기초연금보험기금 투자관리방안 내용

제1장 일반 규정

제1조 기본 연금 보험 기금의 투자 관리 행위를 규제하고 기금 고객 및 관련 당사자의 정당한 권익을 보호하기 위해 다음과 같이 규정합니다. 사회보험법, 노동법, 증권 본 방법은 투자기금법, 신탁법, 계약법 및 기타 법률 법규와 국무원 관련 규정에 따라 제정된다. 제2조 이 방법에서 말하는 기본양로보험기금(이하 연금기금이라 함)에는 기업종업원, 정부기관 직원, 도시 및 농촌주민을 위한 연금기금이 포함된다. 제3조 각 성, 자치구, 직할시의 연금기금 잔액은 일정 금액의 납부수수료를 적립한 후 본 방법의 규정에 따라 확정하여 기관에 위탁할 수 있다. 투자 및 운영에 대해서는 국무원의 승인을 받았습니다. 투자위탁 자금의 금액, 이체 및 환입 등의 사항은 인적자원부 및 재정부에 신고하여야 합니다. 제4조 연기금 투자는 시장화, 다양화, 전문화 원칙을 견지하고 자산 안전을 보장하며 가치를 유지 및 증대시켜야 한다. 제5조 연기금 투자 의뢰인(이하 '고객'이라 함)은 연기금 투자 수탁자(이하 '수탁자'라 함)와 투자 위탁 계약을 체결하고, 수탁자는 연기금 수탁자(이하 '수탁자'라 함)와 보관 계약을 체결한다. 기금투자관리기관(이하 "투자관리기관"이라 한다)은 투자관리계약을 체결한다. 고객, 수탁자, 보관기관, 투자관리기관의 권리와 의무는 본 방법에 따라 연기금 위탁투자계약, 보관계약, 투자관리계약에서 규정한다. 제6조 연기금 자산은 의뢰인, 수탁자, 보관기관, 투자관리기관 및 기타 관리재산의 고유재산으로부터 독립된다. 의뢰인, 수탁자, 보관기관 및 투자관리기관은 연기금자산을 고유재산으로 분류하여서는 아니 된다. 제7조 고객, 수탁자, 보관기관 및 투자관리기관이 연기금 자산의 관리, 운용 또는 기타 상황으로 인해 취득한 재산과 소득은 연기금 자산으로 분류되며 권리와 이익은 연기금에 속한다. 축적. 제8조 연기금 투자 관리 서비스를 제공하는 수탁 기관, 보관 기관, 투자 관리 기관 및 기타 법인 또는 기타 조직이 법적 해산, 법률에 따른 취소 또는 파산 선고로 인해 청산되는 경우 기금 자산은 청산재산에 포함되지 않습니다. 제9조 연금기금 자산에 대한 청구권은 고객, 수탁자, 보관기관, 투자관리기관 및 기타 자연인, 법인 또는 연기금 투자관리 서비스를 제공하는 기타 조직의 고유재산 채무와 상계될 수 없다. 연기금은 다릅니다. 투자 포트폴리오 펀드 자산의 청구권과 부채는 서로 상쇄될 수 없습니다. 제10조 연기금자산의 부채는 기금자산 자체가 부담한다. 연금기금 자산 자체에 의해 발생한 부채 이외의 부채에 대해서는 기금자산에 대해 집행을 할 수 없습니다. 제11조 연기금 투자는 국가 규정에 따라 세금 혜택을 받는다. 구체적인 대책은 기획재정부가 관련 부처와 협의해 별도로 마련할 예정이다. 제12조 국가는 연기금 투자에 대해 엄격한 감독을 실시한다. 연기금 투자는 관련법규를 엄격히 준수하여야 하며, 내부자거래, 미공개정보를 이용한 거래, 시장조작 등 불법행위를 엄격히 금지하며, 연기금 등의 이익을 침해하는 행위를 엄격히 금지합니다. 관련 거래를 통한 부당한 이익. 어떠한 단체나 개인도 연기금의 투자 및 운용을 횡령, 횡령하거나 유용하여서는 아니 된다.

