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마도프 사기란 무엇입니까? 어떤 영향이 있습니까?
9 월 중순 금융위기가 발발한 이후 금융거물의 도산을 목격하고 월스트리트 투자자들의 심리적 감당력은 충분한 단련을 거쳤다고 한다. 하지만 6 월 1 1 일 전설에 나오는 나스닥 주식시장회사 이사회 전 회장인 버나드 마도프가 수갑을 채워 20 년, 최대 500 억 달러의 투자사기를 일으켰을 때
마도프 사기 사건의 전경과
그는 뉴욕의 퀸즈에서 가난한 유대인 소년이었다. 반세기 전, 그는 미국 증권업 발전의 기회를 포착하여 자수성가하여 월가의 전설이 되었다. 하지만 2008 년 6 월 5438+2 월 1 1 일 나스닥 전 주석인 버나드 마도프가 거액의 사기 혐의로 월스트리트를 놀라게 했고 유럽에서 아시아까지 그의 폰지 사기에 빠진 투자기관과 개인도 충격을 받았다.
5438 년 6 월 +2008 년 2 월 초, 매도프는 아들에게 고객이 70 억 달러의 투자 상환을 요구하면서 현금 흐름 문제가 발생했다고 밝혔다.
65438+2 월 9 일 마도프가 갑자기 미리 배당금을 지급해야 한다고 말했다.
65438+2 월 10 마도프는 아들에게 솔직히 "아무것도 없다" 며 "모든 것이 큰 거짓말" 이라고 고백했다.
10 그날 밤, 매도프는 아들에게 역사상 가장 큰 사기 사건을 폭로했다는 혐의를 받았다.
65438+2 월 1 1 마도프가 체포되어 500 억 달러를 속였다.
인명 구조원이 되기 시작했을 때, 첫 통의 금을 벌었다.
버나드 매도프는 65438 년부터 0938 년까지 뉴욕의 한 유대인 가정에서 태어났다. 구조원과 정원 스프링클러를 설치해 얻은 5,000 달러로 마도프는 1960 에 자신의 버나드 L 마도프 증권투자회사를 설립했다. 1970 년에 그의 동생 피터도 회사에 입사했고, 그의 조카, 조카, 두 아들은 나중에 모두 그를 위해 일했다.
오랫동안 이 회사는 주로 주식 매매 쌍방의 중개인 역할을 해 왔다. 1980 년대 초까지 이 회사는 이미 미국 증권업계에서 가장 큰 독립거래회사 중 하나가 되었으며, 2000 년까지 그 자산은 약 3 억 달러였다.
마도프의 회사는 나스닥 발전의 주요 추진자 중 한 명이다. 매도프는 전국증권거래상협회 (NASD) 와 밀접한 관계를 맺고 있으며, NASD 는 전국증권거래상협회 자동견적시스템 (나스닥) 을 설립했다. NASD 에서 가장 활발한 회사 중 하나인 마도프는 증권 거래의 전자화를 극력 주장했다. 1990, 매도프는 나스닥의 회장이 되었다. 그는 또한 NASD 부회장, NASD 이사회 멤버 및 NASD 뉴욕 지역 의장을 역임했습니다.
수년 동안 매도프는 나스닥 내부의 투명성과 책임감을 증진하기 위해 노력해 왔으며, 매도프 등의 노력으로 나스닥은 애플, 썬, 시스코 등 일류 기업을 끌어들였다.
이 휘황찬란한 시기는 마도프에게 높은 명성을 얻었다.
워싱턴 조지타운 대학교 부교수인 제임스 앙젤은 마도프의 회사가 최초의 자동화 증권 회사 중 하나이며, 마도프는 현대 월스트리트의 선구자 중 한 명으로 꼽힐 수 있다고 말했다.
유명인을 개발하고 사귀며 자선사업에 열심이다.
1990 년대에 매도프는 자산 관리 업무에 발을 들여놓고 또 다른 자산 관리 투자 컨설팅 회사를 설립했다.
뉴욕과 플로리다에서 마도프 부부는 부유한 유대인 서클의 낯익은 얼굴이다. 그의 많은 고객들은 모두 이 부유층에서 왔다. 매도프는 줄곧 그의 개인 관계망을 부로 전환하려고 시도했다.
