도박 및 사기와 관련된 개인 계정을 처리하는 방법

지난 2년 동안 중앙은행은 도박 및 사기와 관련된 불법 및 범죄 행위를 엄격히 통제하기 위해 문서를 반복적으로 발행했으며, 이에 따라 국경 간 도박 및 통신 사기에 대한 금융 감독 및 관리를 강화해야 합니다. 의심스러운 도박 및 사기에 대한 조사 및 도박 계정 모니터링. 규제 당국과 공안부가 감독과 단속을 강화함에 따라 도박 및 사기에 연루된 계좌/가맹점에 대한 조사는 다양한 금융 기관의 주요 업무 중 하나가 될 것입니다.

은행은 모든 계좌리스크를 잘 점검하는 것이 도박, 사기 등의 위험을 효과적으로 예방하고 통제하기 위한 기본업무입니다. 은행은 책임수행 주체로서 계좌리스크를 효과적으로 관리하고 통제해야 합니다. , 또한 계정 위험 통제와 계정 ​​서비스 최적화 간의 향상된 균형을 달성하기 위해 고객의 정상적인 계정 개설 요구 사항을 보장합니다.

도박 및 사기와 관련된 새로운 위험을 예방하려면 은행에서는 전체 계정 위험 검사를 어떻게 수행합니까?

고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 Bangsheng Technology의 사기 방지 전문가들은 금융 기관이 국경 간 온라인 도박 및 사기와 관련된 기타 새로운 범죄의 특성을 기반으로 거래 위험 모니터링 모델을 지속적으로 최적화해야 한다고 믿습니다. 인터넷은 전체 계정 위험 조사를 수행하고 위험 예방 및 제어 메커니즘을 동적으로 개선하며 계정/가맹점 액세스, 거래, 폐기 및 기타 측면에서 수명 주기 전반에 걸쳐 위험 계정/가맹점의 위험 예방 및 제어를 수행하며 교차를 효과적으로 식별합니다. -합법적인 거래를 가장한 국경 온라인 도박 및 기타 불법 거래.

계좌 개설 및 가맹점 접근 검토

계좌 개설 프로세스의 효과적인 사전 관리는 이벤트 도중과 이벤트 이후 전체 체인 제어 및 서비스를 위한 중요한 전제 조건입니다. 허위 계좌 개설 및 가맹점의 인터넷 접속을 방지합니다. 계좌/가맹점의 인터넷 접속을 검토할 때 가맹점/계좌 자격을 주의 깊게 확인하고 계좌 개설 의사를 명확히 합니다. 계좌 개설 시 이용자의 연령이 낮거나, 연락처 허위, 접속 도시와 이용자의 신분증, 휴대전화번호가 일치하지 않는 등의 고위험 지표는 가맹점 가입 시 고위험 지표로 간주됩니다. 가맹점의 실제 사업 현황, 사업 범위, 사업 규모 등 네트워크상의 위치, 법인 정보 등의 정보가 일치하지 않습니다. 고위험 가맹점의 인터넷 접속을 엄격히 금지하고 있으며, 비정상적인 고객 행동을 효과적으로 식별하여 점진적인 위험을 엄격히 예방 및 통제합니다.

거래 리스크 모니터링

계좌 및 가맹점 거래 단계에서 새로운 불법·범죄 수법과 도박 등 신규 거래 수법에 주목하고, 위험 특성을 요약하고 고객 거래 습관을 분석한다. , 거래금액, 거래시간, 거래빈도 등의 항목을 통해 의심거래를 식별합니다. 펀드거래의 종류, 규모, 빈도가 고객의 개인 직업, 소득 또는 회사의 자산규모, 주요 사업범위 등과 명백히 일치하지 않는 경우 시의적절한 경고가 제공되어야 하며 사기 방지 규칙 및 모델을 효과적으로 사용하여 의사결정을 해야 하며, 비카운터 영업 중단, 도박 및 사기와 관련된 위험한 거래에 대한 계정 권한 제한과 같은 차별화된 예방 및 통제 전략을 수행하고 지속적으로 최적화해야 합니다. 거래 위험 모니터링 모델을 구축하고 위험 예방 및 통제 메커니즘을 동적으로 개선합니다.

계좌 확장 의혹 연구 및 판단

조직 집단집결 및 음모 방지. 일반적으로 도박 및 사기 사건은 대규모 자금과 수십~수백 개의 계좌를 집중적으로 사용하는 것이 특징입니다. 거래. 계정/판매자 간에 숨겨진 관계가 있습니다. 시각적 관계 네트워크 맵을 통해 동일한 이름, 전화번호, 온라인 뱅킹 운영 IP 및 MAC 주소, 거래 상대방 및 기타 관련 정보를 가진 계정을 연결하여 다차원적이고 다단계 관계 네트워크 보기를 구축하고 계정/가맹점을 수행합니다. 관계 확장 연구 및 판단, 도박 관련 사기 및 의심 계정 발견, 기존 위험 조사에 전념하여 그 뒤에 숨겨진 관계가 숨길 수 없도록 합니다.

