재무 자문가에게는 어떤 인증이 필요한가요?

요약: 우리나라의 개인 자산이 지속적으로 증가함에 따라 재무 관리에 대한 사람들의 요구가 점점 더 강해지고 있으며, 그 결과 전문 재무 관리 컨설턴트가 빠르게 인기를 얻고 있습니다. 재무 관리 솔루션을 제공하는 지식입니다. 자격을 갖춘 재무 자문가 또는 재무 설계사는 엄격한 교육을 받아야 하며 경제, 소비자 지출, 보험, 투자, 통화 및 금융 분야에 대한 전문적인 기본 지식을 보유해야 합니다. 그렇다면 재무상담사는 어떤 일을 할까요? 함께 살펴 보겠습니다. 금융 자문가가 하는 일

1. 투자자 교육

금융 자문가는 고객이 금융 지식과 투자 상식을 이해할 수 있도록 돕고, 고객이 위험을 이해하고 평가할 수 있도록 안내합니다.

2. 종합적인 요구 분석

고객의 재정 상태와 요구 사항을 포괄적으로 이해하고 고객이 재무 관리 목표를 결정하도록 돕습니다. 포괄적인 고객 요구 보고서를 기반으로 고객을 위한 투자 계획을 개발합니다.

3. 투자 관리 보고서 해석

각 고객의 특정 투자 포트폴리오는 지정된 기간 내에 투자 포트폴리오 보고서를 발행하여 고객이 이 보고서를 해석하도록 돕습니다. 포트폴리오 운영이 고객 목표와 일치하는지 여부.

4. 투자 계획 조정

투자 컨설턴트는 고객이 전년도 투자 결정을 검토하고 현재 자산 배분을 유지할지 아니면 고객의 재무 상황에 따라 결정하도록 돕습니다. 투자 기간의 변화에 ​​따라 목표 또는 조정이 이루어져야 합니다.

금융컨설턴트 되기가 쉽나요?

금융컨설턴트는 거창해 보이는 직위이지만, 직무 내용은 그렇지 않을 수도 있습니다. 중국 증권감독관리위원회에서는 금융컨설턴트로 지명되려면 2년이 걸린다고 규정하고 있지만 일부 기업에서는 금융컨설턴트 자리를 승격된 회계관리자로만 자리매김하고 양머리 행세를 하며 개고기를 판매하고 있다. 같은 것들.

재무 자문가에게는 어떤 자격증이 필요합니까?

1. CFP 국제 재무 설계사

CFP 표준 위원회(CFP Board of Standards)에서 발급합니다. 미국. CFP 자격증은 미국은 물론 전 세계에서 인정받는 금융관리업계의 권위 있는 자격증입니다. CFP 자격은 재무 관리자, 펀드 매니저, 재무 이사, 투자 컨설턴트, 투자 은행가, 금융 컨설턴트 등 재무 관리 분야의 전문가에게 널리 수여됩니다.

2. AFP 재무설계사

표준화위원회(중국)는 중국의 국가 상황에 따라 재무설계사를 위한 2단계 인증 시스템을 시행했습니다. 이는 CFP 자격의 첫 번째 단계입니다. 인증. . CFP 인증을 취득하려면 먼저 AFP 자격 시험 및 인증을 통과해야 합니다. 즉, AFP 자격증은 재무설계 과정의 초급 보조자 수준일 뿐입니다.

3. CPB

는 표준화 위원회가 글로벌 자산 관리 및 프라이빗 뱅킹 분야의 전문가를 대상으로 출시한 고급 국제 자격증입니다. 중국어 이름은 "Certified Private Banker"입니다. ", 그리고 그 교육 비용과 시간은 고급 브랜드의 타이틀에 미치지 못합니다.

4. CWM Chartered Wealth Manager

CWM은 고객과 직접 접촉하는 일선 금융 전문가를 위해 고안된 자산 관리 자격증입니다. CWM 인증과 기타 재무 계획 인증의 차이점은 코스 시스템과 콘텐츠가 고급 고객을 효과적으로 개발해야 하는 소매 은행, VIP 금융 센터, 자산 관리 센터 및 프라이빗 뱅킹 부서의 실무자를 보다 구체적으로 대상으로 한다는 것입니다.

5. RFP 공인재무설계사

미국공인재무설계사협회(RFPI)가 1983년에 창시한 국제 전문재무설계사 프로그램입니다. 전문 자격. 현재 RFP 자격 인증서는 미국, 캐나다, 스위스, 호주, 남아프리카, 중국 본토, 홍콩, 대만, 일본, 싱가포르, 필리핀, 말레이시아, 한국, 인도 등 20개 이상의 국가 및 지역에서 널리 인정되고 있습니다. 그리고 베트남.

재무자문사는 어떻게 고객을 찾나요?

1. 금융투자의 기본지식을 숙지하고 전문지식과 기술을 갖춘 사람만이 금융자문사로서의 자격과 방법을 잘 알 수 있습니다. 고객과 소통하고 소통해야만 고객을 발전시킬 수 있습니다.

2. 특정 의사소통 기술과 지식을 익히고 몇 가지 방법과 기술을 사용하는 방법을 배우면 사람들을 더 쉽게 대하고, 다른 사람들로부터 더 쉽게 지지와 인정을 얻을 수 있으며, 자신을 소개할 기회를 얻을 수 있습니다. 재무관리 제품을 자체적으로 개발하여 고객을 성장시킬 수 있습니다.

3. 완전하고 질서정연한 판매 기술 세트를 구성하십시오. 다양한 사람들을 위한 다양한 기술을 사용하면 고객과 더 빠르게 접촉하고 더 많은 고객을 확보하며 고객 개발 작업을 완료할 수 있습니다.

4. 일부 사회 단체에 가입하여 더 많은 사람들을 알아가세요. 실제로 금융 자문가가 고객을 개발하려면 더 많은 이해가 필요합니다. 5. 좋은 태도를 유지하십시오. 고객을 개발하고 이러한 고객을 잠재 고객으로 만드는 것은 많은 시간과 에너지가 필요합니다. 진심으로 대하기 때문에 고객을 개발하는 과정에서 다양한 문제와 어려움에 직면할 수 있는 좋은 태도가 필요합니다.

6. 자신의 팀과 함께 일부 마케팅 및 프로모션 활동을 수행하고 일부 고객을 개발하고 축적하십시오. 결국 사람들은 이제 금융 투자에 대해 더 깊은 지식과 이해를 갖게 되었고 마케팅 및 판촉 활동을 통해 고객 자원을 축적하기가 더 쉬워졌습니다.

7. 고객 개발을 위해 몇 가지 도구와 플랫폼을 사용하십시오.

예를 들어, 일부 소셜 소프트웨어, 일부 산업 커뮤니케이션 플랫폼 등은 모두 특별한 주제를 가지고 있습니다. 재무 관리 및 투자에 대한 카테고리를 찾으면 도움이 필요한 사람들을 더 많이 찾을 수 있습니다.