투자 은행(펀드 또는 은행)인 리먼 브라더스가 파산한 후 대중이 투자한 돈의 일부를 돌려받을 수 있나요?

부도 이후 피해자는 주로 회사의 대주주들이었습니다. 리먼의 시가총액은 올해 95% 이상 급락했고, 회복할 수 있는 것은 거의 없습니다! 즉, 당시 투자한 100위안은 현재 5위안의 가치밖에 되지 않습니다.

리먼 브라더스가 파산 신청을 하겠다고 발표했고, 메릴린치는 이를 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 매각했고, 연준은 700억 규모의 안정기금을 마련했다

지난 14일 원본은 미국의 5개 주요 투자 은행이 "2개의 메이저"를 잃었고, 리먼 브라더스(Lehman Brothers)도 파산 신청을 했고, 메릴린치(Merrill Lynch)도 약 440억 달러에 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 매각되기로 합의했습니다. 앨런 그린스펀 전 연방준비제도(Fed) 의장은 미국이 '100년에 한 번 있을 금융위기'를 겪었고, 더 많은 대형 금융기관이 이 위기에 빠질 것이라고 말했다.

영국 은행 바클레이스는 위기에 처한 미국 대형 투자은행 리먼 브라더스에 대한 입찰을 철회한다고 14일 밝혔다. 이로 인해 미국 금융규제당국이 추진하는 리먼브러더스 구제계획이 난관에 부딪히면서 미국 4위 투자은행이 14일 저녁 파산청산 계획을 발표하게 됐다. 당초 리먼 브라더스가 인수할 것으로 예상했던 뱅크오브아메리카(Bank of America)가 메릴린치와 손을 잡게 되면서 리먼 브라더스가 파산과 청산에 한발 더 가까워졌다.

그러나 일부 관측자들은 마지막 순간에 상황이 반전될 수도 있다고 믿고 있습니다. 우선 연준은 이미 긴급자금이 필요한 투자은행이 시중은행처럼 중앙은행에 직접 대출을 받을 수 있도록 허용했다. 또한 일부 사모펀드는 결국 인수를 할 수도 있습니다.

이와 동시에 미국 정부는 전면적인 구출 작전에 나섰다.

14일 저녁, 연준은 신용 위기의 영향 확대를 피하기 위해 몇 가지 새로운 조치를 발표했습니다. 여기에는 파산 위험에 처한 금융 기관에 금융 보증을 제공하기 위해 미국 상위 10개 은행과 공동으로 700억 달러 규모의 안정화 기금을 조성하는 것이 포함됩니다. 새로운 조치에는 금융기관이 연준에서 차입할 수 있는 담보 범위를 확대하고 일부 대출 경매 빈도를 격주에서 주 단위로 늘리는 것도 포함됩니다.

리먼 브라더스가 파산 보호를 신청하고 메릴린치가 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 매각되기로 합의했다는 소식에 투자자들이 금융주를 매도하며 글로벌 증시를 끌어내렸다.

월요일 아시아 태평양 지역의 주식 시장은 전반적으로 하락세로 출발했습니다. 호주 증시는 86.1포인트(1.8%) 하락 마감했고, 금융주는 전체적으로 3.5% 하락 마감했다. 타이베이 주식시장은 급락했고, 주가지수는 거의 3년 만에 최저치로 마감됐다.

주요 유럽 주식 시장은 월요일 개장 당시 일반적으로 2%에서 3% 사이로 하락했으며, 장중 손실률은 약 4% 변동했으며 은행주가 하락을 주도했습니다.

미국 주식은 월요일에 하락세로 출발했는데, 다우 존스 지수는 94.04포인트 하락했고, S&P 500 지수는 16.26포인트 하락했고, 나스닥 종합 지수는 57.22포인트 하락했습니다. 베이징 시간으로 15일 24시 현재 다우존스산업평균지수는 2.6%, 나스닥종합지수는 1.66% 하락했다.

