P2P 금융 사기에 관한 최신 뉴스

단순히 개인적인 행위라고 주장하기보다는 궁극적으로 이에 상응하는 법적 책임을 져야 합니다.

P2P 업계의 '썬더 웨이브'가 점점 거세지고 있다. 최근 일부 언론에서는 업계 선두 기업 중 하나인 CreditEase의 직원인 Liu Yecheng이 투자자에게 수억 달러를 사취한 혐의를 받고 있다는 사실이 밝혀져 P2P 업계에 대한 우려가 다시 한 번 높아졌습니다.

엑신은 2006년 설립됐으며 베이징에 본사를 두고 있는 선도적인 종합 현대 서비스 기업이다. CreditEase의 창립자이자 CEO인 Tang Ning은 북경대학교에서 수학을 전공하고 나중에 미국으로 건너가 경제학을 공부했으며, 노벨 평화상 수상자인 유누스 교수가 설립한 그라민 연구소의 운영 모델을 방문했습니다. 월스트리트의 DLJ 투자은행에서 근무한 후 금융, 통신, 미디어, 하이테크 기업의 상장, 채권 발행, 인수합병 업무를 맡았습니다. 현재 강력한 전국 협력 서비스 네트워크가 50개 이상의 도시와 10개 이상의 농촌 지역에 구축되었습니다. 2011년에 CreditEase는 "10대 금융 서비스 산업" 목록에 선정되었습니다.

실제로 지난 한 달간 Tang Xiaosang, Niubanjin, Linshan Finance, Lianbi Finance 등 유명 플랫폼이 자주 천둥을 치고 있었습니다. 이러한 문제가 있는 플랫폼이 널리 알려지면서 업계 전체에 그림자가 드리워졌습니다. Wangdaizhijia의 불완전한 통계에 따르면, 7월에 폐쇄되고 문제가 있는 플랫폼의 수가 크게 증가했습니다. 문제가 있는 플랫폼은 165개이고 폐쇄되거나 변형된 플랫폼은 53개입니다.

그러나 업계 선두 기업인 CreditEase에도 문제가 있을 것이라고 생각한 사람은 거의 없었을 것입니다. 올해 7월 30일, 'CreditEase Wealth는 신뢰의 위기에 직면할 수 있습니다'라는 제목의 동영상이 WeChat Moments에 입소문을 냈습니다. 이후 CreditEase에 대한 위기는 점차 심화되기 시작했습니다.

이번에 곤경에 처한 것은 이신이 아니라 이신의 직원인 류예청이었다. 이르면 7월 12일 CreditEase Wealth의 공식 발표를 통해 계정 관리자 Liu Yecheng이 사기 혐의를 받고 경찰에 자수되었음을 확인했습니다.

8월 10일 재무 보고서에 따르면 CreditEase Wealth 직원은 사기 혐의를 받고 수억 위안을 빼앗은 후 항복했습니다. CreditEase의 공식 발표와 언론 노출 이후 거의 한 달이 지났지만 CreditEase는 이 문제에 대해 어떠한 발표나 성명도 내지 않았습니다. 그러나 일련의 문제는 해결되지 않았습니다. Liu Can Yecheng은 왜 그렇게 쉽게 투자자들에게 수억 달러를 속였습니까? 투자자들은 얼마나 많은 돈을 돌려받았는가? 이신은 이번 사건에 대해 어떤 책임을 져야 합니까?

CreditEase Wealth 관계자는 Liu Yecheng이 CreditEase가 아닌 사업을 인수했을 가능성이 있으므로 피해자에는 CreditEase Wealth가 아닌 사용자도 포함되어 있으며 총 사기 금액은 약 4천만~5천만 위안에 달한다고 밝혔습니다.

류 씨의 일련의 질문에 대해 CreditEase에 확인을 요청했지만 보도 시점 현재 답변을받지 못했습니다.

