펀드고정투자

일반적으로 펀드에 투자하는 방법에는 단독 투자와 정기 정액 투자 두 가지가 있습니다. 정기정액방식은 은행저축의 '소액출금' 방식과 유사하다. 소위 "정기 고정 금액"이란 고정된 간격(예: 매월 25일)으로 동일한 개방형 펀드에 고정 금액(예: NT$500)을 투자하는 것을 의미합니다. 가장 큰 장점은 평균 투자 비용이며 타이밍의 위험을 피할 수 있다는 것입니다.

같은 펀드에 투자하는 것은 한 번에 한 번만 구매할 수도 있고, 매달 일정 금액을 투자할 수도 있습니다. "정기 고정금액"이란 일정 기간(1개월 또는 2개월)마다 동일한 펀드에 일정 금액을 투자하는 것을 의미합니다. 정기적으로 고정금액을 신청하는 방법은 매우 간단합니다. 투자자가 펀드회사 또는 펀드대행사와 매달(또는 2개월) 정해진 시간에 자신의 계좌에서 일정 금액을 인출하여 펀드에 투자하는 것에 동의하면 됩니다.

정기적으로 확정된 소액 투자 방식은 투자할 자금이 많지 않지만 장기적인 재무 관리가 필요한 사람들에게 적합합니다. 경제 환경의 변화와 장단기 시장의 변화를 공부할 시간이 없는 대부분의 펀드 투자자들에게 '정기 정액 투자 전략'은 매우 시간과 노동력을 절약할 수 있는 투자 방법이라고 할 수 있으며, 그래서 고액에 사는 위험도 피할 수 있다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 흔히 '게으른 사람을 위한 금융관리 기법', '바보를 위한 금융관리 기법', '소액 투자 계획'이라고 불린다.

정기정액투자 펀드 방식은 정기예금의 '정기예금과 부족액' 개념을 결합하고, 전문적인 재무관리까지 갖추고 있어 종목선정의 수고로움을 해소한 저축과 부족액을 결합한 투자방식이다. 재무관리가 꽤 적합합니다 사회에 갓 입문한 젊은 직장인

일명 고정투자는 Regular Fix Investment의 약어로 고정된 금액(예: 10,000위안)을 고정된 금액에 투자하는 것을 의미합니다. 지정개방형펀드에서는 은행이 소액예금을 모으는 방식과 비슷하다. 펀드고정투자는 게으른 사람의 재무관리라는 말이 있다. 거리: "공중에서 잡는 것보다 정확하게 시장에 진입하는 것이 낫다." 투척칼은 더욱 어렵다. "일괄 매수 방식을 채택하면 매수 및 매도 시점을 하나만 선택해야 하는 단점을 극복할 수 있으며 비용 균형을 맞추고 투자, 즉 고정 투자 방식에서 무적을 만들 수 있습니다.

이 문단 편집 펀드 고정투자의 특징과 장점

1. 평균비용, 위험분산

일반투자자는 올바른 투자 시기를 적시에 파악하기 어렵습니다. 시장에 나와 있는 경우가 많으며, 시장이 높을 때 매수하고, 주가가 낮을 때 매도하는 펀드의 정기정액투자방식은 시장이 어떻게 변동하더라도 하루에 정해진 금액을 펀드에 투자합니다. 매월 자동으로 자금을 차감하고 펀드의 순 가치를 기준으로 구매할 수 있는 금액을 자동으로 계산합니다.이렇게 하면 투자자는 정기적으로 자금을 투자하며 투자 비용은 상대적으로 균등해집니다.

예를 들어 특정 개방형 펀드에 2개월마다 100위안을 투자한다면 1년에 6회에 걸쳐 총 투자금액은 600위안이 된다. 각 투자 금액은 1위안, 0.95위안, 0.90위안, 0.92위안, 1.05위안, 1.1위안입니다. 그러면 매회 600위안을 투자할 수 있습니다. 구매 주식 수는 각각 100, 105.3, 111.1, 108.7, 95.2, 90.9입니다. 누적 주식 수는 611.2이며, 평균 비용은 600¼611.2=0.982위안이고 투자 수익률은 (1.1×611.2-600)¼600×100%=12.05%로 600위안을 투자하는 것보다 좋습니다. 초기 청약가격 1위안, 투자수익률 10% 달성 (참고: 펀드 투자는 위험하며 과거 사례만 확인 가능합니다. 참고로 펀드의 투자수익률을 암시하거나 보장하는 것은 아닙니다)

2. 장기 투자에 적합

정규 할당량을 일괄 투자하기 때문에, 주식 시장이 횡보하거나 하락할 때 고정 할당량을 일괄적으로 가져가기 때문에, 주식시장이 반등한 후의 투자수익률은 단일 투자보다 더 좋습니다.

