전 세계 외환 거래 플랫폼의 주요 규제 기관은 어디인가요?

1. 미국(NFA)

미국의 규제 기관을 NFA, National Futures Association---NFA, National Futures Association(NFA)이라고 합니다. )은 미국 상품거래소법 제17조의 규정에 의거하여 1976년에 설립된 선물산업 자율규제기구는 비영리 회원단체이자 미국 선물 및 외국환거래에 관한 비상업적 독립규제기관이다. . 상품거래소법 제17조는 선물 협회 등록 및 선물 전문 자율 규제 관리 협회에 대한 CFTC의 감독을 규정하는 1974년 상품선물거래위원회(CFTC)법 제3장에서 유래되었습니다. 1981년 9월 22일 CFTC는 NFA를 승인하고 공식적으로 "등록된 선물 협회"가 되었습니다. 1982년 10월 1일 NFA는 공식적으로 운영을 시작했습니다.

전국선물협회는 선물산업 자율규제 기관이다. 일반적으로 미국은 소매외국환산업의 발전을 장려하지 않고 오히려 엄격한 감독으로 소매외환딜러를 탄압해 왔다.

2. 영국(FCA)

영국 금융 서비스 당국(FSA)은 2013년부터 두 개의 새로운 규제 기관, 즉 금융 행위 당국(Financial Conduct Authority)으로 대체되었습니다. 행위 당국(FCA) 및 건전성 규제 당국(PRA). 브로커에 대한 모든 규제 권한은 FSA에서 FCA로 이전됩니다.

FCA는 영국 금융 투자 서비스 산업의 중앙 규제 기관으로 은행, 보험, 투자 사업 감독을 담당합니다. FCA는 현재 세계에서 가장 완벽한 감독과 가장 강력한 법적 집행 능력을 갖춘 금융 규제 기관으로, 각국의 금융 규제 기관이 배울 수 있는 모델이 되었으며, 그 권위는 투자자들로부터 높은 평가를 받고 있습니다.

FCA는 영란은행(Bank of England)과 제휴하지 않은 독립 기관입니다. 2013년 4월 1일부터 FCA의 책임은 효과적인 경쟁을 촉진하고 관련 시장의 정상적인 운영을 보장하며 모든 금융 서비스 회사의 행동을 감독하는 것입니다. 여기에는 시장 남용을 방지하고 소비자가 공정한 거래 기회를 얻도록 돕는 것이 포함됩니다. 동시에 FCA는 자산운용사, 독립 금융 자문사 등 PRA의 규제를 받지 않는 금융 서비스 회사에 대한 건전성 감독도 담당합니다.

FCA 회원사가 부채를 상환할 수 없는 것으로 판명되면 투자자에게 거래 자금을 보상하기 위해 보상 절차가 시작될 수 있습니다. 따라서 공식적이고 규제된 투자 플랫폼을 선택하면 불필요한 손실로부터 투자자의 자금을 크게 보호할 수 있습니다.

FCA 초기에는 생각하지 마세요. 영국에서는 너무 까다롭고, 신규 트레이더에게는 아무런 이점도 없어서 상당히 어렵습니다. 1백만 파운드의 보증금과 사무실 및 채용까지 더해지면 주기도 매우 길어서 팀 전체가 벗겨지고 있습니다.

3. 호주(ASIC)

호주 금융 부문 규제 기관은 호주 증권 투자 위원회입니다. 주요 라이선스는 금융 서비스 제공업체 라이선스입니다. 라이센스 사용자는 자신의 계좌를 통해 중개업 및 거래를 수행할 수 있습니다. 자본 요건은 110만 달러(A$)이고 연간 수수료는 거래량에 따라 3,500~50,000달러(A$)입니다.

사무실 위치 요구사항: 실제 사무실 위치가 있어야 합니다. 회사의 관리자로 활동하는 호주인이 최소한 한 명 이상 있어야 합니다. 투자 서비스는 호주 내 호주인에게만 제공될 수 있습니다.