제2장 의뢰인

제13조 성, 자치구, 직할시 인민정부는 연기금 투자 위탁의 의뢰인으로서 성급을 지정할 수 있다. 사회 보험 행정 부서 및 재무 부서는 특정 업무를 수행합니다. 제14조 고객은 다음과 같은 책임을 이행한다. (1) 연기금 징수 방법을 제정하고 투자 및 운영 연기금을 성급 사회보장기금 금융계좌에 징수한다. (2) 수탁기관과 연기금 위탁투자계약을 체결한다. (3) 위탁받은 투자금을 수탁기관에 이체하고, 수탁기관에 위탁한 투자금을 다시 이체하도록 지시하고, 이체된 투자금을 수령한다. (4) 수탁자가 제출한 연금기금 수익률을 기준으로 연금기금의 회계, 정산 및 소득분배를 수행합니다. (5) 연기금의 투자운용상황을 정기적으로 요약하고 적절한 방식으로 대중에게 공표한다. (6) 국가가 규정하고 계약에서 약정한 기타 의무.

제3장 수탁기관

제15조 이 방법에서 수탁기관이란 국가가 설립하고 국무원의 허가를 받은 연기금관리기구를 말한다. 제16조 수탁기관은 다음과 같은 책임을 수행한다: (1) 연기금 위탁투자의 내부 관리 시스템, 위험 관리 시스템 및 성과 평가 방법을 구축하고 개선한다. (2) 보관기관, 투자관리기관을 선정, 감독 및 교체한다. (3) 연기금 투자 및 운영 전략을 수립하고 실행을 조직합니다. (4) 위탁투자계약에 따라 고객이 배정한 위탁투자자금을 수령하고, 고객의 통지에 따라 위탁투자자금을 배정한다. (5) 고객의 문의를 수락하고 정기적으로 고객에게 연금 기금 관리 및 재무회계 보고서를 제출하며, 주요 사건 발생 시 적시에 고객 및 관련 규제 당국에 연금 기금 상태를 정기적으로 제출합니다. 신탁관리업무는 국무원 관련 주관기관에 정기적으로 공개한다. (6) 보관 계약 및 투자 관리 계약에 따라 연기금의 보관 및 투자를 감독합니다. (7) 국가 규정에 따라 연기금 수탁자 업무 활동 기록, 장부, 명세서 및 기타 관련 정보를 보관합니다.

(8) 국가가 규정하고 계약에서 약정한 기타 의무. 제17조 수탁기관은 연기금을 독립적으로 관리하고 중앙에서 운영하며 독립적으로 회계해야 하며 연기금 자산의 일부를 직접 투자할 수 있으며 기타 연기금 자산을 다른 전문기관에 위탁하여 투자할 수 있다. 동일한 연기금 투자포트폴리오에 대하여 보관기관과 투자관리기관은 동일 기관이 아니어야 합니다. 제18조 연기금 보관업무, 투자관리업무를 신청하는 기관은 수탁기관에 신청서를 제출해야 한다. 수탁기관은 공개입찰의 원칙에 따라 연기금보관업무 및 투자관리업무에 대한 적격자를 심사하기 위하여 전문가심사위원회를 설치하여야 한다. 평가방법과 평가결과는 국무원 유관 주관기관에 보고하여 기록하여야 한다. 수탁기관, 보관기관, 투자관리기관의 경쟁 메커니즘을 구축 및 개선하고 지배구조를 지속적으로 최적화하며 연기금 투자 및 운영 수준을 향상시킨다. 제19조 수탁기관과 그 이사(이사), 감찰인, 관리자 및 기타 직원은 다음 행위를 하여서는 아니 된다. (1) 의뢰인과의 계약을 위반하는 행위. (2) 부당한 이익을 추구하기 위해 연기금 자산이나 지위를 이용하는 경우. (3) 관리를 위탁한 연기금 자산을 횡령, 유용하는 행위. (4) 자신의 입장의 편의로 취득한 미공개 정보를 유출하거나, 그 정보를 이용하여 타인이 해당 거래 활동에 참여하고 있음을 명시적 또는 암시하는 행위. (5) 법률, 행정법규 및 국무원 유관 부서에서 금지하는 기타 행위.

