 문서 및 회의 정신에 따라 회사 지도부는 적극적으로 조직해 전방위적인 계좌 정리 작업을 적극 배정하고, 회사의 실제 경영 발전 필요와 결합해 회사의 모든 계좌를 일일이 점검하고, 관련 제로 잔액 계좌를 정리하고, 향후 경영 안배가 없는 계좌를 어느 정도 청산하고, 215 년 8 월 7 일 × 일반 예금 계좌를 철회했다. 지금까지 회사가 소유한 자금 계좌는 주로 은행 기본예금 계좌, 일반예금 계좌 등이다. 그중 기본예금 계좌 1 개, 일반예금 계좌 3 개, 현재 목록은 다음과 같다. < P < P > 요약하면 우리 회사는 자금 및 은행 계좌 관리 방면에서 전반적인 상황이 양호하다. 앞으로 회사의 재무 관리 제도를 더욱 강화하고 지속적으로 개선하여 일상적인 재무 업무의 규범성을 높일 것입니다. 재무인력 팀 건설을 더욱 강화하고, 재무인력 업무 자질과 관리 수준을 높이기 위해 노력하며, 우리 회사의 재무관리 업무와 자금 및 은행 계좌 관리 방면을 새로운 차원으로 끌어올리려고 노력하다.