일부 주요 규제 요건: 신청 최종 단계에서는 자본 요구 자금을 동결해야 합니다. 회사가 라이센스를 취득한 후에는 필요한 자본금을 발행 및 납입해야 하며, 필요한 자본금의 50%는 유동자산에 있어야 합니다. 고객 자금은 별도로 보관되어야 합니다. 투자회사는 자본적정성 및 대규모 리스크에 대한 정기적인 보고 의무를 이행해야 하며, 또한 내부 감사 보고서, 규정 준수 보고서, 위험 관리 보고서, 자금세탁 방지 보고서, 감사 재무제표 및 감사 보고서, 규정 준수 계획, 교육 등록을 이행해야 합니다. 및 제품 리뷰 정책 보고 의무. 라이센스 보유자는 투자자 보상 기금의 회원이어야 합니다. 또한 면허 소지자는 전문 책임 보험과 이사 및 임원 책임 보험에 가입해야 합니다.

모든 회사는 국제적으로 인정되는 회계 기준에 따라 회계 기록을 합리적으로 유지하고 감사 의무를 수행해야 합니다.

회계 기록 외에도 월별 세금 보고서, 월별 명세서, 분기별 세금 보고서도 보관해야 하며, 직원을 채용하는 경우 월급 명세서도 보관해야 합니다. 모든 회사는 명세서, 이용 약관, 금융 서비스 지침을 공개해야 합니다.

4. 캐나다(IIROC)

캐나다 투자 산업 규제 기구(IIROC)는 외환 및 모든 증권에 대해 동일한 거래 법률 및 규정을 시행합니다. IIROC은 외환 거래자 및 관련 브로커를 위해 최소 자본금 요건을 제안했습니다(전자는 CAD 250,000, 후자는 CAD 75,000). 동시에 IIROC은 고객의 거래 위험을 통제하기 위해 다른 법률 및 규정을 공포했습니다. 거래 레버리지를 제한함으로써(특정 통화의 변동성과 유동성 요구 사항을 기반으로 현물 위험 마진을 평가하여 제한적인 정책 채택 여부를 결정함) 고객 이익을 보호하고 카지노 스타일의 과도한 투기를 방지합니다.

그리고 브로커의 파산으로부터 거래자를 보호하기 위해 제3자가 인수한 CAD 100만 상당의 금융 보험도 각 거래자에게 제공합니다.

5. 홍콩(FSC)

홍콩의 금융 규제 기관은 홍콩 증권선물위원회입니다. 라이센스에는 Type 1(증권 거래), Type 2(선물 계약 거래), Type 3(외환 레버리지 거래)의 세 가지 유형이 있습니다. 세 번째 유형의 라이센스는 외환 공급자를 위한 것이며 가장 널리 사용됩니다. 신청 승인 기간은 4~6개월이다. 다양한 라이센스에는 HK$700,000에서 HK$130만까지 자본 요구 사항이 다릅니다. 연회비는 라이센스 유형에 따라 HK$6,000~HK$19,000입니다. 참고: ADS Dahui Li Jigang의 수정에 따르면 홍콩의 Type 3 라이센스에 대한 최소 자본 요건은 HKD 3천만입니다.

사무실 위치 측면에서: 실제 사무실을 설립해야 하며 직원은 홍콩인이어야 합니다. 콩 주민.

라이센스 신청서는 홍콩 회사 또는 등록된 홍콩 회사가 제출해야 합니다.

허가를 신청하는 회사에는 회사 경영을 담당하는 고위 임원이 2명 이상 있어야 하며, 그 중 1명은 전무이사로 임명되어야 합니다. 신청 회사와 그 임원, 직원 및 주주는 홍콩 증권선물위원회가 규정한 적절하고 적절한 원칙을 준수해야 합니다. SFC는 신청자의 지급 능력과 재정 상태, 교육 및 기타 자격, 제안된 사업에 대한 관련 경험, 규제된 사업 활동을 정직하고 공정하게 수행할 수 있는 능력, 회사 평판 및 재무 건전성을 평가합니다.

규제 요건: 라이선스를 받은 회사는 항상 납입 자본금과 유동 자본을 최소 자본 요건 이상으로 유지해야 합니다. 고객 자금을 보유한 라이센스 소유자는 홍콩 은행에 계좌를 개설해야 합니다. 고객 자금은 별도로 보관되어야 합니다. 모든 라이센스 보유자는 재무 지급 능력 및 상태, 재무 교육 개요, 내부 규정 준수 및 내부 통제 시스템과 관련된 기록을 유지해야 합니다.