제4장 보관 기관

제20조 이 방법에서 말하는 '관리 기관'이란 연기금 수탁 기관이 위탁한 기관으로서 국가 관리 경험이 있는 기관을 말한다. 사회보장기금, 기업연금기금, 또는 기금 보관 실적이 좋고 사회적 평판이 좋은 상업 은행이 연기금 자산의 안전한 보관을 담당합니다. 제21조 보관기관은 다음의 책임을 이행한다. (1) 연기금 자산을 안전하게 관리한다. (2) 연기금 명의로 펀드자산에 대한 자본계좌, 증권계좌, 선물계좌 등을 개설한다. (3) 적시에 청산 및 배송 문제를 처리합니다. (4) 연기금의 회계 및 평가를 담당하며, 투자관리기관이 계산한 기금의 순자산가치를 검토, 검토 및 확인합니다. (5) 규정에 따라 투자관리기관의 투자활동을 감독하고, 감독상황을 수탁기관에 정기적으로 보고한다. (6) 정기적으로 연기금 보관 및 재무회계 보고서를 수탁기관에 제출해야 하며, 정기적으로 국무원 관련 주관 기관에 연기금 보관 업무 발전 보고서를 제출해야 합니다. (7) 국가 규정에 따라 연금 기금 관리 업무 활동 기록, 장부, 명세서 및 기타 관련 정보를 보관합니다. (8) 국가가 규정하고 계약에서 약정한 기타 의무. 제22조 보관기관은 거래절차에 따라 아직 설립되지 않은 투자관리기관의 투자 지시가 법률, 행정법규, 기타 관련 규정 또는 계약 약정을 위반한 것을 발견한 경우 이를 거부하고 즉시 통지해야 한다. 투자관리기관에 보고하고 관련 기관의 보고를 수탁기관과 국무원에 즉시 보고한다. 보관기관은 투자관리기관이 거래절차에 따라 정한 투자지시가 법률, 행정법규, 기타 관련 규정 또는 계약약정을 위반한 사실을 발견한 경우 즉시 투자관리기관에 통보하고 수탁기관에 즉시 보고해야 하며, 국무원의 관련 주관기관. 제23조 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 수탁인의 책임은 종료된다. (1) 수탁인과의 계약을 위반하고 상황이 심각한 경우. (2) 연기금 자산을 사용하여 자신을 위해 부당한 이익을 추구하거나 타인을 위해 부당한 이익을 추구하는 행위. (3) 법에 따라 해산, 법에 따라 취소, 법에 따라 파산선고, 법에 따라 인수. (4) 수탁기관은 수탁기관이 그 직무를 종료해야 한다고 믿을 만한 충분한 이유가 있다. (5) 국무원 관련 주관기관은 관리기관이 그 직무를 종료해야 한다고 믿을 만한 충분한 이유와 근거를 가지고 있다. (6) 국무원 유관 주관기관이 규정하고 계약에서 약정한 기타 정황. 제24조 보관기관의 직무가 종료된 경우 연금기금 보관업무 정보를 적절하게 보관하고 45일 이내에 기금 보관업무 인수인계 절차를 처리해야 한다. 제25조 보관기관과 그 이사, 감찰인, 관리인 및 기타 직원은 다음 행위를 하여서는 아니 된다. (1) 보관하고 있는 연기금 자산을 고유재산과 혼합하여 관리한다. (2) 보관하는 연기금 자산과 기타 보관하는 재산을 혼합하여 관리합니다. (3) 수탁 중인 여러 연기금의 자산을 혼합하여 관리합니다. (4) 보관된 연기금 자산을 횡령, 유용하는 행위. (5) 연기금 자산이나 지위를 이용하여 타인의 부당한 이익을 추구하는 행위. (6) 자신의 입장의 편의로 취득한 미공개 정보를 공개하거나, 그 정보를 이용하여 타인이 해당 거래 활동에 참여하고 있음을 명시적, 암시적으로 이용하는 행위. (7) 법률, 행정법규 및 국무원 유관 부서에서 금지하는 기타 행위.

