인덱스 펀드 고정투자를 선택하는 방법은 무엇입니까?

1. 현재 주류 선정 방식은 펀드의 PE 평가 기준으로, 즉 P/E 평가가 낮을수록 고정 투자에 더 적합합니다. >2. 펀드 규모가 클수록 위험이 적고 일반적으로 청산 위험에 직면하지 않기 때문에 규모가 큰 펀드를 선택하십시오.

3. 즉, 인덱스 펀드를 선택할 때 펀드 가입률, 판매율, 관리율, 보관율, 판매 서비스 수수료를 하나씩 비교하여 펀드 요율이 낮은 인덱스 펀드를 선택해야 합니다. 고정 투자;

4. 온라인을 사용할 수 있습니다. 펀드 심사 도구는 지난 3년, 지난 2년, 지난 1년간 고정 투자 상위 1/4 인덱스 펀드를 선택합니다. 또는 고정투자용 펀드 구매 플랫폼의 펀드 순위 열에서 상위 인덱스 펀드를 선택할 수도 있습니다.

인덱스 펀드란 해당 지수에 포함된 증권시장에서 해당 증권의 전부 또는 일부를 특정 지수의 기준에 따라 매입하여 해당 지수와 동일한 수준의 수익을 달성하는 펀드를 말합니다. .

예를 들어 상하이종합지수펀드는 상하이증권거래소종합지수와 동일한 수익을 얻는 것이 목표다. 이에 따라 상하이종합지수 펀드의 성과도 상하이종합지수처럼 변동합니다.

인덱스 펀드의 가장 큰 특징은 낮은 수수료와 이연 세금으로, 이 두 가지 모두 펀드 수익에 큰 영향을 미칠 것입니다. 더욱이 이러한 장점은 장기간에 걸쳐 더욱 두드러질 것입니다. 또한 단순화된 포트폴리오를 사용하면 펀드 매니저가 브로커와 자주 상호 작용하고 주식을 선택하거나 시장 시간을 정할 필요가 없습니다.

구체적으로 인덱스 펀드의 특징은 다음과 같은 측면에서 주로 나타난다.

낮은 수수료

이것이 인덱스 펀드의 가장 두드러진 장점이다. 비용에는 주로 관리비, 거래비, 판매비 등 세 가지 측면이 포함됩니다. 운용수수료는 펀드매니저가 투자운용을 위해 지출하는 비용을 의미하며, 거래비용은 증권을 매매할 때 발생하는 중개수수료 등의 거래비용을 의미합니다. 인덱스 펀드는 보유 전략을 채택하고 자주 주식을 교환할 필요가 없기 때문에 이러한 수수료는 적극적으로 관리되는 펀드보다 훨씬 낮습니다. 비록 절대적인 수치로는 작은 수치이지만, 이는 복합적인 현상으로 인해 발생합니다. 이자효과로 인해 장기간에 걸친 누적 결과는 펀드 수익률에 큰 영향을 미치게 됩니다.

위험 방지를 위한 분산

한편 인덱스 펀드는 투자를 광범위하게 분산시키기 때문에 단일 주식의 변동은 인덱스 펀드의 전체 성과에 영향을 미치지 않으며 위험을 분산시킵니다. 반면, 인덱스 펀드가 페깅된 인덱스는 일반적으로 추적할 수 있는 역사가 길기 때문에 인덱스 펀드의 위험은 어느 정도 예측 가능합니다.

이연세

인덱스 펀드는 매수 후 보유 전략을 채택하기 때문에 보유 주식의 회전율이 매우 낮으며 해당 종목이 지수에서 편출되는 경우에만 해당됩니다. 때가 되거나, 투자자들이 투자금 환매를 요청하면 인덱스 펀드는 보유 주식을 매각해 자본이득의 일부를 실현하게 되는데, 이렇게 해서 매년 납부하는 양도소득세(미국 등 선진국의 경우). 자본 이득에는 소득세가 부과됩니다.) 범위)는 매우 작으며, 복리이자 효과와 함께 세금 이연은 투자자에게 많은 이점을 가져다 줄 것이며, 특히 수년 동안 축적된 후에는 이 효과가 더욱 두드러질 것입니다.

모니터링 감소

인덱스 펀드 운용에는 적극적인 투자 결정이 필요하지 않기 때문에 펀드매니저는 기본적으로 펀드 성과를 모니터링할 필요가 없습니다. 인덱스 펀드 매니저의 주요 임무는 해당 지수의 변화를 모니터링하여 인덱스 펀드의 포트폴리오 구성이 이에 적응하는지 확인하는 것입니다.