펀드 구매 전 준비사항

펀드 구매 전 준비사항_펀드를 어떻게 합리적으로 운용해야 할까요?

투자계에 계란을 한 바구니에 담지 말라는 말이 있습니다. . 그렇다면 그것이 무엇인지 아시나요? 펀드 운용의 비결은 무엇일까요? 에디터가 정리한 펀드 구매 전 준비사항은 참고용일 뿐입니다.

펀드 구매 전 준비

재무 관리 목표 및 위험 허용 범위 평가: 시세차익, 교육 자금, 퇴직 계획 등 재무 관리 목표를 명확히 하고 자신의 위험 감당 능력을 평가합니다. 적절한 펀드 유형을 결정합니다.

펀드 유형 이해: 주식형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드 펀드 등 다양한 유형의 펀드의 특성과 투자 전략을 이해하여 자신의 투자 요구와 위험 선호도에 맞는 펀드를 선택합니다. .

리서치 펀드사와 펀드매니저 : 다양한 펀드사의 평판과 성과를 이해하고, 펀드매니저의 경험과 성과에 주목해 펀드의 운용능력과 투자수준을 평가한다.

투자 다각화: 현명한 투자 다각화는 투자 위험을 줄이고, 다양한 유형의 여러 펀드를 선택하며, 자금을 합리적으로 배분할 수 있습니다.

펀드를 합리적으로 운영하는 방법

정기적인 검토 및 조정: 펀드의 성과와 시장 상황을 정기적으로 검토하고, 필요에 따라 자산 배분 및 조정을 하고, 계속해서 운영할지 여부를 선택합니다. 투자 계획을 보류하거나 조정합니다.

장기 투자 : 펀드 투자는 장기 투자 전략으로 충분한 인내심과 장기적인 비전을 갖고 있어야 하며, 잦은 매매를 피하는 동시에 거래 비용을 줄일 수 있어야 합니다. 장기 투자로 인한 복리 효과를 누릴 수 있습니다.

리스크 관리 : 펀드의 위험도를 파악하고, 시장 변화에 주의를 기울이고, 적절한 투자 다각화, 정기적인 투자 등 위험에 대처하기 위한 적시적인 조치를 취합니다.

수수료에 주의하세요: 펀드의 수수료 구조와 요율을 이해하고 비용이 수익에 미치는 영향을 줄이기 위해 합리적인 수수료를 제공하는 펀드를 선택하세요.

펀드 투자 위험은 무엇입니까?

(1) 투자 위험

최대한의 투자 이익을 추구하는 것은 투자 주체의 본능적인 요구 사항입니다. 그러나 시장 경제에서는 모든 투자 행위에 일정한 위험이 따릅니다. 위험은 투자 수익과 양의 상관관계가 있습니다. 수익이 높을수록 더 큰 위험이 따르는 경우가 많습니다. 투자위험이란 투자자에게 영향을 미치는 투자활동이 초기 투자목표와 일치하지 않을 가능성, 즉 사람들이 투자손실을 초래할 가능성을 말합니다. 투자위험이 존재하는 이유는 주로 투자활동에 자연재해, 기술적 결함, 사회변화 등 예측할 수 없는 요인이 많기 때문입니다.

모든 투자에는 위험이 따르기 마련이지만 그 정도는 다르며 예금이나 국채 매입도 예외는 아니다.

리스크는 전체적으로 분류하면 시스템적 리스크와 비체계적 리스크로 구분됩니다. 체계적 위험은 특정 요인이 모든 개별 투자에 손실을 초래할 가능성을 말합니다. 대규모 천재지변, 시장위험 등 투자주체 및 투자대상 외부에서 발생하며, 투자자가 이를 통제하거나 예방할 수 없는 경우, 비체계적 위험이란 단일 투자에 대한 특정 요인에 의해 손실이 발생할 가능성을 말합니다. 실재. 예를 들어 잘못된 설계나 시공으로 인해 투자 프로젝트가 실패하거나 시장 변화로 인해 특정 제품에 대한 수요가 감소하거나 쓸모없게 됩니다. 일반적으로 체계적 위험은 효과적으로 피하거나 제거하기 어려운 반면, 비체계적 위험은 투자 주체 자체의 노력을 통해 줄이거나 완전히 피할 수 있습니다.

구체적으로 투자 리스크는 시장 리스크, 기업 리스크, 사회적 리스크로 구분할 수 있습니다.

시장리스크란 국가 경제 전반 및 국제 경제 상황의 변화와 우발적인 정보 변경으로 인해 모든 투자자 및 투자 주체가 손실을 입을 가능성을 말합니다. 여기에는 주로 다음이 포함됩니다.

(1) 정치적, 경제적, 법적 및 기타 거시적 요인의 영향.

(2) 통화 정책의 영향. 중앙은행이 통화 확장 정책을 시행하면 필연적으로 통화 공급, 고용 및 투자 기회가 증가하여 투자 혜택이 증가하고 인플레이션을 유발하고 구매력에 영향을 미칠 수 있습니다.