제5장 투자 관리 기관

제26조 이 방법에서 언급한 “투자 관리 기관”이란 수탁 기관의 위탁을 받고 투자 능력을 갖춘 기관을 말한다. 국민사회보장기금 및 기업연금기금 관리 경험이 있거나, 자산 관리 실적, 재무 상태 및 사회적 평판이 양호하고 연기금 자산의 투자 및 운영을 담당하는 전문 기관입니다. 제27조 투자관리기관은 건전한 내부 지배구조를 확립하고 주주회, 이사회, 감사회, 고급 관리인의 책임과 권한을 명확히 하며 자산 등의 시스템을 개선해야 한다. 할당, 위험 관리 및 성과 평가.

투자관리기관과 그 주주, 이사, 감찰인, 관리자 및 기타 직원은 권리를 행사하거나 임무를 수행함에 있어 연기금 자산과 수탁기관의 이익에 손해를 끼치는 증권 거래 및 기타 활동에 참여해서는 안 됩니다. 회피의 원리. 제28조 투자관리기관은 다음의 임무를 수행한다: (1) 투자관리계약에 따라 연기금 투자 포트폴리오 및 프로젝트를 관리한다. (2) 관리 중인 다양한 연기금 자산을 별도로 관리하고 별도 회계처리합니다. (3) 적시에 수탁기관과 연금기금의 회계 및 평가결과를 점검한다. (4) 연기금 회계를 수행하고 연기금 재무회계 보고서를 작성합니다. (5) 국가 규정에 따라 연기금 투자 사업 활동 기록, 장부, 명세서 및 기타 관련 정보를 보관합니다. (6) 국가가 규정하고 계약에서 약정한 기타 의무. 제29조 투자관리기관은 당해 기간에 징수한 관리수수료의 20%를 위험준비금으로 적립해야 하며 이는 특별히 위탁받은 투자자산의 투자손실을 보전하는 데 사용한다. 제30조 다음 상황 중 하나가 발생하는 경우, 투자관리기관은 즉시 수탁기관 및 국무원 유관 주관기관에 보고해야 한다. (1) 연기금 자산의 시장 가치 변동폭이 크다. (2) 기타 연기금자산가치에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항. (3) 국무원 관련 주관부서가 규정하거나 계약에서 약정한 기타 보고 사항. 제31조 다음 각호의 경우 투자관리기관의 직무는 종료된다. (1) 수탁기관과의 계약을 위반하고 상황이 심각한 경우. (2) 연기금 자산을 사용하여 자신을 위해 부당한 이익을 추구하거나 타인을 위해 부당한 이익을 추구하는 행위. (3) 법에 따라 해산, 법에 따라 취소, 법에 따라 파산선고, 법에 따라 인수. (4) 수탁자는 투자관리기관이 그 직무를 종료해야 한다고 믿을 만한 충분한 이유가 있다. (5) 국무원 관련 주관기관은 해당 투자관리기관이 그 직무를 종료해야 한다고 믿을 만한 충분한 이유와 근거를 가지고 있다. (6) 국무원 관련 주관기관이 규정하고 계약에서 약정한 기타 정황. 제32조: 투자관리기관의 직무가 종료된 경우 연기금 투자 및 운용 업무 정보를 적절하게 보관해야 하며, 새로운 투자 관리 기관은 45일 이내에 기금 투자 및 운용 업무 양도 절차를 완료해야 합니다. 해당 업무를 인수하고 수행합니다. 제33조 투자관리기관과 그 이사, 감찰인, 관리인 및 기타 직원은 다음 행위를 하여서는 아니 된다. (1) 자신의 재산 또는 타인의 재산을 연기금 자산과 혼동하여 증권투자에 종사하는 경우. (2) 연기금 자산 및 기타 관리 재산을 부당하게 취급한 경우. (3) 자신이 관리하는 다양한 연기금 자산을 부당하게 대우하는 행위. (4) 연기금 자산이나 지위를 이용하여 타인의 부당한 이익을 추구하는 경우. (5) 규정을 위반하여 수탁인에게 이익을 약속하거나 손실을 입는 행위. (6) 연기금 자산을 횡령하고 유용하는 행위. (7) 자신의 입장의 편의로 취득한 미공개 정보를 공개하거나, 그 정보를 이용하여 타인이 관련 거래 활동에 참여하거나 명시적으로 또는 암시하는 행위. (8) 연금 기금 자산을 무한 책임에 노출시킬 수 있는 투자에 참여합니다. (9) 법률, 행정법규 및 국무원 유관 부서에서 금지하는 기타 행위.