카드 해지 서비스

검사 과정에서 확보한 도박 관련 결제 카드 번호를 기반으로 은행 내 거래 계좌 데이터를 결합하고 Bangsheng Technology의 풍부한 비즈니스 경험 논리와 결합하여 지능형 도박, 사기 등에 연루된 은행카드번호를 분석하여 최종적으로 위험카드번호와 위험수준을 출력합니다.

리스크 제어 시스템이 갖춰야 할 기능 측면에서 Bangsheng Technology의 사기 방지 전문가들은 주로 다음과 같은 측면을 포함한다고 믿습니다.

리스크 제어 엔진: 위험 예방 및 제어 배포 규칙 모델을 구성하고 해당 규칙과 전략을 구성하면 개인 및 공용 계좌 개설, 거래, 판매자 네트워크 액세스 및 거래의 모든 비즈니스 측면을 다룹니다.

조기경보관리 : 위험경보기록에 대한 사후검증을 실시하고, 경고계좌/가맹점의 기본정보, 거래정보, 운영환경, 장비 등 세부정보를 바탕으로 위험특성화를 실시한다.

목록 관리: 도박 및 사기 관련 의심 계정 목록을 관리하고, 규칙 및 전략에서 의심 계정 목록에 대한 거래 차단을 지원하며, 목록을 다운로드하여 관련 기관에 신고할 수 있도록 지원합니다.

협회 지도: 협회 지도를 사용하여 신고된 계정 및 의심스러운 계정과 관련된 개체에 대한 연구를 확장하고, 기타 잠재적인 위험이 있는 계정 및 판매자를 탐색하고, 도박 및 사기에 연루된 갱단을 발견하는 데 도움을 줍니다.

머신러닝: 머신러닝 모델을 구축하여 의심 계정의 블랙 샘플을 학습하고 전문가 경험을 보완하여 중요한 지표 특징 정보를 추출합니다.

계정 통제: 비즈니스 담당자가 의심스러운 계정을 조사할 때 결제 계정 중지, 채널 동결 등 해당 계정 통제 작업을 수행할 수 있습니다.

데이터 서비스: 휴대폰 번호, IP, 기업 산업 및 상업 등록 및 기타 정보를 포함한 계좌 개설/가맹점 온라인 신청 정보의 진위 여부를 판단하는 데 도움을 줍니다.

새로운 위험 혼란에 직면하여 중앙은행은 은행 및 기타 금융 기관에 대해 더 높고 엄격한 요구 사항을 제시했습니다. 금융 기관은 위험 모니터링 시스템을 구축 및 개선하고 위험 예방 및 통제 메커니즘을 최적화해야 합니다. 도박 관련 식별 사기 관련 계좌/가맹점의 목적은 국경 간 도박, 통신 및 네트워크 사기 및 기타 불법 범죄의 자금 연결을 신속하게 차단하는 것입니다.

방성기술은 사기방지 분야 시스템 구축 분야에서 풍부한 사기방지 사업 역량과 실무 경험을 축적해 왔으며, 크로스 등 통신망의 신규 불법 범죄를 표적으로 삼는 사업 경험도 집약, 축적해 왔다. -국경 온라인 도박 및 새로운 유형의 범죄를 처리할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다. 위험 관리를 위한 성숙한 제품과 지능형 사기 방지 전체 프로세스 솔루션입니다.

별첨: 규제기관 문서 일부

1. Yinfa 문서번호 201985

신규 범죄 예방을 위한 지급결제 관리 강화 관련 사항에 대한 고시 통신 네트워크.

문서에서는 인수자가 직접 또는 위장된 형태로 인터넷 도박 및 음란물 플랫폼, 인터넷 복권 판매 플랫폼, 불법 증권 및 선물 거래 플랫폼, 불법 외환 및 귀금속 투자 거래 플랫폼, 토큰 사업을 해서는 안 된다고 요구합니다. 지방 정부가 승인한 대량 상품 거래 장소 등 불법 거래에 대해 미제공 지불 및 결제 서비스를 제공합니다.

2. '카드 연결 해제' 조치, 5개 부처 및 위원회 발표

중국 인민은행과 공안부 및 기타 5개 부서가 공동으로 은행과 위원회를 요구하는 통지문을 발표했습니다. 결제기관은 '카드 발급자, 책임자' 원칙을 준수하고 주요 책임을 이행하며 '투 카드'의 불법 매매 행위를 엄중히 처벌한다.

3. 문서 49

문서 49에는 은행 및 결제기관이 '도박 의혹 자금의 특성 및 계좌 단서 확인을 위한 핵심 사항'을 준수해야 한다고 명시되어 있습니다. 그리고 사기."

관련 기관에 기존 위험 예방 및 통제 조치의 격차를 점검 및 메우고 효과적인 금융 기술 및 빅데이터 시스템을 개발 및 적용하며 위험 모니터링, 식별, 조기 경고 및 교차 처리를 개선할 것을 촉구합니다. 기관에서 처리하는 기관 자금 거래 도박 및 통신 사기의 "펀드 체인"을 효과적으로 관리하기 위한 메커니즘입니다.

'누구의 계정(고객)이 책임을 지는가', '누구의 기관이 책임을 지는가'라는 원칙에 입각하여 검증의 핵심사항을 이행하고, 예방통제 메커니즘을 개선하고, 범죄 단서와 새로운 위험 특성을 적시에 연구 및 판단하고, 도박 및 사기를 보고합니다.