일부 언론은 CreditEase Fortune 공식 웹사이트에서 계정 관리자 Liu Yecheng의 사기에 대한 공지를 발견한 적이 있다는 점을 언급할 가치가 있습니다. 그러나 Caijing이 출판되기 얼마 전에 공식 웹사이트를 확인했을 때 이 공지는 더 이상 존재하지 않았습니다.

(이신 공식 홈페이지 이전 스크린샷)

8.13 최신 스크린샷

이신이 이전에 발표한 바에 따르면, “사건에 연루된 피해자 수는 관련 금액 등 자세한 내용은 경찰이 파악한 뒤 모두에게 공개됐다. 류씨는 개인사기 혐의를 받았고, 피해자 중에는 CreditEase Wealth의 고객과 동료도 포함됐다." 고객의 적법한 권익을 매우 중요하게 생각하고 공개할 예정이지만 지금까지 대중은 새로운 발표를 보지 못했습니다. 언론에 노출되지 않았다면 사건은 한 달 안에 사라졌을 것이다. '사기 의혹'이라는 표현은 회사의 책임을 완전히 회피한 것으로 보인다. 우리는 고객과 동료의 정당한 권익을 매우 중요하게 생각하지만 고객의 돈은 사라졌습니다.

아직 사실은 명확하지 않지만, 구체적으로 회사의 책임은 다음 네 가지 상황으로 나누어진다.

첫째, 지식과 행동의 통일성. 금융상품도 진짜였고, 고객과의 계약서 등 모든 자료도 진짜였다. 회사도 이를 알고 혜택을 받았지만, 운영 과정에서 문제가 발생해 직원들이 쫓겨났다. 회사는 계약 위반에 따른 민사 책임을 부담합니다.

둘째, 계약서와 직인이 진짜인지 확인하세요. 금융상품이 진실하며, 고객과의 계약서 및 계약서, 회사 인감 등 기타 정보가 진실함

넷째, 상품 및 정보가 진실되나 회사가 고객접수 후 기타 활동을 하는 경우 부적격 영업이나 불법 영업의 경우 계좌관리자가 직접적인 책임을 지게 되어 회사가 공공예금을 불법적으로 흡수한 혐의(형사책임)가 있습니다.

위 관계자들은 CreditEase의 3차 사태 가능성은 매우 낮다고 분석했습니다.

따라서 단순히 개인적인 행위라고 주장하기보다는 결국 CreditEase가 이에 상응하는 법적 책임을 지게 될 것입니다.

CreditEase 직원 사기 사건은 아직 해결되지 않았으며 CreditEase '권리 보호 사건'은 아직 최종 결과가 나오지 않았습니다. 7월 31일, CreditEase에 맞서 자신의 권리를 옹호하는 투자자 그룹의 짧은 동영상이 소셜 미디어에 유포되었습니다. 영상 속 많은 투자자들은 'Tang Ning Pays Back'이라는 문구가 인쇄된 빨간 조끼를 입고 자신의 권리를 옹호하고 있습니다.

같은 날 CreditEase Wealth는 "개인 투자자들이 퍼뜨린 소문이다. 이러한 허위 시장 정보는 확인되지 않았으며 CreditEase의 명예가 심각하게 손상되었습니다"라고 공개 성명을 발표했습니다. p>

왜 투자자들이 계좌를 요청하게 되나요? CreditEase Wealth의 성명에 따르면, "Nord 고정 투자 상품"의 소수 투자자가 상품 순 가치 변동으로 인해 CreditEase Company로 이동하여 손실을 입었고, 이로 인해 작업장의 질서가 심각하게 혼란을 겪고 불리한 결과가 발생했습니다. 네트워크 효과. CreditEase는 경찰에 전화를 걸어 전문 법률 회사에 이 문제를 처리하도록 맡겼습니다.