제6장 연기금 투자

제34조 연기금은 국내 투자로 제한됩니다. 투자 범위에는 은행 예금, 중앙 은행 어음, 국고채, 정책 및 개발 은행 채권, 신용 등급이 투자 등급 이상인 금융 채권, 기업 (회사) 채권, 지방 정부 채권, 전환 사채 (분리 채권 포함)가 포함됩니다. ) 전환사채), 단기금융어음, 중기채권, 자산유동화증권, 채권환매, 연금상품, 상장증권투자펀드, 주식, 주가지수선물, 국고채선물 등을 거래합니다. 제35조 국가중대사업과 중대사업 건설 시 연기금은 적절한 방법으로 투자에 참여할 수 있다. 제36조: 중점 국유기업이 구조 조정되거나 상장될 때 연기금은 지분 투자를 할 수 있습니다. 범위는 중앙 기업과 그 1차 자회사, 그리고 지방 재무 부서와 국유 자산 관리 부서가 투자한 국유 또는 국유 기업을 포함하여 핵심 경쟁력을 갖춘 지역 업계 선도 기업으로 제한됩니다. 제37조 공정 가치를 기준으로 계산한 연기금의 투자 비율은 다음 규정을 준수해야 합니다. (1) 투자 은행 요구불 예금, 1년 미만 정기 예금(1년 포함), 중앙 은행 어음, 잔여기간은 1년 이내 해당 기간(1년을 포함한다) 내 국고채, 채권환매, 화폐연금상품, 머니마켓펀드 등의 합계액이 연기금순자산가치의 5% 이상일 것 . 청산준비금, 증권청산자금, 발행시장 증권청약자금은 유동자산으로 간주됩니다. (2) 만기 1년 이상 은행 정기예금, 약정예금, 은행간 예금증서, 잔존만기 1년 이상 국고채, 정책개발은행채, 금융채, 기업(회사)에 투자 )채권, 지방채, 전환사채(별도매매전환사채 포함), 단기금융채, 중기채, 자산유동화증권, 채권연금상품, 혼합연금상품, 채권 등의 총 비중 기금은 연금 기금의 순자산 가치의 135%를 초과할 수 없습니다. 이 중 채권으로 환매되는 자금의 잔액은 매 거래일 연기금 순자산가치의 40%를 초과할 수 없다. (3) 주식, 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 및 주식형 연금상품에 대한 투자비율의 합계액은 연기금순자산가치의 30%를 초과할 수 없다.

연기금은 타인에게 대출이나 보증을 제공하는 데 사용할 수 없으며, 워런트에 직접 투자할 수 없습니다. 다만, 주식, 개별매매전환사채, 기타 투자상품에 투자하여 발생한 워런트는 해당일로부터 10거래일 이내에 매도해야 합니다. 영장을 상장하고 거래하는 것입니다. (4) 주요 국가 프로젝트 및 주요 기업 자본에 대한 투자의 총 비율은 연기금 순자산 가치의 20%를 초과할 수 없습니다. 시장변동, 자금이체 등으로 패시브 투자비율이 기준을 초과하는 경우에는 계약에서 정한 거래일 이내에 연기금 투자비율 조정이 완료됩니다. 제38조 연기금 자산은 헤징 목적으로만 주가지수 선물 및 국고채 선물 거래에 참여할 수 있으며, 거래일 종료 시 중국금융선물거래소의 헤징 관리 관련 규정에 따라 모든 조치를 취해야 합니다. 보유 매도된 일부 주가지수 선물 및 국고채 선물 계약의 가치는 헤징 대상의 장부가액을 초과할 수 없습니다. 제39조 금융시장과 투자운영의 변화에 ​​따라 국무원 관련 주관부서는 연기금의 투자 범위와 비율을 조정하기 위해 국무원에 즉시 보고해야 한다.

