재무상담: 정기펀드 투자에 인덱스 펀드와 액티브 펀드를 선택해야 할까요?

패시브 또는 액티브 고정 투자 펀드를 선택하는 것이 더 나은지는 실제로 개인의 위험 선호도에 따라 다릅니다. 일반적으로 액티브 펀드는 패시브 펀드보다 기대 수익률이 높지만 변동성과 손실도 더 큽니다. .더 클 수도 있습니다.

그러나 일반 투자자의 경우 액티브형이 더 나은지 패시브형이 더 나은지는 개인 투자의 구체적인 상황에 따라 다릅니다.

아직 액티브 펀드와 패시브 펀드의 차이를 이해하지 못하는 분들이 많기 때문에 오늘은 다카이 형제가 액티브 펀드와 패시브 펀드의 차이점과 각각의 장점에 대해 이야기해보겠습니다.

펀드 고정투자는 현재 비교적 대중적인 펀드 투자 방식이다. 주식보다 훨씬 많은 데이터인 6,000개가 넘는 공적펀드가 있기 때문에 그 중에서도 질 좋은 펀드를 찾기가 쉽지 않습니다.

또한 주식관련 펀드의 실적 변동폭이 크며, 과거 실적만으로는 펀드의 질을 판단하기 어렵다. 펀드 고정투자는 비교적 간단합니다.

펀드에 대한 고정투자는 비교적 간단하지만, 아무렇게나 펀드를 찾을 수 있는 것은 아니다. 올바른 펀드를 선택하는 것이 자산 가치 상승에 더 도움이 된다. 고정투자로 인해 큰 손실을 입을 수도 있습니다.

펀드 분류에는 펀드를 액티브 펀드와 패시브 펀드로 나누는 분류가 있는데, 이 두 가지 펀드 중 장기 펀드 투자에 더 적합한 펀드는 무엇일까요?

패시브 펀드는 보통 인덱스 펀드를 일컫는다. 인덱스 펀드의 투자 전략은 지수의 추세를 최대한 따라하는 것이기 때문에 기본적으로 기대수익률은 지수의 상승과 하락에 달려 있다. 상대적으로 소극적이다.

다카이 형제는 예를 들어 인덱스 펀드가 CSI 300 지수를 복제한다면 엄밀히 말하면 CSI 300 지수에 포함된 모든 주식을 대상으로 하며, 각 주식을 매입하게 됩니다. 이러한 방식으로 펀드의 기대수익률은 CSI 300 지수의 상승 및 하락과 기본적으로 일치합니다.

액티브 펀드의 경우 펀드매니저들이 각자의 투자 전략에 따라 최대한 많은 기대 수익을 추구하며, 어떤 주식을 얼마만큼 사야 하는지에 제한을 두지 않습니다.

액티브 펀드는 펀드에 대한 정기 투자로 더 높은 기대 수익을 창출할 수 있기 때문에 액티브 펀드를 선택해야 한다고 생각하는 사람들도 있을 수 있습니다. 그러나 액티브 펀드는 손실이 발생하기 쉽고 성과도 크게 변동합니다.

또한 최저점에 진입한 액티브 펀드는 최고 성적을 회복하지 못할 확률이 더 높습니다. 액티브 펀드의 성과는 펀드매니저의 투자 전략에 크게 좌우되기 때문에 펀드매니저의 실력이 좋지 않으면 해당 펀드는 청산될 때까지 계속해서 손실을 볼 수 있다. 이때 고정투자를 통해 지속적으로 비용을 줄여도 소용이 없고 결국에는 돈을 잃게 됩니다.

상대적으로 말하면 인덱스 펀드의 성과는 훨씬 안정적이며 펀드 순 가치가 저점에 들어간 후에는 저점에서 벗어나기가 더 쉽습니다.

주식시장은 영원히 하락하지 않기 때문에 일정 수준까지 떨어지면 자연스럽게 오르게 마련이다. 인덱스 펀드의 장점은 대세를 따르며, 펀드매니저의 능력과 크게 관련이 없다는 점입니다.

그래서 펀드에 고정투자를 한다면 다카이 형제는 액티브 펀드를 사는 것보다 인덱스 펀드를 사는 것이 돈을 더 많이 벌지는 못하더라도 돈을 벌 확률이 더 크고, 돈을 잃는 것이 더 높습니다.

또한 액티브 펀드보다 인덱스 펀드가 더 나은 선택이기도 하다. 그 이유는 그 수가 적을 뿐만 아니라 고려해야 할 요소가 너무 많지 않기 때문이다.

펀드에 대한 고정투자는 상대적으로 간단한 펀드 투자 방식을 원하기 때문에 상대적으로 보면 액티브 펀드보다는 인덱스 펀드가 고정투자에 더 적합합니다. 하지만 비교적 간단한 내용임에도 불구하고 기초과정을 한번도 수강해보지 않으신 분들은 여전히 ​​헷갈리실 수 있으니 꼭 소화해 주시기 바랍니다.