처음 펀드에 투자하는 경우 어떻게 해야 하나요?

많은 분들이 펀드에 대해 알고 나면 펀드 고정투자에 참여하고 싶은 마음이 들겠지만, 막상 운영하고 싶을 땐 막막하고 어떻게 시작해야 할지 막막하실 거라 믿습니다.

펀드 고정투자는 사실 매우 간단하지만, 올바른 고정투자 자세를 익히고, 좋은 투자 습관을 기르고 투자 자신감을 키우기 위해서는 처음부터 잘 해야 합니다.

다음은 초보 투자자가 고정 투자의 첫 걸음을 시작할 수 있는 방법을 알려주는 몇 가지 간단한 단계입니다.

첫 번째 단계: 대상 펀드 선택

펀드에 고정 투자를 하려면 첫 번째 단계는 고정 투자 대상을 선택하는 것입니다. 시중에는 다양한 종류의 펀드가 있고, 종합적인 변동성이 크다는 점을 알고 있습니다. 금리와 수익률 측면에서 채권형 펀드, 인덱스 펀드, 주식형 펀드 등 고정투자에 더 적합한 하이브리드 펀드로는 액티브 펀드가 있습니다. 인덱스 펀드는 지수를 수동적으로 추적하고, 시장은 장기적으로 낙관적이며, 종류도 단순하기 때문에 초보자라면 인덱스 펀드로 시작하는 것을 추천한다.

CSI 300 지수와 CSI 500 지수라는 두 가지 지수에 집중할 수 있습니다. 당분간 다른 지수에 대해서는 고려할 필요가 없습니다.

당신의 투자 스타일이 좀 더 보수적이라면 CSI 300 지수를 선택하세요. CSI 300 지수는 안정적인 성과와 낮은 성과를 보이는 상하이 및 선전 시장의 300대 상장 기업을 포함하는 대형주 지수입니다. 위험.

위험에 대한 내성이 더 강하고 더 높은 투자 수익을 대가로 특정 위험을 감수할 의향이 있다면 CSI 500 지수는 중소형 지수이며 CSI 500 지수를 고려해 볼 수 있습니다. 포함된 회사는 더 큰 발전 잠재력을 가지고 있습니다.

또는 자산배분 관점에서 두 지수를 모두 선택할 수도 있습니다.

인덱스를 선택한 후 다음 단계는 특정 인덱스 펀드를 선택하는 것입니다. 실제로 어떤 펀드사의 인덱스 펀드를 선택하는 것입니다.

너무 복잡하게 생각하실 필요는 없습니다. 크게 펀드회사, 설립 시기, 펀드 규모, 수수료율 등 4가지 관점에서 생각하시면 됩니다.

펀드회사로는 E Fund, Boshi, Harvest, GF, China Asset Management, Southern, Wells Fargo Fund 등 유명 펀드회사를 선택해보세요. 자신의 이해를 바탕으로 신뢰하는 회사.

설립 시기 측면에서는 오랫동안 확립된 펀드를 선택하세요. 강세장과 약세장을 겪으며 시간의 시험을 겪은 펀드가 더 안정적이고 추적이 적습니다. 오류.

펀드 규모 면에서는 최소한 펀드 자산이 1억 위안 이상인 펀드여야 한다. 펀드 규모가 너무 작을 경우 규모가 커지면 청산 위험에 직면하기 쉽다. 이미 수백억 규모이므로 관리가 쉽지 않을 것이므로 규모가 너무 크지도 작지도 않은 것이 적절합니다.

요금적인 측면에서는 결국 저렴할수록 좋은 것은 당연합니다.

펀드 회사, 설립 시기, 펀드 규모 등은 다양한 플랫폼의 펀드 상세 페이지에서 모두 확인할 수 있다.

2단계: 거래 플랫폼 선택

펀드 고정 투자에 참여할 수 있는 플랫폼에는 Tiantian Fund, Alipay, WeChat의 Tencent Financial Management 등이 있습니다. 물론 인덱스 펀드라면 에그롤 펀드에 대해 알아볼 수 있습니다. 에그롤 펀드는 Xueqiu.com의 펀드 판매 플랫폼이며 주요 대상은 인덱스 펀드입니다.

이러한 플랫폼 중에서 Alipay와 Tencent Financial Management가 상대적으로 더 편리한 반면, Tiantian Fund는 더 전문적이고 더 완전한 유형의 펀드를 갖추고 있으며 에그롤 펀드 인덱스 펀드는 더 타겟이 높습니다.

플랫폼 인터페이스에 들어가서 관련 자금을 직접 검색하여 해당 자금을 찾으세요.

3단계: 고정 투자의 투자 방법 선택

일반적인 상황에서는 다양한 플랫폼에서 관련 펀드를 검색하고 펀드 세부 정보 페이지에 들어간 후 펀드 하단을 클릭합니다. 페이지에는 매수 버튼과 고정 투자 버튼이 있습니다. 고정 투자를 선택하는 것이 인덱스 펀드에 투자하는 가장 간단하고 효율적인 방법입니다.

투자를 선택한 후에는 고정 투자 금액과 고정 투자 기간이라는 두 가지를 결정해야 합니다.

고정 투자 금액은 최소 2~3년 내에 사용하지 않을 여유 자금의 투자로 간주되며, 구체적인 금액은 본인의 상황에 따라 다릅니다. 수익효과가 뚜렷하지 않아 투자의욕을 잃게 됩니다. 금액이 너무 크면 투자의욕을 잃을 수도 있습니다. 삶의 질에 영향을 미치고 고정투자를 지속할 수 없다면 최소한 고정투자금액은 보장되어야 합니다. 2년 이상 지속적으로 투자하려면 능력 범위 내에서 더 많은 투자를 하시면 됩니다.

그럼 고정적인 투자주기가 있는데 너무 얽매이지 마세요. 한 달에 한 번, 아니면 일주일에 한 번 정도 하면 되는데, 가장 중요한 것은 끈기입니다.