제7장 가치 평가 및 비용

제40조 수탁자는 "기업 회계 기준 제22호 - 금융 상품의 인식 및 측정" 및 " 증권투자기금회계' 연기금의 회계 및 평가를 수행하기 위한 업무 지침 및 기타 규정입니다. 당월 발생한 위탁투자자금의 이체 및 투자수익 배분은 전월말 평가결과를 기준으로 산정됩니다. 제41조 보관기관이 징수하는 보관료의 연간 비율은 보관 연기금 순자산 가치의 0.05%를 초과할 수 없습니다. 제42조: 투자관리기구가 징수하는 투자관리수수료의 연간 비율은 투자관리연기금 순자산가치의 0.5%를 초과할 수 없습니다. 수탁기관은 투자관리계약서에 투자관리기관의 성과기준을 규정하고 성과평가방법을 제정하여야 한다. 제43조 국무원 유관 주관기관은 연기금 관리상황에 근거하여 적시에 보관비용과 투자관리비율을 조정한다. 제44조: 수탁기관은 연금기금 연간 순이익의 1%에 따라 위험준비금을 인출해야 하며, 이는 특별히 연금기금 투자로 인해 발생한 손실을 보전하는 데 사용됩니다. 잔액이 연금기금 순자산가치의 5%에 도달하면 더 이상 인출할 수 없습니다. 위험준비금은 원금과 함께 투자 및 운용되며, 별도로 기록되어 고객에게 귀속됩니다.

제8장 보고 제도

제45조 수탁자, 보관인, 투자 관리 기관은 본 방법의 규정에 따라 연기금의 투자 및 운영 상황을 보고하고 해당 내용을 보장해야 한다. 보고서 내용에 허위기록이나 오해의 소지가 있는 기재, 중대한 누락이 없으며, 보고서 내용의 진실성과 완전성에 대한 책임은 당사에 있습니다. 제46조: 수탁 기관은 다음 요구 사항에 따라 정보를 공개하고 관련 사항을 보고해야 합니다. (1) 연기금 자산, 소득 등의 재정 상태를 연 1회 대중에게 공표합니다. (2) 분기마다 연기금 재무회계 보고서, 투자 자산, 수입 및 기타 상황 보고서를 고객 및 국무원 관련 주관 기관에 제출합니다. (3) 연기금 자산에 대한 연간 감사보고서를 고객과 국무원 관련 주관부서, 경제종합부서에 제출한다. (4) 연기금에 중대한 사건이 발생한 경우 즉시 고객 및 국무원 관련 주무기관에 보고하고 중간보고를 작성하며 승인 후 공고해야 한다. 제47조 보관기관은 보관계약과 수탁기관의 요구에 따라 월별, 분기별, 연간 연금기금 보관보고서를 수탁기관에 제출해야 하며, 특수한 경우에는 임시보고서도 제출해야 한다. 또는 주요 정보를 공개합니다. 보관기관은 투자관리기관이 작성한 보고서의 해당 내용을 검토하고, 필요한 경우 검토의견을 제시하여야 한다. 제48조 투자관리기관은 특별한 상황이 있는 경우 투자관리계약 및 수탁기관의 요구에 따라 연금기금 투자운영에 관한 월별, 분기별 및 연간 보고서를 수탁기관에 제출해야 한다. 임시 보고 또는 주요 정보 공개를 수행합니다. 제49조 보관기관, 투자관리기관은 분기별, 연간 연금기금 보고서를 국무원 유관 주관기관에 제출해야 한다. 제50조 다음 각호의 1에 해당하는 경우, 보관기관, 투자관리기관은 즉시 수탁기관 및 국무원 유관 주관기관에 보고해야 한다. 법률, 법률에 따른 취소, 파산 신청 결정 또는 파산 신청. (2) 중대한 소송이나 중재가 관련된 경우. (3) 이사회 의장, 총지배인 및 기타 고위 경영진의 변경. (4) 보관계약, 투자관리계약에서 규정한 기타 보고 사항. 제51조 수탁기관은 위탁관리계약, 보관계약, 투자관리계약을 국무원 유관 주관부서에 제출하여 접수하여야 한다.