마도프를 아는 사람들은 그를 "돈 있다", "과대평가" 라고 묘사했다. 그는 뉴욕과 플로리다의 상류사회 클럽에 자주 드나들며 부자와 이야기를 나누면서 주식시장 내막 거래에 대한 친숙함을 드러내기도 한다. 그런 다음 그는 뛰어난 고객 이름을 사용하여 더 많은 고객을 유치하고 영향력을 넓혔습니다.
마도프와 그의 아내 루스도 자선활동에 적극적으로 참여하는 것으로 유명하다. 매도 프 가족 기금을 통해, 매도 프 부부는 극장, 대학 및 예술 기금을 지원 하 고, 또한 많은 유대인 자선 단체에 아낌없이 기부. 게다가, 많은 민주당 정치인들이 마도프의 정치적 기부를 받은 적이 있다.
이런 식으로 마도프는 점차' 월가의 귀재' 라는 명성을 확립했다. 플로리다주 상류사회의 골프장에서 마도프의 고객은 투자의 높은 보답에 기뻐하며 마도프를 농담으로 삼았다고 한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 골프장, 골프장, 골프장, 골프장, 골프장, 골프장, 골프장) 이렇게 높은 보답이 속이는 거 아니야? 그들은 농담이 예언으로 변할 줄은 몰랐다.
모든 것을 감추기 위해' 내막' 을 속이다.
수년 동안 매도프가 주장한 투자 기록은 매우 성공적이었다. 지속적인 고수익은 마도프 사기가 여러 해 동안 지속된 중요한 요인이다.
그는 그의 투자 방법을 설명하지 않았고, 그가 어떻게 투자자의 자금을 이용하여 수익을 얻었는지 설명하지 않았다. 시장이 좋든 나쁘든 그는 매년 10% 이상의 투자 수익을 낼 수 있다. 그는 한 번 말했다: "이것은 적절한 투자 전략을 통해 생겨났고, 나는 자세히 설명할 수 없다." 때때로 그는 아예' 내막 소식' 으로 대답한다.
한 투자자가 매도프의 다년간의 투자 수익률에 대해 매우 만족한다. 그는 "소식이 빠른 사람이라도 그가 무엇을 하고 있는지 진정으로 알 수 없다" 고 말했다. 내가 아는 유일한 것은 그가 항상 현금으로 덮여 있다는 것이다. "
매도 프는 또한 그의 고객에 게 말했다: "만약 당신이 나를 투자, 당신은 아무도 말할 수 없습니다." 여기서 일어난 일은 누구와도 관계가 없다. 클릭합니다
여러 해 동안 외부 분석가들도 마도프의 회사에 대해 우려를 표명해 왔다. 1999, 금융분석가 해리 카일 폴로스는 미국 증권거래위원회에 마도프를 조사해야 한다고 불평했다. 마도프가 주장하는 이윤은 합법적인 경로를 통해 얻을 수 없기 때문이다. 그러나 미국 증권거래위원회는 이에 대해 충분한 주의를 기울이지 않았다.
또 다른 투자 전문가인 찰스 그라단 (Charles Gradant) 도 증권투자회사가 10 또는 15 의 장기 기간 동안 3 ~ 4 개월만 적자할 수 없다고 지적했다.
사실 매도프는 아주 간단한' 폰지 사기' 를 사용하는데, 바로 새로운 투자자의 돈으로 노투자자를 지불하는 것이다. 이 조치로 헤지펀드, 은행, 부유한 개인을 포함한 수천 명의 투자자들이 마도프의 희생자가 되었다. 월스트리트 역사상 가장 큰 사기 사건이 될 수도 있다.
매도 프 사기 해독:
신규 투자자의 돈으로 노투자자의 보답을 지불하면 곧 신선한 피가 부족해 수입이 부족해 결국 사기가 드러날 것이다.
내막 소식'-마도프는 이 말로 미국과 유럽의 많은 기관 투자자들을 정복했다.
마도프 사기의 네 가지 수법:
1. 호화 장소를 이용하여 인맥을 구축하다
70 세인 마도프는 여러 해 동안 음탕한 자본 관리를 했다. 그는 1960 에 버나드 L 매도프 투자증권회사를 설립했다. 수년 동안, 이 회사의 비밀 자금 관리 지사를 통해 밀은 광범위한 인맥을 이용하여 투자를 사취했다. 마도프는 달라스, 시카고, 보스턴, 미니애폴리스 등 도시에서 인터넷을 짜고 골프 클럽과 칵테일 파티 등 호화로운 장소에서 투자자들에게 연락한다.
