자산 배분의 주요 고려 사항은 무엇입니까?

1, 투자자의 연령 또는 투자 주기, 자산 부채 상황, 재무 변동 상황 및 추세, 순자산 가치, 위험 선호도 등 투자자의 위험 부담 및 수익 수요에 영향을 미치는 요소.

2, 국제 경제 상황, 국내 경제 상황 및 발전 동향, 인플레이션, 금리 변화, 경제 주기 변동, 감독 등 다양한 자산의 위험 수익 상황 및 관련 관계에 영향을 미치는 자본 시장 환경 요인.

3, 자산의 유동성 특성이 투자자의 유동성 요구 사항과 일치하는 문제.

4, 투자 기간. 투자자는 만기 날짜가 다른 자산 (예: 채권 등) 중에서 선택할 때 투자 기한의 배정 문제를 고려해야 한다.

5, 세금 고려 사항. 세금 결과는 투자 결정에 큰 의미가 있다. 어떤 투자 전략의 실적도 세후 수익의 양에 의해 평가되기 때문이다.

확장 데이터:

자산 배치의 주요 유형

1, 일정한 혼합 전략

포트폴리오 내 다양한 자산의 고정 비율을 유지합니다. 자산의 수익 상황과 투자자 선호도가 크게 변하지 않았다고 가정하면 최적의 포트폴리오의 구성 비율은 변하지 않습니다. 일정한 혼합 전략은 위험 부담 능력이 비교적 안정적인 투자자에게 적용된다. 주식 시장 가격이 진동하고 변동하는 상태에 있다면, 일정한 혼합전략이 매입과 보유 전략보다 나을 수 있다.

2, 포트폴리오 보험 < P > 일부 자금을 무위험 자산에 투자하여 포트폴리오의 최소 가치를 보장하는 전제 하에 나머지 자금을 위험 자산에 투자하고 시장 변화에 따라 위험 자산과 무위험 자산의 비율을 조정하며 자산 가치 상승 잠재력을 포기하지 않는 동적 조정 전략입니다. 포트폴리오 가치가 위험자산 수익률이 높아져 상승하면 위험자산의 투자 비율도 따라서 높아진다.

3, 매입 및 보유 전략 < P > 적절한 자산 할당 비율을 결정하고 포트폴리오를 구성한 후 3-5 년과 같은 적절한 보유 기간 동안 자산 할당 상태를 변경하지 않고 이 조합을 유지합니다. 매입 및 보유 전략은 부정적 장기 재조정 방식이며 장기 계획 수준이 있고 전략적 자산 구성에 만족하는 투자자에게 적합합니다.

바이두 백과-자산 배분