제9장 감독 및 검사

제52조 인적자원사회보장부와 재정부는 수탁기관, 보관기관, 투자관리기관 및 투자관리기관에 연기금 투자를 실시해야 한다. 법률에 따라 관련 기관의 경영 상황 관리를 감독하고 투자 위험 예방을 강화합니다. 중국인민은행, 중국은행감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 중국보험감독관리위원회는 각자의 직책에 따라 보관기관과 투자관리기관의 업무활동을 감독한다. 관련 부서는 감독 과정에서 의사소통과 정보 공유를 강화해야 한다. 제53조 인적자원사회보장부와 재무부가 실시하는 조사 또는 조사는 2인 이상이 실시해야 하며, 유효한 증명서를 제시하고 다음 의무를 이행해야 한다. (1) 법에 따라 직무를 수행한다. , 공정하게 법을 집행하고 개인적인 이익을 위해 자신의 지위를 이용하지 않습니다.

(2) 조사 또는 검사 과정에서 알게 된 영업비밀을 유지한다. (3) 내부고발자의 비밀을 지켜주십시오. 제54조 연기금 투자 관리 서비스를 제공하는 수탁자, 보관인, 투자 관리 기관 및 기타 자연인, 법인 또는 기타 조직은 감독 검사에 적극적으로 협조해야 하며 관련 문서와 정보를 진실하게 제공해야 하며 거부하거나 방해하거나 회피해서는 안 됩니다. 조사는 관련 증거와 자료를 거짓말하거나 은폐하거나 파기해서는 안 됩니다. 제55조 연기금 자산을 관리 및 운용하는 수탁자, 보관인, 투자 관리 기관, 연기금 투자 및 운용 서비스를 제공하는 기타 자연인, 법인 또는 조직은 관련 전문 규범 및 업계 규범을 엄격히 준수해야 합니다. , 선의, 신중함, 근면 의무를 이행합니다. 제56조 연기금 투자관리 업무인원은 법률, 행정법규 및 관련 법규를 준수하고 직업윤리와 행동규범을 준수해야 한다. 제57조 연기금의 투자 및 운용 상황은 신문, 정기 간행물, 웹 사이트 및 기타 매체를 통해 정기적으로 대중에게 공표되어 대중의 알 권리와 사회 감독을 받을 권리를 보호해야 합니다. 어떤 조직이나 개인이라도 법률, 규정 위반에 대해 신고하거나 불만을 제기할 권리가 있으며, 관련 주무기관은 이를 엄중하게 조사하고 처리해야 합니다.

