자금 감소 시 포지션 증가 여부 분석

펀드 하락 시 포지션을 높여야 하는지 분석

펀드 하락에 직면하여 포지션을 높여야 할까요? 이 문제는 산의 중간 지점에서 하락세를 매수하는 것을 두려워하는 많은 투자자들을 괴롭혔습니다. 따라서 이때 당신의 심리적 질이 테스트될 것입니다. 펀드가 하락할 때 포지션을 추가할지 여기에서 정리했습니다. 읽어보시고 뭔가 얻으시길 바랍니다!

시장이 하락할 때 투자는 인간의 본성에 어긋나는 것이어야 합니다. 자산은 도망가기보다는 은폐되어야 합니다. 더욱이, 포지션을 설정하고 포지션을 추가하는 데 모든 자금을 사용할 수는 없지만 여전히 탄약을 남길 수는 없습니다. 시장 상황은 수시로 변동하기 때문에 주기적인 바닥을 예측할 수 없습니다. 투기 열기가 높은 업종을 매수하더라도 가격이 하락하면 여전히 저렴하지 않습니다. 이득은 손실만큼 가치가 없을 것입니다. 리스크가 극히 낮은 통화형 펀드의 경우 언제든지 매수가 가능하며 포지션을 늘릴지 고민할 필요가 없으나, 주식형 펀드, 인덱스 펀드, 하이브리드 펀드 등 시장 영향력에 따라 변동폭이 큰 경우가 있습니다. , 타이밍을 고려하면 위치를 높여야합니다.

포지션을 높일지 여부를 고려하기 전에 스스로에게 몇 가지 질문을 던져 보십시오.

1. 귀하가 보유하고 있는 펀드와 펀드 매니저에 대해 낙관하고 있습니까?

펀드 펀드의 매매규정에서도 확인할 수 있는 장기투자에 적합한 품종입니다. 그러니 펀드를 선택하는 것이 남의 말에 기초한 것인지, 아니면 스스로 신중하게 고민한 결과인지 스스로에게 물어봐야 합니다. 출발점에 따라 최종 결과가 직접적으로 결정됩니다.

신중한 고민 끝에 펀드를 사고, 펀드매니저의 투자 전략에 동의하며, 장기적으로 특정 펀드에 대해 낙관적이라면 좋은 펀드는 싸게 사야 한다는 말은 끝이다. 이 논리는 맞습니다. 좋은 자금은 오랫동안 보유할 가치가 있으며 급격한 하락 이후 포지션을 추가하면 비용이 균등하게 분산될 수 있습니다.

단기적인 성과보다는 장기적인 관점에서 펀드의 질을 판단하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 매년 연평균 소득을 뽑아서 살펴보면, 같은 카테고리에서 상위 1/2, 상위 1/3에 들어갈 수 있는 상품은 소수에 불과합니다. 이들 상품은 투자자들의 관심과 추적을 받을 가치가 있습니다.

2. 특정 위험을 감수할 수 있나요?

장기적으로 투자 자금에서 돈을 잃을 확률은 적습니다. 특히 고정 투자에서는 더욱 그렇습니다. 5년 이상, 거의 돈을 잃지 않을 것입니다. 하지만 결국 투자의 위험과 수익은 서로 보완적입니다. 위험을 회피하는 사람이라면 위험도가 낮은 투자를 선택해야 합니다.

그리고 펀드가 포지션을 늘린 뒤에는 당장 돈을 벌 수 없고 계속해서 하락할 가능성도 있다.

하지만 올바른 펀드를 선택하는 한 시간은 우리의 친구입니다. 보유기간이 길수록 수익확률이 높아집니다. 그러나 글머리 기호를 채우지 않도록 주의하세요. 예를 들어 펀드가 10% 하락하면 사용 가능한 자금의 1/3을 추가할 수 있습니다. , 두 번째로 1/3을 추가하고, 가격이 계속 10% 하락하면 두 번째로 1/3을 추가합니다. 가격이 10% 하락하면 마지막 사용 가능한 자금의 1/3을 추가합니다.

3. 시장의 전반적인 상황을 이해하고 있습니까? 시장 전망에 대해 낙관하고 있습니까?

펀드 투자에 전문 지식이 많이 필요한 것은 아니지만 그렇다고 해서 그런 것은 아닙니다. 이해하지 못하고 뺨을 때리게 됩니다. 돈을 벌 수 있는 사람은 적어도 현재 시장이 고평가된 영역인지 저평가된 영역인지에 대한 기본적인 판단은 가지고 있어야 합니다. 상대적으로 저평가된 단계에서 시장에 진입하는 것도 확률을 높일 수 있습니다. 이익.

매수 운용인 만큼 시장 전망을 낙관하고 향후 상승을 예측하는 매수 운용인 것으로 알고 있습니다. 따라서 펀드가 자신의 포지션을 커버하기 위한 주요 전제는 시장 전망에 대해 낙관적이어야 한다는 것입니다. 시장 전망에 대해 낙관적이지 않다면 절대 매수하지 않을 것입니다.

포지션을 커버하기 전에 다음 사항이 매우 중요합니다.

1. 현재 전체 포지션이 높지 않으면 커버 효과가 50% 미만입니다. 위치가 더 좋아질 것입니다. 반대로, 포지션이 무거울수록 포지션 커버 효과가 떨어지게 됩니다. 전체 포지션이 80%를 초과하면 포지션 커버의 실질적인 효과는 미미해집니다. 따라서 전체 포지션의 80%를 초과하는 투자자는 해당 포지션을 커버하는 것을 권장하지 않습니다.

2. 장기적으로 시장의 미래 추세가 변동성이 크고 상승할 것이라고 생각하거나, 자신이 투자하는 분야가 탁월한 선로라고 생각하여 오랫동안 보유하고 투자할 수 있습니다. 이제 시간이다.

3. 보유 자금이나 포지션에 추가하는 투자 대상이 양호하므로 향후 시장 상승 기회를 포착할 수 있습니다.

간단히 말하면 포지션 커버의 장점은 포지션 보유 비용을 줄이는 것이고, 가격 상승 시 자본 회수가 더 용이하다는 점입니다. 하지만 포지션 커버를 하면 보유 자금이 늘어나게 됩니다. 가격이 계속 하락하면 자산 손실은 더욱 심각해질 것입니다. 따라서 하락장에서 포지션을 커버하고 포지션을 추가하는 것은 양날의 검이므로 주의해서 사용하세요. 동시에, 자금 은폐의 가장 큰 금기 사항은 잦은 운영과 풀 포지션 도박입니다. 모든 은폐 방법은 엄격하게 규율을 준수해야 한다는 점을 기억하십시오.

단기적으로 잦은 매수와 매도가 발생하기 때문에 취급 수수료로 인해 수익이 희석되므로 포지션을 자주 추가하면 나중에 실수할 확률이 높아질 수 있으므로 권장하지 않습니다. 모두, 당신은 충분히 프로답지 않습니다. 프로페셔널해야 합니다!

마지막으로, 지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익은 일반적으로 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유가 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 증권 펀드 평가 센터 분석가 Li Ying은 우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며 펀드의 수익률 성과는 기초 시장의 성과와 불가분의 관계에 있다고 지적했습니다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다.

주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

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