펀드고정투자에 대한 오해는 무엇인가요?

펀드에 대한 정기적인 정액 투자는 비용을 평균화하고 위험을 분산시킬 수 있을 뿐만 아니라 투자 방법도 '예금, 일시금' 및 저축과 비슷하지만 많은 이점이 있습니다. 펀드의 고정투자에 대한 몇 가지 오해.

펀드 고정투자에 대한 오해

고정투자는 장기투자만 할 수 있다는 오해

정기고정투자 펀드는 리스크 관리가 쉽지만 시장 전망이 좋지 않은 경우에는 일회성 고정투자인지, 이미 진행된 펀드 고정투자 계획도 신중해야 합니다. 위험 회피 문제를 고려하십시오. 펀드에 대한 고정투자는 월 단위로 할 수 없으며, 이에 맞춰 조정이 필요합니다. 고정투자 시점보다 지수가 1,000포인트 하락했다면, 계속해서 하락하여 1,000포인트가 더 하락했다면, 고정투자 금액을 두 배로 늘릴 수 있습니다. 비유하자면, 시장이 계속해서 반등하는 것을 발견하면 지수 반전이 아니라 하락 시 단지 반등일 뿐이라면 고정 투자를 중단할 수 있습니다. 상대적으로 높은 수준에서 포지션의 일부를 줄이고 지수가 낮은 지점으로 떨어지면 손실된 포지션을 보충합니다. 이렇게 하면 바닥 포지션을 높이고 평균 비용을 보다 효과적으로 줄일 수 있습니다.

오해 2: 고정 투자에는 모든 펀드가 적합합니다.

고정 투자는 비용을 평균화하고 위험을 통제할 수 있지만 모든 펀드가 적합한 것은 아닙니다. 채권형 펀드의 수익은 일반적으로 더 안정적이며, 고정 투자와 일회성 투자의 효과 차이가 그리 크지 않은 반면, 주식형 펀드는 변동성이 크기 때문에 고정 투자를 활용하여 비용 균형을 맞추는 것이 더 적합합니다. 그리고 위험.

오해 3: 공제 날짜는 언제든지 가능합니다

고정 투자는 월 고정 공제를 사용하지만 일부 달에는 27.28이 일주일에 빠지지 않도록 28일만 있습니다. 일요일이므로 연중 정해진 시간에 차감되며, 차감일은 매월 1일부터 26일까지만 가능합니다. 또한 공휴일인 경우 차감일이 자동으로 연기됩니다. 예를 들어, 합의된 공제일은 7월 8일이지만, 다음 달 8일이 일요일인 경우 공제일이 자동으로 9일로 연기됩니다.

오해 4: 월 단위로 고정 투자만 할 수 있다

일반적인 경우 고정 투자는 월 단위로만 투자할 수 있다. 하지만 펀드회사도 있다. 고정투자를 주간, 월간, 월간 단위로 할 수 있도록 규정한 것입니다. 대부분의 단위에서 급여는 일반적으로 월별 고정 임금과 분기별 보너스로 구분됩니다. 예를 들어 월급은 일상생활에 필요한 만큼만 지불하고 분기별 보너스를 투자할 수 있어 분기별 투자에 적합합니다. 월급이 상대적으로 넉넉하거나, 청년들이 억지로 돈을 저축하고 싶다면 월 단위로 투자할 수 있다.

오해 5: 입금 누락이나 착오로 인해 고정 투자 계약이 무효화됩니다

사전 예금을 잊거나 급여가 지연되는 등의 요인으로 인해 투자자가 일반 펀드 고정 투자를 공제하지 못하는 경우가 있습니다. 이때, 일부 투자자들은 이를 계약 위반으로 간주하여 고정 투자가 무효가 될 것이라고 생각합니다. 실제로 일부 펀드 회사와 은행에서는 당일 법정 거래 시간 동안 투자자의 자본 계정 잔액이 부족할 경우 은행 시스템이 다음 날부터 월말까지 자동으로 자금을 계속해서 차감하고 계산하고 실제 공제일의 펀드 지분 순 가치를 기준으로 지분을 확인합니다. 해당 월말 이전에 돈을 입금하면 계약 위반으로 간주되지 않지만, 해당 달에 돈을 입금하지 않으면 1회 계약 위반으로 간주되며, 3회 위반 시에는 계약 위반으로 간주됩니다. 계약이 무효입니다. 주 단위로 투자를 예정하는 상황도 있는데, 주 ​​단위로 투자를 예정할 경우 보증금이 누락되면 보충 메커니즘이 없어 계약 위반으로 간주됩니다. 연속 위반은 무효가 됩니다.

오해 6: 고정투자금액은 직접 변경될 수 있다

규정에 따르면 정기 고정투자 계약을 체결한 후, 고정투자 금액을 직접 변경할 수 없다는 점에 동의한다. 투자기간 변경을 원하실 경우 반드시 대리점을 방문하셔야만 가능하며, 반드시 "정기청약 취소" 절차를 거치신 후, "정기청약신청서"를 다시 작성하셔야 변경이 가능합니다. . 각 은행의 온라인뱅킹 업무는 투자금액과 차감시기를 언제든지 편리하게 수정할 수 있습니다.

오해 7: 펀드 환매는 한 번만 환매 가능

많은 투자자들은 환매 시 보유하고 있는 고정투자 자금을 모두 환매할 수 있다고 생각합니다. 실제로 고정투자 펀드는 환매가 가능합니다. 한 번에 모두 상환하거나, 부분적으로 상환하거나 부분적으로 변환하도록 선택할 수 있습니다. 필요한 자본금이 고정 투자금액보다 적을 경우, 최대한 상환할 수 있으며, 다른 주식은 계속 보유할 수 있습니다.

오해 8: 고정투자 계약은 환매 후 자동으로 종료됩니다.

실제로 펀드를 환매하더라도 고정투자 계약이 자동으로 종료된다고 생각하는 사람들도 있습니다. 완전히 상환된 경우 고정 투자 계약은 상환 후 자동으로 종료됩니다. 은행 카드에 충분한 금액이 있고 기타 공제 조건이 충족되는 한 투자 계약은 계속 유효합니다. 이후에도 은행은 정기적으로 자금을 공제합니다. 따라서 고객이 고정투자 상품을 해지하고자 하는 경우에는 자금 환매와 함께 판매점을 방문하여 "정기 정기가입 해지 신청서"를 작성하고 고정투자 해지 절차를 거쳐야 합니다. 또한 3개월 연속 공제 요건을 충족하지 못하면 고정 투자 사업을 자동으로 종료할 수도 있습니다.