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펀드 투자 전 어떤 준비를 해야 하나요?
1. 펀드 성과 이해 1. 펀드의 예상 연간 기대 수익률을 펀드의 성과 비교 벤치마크와 비교합니다. 각 펀드에는 자체 합의된 성과 비교 벤치마크가 있으며, 이는 펀드 계약서 및 투자 설명서에서 확인할 수 있습니다. 안에. 그러나 이러한 성과 비교 벤치마크는 개인투자자들이 심각하게 받아들이는 경우가 거의 없습니다. 적극적으로 관리되는 주식형 펀드의 경우 예상 연간 수익률을 주식시장 추세와 비교할 수 있습니다. 어떤 펀드가 대부분의 경우 전체 시장 지수보다 좋은 성과를 보인다면 해당 펀드가 효과적으로 관리되고 있으며, 펀드를 관리하는 운용사의 리서치 및 투자 역량이 뛰어나다고 할 수 있습니다. 2. 펀드의 예상 연간 수익률을 다른 유사한 펀드의 예상 연간 수익률과 비교하십시오. 다양한 카테고리의 펀드는 다르게 취급되어야 합니다. 다양한 카테고리의 펀드 성과를 직접 비교할 수는 없습니다. 예를 들어 채권형 펀드와 주식형 펀드의 성과를 비교하는 것은 부적절하다. 3. 펀드의 예상 연간 기대 수익률과 자신의 과거 예상 연간 기대 수익률을 비교하세요. 펀드의 투자 원칙과 펀드매니저의 운영 철학을 바탕으로 펀드의 성과가 귀하의 기대에 부합하는지 확인하세요. 펀드 성과가 자신의 기대와 극도로 불일치하는 경우, 펀드 매니저가 펀드 계약에서 약속한 투자 원칙과 개념을 위반했는지 다시 확인해야 합니다. 4. 펀드의 현재 예상 연간 기대 수익률과 과거 예상 연간 기대 수익률을 비교하세요. 안정적인 성과만이 실제 성과일 수 있습니다. 가끔 성공하는 것은 단지 행운일 수도 있고 가끔 실패하는 것은 일시적일 수도 있습니다. 장기간에 걸쳐 펀드의 성과를 종합적으로 평가해야 합니다. 5. 하오마이펀드연구센터의 펀드심사 등 전문펀드연구기관의 평가결과를 활용하세요. 시장에 처음 입문하는 투자자의 경우 직접 비교를 통해 펀드에 대한 직관적인 이해를 높일 수 있으며, 전문 펀드조사기관의 펀드 평가 및 연구와 결합되어 펀드를 완전하고 종합적으로 이해하고 자신의 펀드를 빠르게 개선할 수 있습니다. 투자능력.
2. 펀드 순위를 확인하세요. 권위 있는 평가 기관의 펀드 순위는 펀드의 성과와 예상 연간 기대 수익률을 정리하고 순위를 매깁니다. 상위권 펀드들은 지난 시간 동안 뛰어난 성과를 통해 투자가치를 입증해왔습니다. 그러나 펀드 순위 정보만으로는 특정 펀드에 투자하는 이유가 모두 될 수는 없습니다. 펀드의 과거 예상 연환산 기대수익률은 미래 예상 연환산 기대수익률을 전혀 나타낼 수 없기 때문에 해당 펀드 매니저나 투자 리서치 팀은 향후 변경될 수 있습니다. 또한, 각 펀드에는 고유한 위험 기대 연평균 기대 수익률 특성이 있으므로, 투자자는 펀드를 구매하기 전에 상위 펀드 스타일이 자신에게 적합한지 주의 깊게 분석해야 합니다.
3. 좋은 투자 포트폴리오를 설계하세요. 다양한 투자 포트폴리오를 구성하려면 계란을 한 바구니에 담을 수 없습니다. 투자자는 자신의 상황에 맞게 펀드 종류를 선택하고 투자 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 투자자는 개인 투자를 두 부분으로 나눌 수 있습니다. 첫 번째 부분은 예상 연간 기대 수익에 중점을 두고 주식형 펀드 또는 균형 잡힌 펀드에 투자하고, 두 번째 부분은 안전에 중점을 두고 머니마켓 펀드, 단기 부채 펀드 및 요구불 예금에 투자합니다. 많은 수의 펀드를 하나씩 사서 보유하는 것은 펀드 포트폴리오로 간주될 수 없으며 모든 투자에는 일정한 사고방식을 따라야 합니다. 펀드 선택 및 포트폴리오 구성은 상대적으로 전문적이고 복잡한 문제입니다. 투자자는 이 작업을 돕기 위해 전문 재무 자문가의 도움을 고려할 수 있습니다.
4. 좋은 투자시기를 선택하세요. 장기적인 관점에서 볼 때 중국 주식시장이 계속 상승하는 한 언제든지 자금을 구매하는 것이 옳습니다. 그러나 단기적으로는 낮은 수준, 즉 주식시장이 크게 변동하거나 하락할 때 시장에 진입하는 것이 가장 좋습니다. 실제 투자에서는 상승과 하락을 정확히 파악하기 어렵습니다. 실제로 주식시장이 매수 직후 하락하거나, 급등하거나 급등하는 경우가 종종 있습니다. 그래서 우리의 견해는 "적절한 타이밍"입니다. 상대적으로 낮은 시점을 선택해 매수하고 중장기 투자를 하세요. 현금을 사용해야 하는 경우에도 미리 계획을 세우고 일정 기간을 확보하여 상대적으로 높은 상환 시점을 선택할 수 있도록 해야 합니다.