보통사람으로서 돈을 어떻게 투자하고 관리하나요?

졸업 후 첫 직업은 재무설계사였습니다. 솔직히 말해서 이 직업은 매우 어려운 일이고, 재무 관리자에게도 매우 어려운 일입니다. 이제 우리 평범한 사람들이 어떤 재무관리 지식을 갖춰야 하는지 이야기해 보겠습니다.

투자와 재무관리에는 다음과 같은 기본 상식이 존재합니다.

1. 자신의 재무 상황을 이해하세요

재무 관리에 투자하기 전에 투자자는 신중을 기해야 합니다. 즉, 귀하가 처분할 수 있는 돈이 얼마나 되는지 이해합니다.

2. 위험 평가

재무 관리를 수행하기 전에 투자자는 자신의 위험 허용 범위와 투자 선호도를 이해해야 금융 거래를 관리할 때 더 나은 선택을 할 수 있습니다. 예를 들어, 신중한 투자자는 위험이 낮은 금융 상품을 선택해야 합니다.

3. 투자 목표 설정

투자자는 돈을 관리할 때 보다 합리적인 투자 목표를 설정해야 하며, 1년에 100% 수익을 올리는 등 너무 과장하지 않아야 합니다.

4. 투자 다각화

투자자는 재정을 관리할 때 투자를 다각화해야 합니다. 자금의 20%를 금융 상품 구매에 사용하지 마십시오. 높은 유연성, 예를 들어 가족의 삶의 질을 유지하기 위한 자금의 30%를 고액 예금 증서나 정기 예금과 같은 상대적으로 안정적인 금융 상품에 투자합니다. 남은 50%의 자금은 인플레이션에 저항하기 위해 위험과 수익이 더 높은 다음과 같은 금융 상품에 투자해야 합니다.

5. 거래 규칙을 이해하세요

예를 들어, 펀드의 거래 시간은 거래일의 9:30-11:30 및 13:00-15:00입니다. 기타 거래 시간 동안 펀드를 사고 파는 것입니다. 펀드 거래는 알 수 없는 가격 거래의 원칙을 따릅니다. 즉, 투자자가 펀드를 청약하고 환매할 때 해당 펀드의 순자산 가치는 당일 시장 마감 후 공유됩니다. 신청한 금액은 펀드 지분을 매입한 금액이나 매도하여 받은 금액을 계산하는 기준으로 사용됩니다.

6. 거래 수수료가 어떻게 징수되는지 이해하세요

예를 들어 투자자가 자금을 거래할 때 보유 기간이 7일 미만인 경우 청약 수수료, 환매 수수료 및 운영 수수료가 부과됩니다. 환매수수료는 1.5%를 기준으로 부과되며, 운영비용에는 주로 펀드관리수수료, 보관수수료, 판매서비스수수료 등이 포함되며, 전일 펀드 순자산가치의 일정 비율을 기준으로 매일 발생합니다. , 월별 지급, 펀드 자산에서 지급되며 투자자에게 추가 수수료를 청구할 필요가 없습니다.

위의 6가지 사항은 내 작업으로 요약됩니다. 보통 사람이라면 이 6가지 사항을 마스터해야 합니다.