5개 주요 투자 은행 중 3개가 파산하면서 미국 금융 위기는 "부식성" 세력이 될 것입니다.

리먼 브라더스가 파산 보호를 신청하고 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)가 메릴린치를 44달러에 인수했습니다. 10억

미국에 이어 베어스턴스 파산, 패니앤프레디 인수 등 금융기관 위기가 폭로된 이후 월스트리트에서도 또다시 악재가 들려왔다. 지난 14일 리먼브라더스가 파산보호를 신청했고, 메릴린치도 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 약 440억 달러에 매각하기로 합의했다. 현재 미국 5대 투자은행 중 골드만삭스와 모건스탠리 2개만이 살아남았다. 일부 미국 언론은 눈길을 끄는 제목으로 '블러디 선데이(Bloody Sunday)'라고 보도하며 월스트리트에 '쓰나미'가 발생했다고 보도했다.

앨런 그린스펀 전 미국 연방준비제도(Fed) 의장은 지난 14일 미국이 '100년에 한 번 있을 금융위기'에 갇혀 있다며 이번 위기가 경기침체를 촉발할 가능성이 높아지고 있다고 말했다. . 그린스펀은 이번 위기가 미국 부동산 가격이 안정될 때까지 계속해서 "부식성"을 발휘할 것이라고 믿습니다. 또한 이번 위기로 인해 더 큰 규모의 금융 기관이 붕괴될 수도 있습니다.

리먼 브라더스의 파산 신청은 '쓰나미'를 촉발할 것이다

폴슨 미국 재무장관, 콕스 증권거래위원회 위원장, 씨티그룹, JPMorgan Chase, Morgan Stanley Senior 대표 골드만삭스와 메릴린치 경영진이 지난 14일 맨해튼 뉴욕 연방준비은행 본부에 모여 리먼 구제 방안을 논의하기 위해 3일 연속 모였다.

하지만 결국 리먼 인수를 노렸던 영국 은행 바클레이스와 뱅크오브아메리카가 결국 철수를 선언했다. 리먼은 파산 신청을 준비하고 있다. 리먼은 투자은행, 증권사, 헤지펀드, 심지어 보험사까지 불가분의 사업관계를 맺고 있기 때문에 일단 부도가 나면 충격파는 금융시장 전체로 빠르게 퍼질 것이다. 또한, 리먼 파산은 신용 스프레드의 급격한 증가와 투자자들의 손실 확대로 이어질 수도 있습니다.

세계 최대 채권 투자 펀드인 PIMCO의 빌 그로스 운용사는 리먼 파산이 '금융 쓰나미'를 촉발할 것이라고 말한 적이 있다. 다양한 트레이더들의 리스크 헤지 활성화를 위해 국제스왑파생상품협회(ISDA)가 연준의 제안으로 금융파생상품 거래시장을 임시 개장했다고 14일 밝혔다.

리먼은 역사상 적어도 4번이나 파산 위기에 처했습니다. 1929년에 주식 시장이 폭락했고, 1984년에 회사는 이자율로 인해 670만 달러의 손실을 입었습니다. 1994년 US American Express 합병, 새로 독립된 Lehman은 자금 부족에 직면했습니다. 그러나 이번에는 리먼이 운명을 달리한 것으로 보인다. 싱가포르의 한 리먼 임원은 앞서 지난 15일 인터뷰에서 "상황이 빠르게 변하고 있고 미래를 예측할 수 없다"며 "아직 뉴욕으로부터 아무런 소식도 듣지 못했다"고 덧붙였다. 해고 명령을 기다려야 한다”고 말했다. 이 임원은 상황이 민감하기 때문에 자신의 이름을 공개하지 말 것을 요청했다.

15일 오전 아시아 리먼 직원 상당수는 연락이 어려웠고, 홍콩과 도쿄 리먼 직원은 상대적으로 규모가 크다. 또 다른 리먼싱가포르 직원도 “앞으로의 상황에 대해 모두가 매우 걱정하고 불안해하고 있다”고 말했다. 또한 직원들의 우려와 조바심이 커지자 경영진이 지난주 직원들에게 공지문을 보냈다고 밝혔다. 사람들을 안심시키기 위해.

