상하이 산린금융그룹이 불법 기부금 736억 위안을 모금했는데, 사기 사건이 속출하는 이유는 무엇일까?

2019년, 최근 큰 주목을 받았던 산린금융 모금사기 사건이 첫 공판을 열었다. 올해 7월 24일, 상하이 제1중급인민법원은 불법 자금 조달 규모가 736억 8700만 위안에 달하고 전국적으로 62만명이 넘는 '산린 금융' 자금 조달 사기 사건을 1심으로 선고했습니다. 범인은 Zhou Boyun, Tian Jingsheng 등이었습니다. 12명은 자금조달 사기죄로 무기징역 또는 15년~6년의 유기징역을 선고받았습니다. 2013년 10월, 피고인 Zhou Boyun은 피고 회사 Shanlin Financial Company를 설립하고 실제로 Shanlin 관련 기업을 통제했으며 전국 29개 성, 시에 1,000개가 넘는 지점을 연속적으로 개설하고 점차적으로 Guangqun Financial Company를 설립했습니다. Shanlinbao? Yibaodai(행복 은행)? Shanlin Fortune 및 기타 온라인 대출 플랫폼? Shanlin Financial Company는 불법 이익을 추구하기 위해 허위 청구, 허위 차입자 정보, 허위 선전 등을 이용하여 연간 4.5 ~ 18 %의 수익을 약속했으며 채권 양도 등을 통해 620,000 명이 넘는 투자자로부터 불법 자금을 조달했습니다. 인민폐(아래 통화는 모두 인민폐) 736억 8700만 위안. 산린금융의 모금사기 사건은 너무나 가슴 아프다. 이 회사는 모금 사기에 대한 운영 및 홍보 모델입니다. Ezubao 및 Qianbao와 같은 불법 자금 조달 플랫폼과 마찬가지로 Shanlin Finance는 "새 것을 빌리고 오래된 것을 갚는"모델에 의존하고 드럼을 두드려 꽃을 뿌리는 방식으로 운영을 유지합니다. 미친 매장 확장, 혼란스러운 회사 운영 및 관리, 투자 프로젝트의 부실한 관리, 높은 회사 운영 비용으로 인해 시간이 지남에 따라 자금 격차가 커졌습니다.

샨린파이낸스가 불법적으로 조달한 자금의 대부분은 초기 투자자들에게 원리금을 상환하는 데 사용돼 회사의 투자 수익과 영업 여건이 좋다는 착각을 불러일으켰다. 높은 수수료, 고급 사무실 임대, 광고 및 판촉, 개인 낭비 등 높은 운영 비용을 지불합니다. 이 중 Shanlin Company의 법적 대표인 Zhou Boyun의 개인 은행 계좌의 거래액은 약 3억 2천만 달러입니다. 사건 현장에 도착한 그는 그 돈이 일용비, 회사 고객 연락 유지, 여행비, 5성급 호텔 개업, 유흥업소 지출 등으로 사용됐다고 고백했다.

왜 사기 사건을 없앨 수 없는 걸까요? 우선 우리나라는 인구가 많기 때문에 사기를 당하는 사람들은 예방의식이 부족하여 각종 사기꾼들에게 이용당하고 있습니다. 둘째, 지식과 정보의 비대칭성으로 사기꾼은 대부분 IQ가 높고 사회의 새로운 것과 인간의 본성을 잘 파악하고 있지만, 속이는 사람은 특정 지식이나 관련 정보에 대한 이해가 심각하게 부족합니다. 마지막으로, 국가 법률 감독 집행이 불충분하고 거시적 정책이 양호하며 법 집행팀의 질이 고르지 않고 집행 강도와 방법에 효율성과 유연성이 부족합니다. 주도권 부족.