(3) 이자율 위험. 시장이자율의 변화가 시장비용과 투자대상물의 가격에 영향을 미쳐 투자자에게 손실을 입힐 가능성을 말합니다. 증권시장에서는 시장금리가 상승하면 증권상장회사의 운영 및 자금조달 비용이 필연적으로 증가하고, 증권가격은 하락하게 됩니다. 예를 들어, 시장이자율이 4%일 때 투자자가 100위안 가격에 4% 수익률의 채권을 구매했다면, 일정 기간 후 채권을 매도하면 시장이자율은 8%까지 상승하게 된다. 이때 100위안으로 구매한 채권은 50위안 가격에만 매도할 수 있으므로 매도하지 않으면 50위안의 손실이 발생하며 시장 수익률은 상승하고 보유 채권 수익률은 으로 고정됩니다. 4% 선지급만 가능하며, 투자자 역시 이자비용 손실의 기회를 얻게 됩니다. 금리 위험은 다양한 만기의 증권을 보유하는 투자자에게 다양한 정도의 영향을 미칩니다. 일반적으로 장기 증권은 단기 증권보다 금리 변동에 더 민감합니다.

펀드 투자에는 어떤 위험이 있나요?

예, 펀드 투자에는 특정 위험이 있습니다. 첫째, 펀드투자에는 운영리스크가 있다. 펀드 투자는 주로 전문가에 의해 관리되는 것으로 알고 있지만, 펀드매니저의 개인 커미션이나 리서치팀의 전반적인 자질에도 영향을 받을 것입니다. 펀드회사의 인사이동이 잦거나 판단오류, 기술운영상의 오류가 있을 경우 위험이 따르며 손실이 발생할 수 있습니다.

둘째, 펀드 투자에는 도덕적 해이가 있다. 현재 중국 증권시장에서 가장 투명한 산업이 펀드산업이라는 사실은 모두가 알고 계시리라 믿습니다. 그러나 이것이 오류나 누락이 없다는 것을 의미하지는 않습니다. 아무리 엄격한 규제 조치를 취하더라도 항상 허점이 있기 마련입니다. 얼마 전 일부 펀드 스캔들이 폭로되면서 펀드에 대한 투자자들의 신뢰가 여러 차례 바닥으로 떨어졌습니다. 국제적으로는 펀드회사들이 매년 부도를 내고 있다.

또한 투자 펀드에는 유동성 위험도 있습니다. 때로는 펀드를 매도할 때 실현에 어려움을 겪을 수도 있고, 적절한 가격에 실현하지 못하는 경우도 있습니다. 펀드매니저는 일반적으로 정상적인 상황에서 펀드의 순도난가치를 기준으로 환매의무를 부담하기 때문에 투자자는 일반적인 의미의 유동성 위험을 부담하지 않습니다. 그러나 펀드가 대규모 환매나 환매 중단 등 극단적인 상황에 직면하는 경우에는 , 투자자는 당일 단위펀드의 순자산을 모두 환매하지 못하여 환매지연으로 인한 순자산가치 하락의 위험을 감수할 수 있습니다.

이렇게 보시고도 '펀드 투자에 리스크가 있나요?'라는 질문이 떠오르시죠? 마지막으로 투자 펀드 역시 청약 및 환매 가격을 알 수 없는 위험이 있습니다. 최종 거래일부터 거래일까지 펀드 단위의 순자산 가치 변화를 예측할 수 없으며, 청약 또는 환매 시 어떤 가격에 거래될지 알 수 없습니다. 따라서 특정 위험이 있습니다.

펀드의 주요 투자 위험은 무엇입니까

1 유동성 위험

모든 투자 도구에는 유동성 위험이 있습니다. 적절한 가격에 이를 실현하지 못할 위험이 있습니다. 예를 들어, 개방형 펀드의 투자자는 정상적인 상황에서 적절한 가격에 매수자를 찾을 수 없기 때문에 유동성 위험이 없습니다. 그러나 펀드가 대규모 환매 또는 환매 중단이라는 극단적인 상황에 직면할 경우, 펀드 투자자는 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다. 순가치 하락으로 인한 환매나 저가 환매의 위험이 바로 개방형 펀드의 유동성 위험입니다.

2 펀드 투자 위험

증권 투자 펀드 자체의 위험 수준은 결정된 투자 방향과 추구하는 목표에 따라 다릅니다. 예를 들어 일부 증권 투자 펀드는 주로 소형주에 투자합니다. 강력한 성장 잠재력을 지닌 증권투자 펀드는 주로 주식이나 채권시장에 투자하며 안정적인 성과를 낼 경우 상대적으로 수익률이 안정적이고 리스크도 상대적으로 적습니다. 투자자는 투자 시 펀드 투자 설명서를 잘 읽어보고, 증권투자 펀드의 성격, 펀드 투자 방향 및 펀드가 추구하는 목표를 명확히 이해하고, 펀드의 투자 포트폴리오 리스크에 대한 기본적인 판단을 해야 합니다.