투자 및 자금 조달 사기를 식별하는 방법

현재 중국 민간기업은 보기 드문 발전 기회에 직면해 있다. 그러나 많은 민간기업은 내부 자본 축적이 제한되어 있어 외부 자금에 대한 수요가 크다. 그리고 일부 금융 사기꾼은 기업의 열의를 이용하고 유령 같은 수법을 사용하여 돈을 사취합니다. 도교는 해외 자금 조달이라는 명목으로 사기를 당했습니다.

도교는 자금 조달을 열망하는 모든 기업가에게 세상에 공짜 점심은 없다는 점을 경고합니다. 금융 사기꾼의 자금 조달 사기를 간파하는 방법을 배워야 합니다. 최소한 돈을 잃거나, 최악의 경우 기업의 발전을 지연시킬 수도 있습니다.

자금조달

당시 무슨 일이 일어났는지 살펴보자:

어느 날 한 회사의 CEO가 도교에 위챗 메시지를 보냈다. 그는 베이징에 도착했고 회사에서 일할 예정이었다. 외국 투자 기관은 자금 조달 의향 계약을 체결했습니다. 그는 상대방이 1000만 위안의 대출을 제공하기로 원칙적으로 합의했으며 금리는 은행의 위안화 대출 금리를 기준으로 거의 6%라고 말했다. Tao Ren은 작년에 회사의 자기자본 조달에 대해 작년에 300만 위안에 대한 조언을 제공했으며 회사가 빠르게 발전하고 있지만 자본이 항상 병목 현상을 겪고 있다는 것을 알고 있었습니다. 이 메시지를 받은 후 저는 매우 혼란스러웠습니다. 이 회사는 아직 초기 단계이고 규모도 상대적으로 작습니다. 이렇게 많은 부채에 대한 모기지 보호가 부족합니다.

도사는 사건의 내용을 자세히 파악한 후 이 회사가 아마도 기업 자금 조달을 돕는다는 명목으로 사기꾼들의 표적이 되었을 것이라는 기본적으로 확신했습니다. 따라서 도사는 의향서에 서명할 때 '성실한 돈'이라는 이름으로 돈을 지불하는 데 동의하지 말라고 상사에게 경고했습니다.

금융을 구하던 회사 사장이 자금을 구하던 중, 소위 베이징국제투자그룹의 광저우 사업 대표가 그를 발견하고 대출 해결을 도와줄 수 있다고 주장한 것으로 밝혀졌다. 해외자금을 통해. 자금을 모으고 싶었을 때, 자금을 조달하려는 회사가 상대방에게 몇 가지 기본 정보를 제공했다는 소식을 듣고 자연스럽게 기뻤습니다. 상대방은 사전 검토 결과 회사의 프로젝트가 투자자의 요구 사항을 충족했으며 중국어와 영어로 된 '사업 계획'이 필요하다고 신속하게 응답했습니다. 상대방은 또 국제기준을 준수하고 미국 투자자들에게 쉽게 받아들여지기 위해 사업주들이 '사업계획서'를 작성하고 번역하는 데 도움을 주는 대가로 수수료를 청구할 수 있다고 주장했다.

사장님은 모금된 자금에 비하면 이 정도 돈을 들여 기획서를 작성하는 것은 아무것도 아니라고 생각하셔서 이에 동의하셨습니다. 회사가 '사업 계획'을 제출한 직후, 소위 투자 회사는 사장에게 베이징에 와서 협상하고 계약을 체결하라고 통보했으며, 투자자는 위안화 대출로 사장의 회사에 2천만 달러를 투자하기로 합의했다고 밝혔습니다. 대출금은 현장점검 완료 후 지급 가능합니다. 그러나 투자회사는 계약 체결을 준비하면서 사장에게 '성실한 보증금' 10만 위안과 현장점검을 위한 여비를 요구했다. 왜냐하면 상사가 만나기 전에 나를 찾아와서 내 제안을 들었기 때문이다. 상사는 이 조건을 거부하면서도 상대방의 현장점검 비용은 실비로 지급하기로 합의했다. 최종 계약은 체결되지 않았지만 양측은 계속 연락하기로 약속했습니다. 얼마 지나지 않아 유사 투자회사들이 기업의 자금조달을 돕겠다는 명목으로 돈을 사취했다는 보도가 나고, 하룻밤 사이에 해당 기업의 모든 구성원이 사라졌다. 다행히 이번 자금조달 사기에는 사장님이 속지 않으셨습니다.

금융 사기를 어떻게 식별할 수 있나요?

정식금융기관은 전문적으로 운영되고 있으며 매우 합리적이다. 자금 조달 당사자를 직접 실사하지 않고는 결정을 내리는 것이 불가능합니다. 또한, 정식 투자 기관이 계약에 서명하기 전에는 "성실한 자금"을 청구하는 것이 불가능합니다. 어느 쪽이든 선불로 비용을 청구할 이유가 없습니다.

지금은 자기 이름으로 각종 수수료를 청구하는 금융기관이 많이 있습니다. 사업자분들께서는 눈을 크게 뜨고 이런 사람들을 돈 모으기 위해 서두르지 않으셨으면 좋겠습니다. 자금. 마지막으로 Hongmeng Entrepreneurship Circle은 모든 사업주들의 좋은 발전과 성공적인 사업 성과를 기원합니다!