투자 포트폴리오로 주식형 펀드를 선택해야 하는 이유

펀드의 성과비교 벤치마크는 적절한 펀드 포트폴리오로 구성되는데, '합격선'과 마찬가지로 펀드사가 달성하고자 하는 펀드에 대해 설정하고 기대하는 목표이다. 달성할 가능성이 높습니다. 투자자는 펀드 수익률과 펀드 성과 비교 벤치마크의 차이를 통해 펀드 성과를 측정할 수 있다.

일반적으로 시장이 개선될 때 순가치 증가율을 동일 기간 성과 및 벤치마크 수익률과 비교하면 해당 펀드의 성과가 벤치마크를 상회하고 초과 수익을 얻는지 확인할 수 있다. 시장이 하락할 때 순가치 증가율의 하락폭이 같은 기간 동안의 성과 비교 벤치마크 수익률 하락폭보다 작다면 이는 해당 펀드의 리스크 저항 투자 운용이 효과적이라는 의미일 수 있습니다.

펀드 수익 성과 비교 벤치마크는 어떻게 설정되나요? 펀드마다 성과 비교 벤치마크가 다릅니다. 일반적으로 채권형 펀드와 머니형 펀드의 성과 비교 벤치마크는 특정 채권 지수나 같은 기간 세후예금 7일통지 금리 등 요구불예금 금리와 연동된다. 이들 두 펀드의 성과비교 벤치마크는 일반적으로 단일 지수나 금리로 구성되어 비교적 단순하다.

주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등 주식형 펀드의 성과 비교 벤치마크는 대개 주가지수와 채권지수를 합산한 것이다. 예: CSI 800 지수*60%+ChinaBond New Composite Index*40%. 주식형 펀드의 성과비교 벤치마크는 대부분 다수의 지수로 구성되어 있으며 상대적으로 복잡합니다.

주식형 펀드 성과비교 벤치마크에는 어떤 정보가 담겨있나요?

1. 펀드 종류, 투자 범위 및 자산 배분 비율. 펀드사는 상품을 설계할 때 보통 펀드의 종류, 투자범위, 자산배분비율 등의 요소를 결합하고, 시장에서 흔히 사용되는 벤치마크의 종합지수를 펀드 자체의 성과비교 벤치마크로 활용한다.

2. 펀드의 투자 스타일. 이론적으로 성과비교 벤치마크는 펀드 스타일을 정량적으로 반영하는 것이므로, 성과비교 벤치마크는 투자자가 펀드의 투자 스타일을 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이는 주로 벤치마크가 선택한 기준 지수를 관찰함으로써 달성됩니다. 일반적으로 중소형주에 주로 투자하는 펀드는 일반적으로 성과 비교 벤치마크의 구성 요소 중 하나로 중소형주 지수를 사용합니다. 대형주 블루칩에 주로 투자하는 펀드는 성과 비교 벤치마크의 구성 요소 중 하나로 CSI 300 지수를 주로 사용합니다.

3. 펀드 운용팀의 능력. 펀드마다 투자 범위, 스타일 특성, 자산 배분 비율 등의 요인으로 인해 시스템적 위험이 다릅니다. 펀드운용팀의 능력은 단순히 시장보다 나은 성과를 보이는가로 판단할 수 없습니다. 성과 비교 벤치마크는 투자자가 펀드와 해당 시스템 리스크 간의 관계를 이해하고 펀드 운용팀의 능력을 객관적으로 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다.

일반적으로 특정 기간 동안 펀드의 수익률이 성과 비교 벤치마크보다 좋으면 절대 수익률을 달성했든 동종 기업을 능가했든 상관없이 펀드 운용이 그 사람의 몫이라고 해야 할 것입니다. 기금 관리 및 운영 자격이 있으며, 그렇지 않으면 자격이 없습니다.

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