모든 라이센스 보유자는 합리적인 재무 기록을 유지해야 하며 국제적으로 인정되는 회계 표준에 따라 월별, 분기별 및 연간 보고서를 제출해야 합니다. 모든 기업은 재무제표를 대중에게 공개해야 합니다.

6. 싱가포르(MAS)

싱가포르 금융 규제 당국(Financial Regulatory Authority of Singapore)의 정식 영어 명칭은 Monetary Authority of Singapore이며 'MAS'라고 합니다. 싱가포르 통화청(MAS)은 싱가포르의 중앙은행입니다.

1970년 이전에는 싱가포르 중앙은행의 다양한 통화 기능이 여러 정부 부처와 기관에 의해 수행되었습니다. 싱가포르의 급속한 발전과 함께 은행은 점점 더 복잡해지고 발전에 필요한 통화 환경으로 인해 정부는 통화 정책이 더욱 역동적이고 일관성을 갖도록 정부 기관의 다양한 통화 기능을 간소화해야 합니다. 따라서 1970년에 싱가포르 의회는 싱가포르 금융 규제 당국법을 통과시켰습니다. 1971년 1월 싱가포르 금융감독청(MAS)이 설립됐다. 싱가포르 통화청(MAS)법은 싱가포르 통화청(MAS)에 은행 및 싱가포르 금융 부문의 모든 측면 등 통화의 모든 측면을 규제할 수 있는 권한을 부여합니다.

일반적으로 현재 싱가포르 통화청(MAS)은 통화, 은행, 보험, 증권 및 금융 부문에서 이 규제를 담당합니다. 2002년 10월 1일 싱가포르 통화청(MAS)과 통화 기관 이사회가 합병됨에 따라 통화 발행 기능도 갖게 되었습니다.

7. 모리셔스(FSC)

모리셔스 금융 서비스 당국(FSC)은 2001년에 설립되었으며 모리셔스의 비은행 금융 서비스 산업을 규제하는 기관입니다. FSC의 임무에는 증권, 보험 등 금융 서비스 회사에 대한 감독 및 검토가 포함되며, 공정하고 효율적인 비은행 금융 기관의 발전과 자본 시장의 투명성을 촉진하여 투자자 보호를 더욱 강화합니다.

8. 유럽연합(MIFID)

현재 외환 및 바이너리 옵션 회사에 대한 감독 측면에서 가장 우려되는 규제 지역은 유럽연합입니다. EU는 규제된 시장, 기타 거래 시스템 및 투자 회사의 조직적인 투자자 거래 실행에 대한 포괄적인 규제 체제를 만들었습니다. 조항 중 하나는 투자 회사가 EU 회원국의 규제 당국으로부터 라이센스를 취득하는 한 EU 금융 상품 시장 규정에 따라 EU 전역에 투자 서비스 및 활동을 자유롭게 제공할 수 있다는 것입니다. (MIFID) 지침(종종 라이선스 권리라고도 함)은 EU의 모든 지역에서 사업을 할 수 있습니다. 현재 지침 2004/39/EC(MIFID 1)는 여전히 유효하지만 2016년 7월 3일에 지침 2014/65/EU(MIFID 2)로 대체될 예정입니다. MIFID 지침은 투자 회사가 라이선스 권리를 행사하기 위해 EU 회원국이 지침에 적응하는 투자 회사에 대해 추가 요구 사항을 발행해서는 안 된다고 규정하고 있습니다. 위에서 언급한 라이센스 권리 외에도 EU가 바이너리 옵션 회사에 대해 가장 인기 있는 규제 지역이 된 또 다른 주요 이유는 2010년 말에 EU가 바이너리 옵션을 MIFID 지침에 의해 규제되는 금융 상품으로 인식했기 때문입니다. 이 결정에 따라 EU 회원국의 규제 기관은 바이너리 옵션 사업만 제공하는 투자 회사의 라이센스 신청을 승인하기 시작했습니다. 키프로스 증권선물위원회는 이 분야의 선구자이며, 몰타의 금융 서비스 당국이 그 뒤를 바짝 따르고 있습니다. 최신 보고서에 따르면 영국은 바이너리 옵션에 대한 규제를 도박위원회에서 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)으로 옮기고 있습니다. 또한, 위에서 언급한 규제 지역은 외환 서비스 제공업체의 목적지가 되기도 했습니다.

