펀드 기본 사항: 펀드 포트폴리오를 올바르게 조정하는 방법

성공적인 투자를 위해서는 투자자가 훌륭하지만 직관에 반하는 개념을 이해해야 합니다. 다음 단계는 펀드 포트폴리오에 변화가 필요한 시기를 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.

1. 투자 포트폴리오 이해

모닝스타 웹사이트의 포트폴리오 인사이트를 통해 펀드 포트폴리오에 보유된 주식, 채권, 현금뿐만 아니라 해당 펀드의 포지션과 산업 비중도 이해할 수 있습니다. 모닝스타 투자 스타일 박스에 있습니다.

2. 투자 계획 결정

먼저 투자 목표, 투자 기간, 저축률 등을 고려하여 주식, 채권, 현금 등 자산 배분을 결정한 후 필요 여부를 결정합니다. 기존 펀드 포트폴리오를 조정합니다. 최적의 자산 배분을 염두에 두는 것은 역동적인 목표이며, 은퇴가 가까워질수록 우리의 투자는 점점 보수적으로 변할 것입니다. 몇 년 동안 자산 배분 요구 사항에 대해 생각해 본 적이 없다면 변경하기 전에 자산 배분 요구 사항에 대해 신중하게 생각하는 것이 좋습니다.

3. 목표 배분을 기존 자산 배분과 비교

이제 자산 배분을 조정해야 하는지 평가할 때입니다. 기존 자산 배분부터 시작하세요. 주식 할당이 최적 할당에서 약간 벗어난 경우(예: 2%)에는 이를 조정할 필요가 없습니다. 일반적으로 가장 성공적인 투자자는 일반적으로 가장 적게 거래하는 투자자입니다. 특히 세금을 고려할 때 더욱 그렇습니다. 그러나 재고 비율이 목표 할당 비율에서 5% 이상 벗어나면 조정을 고려해야 합니다.

4. 펀드의 투자 스타일에 주목하세요

모닝스타 홈페이지의 포트폴리오 관점을 통해 펀드 포트폴리오의 산업 구성을 이해할 수 있습니다. 하이테크 산업에 많이 할당되어 있습니까? 아니면 금융업계? 귀하의 조합의 산업 구성이 특정 산업에 크게 기울어져 있고 이러한 구성이 불편하지 않다면 모든 것이 정상입니다. 당신이 이 산업이 미래에 좋은 성과를 낼 것이라고 확신하고 있다는 것을 분명히 알고 있는 한.

5. 펀드 포트폴리오 조정

포트폴리오가 목표 자산 배분을 충족하고 특정 산업이나 특정 스타일의 펀드에 편향될 위험을 감수하지 않는다면 모든 것이 좋습니다. 그러나 펀드 포트폴리오를 일부 변경하기로 결정하면 작업이 다시 시작됩니다. 어떤 경우에는 변경해야 할 사항이 분명합니다. 채권에 할당량이 너무 많으면 채권 펀드를 판매하면 문제가 해결됩니다. 때로는 올바른 조정을 수행하기 위해 좀 더 심층적인 조사가 필요합니다. 예를 들어, 포트폴리오의 현금 비율이 목표 할당을 초과하는 경우 귀하가 보유하고 있는 주식 펀드의 펀드 매니저가 너무 많은 현금을 보유하고 있을 수 있습니다. 주식형 펀드를 계속 보유하고 이에 따라 현금 보유액을 줄이거나 현금 비율이 높은 주식형 펀드를 판매하는 것을 선택할 수 있습니다.

6. 리밸런싱 습관을 기르세요

리밸런싱의 효과를 얻는 방법에는 일반적으로 두 가지가 있습니다. 또는 매년 12월과 같이 정기적으로 리밸런싱을 수행할 수도 있습니다. 포트폴리오가 목표에서 크게 벗어날 때 재조정하십시오. 내 제안은 이 두 가지 방법을 하나로 결합하는 것입니다. 매년 펀드 포트폴리오를 심층적으로 검토하는 것이 유익하다고 생각하지만 자주 거래하는 습관을 들이지는 마십시오. 매년 펀드 포트폴리오를 철저히 평가할 것을 권장하지만, 포트폴리오가 목표에서 크게 벗어날 경우에만 재조정을 하십시오.