Morgan Stanley Investment Consulting Company가 대만 투자자를 대상으로 실시한 설문조사 결과에 따르면 약 30%의 투자자가 정기 고정 투자 방식을 선택하는 것으로 나타났습니다. 특히 31~40대 그룹의 36%가 이 투자에 참여하고 있다.

투자 도구에 대한 투자자 만족도 조사에 따르면 대만 주식을 사고 파는 투자자의 만족도는 39.5%, 단일 거래로 대만 펀드를 구매한 투자자의 만족도는 55%, 투자하는 투자자의 만족도는 55%로 나타났다. 펀드 투자자의 단일 거래 만족도는 52.5%로 최고 53.2%에 달해 변동성이 낮은 투자 대상을 선호하고 중장기적으로 안정적인 부가가치 투자 대상을 추구하는 것으로 나타났다. .

3. 신흥시장 및 소형주식 펀드에 투자하기에 더 적합

변동성이 큰 신흥시장이나 소형주 해외 펀드에 대한 중장기 정기 고정금액 투자 성과, 주식시장 조정 시간이 짧기 때문에 주식시장은 길고 느리지만 주식시장의 상승 속도는 더 빠르다. 주식시장이 반등한다. 리퍼펀드 정보에 따르면 2005년 6월 말 기준으로 지난 3년간 신흥시장이나 중소기업 주식형 펀드에 지속적으로 투자한 투자자들의 평균 수익률은 23% 이상이다.

4. 자동공제 및 간단한 절차

정기 고정금액 투자펀드의 경우 투자자는 펀드대리점을 방문하여 1회 절차만 거치면 됩니다. 각 기간에 대한 공제 및 가입은 일반적으로 월 단위로 자동 수행되지만, 정규 단위로 반달, 분기 등 다른 시간 제한도 있습니다. 이에 비해 직접 펀드를 구매하는 경우 투자자는 매번 직접 대행사에 가서 절차를 완료해야 한다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 "게으른 사람들의 재무관리 기술"이라고도 불리며, 이는 그 편리한 특성을 충분히 반영합니다.

정기적인 고정금액 투자의 장점

첫째, 정기적인 투자는 돈을 더 많이 벌 수 있습니다. 투자자들은 가끔씩 투자 가치 증대를 위해 정기적인 고정 투자 계획을 통해 목표물을 구매함으로써 자신도 모르게 상당한 양의 부를 축적할 수 있습니다.

둘째, 투자 시점을 고려할 필요가 없다. 투자의 핵심은 '싸게 사서 비싸게 파는 것'이지만, 투자할 때 수익을 낼 수 있는 최적의 매매 포인트를 파악하는 사람은 거의 없습니다. 이런 인간의 주관적 판단 오류를 피하기 위해 투자자는 시장에 투자할 수 있습니다. "고정 투자 계획", 진입 시점에 신경 쓸 필요가 없고, 시장 가격에 신경 쓸 필요가 없으며, 단기 변동으로 인해 장기 투자 결정을 변경할 필요가 없습니다.

셋째, 평균 투자와 위험 분산입니다. 펀드는 분할 투자되며, 투자 비용은 높거나 낮을 수 있으며, 장기 평균이 상대적으로 낮기 때문에 투자 위험이 최대한 분산됩니다.

넷째, 장기적으로 복리효과가 상당하다. '고정투자계획'에서 발생하는 소득은 원금에 발생하는 이자가 더해져 계속해서 소득이 발생하는 복리효과로, 시간이 지날수록 복리효과가 더욱 뚜렷해집니다. . 고정투자의 복리효과는 완전히 발현되기까지 오랜 시간이 걸리기 때문에 단기적인 시장변동으로 인해 무심코 종료되어서는 안 됩니다. 장기적인 전망이 좋은 만큼, 단기적인 시장 하락은 더 싼 유닛을 더 많이 축적할 수 있는 기회입니다. 일단 시장이 반등하면 장기적으로 축적한 유닛을 한꺼번에 이익을 얻을 수 있습니다.

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