어떤 펀드 포트폴리오를 사용할 수 있나요? 펀드 포트폴리오 배분 방식

펀드 포트폴리오 투자 방식은 투자자들 사이에서 점점 대중화되고 있으며, 투자자들은 자산 배분의 중요성에 대해 점점 더 인식하고 있으며, 안정적인 수익과 균형 잡힌 배분을 갖춘 펀드 포트폴리오와 액티브 펀드 포트폴리오가 점점 더 많아지고 있습니다. 투자 포트폴리오. 수익에 초점을 맞춘 공격적인 펀드 포트폴리오입니다. 시간과 노력을 절약하고 싶다면 투자자는 자신이 신뢰하는 펀드매니저(펀드매니저와 유사한 펀드 포트폴리오의 매니저)를 선택하고, 그가 관리하는 펀드 포트폴리오를 구매한 후, 매니저의 단계에 따라 포지션을 조정하고 균형을 맞출 수 있습니다. 적시에 등 기다리십시오. 펀드매니저들은 자신만의 포지션을 갖고 있기 때문에 그들이 구성하는 펀드 포트폴리오가 반드시 모든 투자자의 요구를 충족시킬 수는 없습니다. 많은 투자자들은 펀드 투자에 대한 자신만의 생각을 가지고 있습니다. 펀드 포트폴리오 구축에서 가장 중요한 부분은 배분과 펀드 선택입니다.

어떤 펀드 포트폴리오가 있나요? 펀드 포트폴리오 배분과 관련하여 일반적으로 여러 가지 모델이 있습니다.

첫 번째 유형: 핵심 위성 유형이 가장 일반적인 펀드입니다. 포트폴리오 모델은 이름에서 알 수 있듯이 핵심펀드와 위성펀드를 결합한 모델이다. 공격적인 투자자라면 특정 테마펀드, 위성펀드 등 유망 주식형 펀드에 핵심펀드를 배정한다. 상대적으로 위험계수가 낮은 인덱스 펀드, 채권형 펀드 등을 활용하여 위험을 분산시킵니다. 신중한 투자자라면 핵심펀드 파트에서는 ​​포트폴리오의 리스크를 통제하고 수익률의 안정성을 보장하기 위해 광범위한 인덱스 펀드, 채권펀드 등을 배정할 수 있습니다. 일반적으로 핵심 부분은 1개의 펀드에 대해 자본 비율을 50%-70%로 유지하고, 위험을 분산시키기 위해 3-5개의 펀드를 선택해야 하며 자본 비율은 30%-50%입니다. .

두 번째 유형: 28% 배분은 가장 간단한 펀드 포트폴리오 배분 방법으로, 대부분의 자산이 채권형 펀드에 배분되기 때문에 80%를 채권형 펀드에, 20%를 기타 주식형 펀드에 배분하는 것입니다. 이 구성의 특징은 견고성입니다. 전체 펀드 포트폴리오의 펀드 수는 4~7개입니다.

세 번째 유형: 균형형은 특정 비율에 따라 자금을 다양한 유형의 펀드에 균등하게 분배합니다. 펀드는 투자 스타일 상자를 통해 또는 기존의 표준 펀드 분류 모델에 따라 분류될 수 있습니다. 이 펀드 포트폴리오 모델의 가장 중요한 목적은 위험을 분산시키는 것입니다. 다양한 유형의 펀드에 대해 자금이 균등하게 분배되며, 특히 포지션이 무거운 펀드는 없습니다. 유의사항 펀드 포트폴리오를 구성할 때 주의해야 할 사항도 있습니다. 1. 포트폴리오의 펀드 수를 통제하십시오. 너무 적은 펀드는 위험 분산 목적에 부합하지 않습니다. 일반적으로 펀드 포트폴리오에 4~7개 펀드가 더 적합합니다. 중복 펀드 선택 여기서의 중복은 해당 펀드가 보유하고 있는 주식으로 측정할 수 있으므로 동일 업종의 펀드를 선택하지 않도록 주의하세요. 분산됨. 상관관계가 낮을수록 위험이 더 많이 분산됩니다.