제10장 법적 책임

제58조 수탁 기관과 그 이사(이사), 감사, 관리자 및 기타 직원은 본 방법 제19조에 명시된 다음과 같은 의무를 가집니다. 위법한 행위를 한 경우에는 시정을 명령하고 경고를 하며, 위법소득이 있는 경우 위법소득을 몰수한다. 직접 책임이 있는 책임자와 기타 직접적인 책임이 있는 인원에 대해서는 상응하는 제재를 가하며, 소속기관에서 연기금 투자관리 업무를 정지 또는 취소한다. 제59조 본 방법 제25조, 제33조에 열거된 행위 중 하나를 행한 보관기관, 투자관리기관 및 그 이사, 감찰인, 관리인 및 기타 직원에 대하여 시정을 명령하고, 수리를 정지할 수도 있다. 새로운 연기금 보관 또는 투자 관리 사업. 위법소득이 있는 경우 위법소득을 몰수하고, 보관기관 및 투자관리기관은 위법소득의 1배 이상 5배 이하의 관리수수료를 공제한다. 위법소득이 있는 경우 보관기관, 투자관리기관은 50만 위안 이하의 관리비를 공제할 수 있으며, 사안이 심각한 경우에는 50만 위안 이상 100만 위안 미만의 관리비를 공제할 수 있다. 직접 책임자 및 기타 직접 책임자에 대해서는 경고 조치를 하며, 소속 기관에서는 연기금 투자관리 업무를 정지 또는 취소합니다. 제60조 투자관리기관이 본 방법 제37조, 제38조의 규정을 위반하고 투자범위를 초과하거나 투자비율에 관한 규정을 위반하여 투자한 경우 시정을 명령하고 경고하며 다음과 같은 조치를 취할 수 있다. 투자관리사업에 대해서는 50만위안 이하의 관리수수료 공제를 부과한다. 직접 책임자 및 기타 직접 책임자에 대해서는 경고 조치를 하며, 소속 기관에서는 연기금 투자관리 업무를 정지 또는 취소합니다. 제61조 보관기관, 투자관리기관이 규정에 따라 보고서를 제공하지 않거나 보고서에 허위, 오해 또는 중대한 누락이 포함되어 있는 경우 기한 내에 시정하도록 명령한다. 기한 내에 시정하는 경우에는 경고하고 10만 위안 이하의 벌금을 부과한다. 제62조 보관기관, 투자관리기관이 본 방법의 기타 관련 규정을 위반한 경우 기한부 시정을 명령한다. 기한 내에 시정하지 아니하는 자는 경고처분을 하며, 신규 연기금 보관 및 투자관리업무의 접수를 정지할 수 있습니다. 제63조 보관기관, 투자관리기관이 3회 이상의 경고를 받은 경우 수탁기관은 연금기금 보관 또는 투자관리 책임을 종료해야 하며 3년 이내에 다시 경고를 받을 수 없다. 제64조: 수탁기관, 보관기관, 투자관리기관 및 그 이사(이사), 감찰인, 관리자 및 직원이 연금기금 자산을 유용, 유용하여 얻은 재산과 소득은 기금자산으로 분류됩니다. 제65조 보관기관, 투자관리기관이 이 방법의 규정을 위반하여 연기금자산 또는 위탁인에게 손실을 초래한 경우 법에 따라 각자의 행위에 대해 배상책임을 져야 한다. 공동 및 개별적으로 배상 책임을 져야 하며 법에 따라 처벌되는 외에 수탁 기관은 연기금 보관 또는 투자 관리 책임을 종료해야 하며 5년 이내에 다시 신청할 수 없습니다. 제66조 회계법인 및 기타 서비스 기관이 발행한 서류에 허위, 허위 기재, 중대한 누락이 있는 경우 기한부 시정을 명령하고 영업 소득을 몰수하며 1천만원 이상의 벌금을 부과한다. 책임 있는 감독자 및 기타 직접적으로 책임이 있는 인원에게 직접 경고하는 자에게는 법에 따라 영업 소득의 5배 이하의 금액을 부과합니다. 제67조 국가 공무원이 연기금 투자 관리 및 감독 과정에서 직권을 남용하거나 직책을 게을리하거나 개인 이익을 위해 편애하는 경우 법에 따라 책임을 져야 합니다. 제68조 본 방법에 규정된 처벌은 인적자원사회보장부, 재정부, 중국인민은행, 중국 은행감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회, 중국 보험감독관리위원회가 결정한다. 각자의 책임에 따라. 본 법안의 조항을 위반하는 동일한 행위에 대해 최대 2번의 처벌을 부과할 수 있습니다. 제69조 본 방법의 규정을 위반하고 연기금 투자 및 운용에 종사하는 관련 단위 및 책임자는 신용기록에 기록되고 전국 통일신용정보 공유 및 교환 플랫폼에 포함된다. 제70조 본 방법의 규정을 위반하고 상황이 심각하여 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

제11장 보충 조항

제71조 인적자원부와 재무부는 관련 부서와 함께 이러한 조치를 조직하고 시행할 책임이 있습니다. 제72조: 이 조치는 발행일부터 발효된다.