골드만삭스 사건이란 무엇인가요?

골드만삭스는 2007년 2월 미국 대형 헤지펀드 폴슨앤코로부터 서브프라임 모기지를 기반으로 한 담보부채권을 출시해 은행, 펀드, 보험 등 투자자들에게 홍보하라는 의뢰를 받았다. 많은 국가의 회사. Paulson & Co. 자체는 미국 모기지 채권 시장에서 부족했습니다. 이 회사는 모기지 채권을 매도하여 수익을 얻기 위해 Goldman Sachs에 약 1,500만 달러의 설계 및 마케팅 비용을 지불했습니다. 그러나 Goldman Sachs는 투자자에게 이 금융 상품을 홍보할 때 Paulson이 이 금융 상품에 관여한 사실을 설명하지 않았으며 이로 인해 투자자는 1년도 채 안 되어 약 10억 달러의 손실을 입게 되었습니다.

"이 새로운 금융 상품은 복잡했지만 사기와 이해 상충은 단순하고 오래되었습니다. 골드만은 자사 포트폴리오의 주택저당증권에 중대한 영향을 미칠 수 있는 고객을 허용하는 실수를 저질렀습니다. 주택담보대출 시장에서 Goldman Sachs는 또한 다른 투자자들에게 허위 진술을 제공했습니다. 증권에 대한 투자 내용은 독립적이고 객관적인 제3자에 의해 선택되었습니다."

SEC 집행부 국장인 Robert Kuzami. 기소장은 위 성명에 따르면 골드만삭스는 공매도를 원하는 고객이 "어떤 담보 채권 상품을 투자 포트폴리오에 포함할지"를 결정하는 데 참여할 수 있도록 허용하지만, 이 상품을 홍보할 때는 이 상품이 "독립 회사"에 의해 출시되었다고 주장합니다. 그리고 객관적인 제3자"라고 주장하여 투자자를 호도하는 것으로 의심됩니다.

동시에 골드만삭스의 파브리스 토레(Fabrice Torre) 부사장도 앞서 언급한 거래 준비에 책임이 있는 임원이기 때문에 사기에 대한 일차적 책임이 있다고 비난했다. 마케팅 자료 및 투자자와의 직접적인 커뮤니케이션. SEC는 Torrey가 Paulson & Company의 숨겨진 공매도 포지션과 자산 선택에서 회사의 역할을 알고 있었다고 믿습니다.

그러나 SEC 기소장은 금융위기 당시 가장 성공적인 헤지펀드 매니저로 꼽혔던 폴슨앤드컴퍼니(Paulson & Co.)의 존 폴슨(John Paulson) 대표를 법 위반 혐의로 기소하지 않았다. 그는 금융위기 이전 주택담보대출채권 시장 공매도를 고집해 2008년 개인적으로 37억 달러의 이익을 얻었고 한동안 유명세를 탔지만, SEC의 기소로 인해 외부 세계는 이에 대한 성공 여부를 의심하게 됐다”고 말했다. 공군사령관'에는 또 다른 숨겨진 이야기가 있다.

반응 월스트리트 주식 및 선물 시장은 폭락했습니다.

SEC의 비난에 대해 Goldman Sachs는 즉시 반격했습니다. 성명서에서 은행은 사기 혐의를 부인하고 SEC의 주장은 "근거가 없다"고 말했다. 성명서는 또 골드만삭스가 관련 거래에서 최대 9000만달러의 손실을 입었다는 점과 금융상품 구매자와 판매자에게 서로의 신원을 공개할 '의무'가 없다는 점을 강조했다.

골드만삭스는 관련 의혹을 단호히 부인했지만 이날 주가는 여전히 큰 충격을 받았다. 이날 장 마감에는 23.57달러가 하락해 하루 종일 12.8%나 급락했다. 시장 가치는 하룻밤 사이에 120억 달러나 증발했습니다. 동시에 월스트리트 은행주도 골드만삭스의 하락세에 힘입어 급락했다. 그 중 폴슨앤컴퍼니와 거래를 하던 도이체방크의 주가도 씨티그룹 등 주요 은행주에서 9.2% 하락했다. Bank of America와 Morgan Stanley도 모두 5%를 넘었습니다. 다우존스 산업지수는 은행주 급락의 영향으로 이날 한때 11,000포인트 아래로 하락한 뒤, 결국 1.13% 하락한 11,018포인트에 마감했다.

주식시장 외에도 골드만삭스의 사기 의혹 소식이 뉴욕 주요 원유(80.91, -2.33, -2.80) 선물계약에도 영향을 미쳤다. % 그날, 2 이상의 기록을 세웠습니다. 개월 만에 가장 큰 일일 하락폭입니다. 뉴욕의 주요 금 선물 계약(1132.90, -4.00, -0.35)도 2% 하락한 온스당 1,137달러로 마감했습니다.

골드만삭스 '사기 스캔들'이 시장에서 큰 반향을 불러일으킨 이유는 은행이 SEC의 조사 대상이라는 사실을 공개하지 않았기 때문이다. 미국 언론 보도에 따르면 골드만삭스는 9개월 전 SEC 관련 관계자로부터 소송을 당할 것이라는 경고를 받았지만 투자은행은 정례 발표에서 이 정보를 투자자들에게 공개하지 않았다.

