개인이 해외로 자금을 이체하는 경우 규정 준수 방법은 무엇인가요?

1. 은행 송금

전신 송금 사업은 주택 구입을 위한 계약금과 같은 대규모 송금은 일반적으로 전신 송금을 통해 캐나다로 송금됩니다. 전신 송금은 더 빠른 방법이며 2일 이내에 귀하의 계좌에 도착할 수 있습니다.

캐나다 은행에 계좌를 개설하면 수취인 이름, 주소, 계좌번호, 은행 라우팅 번호(SWIFTCODE) 및 기타 정보가 중국어와 영어로 포함된 송금 채널 목록을 받게 됩니다. . 입력만 하면 됩니다. 이 송금 채널 목록을 국내 은행 직원에게 알려주시면 됩니다.

송금 비용에는 일반적으로 송금 은행에서 부과하는 1000분의 1 취급 수수료와 전신 수수료, 중개 은행 공제가 포함됩니다. 일반적으로 송금 수수료에는 최대 한도가 있으므로, 한번에 많이 송금할수록 비용 효율적입니다. 따라서 여건이 허락한다면 한 번에 더 많이 송금하고 너무 많이 나누어 송금하지 않는 것이 좋습니다.

캐나다에서 집을 구입한 친구들 중 상당수는 중국에서 집을 구입하기 위한 계약금을 은행 송금으로 송금한 적이 있다. 여기서 한 가지 주목할 점은 집을 구입하기 위한 계약금 요건은 선물이라고 할 수 있다는 점입니다.

예를 들어, Qian 씨는 캐나다 영주권자로서 최근에 집을 구입했는데, 계약금은 그녀의 부모님이 그녀에게 보낸 송금액에서 나왔습니다. Qian 씨는 세무국에서 이 해외 송금을 자신의 수입으로 간주할지 걱정됩니다. 내 경험에 따르면 집 계약금의 일부로 부모로부터 선물을 받는 것은 흔한 현상입니다.

해외 송금 건수가 많지 않고 금액도 크지 않은 경우 세무국에서 세무 조사를 위해 픽업될 확률은 상대적으로 적습니다. 참고 사항: 부모, 친척, 친구로부터 받은 선물은 신고 및 세금 납부가 필요하지 않지만, 세무국에서 추가 정보를 요구하는 경우 즉시 제공할 수 있도록 증거를 보관해야 합니다.

정식 채널에서는 국내 은행이 국내 고객을 대상으로 한 일반 해외송금을 먼저 외화로 환산한 뒤 스위프트(Swift(세계은행간금융통신협회))를 이용해 송금한다.

투자자, 이민자, 유학생의 경우 해외 송금을 통해 많은 양의 해외 자금이 필요한 경우가 있습니다.

예를 들어 밴쿠버에서 주택을 구입하기 위한 계약금을 송금하기 위해, 1인당 연간 5만 달러 이상을 송금할 수 없다는 중국 정부의 제한을 피하기 위해 가장 일반적인 방법은 앤트 무빙의 정신을 살려 친척이나 친구에게 도움을 요청하고 신분증/외환 할당량을 빌려 다른 사람의 이름으로 돈을 송금하는 것입니다. 이 접근 방식은 은행 채널에서도 쉽게 작동할 수 있습니다.

2. 송금업체를 통해 해외로 직접 송금

우선 현재 송금업체는 국내 및 해외 지점을 주로 두고 있다. 흔히 지하은행으로 알려져 있으며, 해외지점을 흔히 환전회사, 송금회사라고 부릅니다.

캐나다에서는 송금 회사가 합법적이며 주요 신문과 웹 사이트에서 광고를 볼 수 있지만, 법적 문제로 인해 중국 지점에서는 외부 광고를 하지 않고 입소문이나 이민에 의존하는 경우가 많습니다. 중개자는 브리지를 소개합니다.

송금회사의 운영은 간단하다. 돈을 송금해야 하는 국내 고객은 송금회사가 지정한 국내계좌에 RMB를 입금하면, 송금회사 해외지사가 고객이 지정한 계좌로 돈을 지급하게 된다. 해외에서는 합의된 환율로.

일부 송금업체에서는 국내에서 해외로의 자금 이체를 완료하기 위해 환전 중개업체를 이용하기도 합니다. 이 방법은 자금이 도착하는 데 시간이 오래 걸리고, 환전을 완료하는 데 시간이 오래 걸립니다. 전자가 상대적으로 낮다.