CreditEase의 설립자이자 CEO인 Tang Ning은 이번 사건에 대해 "중국 시장에서 순 가치 제품이 돌파되기까지는 갈 길이 멀다. 선도 기업으로서 우리는 그러나 이는 단순한 교환으로 인한 것이 아니며, 개인투자자가 회사의 정상적인 경영질서를 방해하는 원인이 되어서도 안 됩니다." 노드의 맞춤형 제품과 관련이 있는데, 그렇다면 노드의 맞춤형 제품은 어떤 제품일까요?

Zeno Nord는 왜 숫자 1을 더해 돈을 잃었나요?

CreditEase 글로벌 자산배분위원회 전문위원이자 자산운용 전무이사인 Wu Zhenzhong은 영상 소개에서 “고품질 고정증가 목표를 선택하고 5개 목표주에 투자하세요. 20% 미만이어야 합니다. % 이상은 가져가지 않습니다.”

더 놀라운 것은 펀드 발표 초반에 예정 종목이 5개라고 명시되어 있었다는 점입니다. 증가(HNA 투자, 간수전기 투자, 오페이 애니메이션, 인스퍼 정보, 통준), 평균 투자가 크게 분산되었습니다. 그런데 실제로는 4개 타겟만 투자했고, 패스파인더의 주식이 52%를 차지했다. 투자한 4개 타겟 중 입찰 대상은 하나도 없었다. 투자자들은 이러한 위험 통제 조치가 심각하게 규정을 준수하지 않는다고 믿었으며 이는 Pathfinder의 일방적인 쇠퇴와 순자산의 막대한 손실로 직접 이어졌습니다.

타임 파이낸스는 최근 권리 보호 사건의 진행 상황에 대해 CreditEase와 인터뷰를 진행했지만 보도 당시 답변을 받지 못했습니다.

CreditEase Group의 창립자이자 CEO인 Tang Ning은 2018 CreditEase Fortune 연례 회의에서 CreditEase Group이 2020년에 전체 상장될 것이라고 발표했습니다. 이러한 상황에서 CreditEase Wealth는 그룹의 상장 속도를 따라가고 산업적 단점을 제거하기 위해 가능한 한 빨리 비즈니스 모델을 조정하여 진정으로 '사람 친화적이고 신뢰할 수 있는 중국'을 달성해야 할 수도 있습니다. (Beijing Time Finance Li Hongli) 관련 질문 및 답변: 관련 질문 및 답변: p2p 투자, CreditEase 및 Hengchang Wealth는 어떻습니까? 신뢰할 수 있습니까?

금융 종사자로서 제가 말씀드리고 싶은 것은 요즘 국유 자산 배경, 금융 배경, 정식 금융 라이센스를 갖춘 플랫폼을 제외하면 P2P 플랫폼은 자금이 끊기고 폐쇄될 수 있다는 것입니다. 도로의.

최근 타격을 입은 많은 P2P 플랫폼은 규모가 꽤 큰 것 같고, 심지어 탄탄한 배경을 갖고 있는 것도 있지만, 파산과 폐쇄라는 운명을 면치 못하고 있다. 따라서 단순히 겉모습이나 고급스러움만 봐서는 P2P 플랫폼이 신뢰성이 있는지, 리스크가 있는지를 판단하는 것은 불가능합니다.

CreditEase와 Hengchang Wealth Management는 모두 공식 금융 기관이 아니며, 규제 당국이 규정한 정보 중개 기능을 준수하여 운영되는지 여부, 자금에 관리인이 있는지 여부에 대해 설명합니다. 은행이 자체 자금과 흡수한 중개 자금을 별도로 관리하는지, '바람과 방화벽'이 구축되어 있는지 여부 운영에 있어서 위험성도 매우 높아 안전성이 의심스럽습니다. 투자자로서 투자 여부를 결정하기 전에 이 모든 것에 대해 명확하고 정확한 이해가 있어야 합니다. 이해하지 못한다면 이 두 플랫폼의 투자 활동에 쉽게 참여해서는 안 됩니다.

나는 신중한 결정을 내리고 "돈 가방"을 지키며 투자 및 재무 관리 위험을 피할 의향이 있습니다.