싱가포르 금융센터 선텍타워에 위치한 리먼 사무실에서는 지난 15일 소수의 직원들만 출근했고, 질문에는 모두 답변을 회피했다.

Lehman Australia의 직원들도 불확실성에 직면해 있습니다. 리먼은 지난해 현지 증권사인 그랜지 증권(Grange Securities)을 9,800만 달러에 인수하며 호주 시장에 진출했다.

메릴린치는 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 440억 달러 '매각'

미국 금융계를 휩쓸고 있는 현재의 폭풍 속에서 살아남기 위해 94년의 역사를 지닌 메릴린치는 14 수요일 늦게 회사는 약 440억 달러에 Bank of America에 회사를 매각하기로 합의했습니다.

48시간에 걸친 강렬하고 치열한 협상 끝에 성사된 이번 거래는 미국 은행산업의 지형을 단숨에 재편하고 거대 금융기업인 뱅크오브아메리카(Bank of America)를 더욱 크게 만들 수도 있다. 사안에 정통한 관계자에 따르면 지난 14일 저녁 양사 이사회에서 이번 거래를 승인했다.

Bank of America CEO Kenneth Lewis의 주도로 이 은행은 올해 초 문제가 있는 모기지 대출 기관 인수를 포함하여 다양한 규모의 수십 건의 M&A 거래를 성사시켰습니다. 메릴린치를 인수한 후 회사는 미국 최대의 주식 중개인 그룹과 존경받는 투자 은행을 통제하게 됩니다.

두 회사의 합병으로 신용카드, 자동차 대출, 채권 및 주식 인수, 합병 및 주식 인수 등 금융 분야의 거의 모든 측면을 포괄하는 광범위한 비즈니스를 갖춘 거대 은행이 탄생하게 될 것입니다. 인수 컨설팅 및 자산 관리.

이번 거래는 또한 신용 위기가 탄탄한 재무 상태를 가진 구매자들에게 어떻게 투자 기회를 창출했는지 보여줍니다. Bank of America는 Merrill Lynch를 주당 29달러에 인수하기 위해 440억 달러를 지출할 계획입니다. 인수 가격은 1년 전 Merrill Lynch 가치의 약 2/3에 불과하며 2007년 초 은행 최고 시장 가치의 절반에 불과합니다. 리먼 브라더스가 파산할 위기에 처했다는 소식에 영향을 받아 메릴린치 주가는 지난 금요일 17.05달러로 급락했다.

뉴저지에 있는 NAB Research LLC의 애널리스트인 낸시 부시(Nancy Bush)는 루이스는 항상 자신이 할 수 있는 한 가장 큰 물건을 사는 것을 좋아했다고 말했습니다. 메릴린치를 이기면 금융권의 지배자가 된다.

메릴린치 인수는 Bank of America가 인도와 같은 신흥 시장을 포함하여 글로벌 역량을 강화하는 데 도움이 될 것입니다. 또한, 메릴린치는 인수 사업에도 강력한 강점을 갖고 있으며, 뱅크 오브 아메리카는 지난주 투자자 컨퍼런스에서 이 분야에 큰 진전을 이루기를 희망한다고 밝혔습니다.

인터내셔널 그룹, 생존 계획 수립을 위해 긴급 자금 조달

이 문제에 정통한 소식통에 따르면 아메리칸 인터내셔널 그룹(AIG)은 자사의 일부 자산을 매각하는 등 생존 계획을 수립 중이다. 귀중한 자산, 자금 조달을 늘리고 연방 준비 은행에 도움을 요청할 가능성이 높습니다. 투자자들의 엄청난 압력으로 인해 회사의 주가는 지난 금요일 하루 만에 31% 하락했습니다.