흔히 사용되지 않는 또 다른 방법은 현지에서 조달한 미국 부동산 자금을 구입하는 것인데, 이 방법은 투자 기간이 만료될 때까지 기다려야 자금을 미국에 머물도록 요청할 수 있습니다. 미국 달러 형태.

3. 홍콩에서 캐나다로 송금하기

홍콩으로 송금하는 방법이 가장 어렵습니다. 가장 쉬운 방법은 선전에서 홍콩으로 직접 현금을 가지고 다니는 것입니다. 이 방법은 추가 비용이 들지 않지만 위험이 상대적으로 높거나 일부 기관에서는 심부름을 전문으로 하는 일부 "물 상인"을 통해 소량의 현금을 여러 번 국경을 넘어 은행 계좌에 입금합니다. 환전소 이름.

또 다른 일반적인 방법은 친구의 무역 회사를 찾는 것입니다. 일부 무역 회사는 수출입 무역에 종사하고 있으며 송금도 돕습니다. 그러나 무역회사는 일반적으로 홍콩으로의 송금만 도와줄 수 있으며, 송금인은 송금 수수료를 절약하기 위해 후속 송금을 처리하거나 HSBC 홍콩에서 HSBC 캐나다로 송금할 수 있습니다.

또한 일부 사람들은 홍콩 보험에 가입하고 돈을 송금합니다. 홍콩에서 판매되는 이런 종류의 보험상품은 가격이 매우 비싸고 해지도 가능하며 수혜자가 변경될 수도 있습니다. 보험 계약자 또는 변경된 수혜자가 홍콩으로 돌아와 계약에 따라 보험을 해지하면 해당 자금을 해외로 교환할 수 있습니다.

4. 마카오에서 캐나다로 송금

또 다른 옵션은 마카오로 돈을 가져오는 방법을 찾는 것입니다. 마카오는 도박으로 유명하기 때문에 마카오로 돈을 송금하는 것은 당연히 카지노와 불가분의 관계입니다. 첫 번째 방법은 카지노 VIP 고객의 칩 교환에 참여하기 위해 은행 직불 카드로 돈을 이체 한 다음 브로커를 사용하여 자금 대가로 "데드 칩"에서 "라이브 칩"으로 칩을 정렬하는 데 도움을 주는 것입니다. 은행 카드로 돌아갑니다.

두 번째 방법은 카지노를 지원하는 상점과 전당포에서 카드를 긁어 명품 시계나 보석을 구매한 후 그 자리에서 현금으로 현금화하는 방법이다. 예전에 타던 마카오 밀수용 모터보트인데, 현금을 꼭 챙겨가세요. 해외여행 갈 때 수수료는 1회당 8,000위안이라고 하는데 잡히면 정말 비참할 것 같아요.

5. 특별한 자원을 가진 관계자

해외에 회사를 설립하는 것은 일반적으로 기업의 일반적인 해외 투자 형태로 해외로 이전됩니다. 먼저 파나마, 케이먼 제도 및 기타 지역에 해외 회사를 등록하고 제3자를 통해 조금씩 도서 자금을 이동해야 합니다.

이런 방식으로 자금을 이체하는 사람들은 대부분 대기업 고위 간부나 특정 사업을 담당하는 사람들이다. 이 방법은 일반적으로 일정량의 국제 회계 및 금융 지식이 필요하며 상대적으로 오랜 시간이 걸립니다.

은행의 '국내보증 및 대외대출'도 방법이다. 국내 은행은 고객에게 위안화 자금을 은행이 지정한 국내 계좌에 예치하도록 요구하고, 해외 지점은 고객에게 이에 상응하는 외화 신용 대출을 제공합니다.

2015년 1월 1일부터 은행, 신용협동조합, 대부업체, 카지노 등 전신송금 서비스를 제공할 수 있는 기관은 적극적으로 국세청에 송금금액을 신고해야 한다는 점을 알려드리고 싶습니다. .10,000위안을 초과하는 거래기록.

과거 이들 금융기관은 자금세탁을 추적하는 연방기관인 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)에 1만 달러 이상의 전신 송금 기록만 제공했다. 새로운 조치에 따라 이러한 전신 송금 서비스 기관의 거래 기록도 세무부에 제공되어야 합니다. 따라서 돈을 송금하고 싶다면 올해 12월 말 이전에 송금하는 것이 가장 좋다.