인덱스 펀드의 기타 투자 전략 분석

인덱스 펀드의 다른 투자 전략 분석

좋은 도구와 방법을 사용하면 절반의 노력으로 한 가지를 더 효과적으로 만들 수 있습니다. 이 좋은 투자 도구와 방법이 바로 투자 전략입니다. 다양한 시장 환경에서 초보자는 어떤 투자 전략을 채택해야 합니까? 오늘은 참고용으로 인덱스 펀드에 대한 다른 투자 전략이 무엇인지 알려드리겠습니다.

인덱스 펀드 투자 전략

1 언제든지: 고정 투자

월스트리트에는 "날아다니는 칼을 잡는 것보다 정확하게 시장에 진입하는 것이 더 어렵다"는 말이 있다. 타이밍에 주도권을 잡고 최저가 매수를 포기하고, 가장 간편하고 걱정없는 투자방법, 바로 고정투자를 선택하세요!

일반적으로 고정 투자는 게으른 사람들이 돈을 투자하고 관리하는 훌륭한 방법입니다. 구매 시간을 선택하고 비용의 균형을 맞추는 단점을 극복하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 주관적인 감정을 피할 수도 있습니다. 우리의 투자 결정을 방해하지 않도록 하십시오.

그 외에도 강제저장과 유사한 기능이 있습니다.

펀드 고정 투자는 다음 그룹의 사람들에게 적합합니다:

1) 투자 위험을 줄이는 사람들 – 위험 선호도가 낮은 투자자;

2) 장기 기 재정관리 계획하는 사람 - 자녀의 학자금과 연금을 준비하는 사람

3) 재정 관리할 시간이 없는 사람 - 직장인

4) 강요하는 사람 - 청년과 월급쟁이들은 소비지출을 조절해야 한다.

대부분의 경우 고정투자는 수익률이 좋다. 고정투자는 충격시장이나 하락장을 선택하는 것이 강세장에서 풍부한 수익을 얻을 것이다.

고정투자펀드로는 탄력성이 높고 성장지수가 높은 지수를 선택하는 것이 좋습니다.

월간 고정투자보다 주간고정투자의 효과가 더 좋다.

2. 강세장: 전체 포지션 매수 전략

간단히 말하면 전체 포지션을 한 번에 직접 매수하는 것입니다. 이 전략에는 강력한 타이밍 기술이 필요하며 일반적으로 구매 시점이 상대적으로 낮은 위치에 있습니다.

일방적인 상승 시장(즉, '강세장')에서는 일반적으로 풀 포지션 전략이 더 적절한 전략입니다. 왜냐하면 일방적인 상승장에서는 지수 조정의 여지가 적고 조정 시간도 매우 짧기 때문에 시장은 조정에 따른 매수 기회를 충분히 주지 않아 투자자들이 모든 것을 공매도하는 상황에 쉽게 빠지기 ​​때문입니다. 방법.

예를 들어 2014년 중반부터 2015년 중반까지 CSI 500 지수는 일방적인 상승 시장이었습니다. 이러한 시장 환경에서는 의심할 여지 없이 낮은 수준의 전체 포지션 매수 전략이 최선의 선택입니다.

3. 충격적인 시장: 일괄 매수 전략

일괄 매수는 현재 시장에 대해 확신이 없거나 지속적인 투자가 없을 때 사용할 수 있는 비교적 보수적인 투자 방법입니다. 현금 흐름의 원천이 있는 경우에는 한꺼번에 매수하는 것이 가장 좋으며, 대신 일괄 매수 전략을 채택할 수 있습니다. 이는 정확한 타이밍을 선택할 능력이 없는 대부분의 투자자에게 좋은 선택입니다.

배치 매수 전략은 계획된 총 투자금을 여러 등분하여 지수가 일정 비율만큼 하락할 때마다 한 주를 매수하는 전략을 말합니다. 일괄 매수 전략은 충격 시장에서 저비용 및 공유 비용을 흡수할 수 있기 때문에 "충격 시장"에 더 적합합니다. 시장이 나중에 반등하거나 반전할 때 전체 포지션을 매수하고 획득할 수 있습니다. 더 높은 수익.

예를 들어 원금을 30%, 30%, 40%의 세 부분으로 나눕니다. 처음 30%를 매수하고 나중에 지수가 15% 하락하면 포지션을 커버합니다. 30% 하락한 다음 15% 하락한 다음 40% 하락합니다. 그러나 주식을 세 부분으로 나누는 것과 15% 하락한 가격에 매수하는 것은 단지 예시일 뿐 최적의 솔루션이 아니라는 점에 유의해야 합니다. 특정 시장 환경에 따라 다양한 매개변수를 설정할 수 있습니다.

다양한 시장 환경에 따라 다양한 투자 전략을 채택해야 합니다. 풀 포지션으로 매수하는 방식은 지속적으로 상승하는 시장 환경에서 최대의 수익을 얻을 수 있지만, 이 방식은 도박과 같으며 더 큰 위험을 수반합니다. 대부분의 투자자는 정확한 판단 능력이 없으며, 언제 시장에 진입하고 언제 이익을 얻을지 명확하지 않을 수 있습니다. 따라서 이러한 위험을 보다 잘 해결하기 위해 당사는 일괄 매수 전략을 채택할 수 있습니다. 그리고 신중하게 투자하세요.

4. 하락장: 피라미드형 매수 전략

피라미드형 매수 전략은 특별한 일괄 매수 전략으로 볼 수 있는데, 즉 시장이 하락할수록 하락폭이 커지는 전략이다. 구매를 두 배로 줄였습니다.

'약세장' 하락 환경에 적합합니다. 왜냐하면 시장이 급락하더라도 반등은 있을 것이고 하락은 무제한일 수 없기 때문입니다. 각각의 하락은 계속 하락할 가능성이 감소한다는 것을 의미하므로 포지션 수를 점진적으로 늘려야 합니다.

예: 원금을 10%, 20%, 30%, 40%의 4개 부분으로 나눕니다. 처음으로 해당 포지션의 10%를 매수하고 나중에 지수가 15% 하락하면 포지션에 20%를 추가하고 그다음 15% 하락한 다음 포지션에 30%를 추가하고 포지션까지 단계별로 진행합니다. 할당됩니다. 마찬가지로 이는 단지 예시일 뿐 최적의 솔루션은 아닙니다.

여기서 소개하는 세 가지 전략(풀포지션 전략, 일괄 매수 전략, 피라미드 방식 매수 전략)은 이미 일정 금액의 저축을 보유하고 전반적인 시장 환경과 상황에 대한 확실한 예측을 갖고 있는 사람들에게 더 적합합니다. 미래 트렌드 판단 능력을 갖춘 투자자.

인덱스 펀드에는 대형주와 소형주 로테이션 전략, 업종 로테이션 전략, 그리드 트레이딩 전략 등 다양한 투자 전략이 있으며, 이들 전략은 서로 우월하지는 않지만 각각의 장점이 있습니다. 자신의 실제 상황과 다양한 시장 환경을 바탕으로 적절한 전략을 선택하는 것입니다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없지만 방치해서는 안됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 싫어'하지 않도록 주의하고, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 말라. 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적인 운용 경험 등을 갖고 있다. 더 많은 관심과 투자를 받을 가치가 있는 합리적인 위치입니다.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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