2. "투자하면 번다" 는 입소문을 내세요
인맥 네트워크를 구축한 후 마도프는 투자의' 입소문' 을 세우기 시작했다. 월스트리트저널은 맥스웰만 미네소타주 홉킨스에 있는 피크골프클럽과 오크링 클럽의' 융자' 가 6543 억 8 천만 달러를 넘었다고 보도했다. "골프 클럽에서 공을 치거나 점심을 먹을 때, 모두가 마도프가 어떻게 돈을 벌 수 있는지 이야기하고 있다." 라고 이름을 밝히기를 원하지 않는 한 투자자가 월스트리트저널 기자에게 말했다. "모두가 가입하고 싶어한다."
3. "피라미드 오프라인" 개발
마도프는 친구, 가족, 사업 파트너를 이용하여' 오프라인' 을 발전시켰고, 어떤 사람들은' 투자 유치' 성공으로 커미션을 받았다. 일부 "오프라인" 은 새로운 "오프라인" 을 개발했습니다. 증권분석가 Spring 은 Maxwell 의 펀드에 1 1 만 달러를 투자하여 순자산의 95% 를 차지한다. 그는 또한 맥을 위해 50,000 달러를 투자한 일반 교사와 수백만 달러를 쓴 기업가를 포함한 수십 명의' 오프라인' 을 끌어들였다.
합리적인 수익률로 모두를 속였습니다.
매도프가 매달 고객에게 주는 투자 보고서에 따르면, 그는 매우 사업심이 있어 고객이 언제든지 며칠 안에 투자를 되찾을 수 있는 것으로 알려졌다. 또한 매도프는 일반 사기 사건의 불합리한 고액 수익률에 비해 매년 10% 정도밖에 안 되는 수익을 고객에게 보증해 의심스러운 고객들이 사기를 당하지 못하게 했다.
영향: 다국적 금융기관은 큰 손실을 입었다.
미국 외에도 맥스웰의 사기는 영국, 프랑스, 스위스, 스페인, 일본의 금융 및 투자 기관에도 영향을 미쳤다. 월스트리트저널은 영국의 Bramdin 이 총자산의 9% 이상을 마도프 펀드에 투자했다고 보도했다. 제네바에 본사를 둔 Benedikt Hench 은행은 맥쿼리 펀드로 4750 만 달러의 손실을 입었다.
스페인 언론은 스페인 금융 거물인 산탄데은행이 마도프 사기 사건으로 막대한 손실을 입었고 스페인 투자자들의 손실이 30 억 달러에 이를 것이라고 보도했다. 제네바 타임즈는 스위스 금융업이 맥안 때문에 50 억 달러를 잃을 가능성이 있다고 보도했다. 이 가운데 헤지펀드를 주로 관리하는 공동사설금융회사는 6543.8+0 억 달러를 잃을 수 있다.
매도 프 사기의 다섯 가지 주요 요소
1. 알 수 없는 회계사무소에 의해 감사됩니다. 보도에 따르면 이 회사는 단지 세 명의 파트너, 비서, 회계가 있다고 한다.
2. 투자 전략이 애매합니다. 아무도 마도프의' 분열 개조' 전략이 무엇인지 알 수 없다.
3. 기술사기. 표면적으로 이 회사는' 첨단 기술' 을 사용한다고 주장하지만 고객이 온라인으로 자신의 계정을 볼 수 있도록 하는 것을 거부한다.
가족 구성원이 핵심 직책을 통제합니다. 마도프 증권은 가족 독점 회사이며, 그의 동생, 조카, 조카, 아들은 모두 회사에서 중요한 직무를 맡고 있다.
격리 통제 원칙을 위반하다. 회사의 모든 거래는 마도프가 책임지고 있으며, 그는 자산을 관리하면서 동시에 자산을 보고한다.
매도 프 사건은 전 세계에 영향을 미쳤다.
회사의 결손
금문자산관리회사 35 억 달러
스페인 산탄데르 은행 3654 억 3800 만 달러
Access 국제 컨설팅 회사 654.38+0 억 4 천만 달러.
Hsbc 홀딩스 6543 억 8 천만 달러 +0 억 달러
스위스 민간 은행 연합 8 억 5 천만 달러
프랑스 파리 은행 4 억 6 천 8 백만 달러
고정 자산 관리 회사 4 억 달러
스위스 Reichmuth 은행 3 억 2 천 7 백만 달러
일본 노무라 증권 3 억 2 천만 달러
마크 시암 자산관리사 2 억 8000 만 달러.
프랑스 흥업은행 1330 만 달러.