채권+펀드 선택 방법

소규모 펀드와 대형 펀드에 투자하는 것에 비해 많은 투자자, 특히 원금이 큰 투자자는 높은 수익률을 희생하고 위험이 낮은 투자 상품을 선택하는 경향이 상대적으로 높다고 합니다. 위험 변동폭은 비교적 작은데, 수많은 상품 중에서 어떻게 선택해야 할까요?

고정수입+펀드는 어떻게 선택하나요?

1 본인: 우선 자신의 위험 선호도와 위험 허용 정도를 고려해야 합니다. 보다 안정적인 수익을 추구한다면 자신의 투자 위험 수준에 맞는 상품을 선택할 수 있습니다. 핵심은 되돌림, 펀드 스타일, 투자 철학에 주의를 기울이고, 상승과 하락을 쫓거나 잦은 거래를 피하는 것입니다.

2 상품: 이는 주로 역사적 성과, 펀드 매니저 및 자산 배분 측면에서 펀드를 선택하는 것과 동일합니다.

①역사적 성과: 채권+펀드의 인컴 리스크가 상대적으로 작고, 모두가 장기 투자 성향이 높기 때문에 펀드의 중장기 성과 평가에 중점을 두어야 하며, 지속적이고 안정적인 초과수익을 얻을 수 있는 A펀드를 선택하는 것이 가장 좋습니다.

또한 일정 기간 내에 펀드의 투자 스타일은 자주 표류하지 않는 것이 가장 좋습니다. 그렇지 않으면 충분히 안정적이지 않고 핫스팟이 발생하기 쉽기 때문에 선택하는 것이 좋습니다. 자신의 스타일 특성을 오랫동안 유지할 수 있는 투자 상품입니다.

②자산배분: 펀드의 자산배분을 통해 펀드의 스타일 컨셉을 판단할 수 있습니다. 매 분기 발표될 예정이지만, 구체적인 배분은 알 수 없지만 대략적인 아이디어는 얻을 수 있습니다. . 배우다.

③펀드매니저: 펀드매니저는 펀드의 영혼이다. 그의 투자철학은 투자성과를 결정짓는 핵심요소이다. 물론 펀드매니저 뒤에 있는 투자팀도 매우 중요하다. 강력한 투자 리서치 팀이 함께 일할 때 성과는 더욱 보장됩니다.

또한 '채권+' 상품의 운용은 펀드사의 대규모 자산 배분 능력에 크게 의존하는 경우가 많기 때문에 전반적인 투자 리서치 역량이 탄탄한 펀드사의 상품은 상대적으로 성숙하고 상대적으로 높은 투자 경험을 갖고 있는 펀드매니저가 운용하는 펀드가 우리에게는 좋은 선택입니다.

일반적으로 채권+펀드의 선택 방식은 일반 펀드와 크게 다르지 않으며, 주로 펀드의 과거 성과를 참고로 하고, 펀드매니저와 전반적인 스타일 컨셉을 활용합니다. 중요한 평가 요소입니다.