아메리칸 인터내셔널 그룹(American International Group)은 지난 주말 J.C. 플라워스 앤 컴퍼니(J.C. Flowers & Co.)가 이끄는 사모펀드 컨소시엄의 자본 투입을 거부했는데, 그 이유는 컨소시엄이 실제로 자본 투입 제안에 첨부된 옵션에 따라 회사를 인수할 것이기 때문입니다. 관심.

위에 언급된 옵션을 통해 컨소시엄은 특정 조건 하에서 American International Group을 미화 80억 달러에 인수할 수 있게 됩니다. 이는 회사 현재 시장 가치의 4분의 1에 불과한 가격입니다.

American International Group의 이사회가 자본 투입을 거부하자 회사의 새로 임명된 회장 겸 CEO인 Robert Willamstad는 연방준비은행에 도움을 요청하는 중요한 결정을 내렸습니다. Willamstad는 Gisena 뉴욕 연준 총재에게 특정 자산 매각을 지원할 수 있는지 물었습니다.

이 문제에 정통한 소식통에 따르면 아메리칸 인터내셔널 그룹이 매각할 예정인 자산에는 국내 자동차 사업부와 연금 사업부가 동시에 포함돼 있으며 항공기 임대 자회사인 인터내셔널도 매각을 추진 중이다. Leasing Finance Company이지만 International Leasing Finance 회사 관련 조치가 비상 계획의 일부가 될지는 확실하지 않습니다.

회사는 또한 규제 대상 보험 사업의 자산을 지주 회사로 이전하는 것을 고려하고 있는데, 이는 지주 회사가 현금이나 담보 필요에 대처하는 데 도움이 될 것입니다.

그러나 이 계획은 규제 당국의 저항에 부딪혔고 지난 일요일 저녁 현재 이 계획이 승인될 가능성은 거의 없습니다.

아메리칸 인터내셔널 그룹(American International Group)은 89년의 역사를 가지고 있으며 사업 범위는 전 세계 거의 모든 곳을 포괄합니다.

Goldman Sachs & Morgan은 자신의 강점을 입증하기 위한 결과를 발표할 예정입니다.

지난 주 투자자들은 리먼 브라더스 홀딩스의 비극적인 운명을 목격했습니다. 이번 주에는 리먼 브라더스의 라이벌인 골드만삭스 그룹과 모건 스탠리 같은 투자 은행들이 리먼 브라더스와 얼마나 다른지 증명하려고 노력할 것입니다.

골드만삭스와 모건스탠리는 각각 화요일과 수요일에 3분기 실적을 발표할 예정이며, 월스트리트는 리먼 사태로 인해 두 회사가 얼마나 큰 피해를 입게 될지 애타게 조사하고 있다. 부동산 관련 자산의 오산으로 인한 것입니다.

애널리스트들은 골드만삭스와 모건스탠리가 각각 10억~20억 달러를 상각할 것으로 예상하고 있어 두 회사의 재무제표가 그리 예쁘지는 않을 것으로 예상된다. 다행스럽게도 두 회사의 많은 사업 실적은 양호하여 3분기에도 두 회사가 흑자를 유지할 수 있을 만큼 양호했습니다.

오히려 리먼은 지난 수요일 3분기에 39억 달러의 손실과 78억 달러의 상각을 예상한다고 발표했는데, 이로 인해 투자자들과 투자자들이 회사 주식을 팔게 됐다. 회장과 CEO가 주식을 매각하도록 강요했습니다.

골드만 삭스와 모건 스탠리가 리먼 브라더스보다 훨씬 더 나은 상태인 것처럼 보이더라도 그들의 영업 결과는 신용 위기가 1년 이상 지속된 월스트리트의 전망을 밝힐 수도 있습니다. . 트레이딩 사업이 부진하고 부채 의존도가 낮아지면서 신용 위기를 벗어난 투자에 대한 수익 극대화가 어려워졌습니다.