게다가 골드만삭스의 '사기 스캔들'도 월스트리트에 지진을 일으켰다. 시장은 SEC가 금융위기에서 대형 투자은행과 금융기관의 역할을 조사하고 있다고 믿기 시작했다. 주택시장 침체 조짐에도 계획을 세우고 주택시장 관련 금융상품을 판매하고 있습니다. SEC의 구조화된 신제품 담당 이사인 Kenneth Rench는 "부동산 시장이 약세를 보이기 시작함에 따라 부동산 시장의 구조화 복합 금융 상품과 관련하여 위원회는 투자 은행 및 기타 기관의 관행을 계속 조사할 것"이라고 말했습니다. Division은 성명서에서 시장의 우려를 높였다고 말했습니다.

미국 현지 분석가들은 골드만삭스의 '사기행위' 사건이 골드만삭스는 물론 월스트리트에도 큰 영향을 미칠 것으로 보고 있다. 최종 결과는 Goldman Sachs가 SEC와 합의하고 문제를 해결하기 위해 수억 달러를 지불하는 것일 가능성이 높지만 그러한 사례는 한 번 이상 있을 수 있습니다. 왜냐하면 금융 위기 이후 비난하는 목소리가 있었지만 금융위기를 초래했다는 골드만삭스의 이러한 비난은 확고한 근거도 없고 수사나 기소로 이어진 적도 없다. 이는 미국 규제 당국이 "천둥은 치지만 비는 적다"는 대신 금융기관 감독을 더욱 엄격하게 하겠다는 뜻이다. 동시에, 금융 위기에 대한 "결산"이 계속됨에 따라 앞으로 더 많은 은행이 유사한 기소에 직면할 수 있습니다.

지난 토요일 오바마 미국 대통령의 발언도 이러한 시장의 기대와 일치했다. 오바마 대통령은 연설에서 미국이 또 다른 경제 위기에 빠지는 것을 막기 위해 미국 의회가 더욱 엄격한 금융산업 규제 조치를 통과시킬 것을 촉구했습니다.

"지금 조치를 취하지 않으면 금융위기를 초래한 시스템은 계속해서 같은 허점과 단점을 안고 작동하게 될 것"이라고 강경한 어조로 말했다. 위기의 원인을 바꾸려면 우리는 같은 실수를 반복할 운명이다."

버핏이 하룻밤 사이에 10억 달러의 손실을 입도록 영향을 미치는 것은

골드만삭스의 사기 혐의로 인해 투자자들도 이달 초 골드만삭스가 발행한 연례 보고서에서 골드만삭스 CEO 로이드 블랭크페인(Lloyd Blankfein)이 주주들에게 보낸 8페이지 분량의 편지를 쓴 적이 있기 때문입니다. 서한에서 그는 골드만삭스의 행동강령인 '고객의 이익을 무엇보다도 중요하게 생각한다'고 거듭 강조했다. 분명히 SEC의 비난은 Goldman Sachs의 자기 홍보와 완전히 반대됩니다. 이러한 모순은 Goldman Sachs에 대한 투자자의 신뢰를 더욱 흔들고 Goldman Sachs가 다른 측면에서도 사실을 은폐하고 있다는 의심을 불러일으킬 것입니다.

Goldman Sachs의 사기 혐의는 투자자 신뢰에 영향을 미칠 뿐만 아니라 주식 투자자인 Warren Buffett을 포함하여 은행의 오랜 지지자들을 당황하게 만들었습니다.

실제로 골드만삭스 사기 사건이 터지기 얼마 전, 버핏의 투자 주력 기업인 버크셔 해서웨이의 로널드 올슨 이사는 미국 언론과 인터뷰에서 골드만삭스에 대해 50억 달러의 이익을 얻었다며 선호했다. 그 해 Goldman Sachs에 대한 투자는 그들이 Goldman Sachs의 강점뿐만 아니라 그 진실성을 믿었다는 매우 강력한 표시였습니다.

관련 정보에 따르면 2008년 9월 리먼 브라더스가 파산하고 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)가 메릴린치를 긴급 인수한 직후 골드만삭스 그룹은 버핏에게 50억 달러 규모의 워런트를 판매하기로 합의했습니다. 후자의 미래 4년 이내에 언제든지 주당 115달러에 Goldman Sachs 주식을 청약하고 해당 영장에 대해 연간 10%의 이자를 지불하십시오.

이후 1년여 동안 골드만삭스의 주가는 바닥을 치고 계속 상승했다. 그 해 버핏의 투자는 엄청난 수익을 얻었고, 이는 많은 사람들이 그해 버핏의 투자에 감탄하기 시작했다. 그러나 주식 신들을 놀랍게도 이번에 골드만삭스는 증권사기 혐의로 SEC로부터 고소를 당했고, 주가는 골드만삭스의 최근 종가, 버핏의 워런트 가치를 기준으로 한순간에 급락했다. 약 20억 6천만 달러, 하룻밤 사이에 9억 5천만 달러의 손실이 발생했습니다. 버핏을 더욱 짜증나게 만드는 것은 골드만 삭스의 "사기 스캔들"이 그 명성에 도전을 제기했다는 것입니다. 주식의 신들이 실수를 한 걸까요, 아니면 골드만 삭스가 너무 좋은 척 한 걸까요? 이 모든 것에 대해 버핏은 다음 달 초 버크셔 주주총회에서 답을 제시할 예정이다.