EU의 자본 요건은 80,000유로(고객 자금을 보유하지 않는 브로커의 경우), 125,000유로(고객 자금을 보유한 브로커의 경우), 730,000유로(시장 조성자)로 나뉩니다. 연간 라이센스 비용은 회원국에 따라 다릅니다. 예를 들어 키프로스는 3500유로에서 75,000유로까지입니다. 몰타는 €1,300에서 €10,000입니다.

9. 키프로스(CYSEC)

키프로스의 외환 및 바이너리 옵션 제공업체는 키프로스 증권 규제 위원회의 규제를 받습니다.

키프로스에는 고객 자금을 보유하지 않는 브로커, 고객 자금을 보유하는 브로커, 시장 조성자라는 세 가지 유형의 라이센스가 있습니다. 가장 인기 있는 라이센스는 특히 바이너리 옵션 제공업체의 경우 클라이언트 자금을 보유하는 브로커입니다. 일부 외환 서비스 제공업체는 마켓 메이커 라이센스를 고려해야 합니다. 마켓 메이커 라이센스는 라이센스 사용자가 자신의 계좌를 통해 거래할 수 있는 유일한 라이센스이기 때문입니다.

라이센스 신청에 평균 5~6개월이 소요된다. 최근 키프로스 증권감독위원회는 승인 절차를 가속화해 2개월 안에 승인이 완료될 것이라고 밝혔다. 다양한 라이센스에 대한 자본 요구 사항은 다릅니다. 고객 자금을 보유하지 않는 브로커는 80,000유로, 고객 자금을 보유하는 브로커는 200,000유로, 시장 조성자는 100만 유로입니다. 연회비는 €3,500에서 €75,000 사이입니다.

사무실 위치 측면에서 회사는 키프로스에 실제 사무실이 있어야 합니다. 회사를 운영하려면 최소 2명의 고위 임원과 최소 2명의 비상임 이사가 있어야 합니다. 이사의 대다수는 키프로스 거주자여야 하며, 추가로 투자 서비스는 키프로스에서 제공되어야 합니다.

일부 주요 규제 요건: 신청 최종 단계에서는 자본 요구 자금을 동결해야 합니다. 회사가 라이센스를 취득하면 필요한 자본금을 발행하고 자본금을 납입해야 합니다. 원래 지분, 이사회 및 경영진에 대한 변경은 키프로스 증권 규제 위원회의 승인을 받아야 합니다. 고객 자금은 별도로 보관되어야 합니다. 투자 회사는 자본 적정성 및 회사 포지션 규모와 관련된 위험에 관한 정기적인 보고 의무를 충족해야 합니다. 기타 보고 의무에는 내부 감사 보고서, 규정 준수 보고서, 위험 관리 보고서, 자금 세탁 방지 보고서, 감사 재무제표 및 감사 보고서가 포함됩니다. 라이센스 보유자는 투자자 보상 기금의 회원이어야 합니다.

재무 및 감사 요구 사항: 모든 투자 회사는 국제적으로 인정되는 회계 표준에 따라 적절한 회계 기록을 유지해야 하며 감사 의무도 수행해야 합니다.

10. 뉴질랜드(FSP)

FSP, 정식 명칭은 Financial Service Providers(금융 서비스 제공자)이며, 이러한 유형에 부합하는 감독을 FSPR이라고 합니다. 금융 서비스 제공자 등록 기관(등록된 금융 서비스 기업). 뉴질랜드는 2008년 9월 29일 금융 서비스 제공자(등록 및 분쟁 해결)법 2008을 통과시켰습니다.

2010년 8월 16일부터 금융 서비스 회사 규제 기관인 FSPR은 금융 회사의 신청을 받기 시작했으며, 2010년 12월 1일부터 거의 모든 뉴질랜드 금융 서비스 회사는 FSPR에 등록해야 합니다. 그래야만 그에 상응하는 금융서비스를 제공받을 수 있습니다.