Goldman Sachs가 특히 큰 타격을 입을 수 있습니다. 지난 주 톰슨 로이터가 조사한 분석가들은 골드만삭스가 회계연도 3분기에 주당 약 1.73달러의 수익을 기록할 것으로 예상했는데, 이는 전년 대비 72% 감소한 수치이며 신용 위기가 시작된 이후 회사의 최악의 실적입니다. 모건스탠리는 44% 감소한 주당 순이익을 0.77달러로 예상하고 있습니다.

최근까지 골드만삭스는 서브프라임 부채가 위기에 빠질 것이라고 정확하게 예측하고 다른 위기를 슬기롭게 피하는 등 상대적으로 운이 좋았다. Morgan Stanley는 작년에 모기지에 대해 일부 잘못된 판단을 내렸지만 그 이후로 회사의 성과는 투자자들을 기쁘게 했으며 노출도 줄었습니다.

미국 은행 업계의 혼란이 금융 부문에 큰 타격을 입혔습니다.

월요일 아시아 태평양 지역의 일부 시장은 평소와 같이 거래되었습니다. 리먼 브라더스가 파산 보호를 신청하고 메릴린치가 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 매각되기로 합의했다는 소식에 자극을 받아 투자자들은 금융주와 미국 달러를 매도했습니다.

아시아태평양 지역 금융주는 전반적으로 하락했고, 유럽 주요 증시는 월요일 개장 당시 대체로 2~3% 하락했다.

월요일 벤치마크 호주 S&P/ASX 200 지수는 86.1포인트 하락한 4817.7포인트로 마감했으며, 이는 1.8% 하락한 뒤 장중 한때 최저치인 4770.9포인트를 기록했습니다. 금융주는 전체적으로 3.5% 하락하여 마감했으며, 호주 연방 은행은 2.4% 하락하여 A$39.46을 기록했습니다. Macquarie Group은 5.0% 하락하여 A$23.00을 기록했습니다.

그러나 달러 약세로 인해 원자재 가격이 크게 상승하면서 원자재 재고는 0.5% 상승 마감했습니다. BHP Billiton은 London Metal Exchange 구리 선물의 2.7% 상승에 힘입어 A$0.05 상승한 A$36.05에 마감했습니다. OZ Minerals는 LME 아연 선물이 5.2% 상승한 후 7.0% 상승한 A$1.445를 기록했습니다.

게다가, 월요일 타이페이 주식 시장은 미국 은행 업계의 혼란으로 인해 급락했으며, 벤치마크 주가 지수는 거의 3년 만에 최저 수준으로 마감했습니다. 타이베이증권거래소 가중지수는 258.23포인트 하락한 6052.45포인트로 4.1% 하락해 2005년 11월 7일 6020.94포인트로 마감한 이후 가장 낮은 종가를 기록했다. 총 거래량은 NT$729억4천만으로 전 거래일의 NT$916억2천만에 비해 증가했습니다. 1,832개 종목이 하락했고, 151개 종목이 상승했으며, 267개 종목이 보합세를 보였다. 월요일 아시아의 많은 시장이 문을 닫으면서 타이베이 주식시장은 해외 투자자들을 위한 'ATM'이 됐다.

리먼 브라더스의 파산 보호 신청 계획이 미국 금융 시장에 큰 패닉을 촉발하고 투자자들이 안전을 추구하게되면서 싱가포르 증시는 하락세로 마감했습니다. 싱가포르 스트레이츠타임스 지수는 84.12포인트 하락한 2486.55포인트로 3.3% 감소한 520개 종목이 하락하고 88개 종목이 상승했다. 거래량은 금요일의 8억 8천만 주와 비교하여 9억 2280만 주였습니다. Straits Times Index 구성종목 30개 중 하나만이 상승 마감했고 나머지는 모두 하락했습니다.

유럽 주요 주식시장은 월요일 개장에서 대체로 2~3% 하락했다. 리먼 주가는 80% 이상 하락했다. 그러나 메릴린치는 뱅크오브아메리카(Bank of America)로부터 인수 제안을 받은 후 주가가 40% 가까이 상승했다.

유럽 증시는 하락장 이후 하락세를 이어갔고, 은행주가 하락세를 주도했습니다. 독일 프랑크푸르트에서 거래되는 리먼의 주가는 80% 이상 하락했고, 아메리칸 인터내셔널 그룹의 주가도 30% 이상 하락했다. 모건스탠리, 골드만삭스, 씨티그룹 등 미국의 다른 금융회사들도 약 7%~17% 하락했다.

유럽 ​​은행주도 크게 하락했다. BNP파리바, 소시에테제네랄, UBS, 크레디트스위스는 모두 5% 이상 하락했다.

연준은 10개 은행과 700억 달러 규모의 안정화기금을 공동 설립했다.

국내 금융위기가 악화되자 연준은 10개 은행과 700억 달러 규모의 안정화기금을 공동 설립했다. 미국 은행은 14일 파산 위기에 처한 금융기관에 금융보호를 제공하는 데 사용된다.

미국 정부가 패니앤프레디의 인수를 발표한 이후 미국 국내 금융위기는 사람들이 기대했던 일시적인 안정을 이루지 못했다. 오히려 지난 일요일 월스트리트는 삼중 타격을 입었다. Lehman Brothers 파산 보호 신청 준비 중 American International Group(AIG)은 위기를 극복하기 위해 연방준비은행에 400억 달러의 브리징 대출을 요청했습니다. Merrill Lynch는 거의 440억 달러에 Bank of America에 인수되었습니다. 이 사건 이후 연준과 미국 은행들은 초조해질 수밖에 없었다.

긴급 협의 끝에 연준은 Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse Group, Deutsche Bank, Goldman Sachs Group, JPMorgan Chase & Co., Merrill Lynch, Morgan Stanley 및 Swiss Bank Group 설립에 합류했습니다. 총 700억 달러 규모의 안정화 기금. 이 기금은 주로 부도 위기에 처한 금융기관에 대한 금융보호를 위해 사용될 예정이다. 10개 은행 중 어느 은행이든 펀드 전체 상품의 3분의 1까지 차입할 수 있습니다. 다른 은행의 참여가 허용되면 펀드 규모는 더욱 커질 수 있다.

또한 연준은 신용 프로그램에 적용할 수 있는 담보 범위를 확대하는 임시 규정을 채택하기로 결정했습니다. 한편, 미국 증권거래위원회는 리먼 브라더스의 고객이 최근 시장 상황으로 인해 부정적인 영향을 받지 않도록 조치를 취하고 있다고 밝혔습니다.

연준은 또한 투자 은행 신용 프로그램에 대한 담보 범위를 확대했으며 현재 양대 은행의 3자 환매 시스템에 적용되는 담보 유형과 본질적으로 동일하다고 발표했습니다. 은행 청산. 이전에는 주요 딜러 신용 시설의 담보 유형이 투자 등급 채권으로 제한되었습니다. (매일이 좋다)

그린스펀: 미국은 '100년에 한 번 있을 법한' 금융위기에 갇혀 있다

앨런 그린스펀 전 미국 연방준비제도(연준) 의장은 2019년 11월 1일에 이렇게 말했다. 14일 미국이 '100년에 한 번뿐인' 금융위기를 겪고 있다고 발표하면서 이번 위기가 경기침체를 촉발할 가능성이 높아지고 있다.

그린스펀은 NBC와의 인터뷰에서 이번 위기가 자신의 경력에서 본 가장 심각한 금융 위기이며 앞으로도 오랫동안 지속되어 미국 부동산 가격에 계속 영향을 미칠 수 있다고 말했습니다. 그는 미국이 경기침체를 피할 가능성은 50% 미만이라고 믿는다.

그린스펀은 미국 부동산 가격이 안정될 때까지 이번 위기가 계속해서 "부식성"을 야기할 것이라고 믿고 있습니다.

그린스펀도 이번 위기에 더 많은 대형 금융기관이 빠질 것이라고 전망했다.